Investir en tant que frontalier France-Luxembourg : choix du pays d'ouverture du CTO

Cette discussion porte sur le choix optimal d'ouverture d'un compte titres ordinaire (CTO) pour un frontalier France-Luxembourg souhaitant investir selon le portefeuille de Ray Dalio. Le membre Heisen57, frontalier résidant en France mais travaillant au Luxembourg, cherche à optimiser sa situation fiscale. Il se questionne sur l'opportunité d'ouvrir un CTO en France ou au Luxembourg, compte tenu de sa résidence fiscale et des implications sur la fiscalité des revenus mobiliers.

Un des principaux points de la discussion concerne la résidence fiscale. Les participants précisent que la taxation du CTO dépend du pays de résidence fiscale et non du lieu d'ouverture du compte. L'impact de la double imposition est mentionné, soulignant l'importance de consulter la convention fiscale franco-luxembourgeoise pour comprendre les mécanismes de neutralisation. La gestion du risque lié à la double imposition est donc un élément clé de la décision.

Un autre point important concerne la possibilité d'investir dans certains produits financiers. Les membres discutent des restrictions potentielles liées à l'investissement dans des ETF non-UCITS, soulignant la nécessité pour le membre Heisen57 de vérifier la compatibilité de son choix d'investissement avec les réglementations en vigueur dans chaque juridiction. Le statut de "professionnel" est évoqué comme une condition possible pour accéder à certains produits.

Enfin, la discussion met en lumière l'importance de la diligence et de la compréhension approfondie des réglementations fiscales et des implications liées à l'investissement transfrontalier. La nécessité d'une information précise est soulignée pour prendre une décision éclairée quant au choix du pays d'ouverture du CTO et à la gestion optimale de son patrimoine.