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Bank of Montreal

Bank of Montreal (BMO.TO, CA0636711016)

Bank of Montreal provides diversified financial services primarily in North America. It operates through Canadian P&C, U.S P&C, BMO Wealth Management, and BMO Capital Markets segments. The company's personal banking products and services include deposits, mortgages, home lending, consumer credit, small business lending, credit cards, cash management, financial and investment advice, and other banking services; and commercial banking products and services comprise various of financing options and treasury and payment solutions, as well as risk management products. It also offers investing, banking, and wealth management advisory; digital investing services; financial solutions for individuals, families, and businesses; provides investment management services to institutional, retail, and high net worth investors; and diversified insurance, and wealth and pension de-risking solutions. In addition, the …

Siège social : 129 rue Saint-Jacques, Montreal, QC, Canada, H2Y 1L6

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Bank of Montreal

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Bank of Montreal

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
725 444 000 99,9% - 53,6% 5,8 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
17,8 11,3 0,6 1,3 - 3,7
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
27% 18% 7,3% 0,5% 44,3% 1 156,7%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
128,2 CAD 132,9 127,5 120,1 101,5 134,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Bank of Montreal

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Performance boursière ajustée des dividendes de Bank of Montreal

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-0,4% +4,2% +1,9% +19,5% +11,1% -1,4% +27,7%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+108,6% +54,1% +74,8% +76,6% +123,3% +137,9% +158,5%

 

Équipe de direction de Bank of Montreal

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
William Darryl White CEO & Director 52 Tayfun Tuzun Chief Financial Officer 59
Steve Tennyson C.F.A. Chief Technology & Operations Officer - Erminia Johannson Group Head of North American Personal & Business Banking -
Christine Viau Head of Investor Relations - Sharon Marie Haward-Laird General Counsel -
Kimberley Crews Goode Chief Communications & Social Impact Officer - Catherine Margaret Roche Chief Marketing Officer -
Mona Malone Chief Human Resources Officer and Head of People, Culture & Brand - Richard D. Rudderham Head of Business Tech. Integration & Interim Head of Ent. Initiatives, Infrastructure and Innovation -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Bank of Montreal au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 5,5 14,4 12,3 2 24,6
Risque Négligeable Faible Faible Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Bank of Montreal dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Bank of Montreal

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Fondamentaux de Bank of Montreal (en MCAD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 25 332 25 025 26 909 520 33 055  -1,2% +7,5% -98,1% +6 256,7%
EBITDA 21 741 17 113 17 260 30 282 2 099  -21,3% +0,9% +75,4% -93,1%
Résultat opérationnel 20 536 15 692 15 835 28 898 -  -23,6% +0,9% +82,5% -
Résultat net 5 547 4 850 7 510 13 306 -  -12,6% +54,8% +77,2% -
Free Cash Flow 28 175 49 804 43 066 3 509 7 914  +76,8% -13,5% -91,9% +125,5%
Marge de FCF 111% 199% 160% 675% 24%  +78,9% -19,6% +321,6% -96,5%
ROIC - 8% 7% 12% -  - -7,1% +69,8% -
CROIC - 30% 26% 2% 4%  - -15,4% -92,4% +100,7%
Taux d’imposition 21% 20% 24% 24% -  -5,3% +23,9% -0,4% -
Capital investi 161 522 167 519 168 913 193 054 213 702  +3,7% +0,8% +14,3% +10,7%
Actions en circul. (en M) 640,4 642,1 648,7 665,7 720,9  +0,3% +1,0% +2,6% +8,3%
EBITDA par action 34,0 26,7 26,6 45,5 2,9  -21,5% -0,2% +71,0% -93,6%
Bénéfices par action 8,7 7,6 11,6 20,0 -  -12,8% +53,3% +72,6% -
Free Cash Flow par action 44,0 77,6 66,4 5,3 11,0  +76,3% -14,4% -92,1% +108,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Bank of Montreal

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Ratio de profitabilité de Bank of Montreal

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 86% 68% 64% 5 823% 6%  -20,3% -6,2% +8 979,0% -99,9%
Marge opérationnelle 81% 63% 59% 5 557% -  -22,7% -6,2% +9 343,7% -
Marge bénéficiaire 22% 19% 28% 2 559% -  -11,5% +44,0% +9 068,6% -
Marge de FCF 111% 199% 160% 675% 24%  +78,9% -19,6% +321,6% -96,5%
Rentabilité économique (ROA) - 0,5% 0,8% 1,3% -  - +44,0% +61,4% -
Rentabilité financière (ROE) - 9,0% 13,2% 20,7% -  - +46,1% +57,3% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 8% 7% 12% -  - -7,1% +69,8% -
FCF sur ∼ (CROIC) - 30% 26% 2% 4%  - -15,4% -92,4% +100,7%

 

Ratios de solvabilité de Bank of Montreal

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 1,4 1,1 1,3 1,1 -  -21,1% +19,7% -13,0% -
Liquidité générale 1,4 1,1 1,3 1,1 -  -21,1% +19,7% -13,0% -
Dette nette sur EBITDA -0,5 0,9 -0,6 0,1 10,7  -283,5% -166,9% -120,5% +8 377,7%
Dette sur actifs 13% 12% 11% 11% 11%  -9,8% -3,5% -5,0% -1,3%
Dette sur capitaux propres 216% 196% 194% 172% 178%  -9,4% -1,2% -11,3% +3,3%
Couverture par l’EBITDA 1,6 1,8 3,1 2,7 0,1  +11,7% +69,0% -11,1% -97,9%
   ∼ par l’EBIT 1,5 1,7 2,8 2,6 -  +8,5% +69,1% -7,6% -
   ∼ par le flux opérationel 2,2 5,4 7,9 0,5 0,3  +146,3% +45,2% -94,3% -42,2%
Coût de la dette - 8,4% 5,0% 9,4% 28,5%  - -40,6% +88,1% +202,3%

 

Graphique des dividendes de Bank of Montreal

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Ratios de distribution de Bank of Montreal

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 5 547 4 850 7 510 13 306 -  -12,6% +54,8% +77,2% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 28 175 49 804 43 066 3 509 7 914  +76,8% -13,5% -91,9% +125,5%
Dividende payé -2 752 -2 475 -2 980 -2 595 -2 703  -10,1% +20,4% -12,9% +4,2%
Distribution sur résultat net 50% 51% 40% 20% -  +2,9% -22,2% -50,9% -
Distribution sur FCF 10% 5% 7% 74% 34%  -49,1% +39,2% +968,7% -53,8%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Bank of Montreal

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Bank of Montreal

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 86 87 91 5 681 108  +0,3% +4,7% +6 156,1% -98,1%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -170 077 -315 200 3 090 090 -553 733  - +85,3% -1 080,4% -117,9%
Conversion de l’encaisse - 170 164 315 291 -3 084 409 553 841  - +85,3% -1 078,3% -118,0%
Rotation des actifs - - - - -  -11,3% +3,3% -98,3% +5 499,4%
Frais généraux sur CP 22% 17% 17% 11% 19%  -21,7% -0,9% -32,4% +62,2%
Frais généraux sur CA 44% 39% 36% 1 560% 43%  -12,2% -6,3% +4 218,3% -97,2%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Bank of Montreal

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
EBIT ↗ 0 0 0,5 1 0  +0,5 +0,5 -1 0,38
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0,75 0,5 1 0  -0,25 +0,5 -1 0,56
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
CROIC ≥ 10% 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
CROIC → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Bank of Montreal

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 0 1  = = -1 +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 0  = = = =
 
F_SCORE 2 4 7 4 4  +2 +3 -3 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Bank of Montreal

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 - - - - -  -81,5% +293,5% -59,6% -
Critère X2 × 1,4 - - 0,1 0,1 -  -3,9% +10,9% +10,3% -12,3%
Critère X3 × 3,3 0,1 0,1 0,1 0,1 -  -31,4% -3,1% +58,3% -
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,4  - - - -
Critère X5 - - - - -  -11,3% +3,3% -98,3% +5 499,4%
 
Z_SCORE - - - - 0,5  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Bank of Montreal

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Sociétés possiblement comparables à Bank of Montreal Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Canada Toronto Dominion Bank 95,3 5,2% 0,8 10,1 78,3 3,5 -
Suisse UBS Group 88,1 - 1,0 35,8 26,4 4,4 -
Espagne Banco Santander 71,9 4,0% 1,4 6,5 4,4 1,2 -
Canada Bank of Montreal 64,1 4,7% 1,2 11,3 128,2 3,7 -
Espagne Banco Bilbao Vizcaya Argentaria 58,2 5,0% 1,5 7,4 10,1 2,3 -
Canada Bank of Nova Scotia 55,8 6,3% 1,0 10,2 66,4 4,5 -
Pays-Bas ING Groep 49,3 7,2% 1,6 8,0 14,9 3,9 -
  Médiane 57,0 4,5% 1,1 9,9   1,8 -  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Bank of Montreal

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Dividendes par action détachés par Bank of Montreal (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20241,51--1,51--------
20231,43--1,43--1,47--1,47--
20221,33--1,33--1,39--1,39--
20211,06--1,06--1,06--1,06--
20201,06--1,06--1,06--1,06--
20191,00--1,00--1,03--1,03--
20180,93--0,93--0,96--0,96--
20170,88--0,88--0,90--0,90--
20160,84--0,84--0,86-0,030,86--
20150,80--0,80--0,82--0,82--
20140,76--0,76-0,030,78--0,78--
20130,72--0,74--0,74--0,74--
20120,70--0,70--0,70--0,72--
20110,70--0,70--0,70--0,70--
20100,70--0,70--0,70--0,70--
2009-0,70-0,70---0,70--0,70-
20080,70--0,70--0,70--0,70--
20070,65---0,68--0,68-0,70--
2006-0,49--0,53--0,62--0,62-
2005-0,44--0,46--0,46--0,49-
2004----0,40--0,40--0,44-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 25 332 25 025 26 909 520 33 055  -1,2% +7,5% -98,1% +6 256,7%
Charges d'exploitation -16 785 - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -11 132 -9 652 -9 721 -8 112 -14 268  -13,3% +0,7% -16,6% +75,9%
Résultat opérationnel 20 536 15 692 15 835 28 898 -  -23,6% +0,9% +82,5% -
Autres revenus/frais nets -13 264 -9 344 -5 577 -11 012 -  -29,6% -40,3% +97,5% -
Charge d'intérêt -13 264 -9 344 -5 577 -11 012 -36 893  -29,6% -40,3% +97,5% +235,0%
Résultat avant impôts 7 272 6 348 10 258 17 886 5 863  -12,7% +61,6% +74,4% -67,2%
Impôts sur les bénéfices -1 514 -1 251 -2 504 -4 349 -  -17,4% +100,2% +73,7% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
5 547 4 850 7 510 13 306 -  -12,6% +54,8% +77,2% -
 
EBITDA 21 741 17 113 17 260 30 282 2 099  -21,3% +0,9% +75,4% -93,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 16 260 12 600 11 970 21 871 -  -22,5% -5,0% +82,7% -
Taux d’imposition 21% 20% 24% 24% -  -5,3% +23,9% -0,4% -
 
Chiffre d’affaires par action 39,6 39,0 41,5 0,8 45,9  -1,5% +6,4% -98,1% +5 770,0%
EBITDA par action 34,0 26,7 26,6 45,5 2,9  -21,5% -0,2% +71,0% -93,6%
Bénéfices par action 8,7 7,6 11,6 20,0 -  -12,8% +53,3% +72,6% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 127 307 101 187 128 667 126 301 -  -20,5% +27,2% -1,8% -
   dont Trésorerie 56 790 66 443 101 564 93 200 82 059  +17,0% +52,9% -8,2% -12,0%
   dont Placements à CT 64 515 28 795 20 408 25 007 32 251  -55,4% -29,1% +22,5% +29,0%
   dont Créances clients 6 002 5 949 6 695 8 094 9 756  -0,9% +12,5% +20,9% +20,5%
   dont Stock 55 27 11 13 -  -50,9% -59,3% +18,2% -
Placements à long terme 189 438 234 260 232 689 272 916 322 379  +23,7% -0,7% +17,3% +18,1%
Biens corporels 2 925 4 860 4 869 5 104 -  +66,2% +0,2% +4,8% -
Écart d'acquisitions 6 340 6 535 5 378 5 285 16 728  +3,1% -17,7% -1,7% +216,5%
Biens incorporels 2 424 2 442 2 266 2 193 5 216  +0,7% -7,2% -3,2% +137,8%
Actifs totaux 852 195 949 261 988 175 1 139 199 1 293 276  +11,4% +4,1% +15,3% +13,5%
 
Passifs courants 93 563 94 215 100 106 113 004 -  +0,7% +6,3% +12,9% -
   dont Créances fournisseurs 12 510 13 047 13 817 16 932 19 722  +4,3% +5,9% +22,5% +16,5%
   dont Dette à court terme 81 053 81 168 86 289 96 072 -  +0,1% +6,3% +11,3% -
Dette à long terme 29 393 29 758 25 101 25 944 136 693  +1,2% -15,6% +3,4% +426,9%
Passifs totaux 801 119 892 668 930 652 1 068 161 1 216 239  +11,4% +4,3% +14,8% +13,9%
 
Action ordinaire 12 991 13 482 13 599 17 744 -  +3,8% +0,9% +30,5% -
Bénéfices non répartis 28 725 30 745 35 497 45 117 44 920  +7,0% +15,5% +27,1% -0,4%
Capitaux propres 51 076 56 593 57 523 71 038 77 009  +10,8% +1,6% +23,5% +8,4%
 
Dette portant intérets 110 446 110 926 111 390 122 016 136 693  +0,4% +0,4% +9,5% +12,0%
Dette nette -10 859 15 688 -10 582 3 809 22 383  -244,5% -167,5% -136,0% +487,6%
Fonds de roulement 33 744 6 972 28 561 13 297 -  -79,3% +309,7% -53,4% -
Actions en circulation (en M) 640,4 642,1 648,7 665,7 720,9  +0,3% +1,0% +2,6% +8,3%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 5 758 5 097 7 754 13 537 4 365  -11,5% +52,1% +74,6% -67,8%
 
Dépréciation 1 205 1 421 1 425 1 384 2 099  +17,9% +0,3% -2,9% +51,7%
Ajustements des bénéfices nets 623 2 829 392 536 -  +354,1% -86,1% +36,7% -
Ajust. comptes débiteurs -299 178 75 -1 170 -1 016  -159,5% -57,9% -1 660,0% -13,2%
Ajust. des stocks -39 954 -26 934 -12 323 - -  -32,6% -54,2% - -
Autres flux opérationnels -47 539 -24 866 -7 680 -43 464 -  -47,7% -69,1% +465,9% -
Flux opérationnel 29 303 50 836 44 049 4 957 9 591  +73,5% -13,4% -88,7% +93,5%
 
Dépenses d’investissement 1 128 1 032 983 1 448 1 677  -8,5% -4,7% +47,3% +15,8%
Investissements -19 580 -31 974 621 -29 249 -21 157  +63,3% -101,9% -4 810,0% -27,7%
Flux d’investissement -19 580 -31 974 -299 -29 471 -  +63,3% -99,1% +9 756,5% -
 
Dividendes payés 2 752 2 475 2 980 2 595 2 703  -10,1% +20,4% -12,9% +4,2%
Emprunts nets -824 -9 000 -1 255 14 734 -  +992,2% -86,1% -1 274,0% -
Flux de financement -2 612 -10 304 -5 122 15 980 268  +294,5% -50,3% -412,0% -98,3%
 
Variation nette de la trésorerie 6 661 8 605 35 853 -5 795 -9 532  +29,2% +316,7% -116,2% +64,5%
 
Free Cash Flow par action 44,0 77,6 66,4 5,3 11,0  +76,3% -14,4% -92,1% +108,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)

  01/2023 04/2023 07/2023 10/2023 01/2024  01-04/23 04-07/23 07-10/23 10-01/24
Chiffre d’affaires 6 8 381 7 938 8 322 9 109  +139 583,3% -5,3% +4,8% +9,5%
Charges d'exploitation - - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -3 759 -3 566 -3 288 -3 320 -3 061  -5,1% -7,8% +1,0% -7,8%
Résultat opérationnel 7 989 10 218 - - -  +27,9% - - -
Autres revenus/frais nets -7 350 -8 965 - - -  +22,0% - - -
Charge d'intérêt -7 350 -8 968 -9 916 -10 659 -11 133  +22,0% +10,6% +7,5% +4,4%
Résultat avant impôts 639 1 253 1 795 2 176 1 656  +96,1% +43,3% +21,2% -23,9%
Impôts sur les bénéfices -392 -194 -341 - -  -50,5% +75,8% - -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
209 929 1 411 - -  +344,5% +51,9% - -
 
EBITDA 8 355 10 784 552 596 532  +29,1% -94,9% +8,0% -10,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 6 752 8 636 - - -  +27,9% - - -
Taux d’imposition - 15% 19% - -  - +22,7% - -
 
Chiffre d’affaires par action - 11,8 11,1 11,5 12,6  +135 359,8% -5,8% +4,2% +9,5%
EBITDA par action 12,1 15,1 0,8 0,8 0,7  +25,2% -94,9% +7,3% -10,7%
Bénéfices par action 0,3 1,3 2,0 - -  +331,1% +51,1% - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)

  01/2023 04/2023 07/2023 10/2023 01/2024  01-04/23 04-07/23 07-10/23 10-01/24
Actifs courants 158 602 132 416 368 594 - -  -16,5% +178,4% - -
   dont Trésorerie 108 422 73 770 85 920 82 059 78 862  -32,0% +16,5% -4,5% -3,9%
   dont Placements à CT 48 365 56 519 53 831 32 251 69 493  +16,9% -4,8% -40,1% +115,5%
   dont Créances clients 1 815 2 127 1 925 9 756 -  +17,2% -9,5% +406,8% -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 280 656 315 614 311 538 322 379 347 912  +12,5% -1,3% +3,5% +7,9%
Biens corporels 4 865 6 111 6 012 - -  +25,6% -1,6% - -
Écart d'acquisitions 5 260 16 025 15 913 16 728 16 182  +204,7% -0,7% +5,1% -3,3%
Biens incorporels 2 277 5 158 5 121 5 216 5 001  +126,5% -0,7% +1,9% -4,1%
Actifs totaux 1 145 706 1 250 891 1 248 554 1 293 276 1 324 762  +9,2% -0,2% +3,6% +2,4%
 
Passifs courants 110 569 102 792 1 084 834 - -  -7,0% +955,4% - -
   dont Créances fournisseurs 787 376 - 883 569 19 722 -  - - -97,8% -
   dont Dette à court terme 110 569 102 792 - - -  -7,0% - - -
Dette à long terme 29 994 129 072 28 885 136 693 139 655  +330,3% -77,6% +373,2% +2,2%
Passifs totaux 1 070 792 1 174 806 1 174 381 1 216 239 1 247 483  +9,7% 0% +3,6% +2,6%
 
Action ordinaire 21 637 22 062 22 474 - -  +2,0% +1,9% - -
Bénéfices non répartis 44 238 44 143 44 500 44 920 44 161  -0,2% +0,8% +0,9% -1,7%
Capitaux propres 74 914 76 066 74 173 77 009 77 250  +1,5% -2,5% +3,8% +0,3%
 
Dette portant intérets 140 563 231 864 28 885 136 693 139 655  +65,0% -87,5% +373,2% +2,2%
Dette nette -16 224 101 575 -110 866 22 383 -8 700  -726,1% -209,1% -120,2% -138,9%
Fonds de roulement 48 033 29 624 -716 240 - -  -38,3% -2 517,8% - -
Actions en circulation (en M) 691,3 712,8 716,5 720,9 720,9  +3,1% +0,5% +0,6% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Bank of Montreal (en MCAD)

  01/2023 04/2023 07/2023 10/2023 01/2024  01-04/23 04-07/23 07-10/23 10-01/24
Bénéfices nets 247 1 059 1 452 1 610 1 290  +328,7% +37,1% +10,9% -19,9%
 
Dépréciation 366 566 552 596 532  +54,6% -2,5% +8,0% -10,7%
Ajustements des bénéfices nets 94 -128 -128 - -  -236,2% 0% - -
Ajust. comptes débiteurs -256 -383 284 - -  +49,6% -174,2% - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -18 453 -2 529 -2 529 - -  -86,3% 0% - -
Flux opérationnel 19 824 -24 471 -8 486 3 560 18 309  -223,4% -65,3% -142,0% +414,3%
 
Dépenses d’investissement 367 403 190 539 392  +9,8% -52,9% +183,7% -27,3%
Investissements -6 082 -13 308 4 409 -5 653 -12 618  +118,8% -133,1% -228,2% +123,2%
Flux d’investissement -6 082 -19 390 3 886 - -  +218,8% -120,0% - -
 
Dividendes payés 671 634 742 656 745  -5,5% +17,0% -11,6% +13,6%
Emprunts nets -603 477 477 - -  -179,1% 0% - -
Flux de financement 2 683 1 551 18 904 -3 706 -7 479  -42,2% +1 118,8% -119,6% +101,8%
 
Variation nette de la trésorerie 15 876 -34 847 12 767 -3 328 -3 275  -319,5% -136,6% -126,1% -1,6%
 
Free Cash Flow par action 28,1 -34,9 -12,1 4,2 24,9  -224,0% -65,3% -134,6% +493,1%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.