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Postal Savings Bank of China (1658.HK, CNE1000029W3)

Postal Savings Bank of China Co., Ltd., together with its subsidiaries, provides various banking products and services for retail and corporate customers in the People's Republic of China. Its Personal Banking segment offers demand, time, personal call, time/demand optional, and foreign currency deposits, as well as passbooks and certificate of deposits; micro and personal pledged, and personal business loans; payment and collection agency, various settlement, domestic remittance and exchange, cross-border remittance, personal exchange settlement and sale, and foreign currency exchange services; debit and credit cards; wealth management products and funds; and insurance agency services. The company's Corporate Banking segment provides time, demand, call, and negotiated deposits; overdraft, pledge, syndicated, land reserve, town rebuild, commercial property mortgage, real estate development, fixed asset, …

Siège social : No. 3 Financial Street, Beijing, China, 100808

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Postal Savings Bank of China

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Postal Savings Bank of China

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
19 856 200 000 91,3% 44,2% 20,1% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
4,5 4,0 0,5 0,4 - -3,6
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
35% 28% 10,1% 0,6% 2,8% -10,3%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
4,2 HKD 5,1 3,7 4,1 3,4 5,3

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Postal Savings Bank of China

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Performance boursière ajustée des dividendes de Postal Savings Bank of China

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+25,5% +16,5% +16,5% +6,8% -9,5% -27,9% -14,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+5,2% +13,8% +17,2% +20,2% +20,9% - -

 

Équipe de direction de Postal Savings Bank of China

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Jianjun Liu Chairman & President 59 Xinzhuang Niu VP & Chief Information Officer 48
Hong Yao VP, Chief Risk Officer & Executive Director 58 Shidong Liang Chief Retail Banking Officer 47
Chunye Du VP, Secretary to the Board & Joint Company Secretary 47 Xueming Xu Vice President 57
Yucheng Liu General Manager of Finance & Accounting Department - Lina Liu Vice-General Manager of Wealth Management -

 

Présence de Postal Savings Bank of China dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Postal Savings Bank of China

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Fondamentaux de Postal Savings Bank of China (en MCNY)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 132 819 145 579 153 826 229 925 234 676  +9,6% +5,7% +49,5% +2,1%
EBITDA 4 338 7 225 8 078 9 037 11 413  +66,6% +11,8% +11,9% +26,3%
Résultat opérationnel 53 487 63 756 - - -  +19,2% - - -
Résultat net 49 920 58 432 61 615 70 894 78 516  +17,1% +5,4% +15,1% +10,8%
Free Cash Flow 178 177 -617 961 -896 549 -955 213 -826 271  -446,8% +45,1% +6,5% -13,5%
Marge de FCF 134% -424% -583% -415% -352%  -416,4% +37,3% -28,7% -15,2%
ROIC - 10% - - -  - - - -
CROIC - -106% -133% -119% -92%  - +25,8% -10,5% -22,8%
Taux d’imposition 2% 4% 6% 6% 7%  +106,1% +31,9% +7,8% +8,8%
Capital investi 550 558 618 811 729 773 875 517 924 215  +12,4% +17,9% +20,0% +5,6%
Actions en circul. (en M) 81 030,6 86 202,7 86 979,0 92 384,0 92 384,0  +6,4% +0,9% +6,2% 0%
EBITDA par action 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +56,6% +10,8% +5,3% +26,3%
Bénéfices par action 0,6 0,7 0,7 0,8 0,8  +10,0% +4,5% +8,3% +10,8%
Free Cash Flow par action 2,2 -7,2 -10,3 -10,3 -8,9  -426,0% +43,8% +0,3% -13,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Postal Savings Bank of China

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Ratio de profitabilité de Postal Savings Bank of China

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 3% 5% 5% 4% 5%  +52,0% +5,8% -25,2% +23,7%
Marge opérationnelle 40% 44% - - -  +8,8% - - -
Marge bénéficiaire 38% 40% 40% 31% 33%  +6,8% -0,2% -23,0% +8,5%
Marge de FCF 134% -424% -583% -415% -352%  -416,4% +37,3% -28,7% -15,2%
Rentabilité économique (ROA) - 0,6% 0,6% 0,6% 0,6%  - -3,5% +3,7% -0,5%
Rentabilité financière (ROE) - 11,5% 10,1% 9,7% 9,7%  - -11,7% -4,6% +0,3%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 10% - - -  - - - -
FCF sur ∼ (CROIC) - -106% -133% -119% -92%  - +25,8% -10,5% -22,8%

 

Ratios de solvabilité de Postal Savings Bank of China

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 0,3 0,2 0,1 0,1 0,1  -23,3% -28,0% -5,9% -1,5%
Liquidité générale 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -10,1% +3,4% +6,7% -2,6%
Dette nette sur EBITDA -517,0 -252,4 -180,0 -164,1 -143,0  -51,2% -28,7% -8,8% -12,8%
Dette sur actifs 1% 1% 1% 1% 1%  -8,3% -30,4% +26,7% +9,9%
Dette sur capitaux propres 16% 14% 9% 10% 12%  -14,2% -37,4% +18,8% +18,3%
Couverture par l’EBITDA - - - - 0,1  +41,8% +1,6% +0% +14,7%
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel 1,5 -4,1 -5,5 -5,2 -4,1  -382,1% +32,2% -5,3% -21,5%
Coût de la dette - 195,9% 245,1% 261,4% 221,2%  - +25,1% +6,7% -15,4%

 

Graphique des dividendes de Postal Savings Bank of China

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Ratios de distribution de Postal Savings Bank of China

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 49 920 58 432 61 615 70 894 78 516  +17,1% +5,4% +15,1% +10,8%
Flux de trésorerie libre (FCF) 178 177 -617 961 -896 549 -955 213 -826 271  -446,8% +45,1% +6,5% -13,5%
Dividende payé -14 311 -18 197 -23 899 -26 533 -32 563  +27,2% +31,3% +11,0% +22,7%
Distribution sur résultat net 29% 31% 39% 37% 41%  +8,6% +24,6% -3,5% +10,8%
Distribution sur FCF 8% -3% -3% -3% -4%  -136,7% -9,5% +4,2% +41,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Postal Savings Bank of China

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Postal Savings Bank of China

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 9 11 13 11 12  +21,4% +11,0% -10,7% +5,4%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 23 408 670 -27 830 421 100 035 620 -359 248 723  - -218,9% -459,4% -459,1%
Conversion de l’encaisse - -23 408 659 27 830 434 -100 035 608 359 248 735  - -218,9% -459,4% -459,1%
Rotation des actifs - - - - -  +2,1% -4,9% +34,8% -8,7%
Frais généraux sur CP 5% 0% 0% 0% 0%  -99,9% -14,3% -29,5% -3,7%
Frais généraux sur CA 19% 0% 0% 0% 0%  -99,9% +0,2% -44,2% -2,0%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Postal Savings Bank of China

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
EBIT ↗ 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
ROIC ≥ 10% 0 1 0 0 0  -1 = = 0,25
ROIC ≥ 15% 0 0,5 0 0 0  -0,5 = = 0,13
CROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,4
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 0,5 0,5  = +0,5 = 0,42
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 0 0,5 0,5  -1 +0,5 = 0,42
Marge nette → ou ↗ 0 1 0,5 0 1  -0,5 -0,5 +1 0,58
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Postal Savings Bank of China

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
CFO > 0 1 0 0 0 0  -1 = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 0 0 0 0  -1 = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Liquidité générale ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 1  = = = +1
 
F_SCORE 2 3 3 4 2  +1 = +1 -2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Postal Savings Bank of China

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 -0,9 -0,9 -0,9 -0,9 -0,9  +2,4% -1,1% -2,5% +1,3%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  +8,0% +2,6% +3,7% +1,8%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  - - - -
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  +2,1% -4,9% +34,8% -8,7%
 
Z_SCORE - - - - -0,8  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Postal Savings Bank of China

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Sociétés possiblement comparables à Postal Savings Bank of China Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Hong-Kong China Merchants Bank Class H 104,3 6,0% 0,8 4,6 31,5 0,4 -
Hong-Kong Postal Savings Bank of China 60,3 6,8% 0,4 4,0 4,2 -3,6 -
Hong-Kong China Citic Bank 35,7 8,6% 0,4 2,5 4,2 -1,2 -
Hong-Kong BOC Hong Kong Holdings 24,7 7,2% 0,6 5,8 19,9 -4,2 -
Hong-Kong China Everbright Bank 23,3 8,5% 0,4 2,6 2,5 -1,1 -
Hong-Kong China Minsheng Banking 21,7 8,5% 0,3 3,4 2,8 -2,7 -
Hong-Kong Hang Seng Bank 20,1 5,9% 0,6 6,7 89,3 3,1 -
  Médiane 24,0 7,0% 0,5 4,3   -1,9 -  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Postal Savings Bank of China

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Dividendes par action détachés par Postal Savings Bank of China (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023------0,28-----
2022------0,29-----
2021------0,25-----
2020-----0,23------
2019-----0,22------
2018------0,18-----
2017-----0,08------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Postal Savings Bank of China (en MCNY)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 132 819 145 579 153 826 229 925 234 676  +9,6% +5,7% +49,5% +2,1%
Charges d'exploitation -79 312 -81 823 - - -  +3,2% - - -
   dont Coût des ventes 0 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -24 673 -34 -36 -30 -30  -99,9% +5,9% -16,7% 0%
Résultat opérationnel 53 487 63 756 - - -  +19,2% - - -
Autres revenus/frais nets 0 -11 - - -  - - - -
Charge d'intérêt -126 044 -148 014 -162 874 -182 185 -200 647  +17,4% +10,0% +11,9% +10,1%
Résultat avant impôts 53 487 63 745 68 136 81 454 91 364  +19,2% +6,9% +19,5% +12,2%
Impôts sur les bénéfices -1 103 -2 709 -3 818 -4 922 -6 009  +145,6% +40,9% +28,9% +22,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
49 920 58 432 61 615 70 894 78 516  +17,1% +5,4% +15,1% +10,8%
 
EBITDA 4 338 7 225 8 078 9 037 11 413  +66,6% +11,8% +11,9% +26,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 52 384 61 047 - - -  +16,5% - - -
Taux d’imposition 2% 4% 6% 6% 7%  +106,1% +31,9% +7,8% +8,8%
 
Chiffre d’affaires par action 1,6 1,7 1,8 2,5 2,5  +3,0% +4,7% +40,7% +2,1%
EBITDA par action 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +56,6% +10,8% +5,3% +26,3%
Bénéfices par action 0,6 0,7 0,7 0,8 0,8  +10,0% +4,5% +8,3% +10,8%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Postal Savings Bank of China (en MCNY)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 2 012 777 1 933 233 2 215 858 2 602 476 2 848 675  -4,0% +14,6% +17,4% +9,5%
   dont Trésorerie 1 628 908 1 452 813 1 511 940 1 564 317 1 732 249  -10,8% +4,1% +3,5% +10,7%
   dont Placements à CT 690 019 445 364 - - -  -35,5% - - -
   dont Créances clients 3 438 4 575 5 366 7 160 7 703  +33,1% +17,3% +33,4% +7,6%
   dont Stock 617 763 626 668 655  +23,7% -18,0% +6,7% -1,9%
Placements à long terme 3 394 653 3 680 039 3 925 790 4 354 673 4 961 457  +8,4% +6,7% +10,9% +13,9%
Biens corporels 45 399 57 635 61 031 67 238 65 747  +27,0% +5,9% +10,2% -2,2%
Écart d'acquisitions - - - - -  - - - -
Biens incorporels 1 696 2 060 4 272 4 067 5 408  +21,5% +107,4% -4,8% +33,0%
Actifs totaux 9 516 211 10 216 706 11 353 263 12 587 873 14 067 282  +7,4% +11,1% +10,9% +11,8%
 
Passifs courants 8 947 949 9 557 654 10 592 436 11 656 533 13 096 242  +6,8% +10,8% +10,0% +12,4%
   dont Créances fournisseurs 8 703 164 9 363 468 10 445 939 11 510 948 12 795 160  +7,6% +11,6% +10,2% +11,2%
   dont Dette à court terme 1 217 - - - -  - - - -
Dette à long terme 74 937 74 944 57 974 81 426 99 990  +0% -22,6% +40,5% +22,8%
Passifs totaux 9 041 807 9 672 839 10 680 333 11 793 782 13 243 057  +7,0% +10,4% +10,4% +12,3%
 
Action ordinaire 81 031 86 203 86 979 92 384 92 384  +6,4% +0,9% +6,2% 0%
Bénéfices non répartis 267 263 309 999 353 331 406 312 462 458  +16,0% +14,0% +15,0% +13,8%
Capitaux propres 474 404 543 867 671 799 794 091 824 225  +14,6% +23,5% +18,2% +3,8%
 
Dette portant intérets 76 154 74 944 57 974 81 426 99 990  -1,6% -22,6% +40,5% +22,8%
Dette nette -2 242 773 -1 823 233 -1 453 966 -1 482 891 -1 632 259  -18,7% -20,3% +2,0% +10,1%
Fonds de roulement -6 935 172 -7 624 421 -8 376 578 -9 054 057 -10 247 567  +9,9% +9,9% +8,1% +13,2%
Actions en circulation (en M) 81 030,6 86 202,7 86 979,0 92 384,0 92 384,0  +6,4% +0,9% +6,2% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Postal Savings Bank of China (en MCNY)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 52 311 60 933 64 199 76 170 85 224  +16,5% +5,4% +18,6% +11,9%
 
Dépréciation 4 338 7 225 8 078 9 037 11 413  +66,6% +11,8% +11,9% +26,3%
Ajustements des bénéfices nets -58 436 -99 600 -88 295 -111 715 -123 322  +70,4% -11,4% +26,5% +10,4%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 201 172 -600 569 -880 830 -804 975 -845 307  -398,5% +46,7% -8,6% +5,0%
Flux opérationnel 184 505 -611 227 -888 978 -941 360 -813 869  -431,3% +45,4% +5,9% -13,5%
 
Dépenses d’investissement 6 328 6 734 7 571 13 853 12 402  +6,4% +12,4% +83,0% -10,5%
Investissements -205 532 -288 748 -243 926 -309 480 -627 970  +40,5% -15,5% +26,9% +102,9%
Flux d’investissement -89 325 -173 714 -122 075 -182 917 -511 507  +94,5% -29,7% +49,8% +179,6%
 
Dividendes payés 14 311 18 197 23 899 26 533 32 563  +27,2% +31,3% +11,0% +22,7%
Emprunts nets -37 17 049 -43 545 18 818 16 105  -46 178,4% -355,4% -143,2% -14,4%
Flux de financement -16 863 661 527 1 067 497 1 103 180 1 251 046  -4 022,9% +61,4% +3,3% +13,4%
 
Variation nette de la trésorerie 79 485 -122 072 55 178 -21 762 -73 784  -253,6% -145,2% -139,4% +239,0%
 
Free Cash Flow par action 2,2 -7,2 -10,3 -10,3 -8,9  -426,0% +43,8% +0,3% -13,5%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Postal Savings Bank of China (en MCNY)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Chiffre d’affaires 83 558 -22 517 - - 83 211  -126,9% - - -
Charges d'exploitation - - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel - - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -50 779 -51 538 - - -55 149  +1,5% - - -
Résultat avant impôts 29 885 8 786 29 464 25 267 82 840  -70,6% +235,4% -14,2% +227,9%
Impôts sur les bénéfices -3 120 -2 634 -3 179 -1 914 -  -184,4% -220,7% -39,8% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
26 735 4 667 26 280 17 968 70 339  -82,5% +463,1% -31,6% +291,5%
 
EBITDA 2 644 3 782 2 579 2 868 7 132  +43,0% -31,8% +11,2% +148,7%
RN d’exploitation (NOPAT) - - - - -  - - - -
Taux d’imposition 10% 30% 11% 8% -  +187,2% -64,0% -29,8% -
 
Chiffre d’affaires par action 0,9 -0,2 - - 0,8  -126,9% - - -
EBITDA par action - - - - 0,1  +43,0% -36,5% +11,2% +148,7%
Bénéfices par action 0,3 0,1 0,3 0,2 0,7  -82,5% +424,6% -31,6% +291,5%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Postal Savings Bank of China (en MCNY)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Actifs courants 2 622 352 2 848 675 2 927 461 3 049 061 -  +8,6% +2,8% +4,2% -
   dont Trésorerie - 1 732 249 - 1 774 985 1 748 887  - - - -1,5%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients - 7 703 - 12 743 -  - - - -
   dont Stock - 655 - 523 -  - - - -
Placements à long terme - 4 961 457 - 5 217 231 5 379 361  - - - +3,1%
Biens corporels 55 033 65 747 53 276 65 702 54 344  +19,5% -19,0% +23,3% -17,3%
Écart d'acquisitions - - - - -  - - - -
Biens incorporels - 7 251 - 7 271 -  - - - -
Actifs totaux 13 523 061 14 067 282 14 697 475 15 123 107 15 315 359  +4,0% +4,5% +2,9% +1,3%
 
Passifs courants 12 515 221 13 096 242 13 607 711 14 057 936 -  +4,6% +3,9% +3,3% -
   dont Créances fournisseurs 12 338 494 12 795 160 13 306 241 13 387 472 -  +3,7% +4,0% +0,6% -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 101 029 101 910 111 356 298 259 429 297  +0,9% +9,3% +167,8% +43,9%
Passifs totaux 12 706 598 13 243 057 13 807 558 14 234 079 14 401 585  +4,2% +4,3% +3,1% +1,2%
 
Action ordinaire 92 384 92 384 99 161 99 161 99 161  0% +7,3% 0% 0%
Bénéfices non répartis 243 482 462 458 246 122 481 140 674 627  +89,9% -46,8% +95,5% +40,2%
Capitaux propres 816 463 824 225 889 917 889 028 913 774  +1,0% +8,0% -0,1% +2,8%
 
Dette portant intérets 101 029 101 910 111 356 298 259 429 297  +0,9% +9,3% +167,8% +43,9%
Dette nette 101 029 -1 630 339 111 356 -1 476 726 -1 319 590  -1 713,7% -106,8% -1 426,1% -10,6%
Fonds de roulement -9 892 869 -10 247 567 -10 680 250 -11 008 875 -  +3,6% +4,2% +3,1% -
Actions en circulation (en M) 92 384,0 92 384,0 99 161,1 99 161,1 99 161,1  0% +7,3% 0% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Postal Savings Bank of China (en MCNY)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Bénéfices nets 26 735 11 375 26 280 23 284 26 091  -57,5% +131,0% -11,4% +12,1%
 
Dépréciation 2 644 3 782 2 579 2 868 7 132  +43,0% -31,8% +11,2% +148,7%
Ajustements des bénéfices nets -34 398 -36 598 -27 785 -36 580 -  +6,4% -24,1% +31,7% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -103 961 -74 392 -494 542 -18 793 -  -28,4% +564,8% -96,2% -
Flux opérationnel -76 979 -93 085 -516 693 -7 128 -28 418  +20,9% +455,1% -98,6% +298,7%
 
Dépenses d’investissement 3 230 5 112 2 266 3 304 9 139  +58,3% -55,7% +45,8% +176,6%
Investissements -120 545 -277 160 -46 209 -174 933 -142 791  +129,9% -83,3% +278,6% -18,4%
Flux d’investissement -90 152 -264 098 -3 334 -141 752 -287 877  +192,9% -98,7% +4 151,7% +103,1%
 
Dividendes payés 27 385 6 767 6 767 1 503 37 521  -75,3% 0% -77,8% +2 396,4%
Emprunts nets -970 -1 063 9 027 185 972 -  +9,6% -949,2% +1 960,2% -
Flux de financement -20 349 437 722 588 149 250 877 333 751  -2 251,1% +34,4% -57,3% +33,0%
 
Variation nette de la trésorerie -186 798 79 862 68 041 102 238 18 155  -142,8% -14,8% +50,3% -82,2%
 
Free Cash Flow par action -0,9 -1,1 -5,2 -0,1 -0,4  +22,4% +392,4% -98,0% +260,0%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.