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Quelle est cette obligation XS0441712014 ?

Analyse d'une obligation structurée : erreurs de transfert et valorisation

Cette discussion porte sur une obligation structurée, référencée par le code ISIN XS0441712014, détenue dans un portefeuille-titres suite à une succession. Un membre, novice en la matière, s'interroge sur la nature de cet actif, un produit structuré lié à l'Eurostoxx 50, et sur son absence de cotation. Les participants expliquent qu'il s'agit d'une créance internationale (MTN) dont le remboursement s'effectue aux dates de constatation, soulignant l'importance de la lecture du document de souscription pour comprendre ses modalités.

L'échange révèle une confusion concernant la valorisation de l'obligation. Initialement, le membre pensait que la valeur était de 96,28 € par titre, alors qu'il s'agit de 96,28% du nominal de 1000 € par titre. Cette clarification met en lumière la spécificité des titres de créance, cotés en pourcentage du nominal, et souligne une potentielle perte de valeur depuis l'émission. L'un des intervenants informe également que le produit arrive à échéance en 2015.

Une erreur manifeste dans le transfert du compte-titre est identifiée : le nombre de titres est passé de 30 à 30 000. Les participants insistent sur la fréquence des erreurs lors des transferts ou successions, et la nécessité de vérifier ces données car elles sont systématiquement corrigées, en particulier lorsqu'elles sont en faveur du détenteur. La correction de ces erreurs devient alors un enjeu central de la discussion. La discussion met en évidence la complexité des produits structurés et l'importance de la vérification des opérations.


#1 25/07/2012 17h09

Membre (2012)
Réputation :   1  

Bonjour,

Dans un portefeuille titre barclays(succession) j’ai cette ligne,je crois que c’est barclays speeder:

BARCL.0%15 DJES50   
XS0441712014
ISMA
20/07/2012

je n’arrive pas à avoir le cours,et de renseignement sur ce que c’est .?
Je vous dirais après leur méga erreur commise lors du transfert.Il me reste encore qq heure à rêver…

merci !

Mots-clés : ligne barclays

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#2 25/07/2012 17h44

Membre (2012)
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Sur un site plutôt confidentiel, qui s’appelle Google en mettant le code Isin qui commence par XS dans la recherche on tombe en premier résultat sur le document de souscription du produit.

Il s’agit d’un structuré basé sur l’Eurostoxx 50. Toutes les conditions sont expliqués, il faut juste avoir la patience de lire. Quant au cours, il n’y en a pas le produit étant seulement remboursable aux dates de constatations.


«Voir c’est savoir, vouloir c’est pouvoir, oser c’est avoir. »Alfred De MUSSET

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#3 25/07/2012 18h22

Membre (2012)
Réputation :   1  

Merci de ta réponse.
J’avais tapé le code  dans la plus grande confidentialité mais n’avait certainement pas tout compris sur la fiche,à votre différence je ne suis pas particulièrement à l’aise dans ce domaine,disons grand débutant.
ce que je sais(enfin croit savoir) c’est que l’obligation valait 1000 € et que la personne en avait acheté 30
avant le transfert du compte titre de banque à banque
c’était 30 000,00 titres à 0.97€ (pourquoi ne pas laisser 30 fois 1000€ ?)

reçu hier
30 000,00  à 96.28€
et ma foi ,c’est virtuellement très agréable  .

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#5 25/07/2012 19h56

Membre (2012)
Réputation :   1  

Merci Woin,ça m’éclaire bien.
 
BARCL.0%15 DJES50   
XS0441712014
ISMA
20/07/2012
30000.0
0,00    96,28    2 888 400.00€

comment des gens dont c’est le métier pourraient se tromper de la sorte ?
presque 15 jours à transferer un compte titre et se planter
à moins que…..
donc là,c’est non vendable c’est bien ça ?
Merci de pardonner ces questions de néophyte.

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#6 25/07/2012 20h50

Membre (2011)
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attention, les titres de créance sont cotés en pourcentage du nominal (dans votre cas 1000€).
il ne s’agit donc pas de 96.28€, mais 96,28% de 1000€ par titre. C’est inférieur à 100% car le titre a perdu de la valeur depuis sa date d’entrée. D’après la notice cependant, si vous conservez jusqu’à l’échéance de 2015, au pire vous récupérerez votre mise.
Quant à la quantité qui passe de 30 à 30000, il s’agit évidemment d’une erreur.. Ca m’étonnerait en effet que votre aïeul ait décidé d’acheter à lui tout seul plus de la moitié du total de l’émission (50M€/1000 = 50000 titres en circulation). Ne dépensez pas trop vite cet argent, lors de transferts de comptes titres ou de successions, les erreurs sont très nombreuses et évidemment toujours corrigées, a fortiori lorsqu’elles sont en votre faveur…

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#7 25/07/2012 22h33

Membre (2012)
Réputation :   1  

Là,j’ai tout compris.merci beaucoup Hector,explications super .

Il me reste quelques jour pour hésiter entre le rouge et le bleu sur la dernière Ferrari.
Juste pour rire,ma conseillère à essayer de vendre mais un message d’erreur apparaît…..
arf,trop dur .

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