Portefeuille financier et immobilier de Chuck

Bonjour à tous,

Je reviens sur le forum après +2 ans d’absence !

Beaucoup de choses ont changées et il est temps de se remettre "au travail".
Par avance veuillez m’excuser pour mes futures questions de néophyte!

Pour notre aventure dans l’investissement nous nous faisons accompagner (pour le moment) par un ami consultant en patrimoine.
Le but étant de faire des placements sereinement tout en apprenant pour aussi investir par nous même par la suite.

Détaillons le patrimoine:

- RP valeur 300k€ - mensualité de 1500€/m

- 1 appartement en location: coût (C) 0€ - gains (G) 640€/m
- Altipierre: C. 0€ - G. 300€/m
- Viagétic: C. et G. 0€ pendant 8 ans
- 1 Meublé: C. 530€/m - G. 416€/m  (valeur 110k€)
- Adamas: C. 0€ - G. 275€/m
- 3 SCPI (Patrimmo Commerce - Primovie - Patrimmo Croissance): C. 410€ - G. 390€
- 1 AV: 50k€ que l’on abonde de 190€/m ce qui permettra dans 10 ans de solder le prêt des 3 SCPI

- Livrets A: 29k€
- AV: 8k€
- LDD: 12k€
- CEL: 12k€

L’année dernière nous avons profité de crédit d’impôts travaux et nous avons également du crédit avec une femme de ménage.

L’impôt sur le revenu est donc cette année assez important (A notre niveau) et en progression l’année prochaine ….

Notre stratégie:
- Continuez à développer notre patrimoine et le diversifier (En prévision des futures études, anticiper la retraite, le transmettre aux enfants)
- Réduire notre impôt
- Avoir une rente de 2-3k€ d’ici 10 ans

Aujourd’hui nous pensons vendre le locatif qui présente un rendement assez faible et racheter 2 meublés.

Place aux premières questions:
- Est ce un bon choix?
- Vers quels autres produits devons nous nous tourner?
- Comment réduire davantage notre IR?

Merci de m’avoir lu.

Mots-clés : patrimoine, portefeuille, réduction d'impôt