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Zurich Insurance Group AG

Zurich Insurance Group (ZURN.SW, CH0011075394)

Zurich Insurance Group AG, together with its subsidiaries, provides insurance products and related services in Europe, the Middle East, Africa, North America, Latin America, and the Asia Pacific. The company operates through Property & Casualty Regions, Life Regions, Farmers, Group Functions and Operations, and Non-Core Businesses segments. It offers car and motor, home, travel, general liability, life and critical illness, and other insurance products; and saving and investment, and pension and retirement planning products. The company also provides property, casualty, energy and engineering lines, and marine; commercial management liability, financial institutions, and professional indemnity; and cyber, accident and health, and credit lines and surety insurance products, as well as and non-claims and ancillary services to the farmers exchanges. In addition, it offers employee benefit …

Siège social : Mythenquai 2, Zurich, Switzerland, 8002

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Zurich Insurance Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Zurich Insurance Group AG

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
143 990 000 99,8% 0,2% 43,9% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
17,7 14,4 2,1 2,9 -1,0 -0,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
32% 6% 17,7% 3,2% 42,7% 17,8%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
475,6 CHF 463,1 462,1 446,2 401,7 492,9

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Zurich Insurance Group AG

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Performance boursière ajustée des dividendes de Zurich Insurance Group AG

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+0,6% +7,4% +3,7% +13,6% +17,6% +28,3% +48,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+76,7% +83,2% +124,2% +141,0% +216,3% +176,6% +215,3%

 

Équipe de direction de Zurich Insurance Group AG

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Mario Greco Group CEO & Member of Executive Committee 65 Claudia Cordioli Group CFO & Member of Executive Committee -
Kristof Frans Rosa Terryn CEO of North America & Member of the Executive Committee 57 Tulsi Ratakonda Naidu CEO of APAC & Member of the Executive Committee 51
Alison Martin CEO of EMEA & Bank Distribution and Member of the Executive Committee 50 Sierra Signorelli CEO of Commercial Insurance & Member of the Executive Committee 49
Peter Giger Group Chief Risk Officer & Member of Executive Committee 60 Ericson Chan Group Chief Information & Digital Officer and Member of the Executive Committee 58
Laurence Maurice CEO of Latin America & Member of the Executive Committee 59 Stephan Van Vliet Group Chief Investment Officer & Member of Executive Committee 54

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Zurich Insurance Group AG au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 3,6 9,1 14,2 2 19,5
Risque Négligeable Négligeable Faible Faible Faible

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Zurich Insurance Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Zurich Insurance Group AG

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Fondamentaux de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 72 087 58 615 70 065 41 425 69 963  -18,7% +19,5% -40,9% +68,9%
EBITDA 5 701 4 216 5 598 7 284 6 833  -26,0% +32,8% +30,1% -6,2%
Résultat opérationnel 4 734 3 305 4 749 6 480 5 981  -30,2% +43,7% +36,4% -7,7%
Résultat net 4 147 3 834 5 202 3 964 4 351  -7,5% +35,7% -23,8% +9,8%
Free Cash Flow 4 132 5 149 2 591 4 507 6 927  +24,6% -49,7% +73,9% +53,7%
Marge de FCF 6% 9% 4% 11% 10%  +53,3% -57,9% +194,2% -9,0%
ROIC - 5% 7% 11% 11%  - +33,1% +64,0% +0,3%
CROIC - 10% 5% 10% 17%  - -52,5% +95,2% +81,4%
Taux d’imposition 28% 25% 26% 21% 27%  -12,8% +5,6% -20,3% +30,7%
Capital investi 47 264 52 289 53 215 40 796 38 850  +10,6% +1,8% -23,3% -4,8%
Actions en circul. (en M) 149,8 150,0 150,1 149,6 146,4  +0,1% +0,1% -0,3% -2,2%
EBITDA par action 38,1 28,1 37,3 48,7 46,7  -26,1% +32,7% +30,5% -4,1%
Bénéfices par action 27,7 25,6 34,7 30,8 29,7  -7,7% +35,6% -11,2% -3,4%
Free Cash Flow par action 27,6 34,3 17,3 30,1 47,3  +24,5% -49,7% +74,5% +57,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Zurich Insurance Group AG

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Ratio de profitabilité de Zurich Insurance Group AG

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 21% 100% 100% 100% 100%  +386,5% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 8% 7% 8% 18% 10%  -9,1% +11,1% +120,1% -44,5%
Marge opérationnelle 7% 6% 7% 16% 9%  -14,1% +20,2% +130,8% -45,3%
Marge bénéficiaire 6% 7% 7% 11% 6%  +13,7% +13,5% +49,7% -44,0%
Marge de FCF 6% 9% 4% 11% 10%  +53,3% -57,9% +194,2% -9,0%
Rentabilité économique (ROA) - 0,9% 1,2% 1,1% 1,2%  - +30,9% -4,8% +4,0%
Rentabilité financière (ROE) - 10,5% 13,7% 14,3% 16,9%  - +30,6% +4,5% +18,4%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 5% 7% 11% 11%  - +33,1% +64,0% +0,3%
FCF sur ∼ (CROIC) - 10% 5% 10% 17%  - -52,5% +95,2% +81,4%

 

Ratios de solvabilité de Zurich Insurance Group AG

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 35,6 34,1 750,9 664,6 221,3  -4,2% +2 103,5% -11,5% -66,7%
Liquidité générale 25,8 25,8 713,8 596,0 200,5  0% +2 666,7% -16,5% -66,4%
Dette nette sur EBITDA -1,7 -2,8 -26,0 -13,8 -12,6  +70,3% +812,1% -47,0% -8,3%
Dette sur actifs 3% 3% 4% 4% 4%  +5,3% +10,3% +6,5% +3,3%
Dette sur capitaux propres 35% 37% 40% 53% 56%  +4,5% +10,6% +31,4% +5,8%
Couverture par l’EBITDA 5,8 4,3 5,3 16,8 15,0  -25,2% +22,8% +217,8% -10,7%
   ∼ par l’EBIT 4,8 3,4 4,5 14,9 13,1  -29,4% +32,8% +233,3% -12,2%
   ∼ par le flux opérationel 4,9 5,8 3,0 11,7 16,1  +18,0% -48,6% +291,7% +37,6%
Coût de la dette - 7,5% 7,2% 2,9% 3,2%  - -3,2% -59,3% +10,1%

 

Graphique des dividendes de Zurich Insurance Group AG

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Ratios de distribution de Zurich Insurance Group AG

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 4 147 3 834 5 202 3 964 4 351  -7,5% +35,7% -23,8% +9,8%
Flux de trésorerie libre (FCF) 4 132 5 149 2 591 4 507 6 927  +24,6% -49,7% +73,9% +53,7%
Dividende payé -3 036 -3 232 -3 534 -3 767 -4 116  +6,5% +9,3% +6,6% +9,3%
Distribution sur résultat net 73% 84% 68% 82% 95%  +15,1% -19,4% +20,5% +15,6%
Distribution sur FCF 73% 63% 136% 84% 59%  -14,6% +117,3% -38,7% -28,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Zurich Insurance Group AG

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Zurich Insurance Group AG

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 42 52 44 116 54  +24,4% -16,3% +166,9% -53,3%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 52 44 116 54  - -16,3% +166,9% -53,3%
Rotation des actifs 0,2 0,1 0,2 0,1 0,2  -25,1% +20,5% -31,8% +76,6%
Frais généraux sur CP 23% 21% 23% 33% -  -8,7% +11,0% +40,1% -
Frais généraux sur CA 11% 14% 13% 21% -  +22,8% -8,1% +66,7% -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Zurich Insurance Group AG

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,5 1 1  = +0,5 = 0,75
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0,5 0,5  = +0,5 = 0,25
CROIC ≥ 10% 0 1 0,5 1 1  -0,5 +0,5 = 0,88
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 0,5 0,75 1 1  +0,25 +0,25 = 0,81
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE6,2
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0,5  +1 = -0,5 0,75
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 1 0,5 1 0  -0,5 +0,5 -1 0,42
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Zurich Insurance Group AG

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 0 1 1  = -1 +1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 0 0 0  = = = =
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
F_SCORE 2 4 5 4 6  +2 +1 -1 +2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Zurich Insurance Group AG

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,1 0,1 0,4 0,4 0,3  +10,0% +546,7% -17,8% -8,7%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,2 0,1  -7,0% +7,7% +18,6% -19,9%
Critère X3 × 3,3 - - - 0,1 0,1  -35,7% +44,8% +57,4% -3,5%
Critère X4 × 0,6 - - - - 3,3  - - - -
Critère X5 0,2 0,1 0,2 0,1 0,2  -25,1% +20,5% -31,8% +76,6%
 
Z_SCORE - - - - 4,0  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Zurich Insurance Group AG

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Sociétés possiblement comparables à Zurich Insurance Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Berkshire Hathaway 807,0 - 0,9 18,1 407,3 2,3 7,8
Allemagne Allianz VNA O.N. 99,2 5,5% 1,1 11,0 255,6 -5,0 -36,4
Suisse Zurich Insurance Group 71,0 5,5% 0,6 14,4 475,6 -0,2 -1,0
France AXA 66,3 6,7% 1,2 9,6 30,0 0,5 4,0
États-Unis American International Group 44,9 2,2% 1,1 9,6 74,0 -3,7 -16,3
Italie Assicurazioni Generali S.p.A. 35,0 5,7% 1,0 9,4 22,8 0,5 3,9
États-Unis Arch Capital Group 33,7 - 0,6 10,9 99,2 2,4 8,7
  Médiane 10,0 5,2% 0,9 9,6   0,6 4,0  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Zurich Insurance Group

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Dividendes par action détachés par Zurich Insurance Group AG (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024---26,00--------
2023---24,00--------
2022---22,00--------
2021---20,00--------
2020---20,00--------
2019---19,00--------
2018---18,00--------
2017--11,30---------
2016---17,00--------
2015---17,00--------
2014---17,00--------
2013---17,00--------
2012---17,00--------
2011---17,00--------
2010---16,00--------
2009---11,00--------
2008---15,00--------
2007---11,00--------
2006------4,60-----
2005------4,00-----
2004------2,50-----

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 72 087 58 615 70 065 41 425 69 963  -18,7% +19,5% -40,9% +68,9%
Charges d'exploitation -67 353 -55 310 -65 316 -34 945 -63 982  -17,9% +18,1% -46,5% +83,1%
   dont Coût des ventes -57 271 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -8 020 -8 006 -8 794 -8 665 -  -0,2% +9,8% -1,5% -
Résultat opérationnel 4 734 3 305 4 749 6 480 5 981  -30,2% +43,7% +36,4% -7,7%
Autres revenus/frais nets 1 366 2 090 2 572 -281 111  +53,0% +23,1% -110,9% -139,5%
Charge d'intérêt -991 -980 -1 060 -434 -456  -1,1% +8,2% -59,1% +5,1%
Résultat avant impôts 6 100 5 395 7 321 6 199 6 458  -11,6% +35,7% -15,3% +4,2%
Impôts sur les bénéfices -1 716 -1 323 -1 895 -1 279 -1 741  -22,9% +43,2% -32,5% +36,1%
Résultat net 4 147 3 834 5 202 3 964 4 351  -7,5% +35,7% -23,8% +9,8%
 
EBITDA 5 701 4 216 5 598 7 284 6 833  -26,0% +32,8% +30,1% -6,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 3 402 2 495 3 520 5 143 4 369  -26,7% +41,1% +46,1% -15,1%
Taux d’imposition 28% 25% 26% 21% 27%  -12,8% +5,6% -20,3% +30,7%
 
Chiffre d’affaires par action 481,3 390,9 466,9 276,9 478,0  -18,8% +19,5% -40,7% +72,6%
EBITDA par action 38,1 28,1 37,3 48,7 46,7  -26,1% +32,7% +30,5% -4,1%
Bénéfices par action 27,7 25,6 34,7 30,8 29,7  -7,7% +35,6% -11,2% -3,4%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 21 785 26 007 160 608 114 428 100 245  +19,4% +517,6% -28,8% -12,4%
   dont Trésorerie 7 880 11 106 8 698 7 560 7 280  +40,9% -21,7% -13,1% -3,7%
   dont Placements à CT 13 905 14 901 151 910 106 868 92 965  +7,2% +919,5% -29,7% -13,0%
   dont Créances clients 8 252 8 344 8 351 13 177 10 391  +1,1% +0,1% +57,8% -21,1%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 167 301 183 035 164 870 117 966 120 594  +9,4% -9,9% -28,4% +2,2%
Biens corporels 2 635 2 705 2 436 2 225 -  +2,7% -9,9% -8,7% -
Écart d'acquisitions 3 609 4 089 4 343 4 421 4 542  +13,3% +6,2% +1,8% +2,7%
Biens incorporels 5 359 5 255 7 133 7 094 6 987  -1,9% +35,7% -0,5% -1,5%
Actifs totaux 404 688 439 299 435 826 377 782 361 382  +8,6% -0,8% -13,3% -4,3%
 
Passifs courants 844 1 008 225 192 500  +19,4% -77,7% -14,7% +160,4%
   dont Créances fournisseurs 844 773 15 334 4 156 -  -8,4% +1 883,7% -72,9% -
   dont Dette à court terme 260 235 225 192 500  -9,6% -4,3% -14,7% +160,4%
Dette à long terme 12 000 13 776 15 109 13 970 13 490  +14,8% +9,7% -7,5% -3,4%
Passifs totaux 368 139 399 453 396 656 349 869 335 103  +8,5% -0,7% -11,8% -4,2%
 
Action ordinaire 11 11 11 11 10  0% 0% 0% -9,1%
Bénéfices non répartis 38 649 39 016 41 707 42 863 32 842  +0,9% +6,9% +2,8% -23,4%
Capitaux propres 35 004 38 278 37 881 26 634 24 860  +9,4% -1,0% -29,7% -6,7%
 
Dette portant intérets 12 260 14 011 15 334 14 162 13 990  +14,3% +9,4% -7,6% -1,2%
Dette nette -9 525 -11 996 -145 274 -100 266 -86 255  +25,9% +1 111,0% -31,0% -14,0%
Fonds de roulement 20 941 24 999 160 383 114 236 99 745  +19,4% +541,6% -28,8% -12,7%
Actions en circulation (en M) 149,8 150,0 150,1 149,6 146,4  +0,1% +0,1% -0,3% -2,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 4 147 3 834 5 202 4 603 4 351  -7,5% +35,7% -11,5% -5,5%
 
Dépréciation 967 911 849 804 852  -5,8% -6,8% -5,3% +6,0%
Ajustements des bénéfices nets -18 948 -7 098 -17 918 12 171 -  -62,5% +152,4% -167,9% -
Ajust. comptes débiteurs 718 609 -2 059 -2 055 -825  -15,2% -438,1% -0,2% -59,9%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 18 030 7 549 17 118 -10 436 -  -58,1% +126,8% -161,0% -
Flux opérationnel 4 884 5 701 3 167 5 079 7 345  +16,7% -44,4% +60,4% +44,6%
 
Dépenses d’investissement 752 552 576 572 418  -26,6% +4,3% -0,7% -26,9%
Investissements -4 13 -36 -691 -1 132  -425,0% -376,9% +1 819,4% +63,8%
Flux d’investissement -2 206 -496 -2 886 -691 -  -77,5% +481,9% -76,1% -
 
Dividendes payés 3 036 3 232 3 534 3 767 4 116  +6,5% +9,3% +6,6% +9,3%
Emprunts nets -165 774 1 697 -736 -  -569,1% +119,3% -143,4% -
Flux de financement -3 302 -2 672 -2 292 -5 273 -7 002  -19,1% -14,2% +130,1% +32,8%
 
Variation nette de la trésorerie -583 3 199 -2 396 -1 175 -510  -648,7% -174,9% -51,0% -56,6%
 
Free Cash Flow par action 27,6 34,3 17,3 30,1 47,3  +24,5% -49,7% +74,5% +57,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 15 268 15 557 15 557 21 790 21 790  +1,9% 0% +40,1% 0%
Charges d'exploitation -14 011 -13 640 -13 640 -14 769 -14 769  -2,7% 0% +8,3% 0%
   dont Coût des ventes -141 -725 -725 -766 -766  -615,7% 0% +5,7% 0%
   dont Frais généraux -2 206 - -1 815 - -  - - - -
Résultat opérationnel 1 328 1 932 1 932 7 058 7 058  +45,5% 0% +265,3% 0%
Autres revenus/frais nets -181 -129 -129 -5 632 -5 632  -28,7% 0% +4 265,9% 0%
Charge d'intérêt - - - - -  - - - -
Résultat avant impôts 1 147 1 803 1 803 1 426 1 426  +57,3% 0% -20,9% 0%
Impôts sur les bénéfices -250 -468 -468 -403 -403  +87,4% 0% -13,8% 0%
Résultat net 810 1 246 1 246 930 930  +53,8% 0% -25,4% 0%
 
EBITDA 1 086 1 830 1 830 1 464 1 464  +68,5% 0% -20,0% 0%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 039 1 431 1 431 5 063 5 063  +37,8% 0% +253,8% 0%
Taux d’imposition 22% 26% 26% 28% 28%  +19,1% 0% +9,0% 0%
 
Chiffre d’affaires par action 102,0 105,9 105,9 149,5 149,5  +3,8% 0% +41,2% 0%
EBITDA par action 7,3 12,5 12,5 10,0 10,0  +71,6% 0% -19,4% 0%
Bénéfices par action 8,0 8,5 8,5 6,4 6,4  +5,8% 0% -24,8% 0%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 114 428 6 437 97 279 6 907 100 245  -94,4% +1 411,2% -92,9% +1 351,4%
   dont Trésorerie 7 560 6 437 6 437 6 907 7 280  -14,9% 0% +7,3% +5,4%
   dont Placements à CT 106 868 - 90 842 - 92 965  - - - -
   dont Créances clients 13 177 9 159 9 159 - 10 391  -30,5% 0% - -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 117 966 - 118 690 - 120 594  - - - -
Biens corporels 2 225 2 149 2 149 - -  -3,4% 0% - -
Écart d'acquisitions 4 421 4 522 4 522 4 541 4 542  +2,3% 0% +0,4% +0%
Biens incorporels 7 094 6 496 6 495 6 987 6 987  -8,4% 0% +7,6% 0%
Actifs totaux 377 782 350 126 350 126 361 382 361 382  -7,3% 0% +3,2% 0%
 
Passifs courants 192 25 631 297 1 264 500  +13 249,5% -98,8% +325,6% -60,4%
   dont Créances fournisseurs 4 156 361 361 - -  -91,3% 0% - -
   dont Dette à court terme 192 - 297 - 500  - - - -
Dette à long terme 13 970 - 14 194 - 13 490  - - - -
Passifs totaux 349 869 13 785 324 791 335 103 335 103  -96,1% +2 256,1% +3,2% 0%
 
Action ordinaire 11 10 10 10 10  -9,1% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 42 863 31 860 31 860 32 842 32 842  -25,7% 0% +3,1% 0%
Capitaux propres 26 634 23 843 23 843 24 860 24 860  -10,5% 0% +4,3% 0%
 
Dette portant intérets 14 162 - 14 491 - 13 990  - - - -
Dette nette -100 266 -6 437 -82 788 -6 907 -86 255  -93,6% +1 186,1% -91,7% +1 148,8%
Fonds de roulement 114 236 -19 194 96 982 5 643 99 745  -116,8% -605,3% -94,2% +1 667,6%
Actions en circulation (en M) 149,7 146,9 146,9 145,8 145,8  -1,8% 0% -0,8% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 810 1 246 1 246 930 930  +53,8% 0% -25,4% 0%
 
Dépréciation 27 116 116 131 131  +337,7% 0% +12,9% 0%
Ajustements des bénéfices nets -930 -2 881 -2 881 - -  +210,0% 0% - -
Ajust. comptes débiteurs -378 387 387 -799 -799  -202,4% 0% -306,7% 0%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 200 3 134 3 134 - -  +1 470,7% 0% - -
Flux opérationnel 1 111 2 100 2 100 1 573 1 573  +89,1% 0% -25,1% 0%
 
Dépenses d’investissement 142 88 88 122 122  -38,2% 0% +38,9% 0%
Investissements -2 -8 -8 - -  +275,0% 0% - -
Flux d’investissement -214 -66 -66 - -  -69,4% 0% - -
 
Dividendes payés 1 1 939 1 939 - -  +193 750,0% 0% - -
Emprunts nets -82 -55 -55 - -  -32,5% 0% - -
Flux de financement -442 -2 776 -2 776 -725 -725  +528,8% 0% -73,9% 0%
 
Variation nette de la trésorerie 539 -686 -686 431 431  -227,4% 0% -162,8% 0%
 
Free Cash Flow par action 6,5 13,7 13,7 10,0 10,0  +111,6% 0% -27,3% 0%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.