Portefeuille d'ETF de Meph (PEA et stratégie lazy)

La répartition est correcte, si vous assumez des choix :
. forte pondération des USA (50 %)
. faible pondération des marchés émergents
. présence du Japon.
C’est une répartition classique, peu éloignée d’un ETF ACWI (aux frais élevés ou pas éligible au PEA).

AMHA :
. les USA ne sont pas à surpondérer, entre un USD/EUR fort et un président fou
. les marchés émergents ont à long terme les meilleures perspectives de croissance
. le Japon est à désespérer depuis des décennies, et le vieillissement de la population ne devrait pas arranger les choses.
Un de nous deux à raison, mais je ne sais pas lequel …

Pour appuyer ce que dit Franck,

Est ce que vous comptez faire du rebalancing pour conserver ces proportions ou uniquement alimenter en lazy suivant cette répartition (ce qui semble être dans votre titre)

En d’autres termes assumez vous le support PEA ?

Rappel (sauf si erreur et surement non exhaustif):
Intérêt/désavantage du PEA, meilleure fiscalité, meilleure réactivité, pas de frais de garde (quand on choisit bien), frais d’arbitrage,
Intérêt/désavantage de l’assurance vie, frais de gestion entre 0.6% et 0.75%, plus de choix d’ETF, arbitrage frais réduits ou nuls (en achat aussi), pas de limite ni d’arrêt de fonctionnement de l’assurance vie en cas de sortie partielle, avantage de transmission de patrimoine,

Je pense qu’il faut tout simplement faire les calculs, personnellement je les ai fait et selon le montant des versements il est plus intéressant d’avoir 4 etf différents qu’1 ETF world malgré les frais d’arbitrage plus élevés.

Bonjour,

J’ai commencé avec une approche assez similaire, 8 ETF et environ 250€ d’apport par mois.
Après environ 18 mois, changement de stratégie, je simplifie pour passer sur 4 ETF, World à 80% Emergents à 10% et Immobilier à 10%.
Je pense comme ceci économiser sur les frais d’achats. Avoir plus de lignes me tentait à acheter de petites sommes pour respecter mon pourcentage cible et du coup à multiplier les frais.

Pour conclure, je pense que si cette répartition sur 5 ETF vous convient, démarrez avec, et vous verrez d’ici quelques mois, peut-être aurez vous envie de simplifier, ou au contraire d’ajouter de nouvelles lignes. Je pense qu’aucune stratégie n’est vraiment figée et peut toujours évoluer.

Même avis concernant les small caps que les émergents.

Performance annuelle de l’indice World en euros et net return : + 7,29 % sur les dernières 15 années

Performance annuelle de l’indice World IMI en euros et net return : + 7,53 %

World = 1600 grosses et moyennes capitalisations dans 23 pays développés

World IMI = 4500 grosses, moyennes et petites capitalisations dans 23 pays développés

Source : www.msci.com

Intéressant Mali49, en calculant un peu les frais des ETF, il est vrai que sur un petit montant de départ, les frais sont vite égaux si l’on multiplie les transactions. Sur du World Amundi, j’aurais une ou deux transactions par trimestre alors que sur ma répartition actuelle, cela se fera chaque mois, et je ne sais pas si je pourrais m’empêcher d’en faire plusieurs …

Je me dis que je pourrai très bien débuter avec un ETF World pour m’acclimater et voir par la suite comment je pourrai me diversifier correctement sans alourdir le nombre de transactions et donc de frais.

Comme quoi, quand on pense tout seul tout est rose, mais ça éclate bien vite quand on sort de sa bulle !

Reporting début juillet 2019

Pour le mois de juin, j’ai passé mon mois à essayer de timer le marché. Résultat des courses : Ce n’est pas très probant ! J’ai vu le CW8 descendre à 267€ la part mais je pensais que la guéguerre commerciale entre Trump et le Mexique + Chine durerait un peu plus … Le cours remonte, on attend que ça redescende car on ne sait jamais avec Trump mais cela n’arrive pas. Bon, au moins, j’ai appris un petit peu !

J’ai cependant investi sur Natixis pendant leur période d’agitation. Certes, au 21 juin 2019, tout n’était pas tout rose sur les diverses explications que j’ai pu lire mais j’ai pensé à ce jour que c’était quand même beaucoup de bruits. J’ai donc crée une petite poche de liquidités pour m’investir un peu plus dans le milieu boursier (Être totalement lazy sur l’achat d’un CW8 chaque début de mois, ce n’est quand même pas très stimulant)

J’ai ainsi passé le cap début juillet, sans essayer de timer, en investissant au nominatif pur chez Air Liquide et en ouvrant une ligne URW sur mon CTO.

Concernant Air Liquide, je l’ai déjà dit dans mon message précédent : curiosité, entreprise solide, envie d’apprendre.
Concernant URW, c’est un peu la même chose. La théorie sur la fiscalité du CTO c’est bien, mais la pratique c’est bien aussi. J’avais aussi envie de voir comment fonctionner une SIIC et je suis toujours plus assidu quand j’ai un exemple sous les yeux. J’ai trouvé le cours de l’action attractif, leurs biens et leurs projets solides, je me suis lancé. J’ai compris au fil des lectures sur ce même forum que les foncières n’avaient pas trop le vent en poupe depuis quelques temps mais j’essaie d’être optimiste et de me dire que cela va repartir !

Je sais que ceci s’éloigne de ma stratégie de départ, mais je l’assume et je me force quand même à garder mon CW8 comme principale source d’investissement pour l’avenir. Cependant, je ne m’empêcherai pas non plus de tenter des choses de façon un minimum rationnelle tout de même.

PEA

- 21 juin 2019 : Achat de 75 actions Natixis : 248.49€
- 04 juillet 2019 : Achat d’un CW8 : 289.29€



CTO

- 04 juillet 2019 : Achat de 7 URW : 917.15€ (PRU : 131,41427 €)

Autres :

- 4 juillet 2019 : Achat de 10 actions Air Liquide au nominatif pur : 1230.48€ (PRU : 123.048€)

Bonjour Meph,

Il serait peut-être intéressant de renommer ce FIL portefeuille immobilier et financier.

En effet, je constate que vous avez investi en fonds euros via Spirica et que vous avez soucrit des parts de SCPI.

Et il serait aussi judicieux que vous définissiez dans ce cas une allocation :

? % immobilier ? % Actions ? % Fonds euros.

Pour du très long terme , pourquoi pas 40 - 40 - 20 ?

Reporting de l’été

Achats

PEA

19 juillet 2019 : Achat de 22 actions PUBLICIS : 965.5€ (PRU : 44.01)
29 juillet 2019 : Achat de 2 actions Kering : 934.9€ (PRU : 468.85)
02 août 2019 : Achat d’un CW8 : 284.699
06 août 2019 : Achat d’un CW8 : 275.58

Je me suis placé sur le luxe avec Kering suite à la baisse du cours après résultats. Il faudra peut-être attendre la résolution des manifestations à Hong-Kong pour voir repartir un peu le cours. Dans une optique de capitalisation, le luxe me semble un secteur à utiliser pour le moment.

Pour Publicis, c’est pour voir ce que donne d’essayer de rattraper le couteau qui tombe. Je pense qu’ils ont les capacités à surmonter les difficultés actuelles du marché publicitaire.

Pensées de l’été :

Je dois avouer que quand on se stimule un peu avec le suivi des marchés, du forum et diverses autres lectures, il est difficile de rester sur un simple CW8 … Pour ma phase de capitalisation et avec le temps/connaissances que j’ai, il faut quand même que je me force à rester simple !



AV Linxea Spirit

Les frais de gestion sur UC ont été soustraits : -1.47€ prélevés sur Primovie. C’est dommageable qu’ils ne prélèvent pas ceci sur le fonds euros général.

J’ai bien reçu au 31 juillet les 200€ de l’offre de souscription sur le fond euros général.

Dividendes reçus pour 2 mois de détention : 9.76€ sur le fonds euros général

= nombre de parts*dividende mensuel par part*nombre de mois
= 6,36302*0,76667*2 = 9,76 €

Bonne journée !

Reporting Janvier 2020 :

PEA
Achat
23 janvier 2020 : Achat de 1 action LVMH : 415.43€ (PRU : 415.43)

A chaque fois que je voulais initier une ligne sur LVMH, je loupais le coche car cela repartait très vite à la hausse. Je n’ai cette fois pas tergiversé mais je consoliderai cette ligne dans les semaines/mois à venir en fonction de l’actualité.

Coupon
16 janvier 2020 : Kering : 7€

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Voici mon reporting avec les cours arrêtés au 31/01/2020 :


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AV Linxea Spirit
Participations aux bénéfices :
EALT2 : 35.88€
Fonds Euro général : 12.34€

Divers
- J’ai ouvert une PEA-PME pour prendre date. Je vais essayer de trouver une ou deux valeurs à mettre dedans.
- J’ai récupéré une partie des liquidités de mes AV Caisse d’Epargne que je vais réinjecter sur mon PEA et CTO. Vu la baisse actuelle, j’essaie d’attendre le meilleur moment. Je ne sais pas trop comment va se comporter le marché mais je me dis que tant que le pic de propagation du 2019-nCov n’est pas atteint et sans bonne nouvelle de ce côté-là, ce dernier ne devrait pas reprendre une marche en avant.

Au plaisir.

Dernière modification par Meph (03/02/2020 11h47)

Reporting Mars 2020 :

PEA
Achats

04 mars 2020 : Achat de 3 CW8 : 880,9€

PEA PME
Achats

03 mars 2020 : Achat de 9 actions GRVO : 703,9€ (PRU : 78,21€)

J’ai trouvé en Graines Voltz la société pour alimenter mon PEA-PME, j’ai suivi la discussion ici même de cette société et j’ai été séduit par cette dernière.

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Voici mon reporting avec les cours arrêtés au 31/03/2020 :



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Un peu moins de temps pour suivre un peu les choses en ce moment, cela ne me gène pas forcément dans mon approche puisque à la base, je ne souhaitais pas passer beaucoup de temps à analyser tout ce qu’il se passe. Qui plus est, je m’attendais à ce que les marchés baissent alors que l’épidémie arrivait aux US, j’attends toujours ! Mieux vaut que je me contente d’investir mensuellement sur le CW8.

Au plaisir.