Surperformer les fonds € en 2024 : stratégies et alternatives

Cette discussion porte sur la recherche de placements alternatifs aux fonds euros, visant un rendement supérieur avec un risque modéré. Une participante souhaite investir entre 150 000€ et 200 000€ sur un horizon court à moyen terme, dans des enveloppes AV et CTO. Elle s'intéresse particulièrement aux monétaires dynamiques, aux ETF obligataires (avec ou sans échéance) et aux obligations, anticipant une baisse modérée des taux.

Un participant souligne la difficulté de surpasser les fonds euros, notamment avec les offres promotionnelles actuelles de certains assureurs proposant des rendements de 4,5% à 5% sur 2024-2025. Il souligne que la performance après la fin de ces bonus reste incertaine. La gestion du risque est un élément central de la discussion, les participants cherchant des solutions offrant un bon équilibre risque/rendement.

La discussion évoque également la fermeture de certains fonds monétaires, illustrant les évolutions du marché et la nécessité d'une diversification du portefeuille. La fermeture d'un fonds monétaire Generali est mentionnée, suggérant une possible concurrence avec les fonds € de l'assureur. Des alternatives sont proposées, avec des exemples de fonds en revenus fixes notés 5 étoiles par Morningstar, soulignant l'importance de la sélection des placements et de la recherche de fonds performants.

Les participants partagent leurs expériences et leurs préférences en matière d'investissement, offrant des pistes concrètes pour les investisseurs souhaitant améliorer leurs performances par rapport aux fonds euros. La discussion met en lumière la complexité du choix des placements, la nécessité d'une analyse approfondie et la prise en compte des risques.