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U.S. Bancorp

U.S. Bancorp (USB.US, US9029733048)

U.S. Bancorp, a financial services holding company, provides various financial services to individuals, businesses, institutional organizations, governmental entities and other financial institutions in the United States. It operates in Corporate and Commercial Banking, Consumer and Business Banking, Wealth Management and Investment Services, Payment Services, and Treasury and Corporate Support segments. The company offers depository services, including checking accounts, savings accounts, and time certificate contracts; lending services, such as traditional credit products; and credit card services, lease financing and import/export trade, asset-backed lending, agricultural finance, and other products. In addition, it provides ancillary services comprising capital markets, treasury management, and receivable lock-box collection services to corporate and governmental entity customers. Further, the company offers asset management and fiduciary services for individuals, estates, …

Siège social : 800 Nicollet Mall, Minneapolis, MN, United States, 55402

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’U.S. Bancorp

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’U.S. Bancorp

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 556 970 000 98,2% 0,1% 77,3% 2,7 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,1 8,6 0,8 1,6 - -0,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
35% 24% 11,4% 0,9% 11,4% -15,2%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
33,0 USD 43,4 37,0 38,2 26,9 48,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’U.S. Bancorp

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Performance boursière ajustée des dividendes d’U.S. Bancorp

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-9,7% -17,8% +2,1% -5,9% -17,4% -41,4% +1,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-31,6% -26,1% -25,3% -4,6% +3,7% +2,7% +19,9%

 

Répartition des recommandations des analystes pour U.S. Bancorp

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
27 8 5 14 0 0 43,4

 

Équipe de direction d’U.S. Bancorp

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Andrew J. Cecere Chairman, Pres & CEO 62 Terrance R. Dolan Chief Financial Officer 61
Gunjan Kedia Vice Chairman of Wealth Management & Investment Services 52 Jeffry H. von Gillern Vice Chairman of Technology & Operations Services 57
Shailesh M. Kotwal Vice Chairman of Payment Services 58 Eric J. Freedman Chief Investment Officer -
Katherine B. Quinn Vice Chairman & Chief Admin. Officer 58 Jennifer Ann Thompson C.F.A. Exec. VP and Director of Investor Relations & Economic Analysis -
James L. Chosy Sr. Exec. VP & Gen. Counsel 59 David R. Palombi Global Chief Communications Officer - Public Affairs & Communications -

 

Opérations d’initiés récentes pour U.S. Bancorp (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
10/08/2023 Timothy A Welsh Insider Vente 13 816 $39,79 $549 739
08/08/2023 Terrance R Dolan CFO Vente 26 000 $39,75 $1 033 500
12/07/2023 Daniel S. Goldman U.S. Congress Member (D-NY) Vente 0 $35,12 $0
26/05/2023 Zoe Lofgren U.S. Congress Member (D-CA) Vente 0 $30,67 $0
08/05/2023 James B Kelligrew Insider Achat 16 260 $30,59 $497 393
05/05/2023 Richard P Mckenney Director Achat 20 000 $30,37 $607 400
28/04/2023 Scott W Wine Director Achat 30 438 $32,85 $999 888
21/04/2023 Alan B Colberg Director Achat 10 000 $34,14 $341 400
10/04/2023 Daniel S. Goldman U.S. Congress Member (D-NY) Achat 0 $35,61 $0
20/03/2023 Angus S. King Jr. U.S. Congress Member (I-ME) Vente 0 $34,45 $0
14/03/2023 Michael K. Simpson U.S. Congress Member (R-ID) Achat 0 $37,51 $0
06/03/2023 Daniel S. Goldman U.S. Congress Member (D-NY) Vente 0 $47,12 $0
31/01/2023 Daniel S. Goldman U.S. Congress Member (D-NY) Achat 0 $49,80 $0
12/12/2022 Andrew Cecere CEO Vente 84 948 $43,51 $3 696 087
18/11/2022 Terrance R Dolan CFO Vente 15 000 $43,34 $650 100
08/11/2022 Gillern Jeffry H Von Insider Vente 27 183 $43,99 $1 195 780
07/11/2022 Lisa R Stark EVP Vente 118 $43,20 $5 098
07/11/2022 Terrance R Dolan CFO Vente 12 000 $43,14 $517 680
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR U.S. BANCORP-$5 201 902

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’U.S. Bancorp au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 0,1 11,7 13,0 3 28,0
Risque Négligeable Faible Faible Moyen Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’U.S. Bancorp dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
MFS Low Volatility Global Equity Fund Global Large-Stock Blend 24 1,3%

 

Graphique des profits et résultats d’U.S. Bancorp

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Fondamentaux d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 22 521 22 883 23 226 22 721 24 184  +1,6% +1,5% -2,2% +6,4%
EBITDA 12 677 9 064 6 552 10 641 11 065  -28,5% -27,7% +62,4% +4,0%
Résultat opérationnel 11 904 8 562 6 025 10 144 10 505  -28,1% -29,6% +68,4% +3,6%
Résultat net 6 784 6 583 4 621 7 605 5 501  -3,0% -29,8% +64,6% -27,7%
Free Cash Flow 10 564 4 889 3 716 9 870 21 119  -53,7% -24,0% +165,6% +114,0%
Marge de FCF 47% 21% 16% 43% 87%  -54,5% -25,1% +171,5% +101,0%
ROIC - 6% 4% 8% 8%  - -28,2% +73,8% -2,1%
CROIC - 4% 3% 10% 19%  - -23,9% +187,5% +98,8%
Taux d’imposition 18% 19% 18% 21% 20%  +7,1% -8,1% +21,8% -6,6%
Capital investi 106 508 115 743 106 158 98 839 121 811  +8,7% -8,3% -6,9% +23,2%
Actions en circul. (en M) 1 638,0 1 583,0 1 510,0 1 490,0 1 510,0  -3,4% -4,6% -1,3% +1,3%
EBITDA par action 7,7 5,7 4,3 7,1 7,3  -26,0% -24,2% +64,6% +2,6%
Bénéfices par action 4,1 4,2 3,1 5,1 3,6  +0,4% -26,4% +66,8% -28,6%
Free Cash Flow par action 6,4 3,1 2,5 6,6 14,0  -52,1% -20,3% +169,2% +111,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’U.S. Bancorp

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Ratio de profitabilité d’U.S. Bancorp

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 98% 100% 100% 100% 100%  +1,5% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 56% 40% 28% 47% 46%  -29,6% -28,8% +66,0% -2,3%
Marge opérationnelle 53% 37% 26% 45% 43%  -29,2% -30,7% +72,1% -2,7%
Marge bénéficiaire 30% 29% 20% 33% 23%  -4,5% -30,8% +68,2% -32,0%
Marge de FCF 47% 21% 16% 43% 87%  -54,5% -25,1% +171,5% +101,0%
Rentabilité économique (ROA) - 1,4% 0,9% 1,3% 0,9%  - -35,6% +53,2% -34,7%
Rentabilité financière (ROE) - 12,8% 8,8% 14,1% 10,4%  - -31,2% +59,9% -26,1%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 6% 4% 8% 8%  - -28,2% +73,8% -2,1%
FCF sur ∼ (CROIC) - 4% 3% 10% 19%  - -23,9% +187,5% +98,8%

 

Ratios de solvabilité d’U.S. Bancorp

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 9,2 6,7 18,1 14,8 4,4  -26,8% +169,9% -18,5% -70,4%
Liquidité générale 30,8 6,7 18,1 14,8 4,4  -78,2% +169,9% -18,5% -70,4%
Dette nette sur EBITDA -2,5 -9,0 -22,3 -11,1 -5,0  +253,6% +149,6% -50,4% -54,8%
Dette sur actifs 12% 13% 10% 8% 11%  +8,6% -25,7% -20,0% +37,4%
Dette sur capitaux propres 109% 123% 100% 80% 140%  +13,3% -18,9% -20,0% +75,0%
Couverture par l’EBITDA 3,9 2,0 3,3 10,7 3,4  -47,6% +59,4% +229,6% -67,9%
   ∼ par l’EBIT 3,8 1,9 3,0 10,2 3,3  -48,6% +55,1% +241,6% -68,0%
   ∼ par le flux opérationel 3,2 1,1 1,8 9,9 6,6  -66,1% +67,6% +439,0% -34,0%
Coût de la dette - 7,4% 3,4% 2,0% 5,6%  - -53,7% -40,6% +173,3%

 

Graphique des dividendes d’U.S. Bancorp

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Ratios de distribution d’U.S. Bancorp

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 6 784 6 583 4 621 7 605 5 501  -3,0% -29,8% +64,6% -27,7%
Flux de trésorerie libre (FCF) 10 564 4 889 3 716 9 870 21 119  -53,7% -24,0% +165,6% +114,0%
Dividende payé -2 366 -2 745 -2 852 -2 887 -3 075  -216,0% +3,9% +1,2% +6,5%
Distribution sur résultat net 35% 42% 62% 38% 56%  +19,6% +48,0% -38,5% +47,3%
Distribution sur FCF 22% 56% 77% 29% 15%  +150,7% +36,7% -61,9% -50,2%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’U.S. Bancorp

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’U.S. Bancorp

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) 185 - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 229 226 215 199 152  -1,3% -4,8% -7,8% -23,4%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -3 774 267 -2 489 937 -5 549 010 -  - -34,0% +122,9% -
Conversion de l’encaisse - 3 774 493 2 490 153 5 549 209 152  - -34,0% +122,8% -100,0%
Rotation des actifs - - - - -  -4,1% -9,2% -5,5% -9,6%
Frais généraux sur CP 14% 15% 15% 16% 18%  +1,3% +1,9% +6,3% +13,5%
Frais généraux sur CA 33% 33% 34% 38% 38%  +1,3% +2,8% +12,4% -1,4%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’U.S. Bancorp

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 0,75 0,75 0 1  = -0,75 +1 0,63
EBIT ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0 0,75 0,75  -0,5 +0,75 = 0,50
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,5  = = +0,5 0.5
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0,5 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,1
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0,5  = +1 -0,5 0,58
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge nette → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’U.S. Bancorp

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 0 0 1 1  -1 = +1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
 
F_SCORE 2 4 5 6 3  +2 +1 +1 -3

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’U.S. Bancorp

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 0,8 0,3 0,4 0,3 0,2  -61,4% +32,9% -22,1% -44,9%
Critère X2 × 1,4 0,2 0,2 0,2 0,2 0,1  +0,9% -9,1% +4,2% -11,7%
Critère X3 × 3,3 0,1 0,1 - 0,1 0,1  -33,8% -37,1% +62,7% -12,0%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,4  - - - -
Critère X5 - - - - -  -4,1% -9,2% -5,5% -9,6%
 
Z_SCORE - - - - 0,9  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à U.S. Bancorp

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Sociétés possiblement comparables à U.S. Bancorp Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
France BNP Paribas 70,6 6,5% 1,7 6,7 60,2 -9,0 -
États-Unis Itau Unibanco Banco Holding [ADR] 49,2 5,5% 0,4 6,2 5,3 1,2 -
États-Unis U.S. Bancorp 47,9 5,8% 1,0 8,6 33,0 -0,2 -
États-Unis PNC Financial Services Group 45,8 5,0% 1,1 9,1 121,6 2,6 -
Italie Intesa Sanpaolo 44,3 9,9% 1,4 6,7 2,4 -1,1 -
Italie UniCredit S.p.A. 40,5 4,3% 1,6 6,0 22,6 -4,4 -
États-Unis Truist Financial 39,0 6,7% 1,1 7,9 28,3 0,7 -
  Médiane 3,6 5,1% 1,0 8,4   -1,3 5,6  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’U.S. Bancorp

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par U.S. Bancorp (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023--0,48--0,48--0,48---
2022--0,46--0,46--0,48--0,48
2021--0,42--0,42--0,46--0,46
2020--0,42--0,42--0,42--0,42
2019--0,37--0,37--0,42--0,42
2018--0,30--0,30--0,37--0,37
2017--0,28--0,28--0,30--0,30
2016--0,26--0,26--0,28--0,28
2015--0,25--0,26--0,26--0,26
2014--0,23--0,25--0,25--0,25
2013--0,20--0,23--0,23--0,23
2012--0,20--0,20--0,20--0,20
2011--0,13--0,13--0,13--0,13
2010--0,05--0,05--0,05--0,05
2009--0,05--0,05--0,05--0,05
2008--0,43--0,43--0,43--0,43
2007--0,40--0,40--0,40--0,43
2006--0,33--0,33--0,33--0,40
2005--0,30--0,30--0,30--0,33
20040,42-0,24--0,24--0,24--0,30
2003-----------0,24

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 22 521 22 883 23 226 22 721 24 184  +1,6% +1,5% -2,2% +6,4%
Charges d'exploitation -10 277 -14 321 -17 201 -12 577 -13 679  +39,4% +20,1% -26,9% +8,8%
   dont Coût des ventes -340 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -7 393 -7 611 -7 938 -8 728 -9 157  +2,9% +4,3% +10,0% +4,9%
Résultat opérationnel 11 904 8 562 6 025 10 144 10 505  -28,1% -29,6% +68,4% +3,6%
Autres revenus/frais nets -3 226 32 26 22 -3 204  -101,0% -18,8% -15,4% -14 663,6%
Charge d'intérêt -3 254 -4 442 -2 015 -993 -3 217  +36,5% -54,6% -50,7% +224,0%
Résultat avant impôts 8 678 8 594 6 051 10 166 7 301  -1,0% -29,6% +68,0% -28,2%
Impôts sur les bénéfices -1 554 -1 648 -1 066 -2 181 -1 463  +6,0% -35,3% +104,6% -32,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 6 784 6 583 4 621 7 605 5 501  -3,0% -29,8% +64,6% -27,7%
 
EBITDA 12 677 9 064 6 552 10 641 11 065  -28,5% -27,7% +62,4% +4,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 9 772 6 920 4 964 7 968 8 400  -29,2% -28,3% +60,5% +5,4%
Taux d’imposition 18% 19% 18% 21% 20%  +7,1% -8,1% +21,8% -6,6%
 
Chiffre d’affaires par action 13,7 14,5 15,4 15,2 16,0  +5,1% +6,4% -0,9% +5,0%
EBITDA par action 7,7 5,7 4,3 7,1 7,3  -26,0% -24,2% +64,6% +2,6%
Bénéfices par action 4,1 4,2 3,1 5,1 3,6  +0,4% -26,4% +66,8% -28,6%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 342 048 159 203 213 126 174 235 136 533  -53,5% +33,9% -18,2% -21,6%
   dont Trésorerie 21 453 22 405 62 580 28 905 53 542  +4,4% +179,3% -53,8% +85,2%
   dont Placements à CT 66 115 122 613 136 840 132 963 72 910  +85,5% +11,6% -2,8% -45,2%
   dont Créances clients 14 141 14 185 13 706 12 367 10 081  +0,3% -3,4% -9,8% -18,5%
   dont Stock 172 137 74 44 -  -20,3% -46,0% -40,5% -
Placements à long terme 48 106 297 660 435 994 174 821 161 650  +518,8% +46,5% -59,9% -7,5%
Biens corporels 2 457 3 702 3 468 3 305 3 858  +50,7% -6,3% -4,7% +16,7%
Écart d'acquisitions 9 369 9 655 9 918 10 262 12 373  +3,1% +2,7% +3,5% +20,6%
Biens incorporels 3 392 3 223 2 864 3 738 7 155  -5,0% -11,1% +30,5% +91,4%
Actifs totaux 467 374 495 426 553 905 573 284 674 805  +6,0% +11,8% +3,5% +17,7%
 
Passifs courants 11 099 23 723 11 766 11 796 31 216  +113,7% -50,4% +0,3% +164,6%
   dont Créances fournisseurs 345 475 361 916 429 770 456 083 -  +4,8% +18,7% +6,1% -
   dont Dette à court terme 14 139 23 723 11 766 11 796 31 216  +67,8% -50,4% +0,3% +164,6%
Dette à long terme 41 340 40 167 41 297 32 125 39 829  -2,8% +2,8% -22,2% +24,0%
Passifs totaux 415 717 442 943 500 180 517 897 623 573  +6,5% +12,9% +3,5% +20,4%
 
Action ordinaire 21 21 21 21 21  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 59 065 63 186 64 188 69 201 71 901  +7,0% +1,6% +7,8% +3,9%
Capitaux propres 51 029 51 853 53 095 54 918 50 766  +1,6% +2,4% +3,4% -7,6%
 
Dette portant intérets 55 479 63 890 53 063 43 921 71 045  +15,2% -16,9% -17,2% +61,8%
Dette nette -32 089 -81 128 -146 357 -117 947 -55 407  +152,8% +80,4% -19,4% -53,0%
Fonds de roulement 330 949 135 480 201 360 162 439 105 317  -59,1% +48,6% -19,3% -35,2%
Actions en circulation (en M) 1 638,0 1 583,0 1 510,0 1 490,0 1 510,0  -3,4% -4,6% -1,3% +1,3%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 7 096 6 914 4 959 7 963 5 825  -2,6% -28,3% +60,6% -26,8%
 
Dépréciation 467 502 527 497 560  +7,5% +5,0% -5,7% +12,7%
Ajustements des bénéfices nets 3 001 -2 527 -1 770 1 410 -  -184,2% -30,0% -179,7% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 10 564 4 889 3 716 9 870 21 119  -53,7% -24,0% +165,6% +114,0%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -8 506 -9 578 -21 799 -40 049 7 500  +12,6% +127,6% +83,7% -118,7%
Flux d’investissement -8 977 -21 560 -15 440 -57 487 7 500  +140,2% -28,4% +272,3% -113,0%
 
Dividendes payés 2 366 -2 745 -2 852 -2 887 -3 075  -216,0% +3,9% +1,2% +6,5%
Emprunts nets 6 638 8 364 -11 932 -8 776 -  +26,0% -242,7% -26,4% -
Flux de financement 361 17 623 51 899 13 942 -3 982  +4 781,7% +194,5% -73,1% -128,6%
 
Variation nette de la trésorerie 1 948 952 40 175 -33 675 24 637  -51,1% +4 120,1% -183,8% -173,2%
 
Free Cash Flow par action 6,4 3,1 2,5 6,6 14,0  -52,1% -20,3% +169,2% +111,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  06/2022 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Chiffre d’affaires 5 983 1 568 6 336 7 141 7 141  -73,8% +304,1% +12,7% 0%
Charges d'exploitation -2 352 -2 386 -3 559 -2 658 -2 287  +1,4% -249,2% -25,3% -14,0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -2 246 -2 260 -2 402 -2 646 -2 646  +0,6% +6,3% +10,2% 0%
Résultat opérationnel 2 420 3 279 2 777 4 483 4 854  +35,5% -15,3% +61,4% +8,3%
Autres revenus/frais nets -472 -982 -1 676 -2 324 -3 103  +108,1% +70,7% +38,7% +33,5%
Charge d'intérêt -390 -901 -1 681 -2 330 -3 111  +131,0% +86,6% +38,6% +33,5%
Résultat avant impôts 1 948 2 297 1 101 2 159 1 751  +17,9% -52,1% +96,1% -18,9%
Impôts sur les bénéfices -414 -481 -171 -455 -382  +16,2% -64,4% +166,1% -16,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 1 464 1 718 853 1 592 1 281  +17,3% -50,3% +86,6% -19,5%
 
EBITDA 2 545 3 407 2 952 4 740 5 109  +33,9% -13,4% +60,6% +7,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 906 2 592 2 346 3 538 3 795  +36,0% -9,5% +50,8% +7,3%
Taux d’imposition 21% 21% 16% 21% 22%  -1,5% -25,8% +35,7% +3,5%
 
Chiffre d’affaires par action 4,0 1,1 4,2 4,7 4,7  -73,8% +300,0% +10,4% -0,1%
EBITDA par action 1,7 2,3 2,0 3,1 3,3  +34,0% -14,2% +57,3% +7,7%
Bénéfices par action 1,0 1,2 0,6 1,0 0,8  +17,4% -50,8% +82,9% -19,6%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  06/2022 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Actifs courants 39 124 41 652 136 533 132 719 139 863  +6,5% +227,8% -2,8% +5,4%
   dont Trésorerie 39 124 41 652 53 542 67 228 70 642  +6,5% +28,5% +25,6% +5,1%
   dont Placements à CT 98 806 68 523 72 910 65 491 69 221  -30,6% +6,4% -10,2% +5,7%
   dont Créances clients 11 343 10 794 10 081 9 449 9 038  -4,8% -6,6% -6,3% -4,3%
   dont Stock -11 343 47 - - -  -100,4% - - -
Placements à long terme 160 309 154 097 161 650 153 953 156 159  -3,9% +4,9% -4,8% +1,4%
Biens corporels 3 177 3 155 3 858 3 735 3 695  -0,7% +22,3% -3,2% -1,1%
Écart d'acquisitions 10 157 10 125 12 373 12 560 12 486  -0,3% +22,2% +1,5% -0,6%
Biens incorporels 4 487 4 604 7 155 6 883 6 634  +2,6% +55,4% -3,8% -3,6%
Actifs totaux 591 381 600 973 674 805 682 377 680 825  +1,6% +12,3% +1,1% -0,2%
 
Passifs courants 24 963 25 066 31 216 56 875 32 334  +0,4% +24,5% +82,2% -43,1%
   dont Créances fournisseurs 467 102 471 148 - - -  +0,9% - - -
   dont Dette à court terme 24 963 25 066 31 216 56 875 32 334  +0,4% +24,5% +82,2% -43,1%
Dette à long terme 29 408 32 228 39 829 42 045 45 283  +9,6% +23,6% +5,6% +7,7%
Passifs totaux 542 312 552 995 623 573 628 923 627 341  +2,0% +12,8% +0,9% -0,3%
 
Action ordinaire 21 21 21 21 21  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 70 772 71 782 71 901 72 807 73 355  +1,4% +0,2% +1,3% +0,8%
Capitaux propres 48 605 47 513 50 766 52 989 53 019  -2,2% +6,8% +4,4% +0,1%
 
Dette portant intérets 54 371 57 294 71 045 98 920 77 617  +5,4% +24,0% +39,2% -21,5%
Dette nette -83 559 -52 881 -55 407 -33 799 -62 246  -36,7% +4,8% -39,0% +84,2%
Fonds de roulement 14 161 16 586 105 317 75 844 107 529  +17,1% +535,0% -28,0% +41,8%
Actions en circulation (en M) 1 487,0 1 486,0 1 501,0 1 532,0 1 533,0  -0,1% +1,0% +2,1% +0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  06/2022 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Bénéfices nets 1 531 1 812 925 1 698 1 361  +18,4% -49,0% +83,6% -19,8%
 
Dépréciation 125 128 175 257 255  +2,4% +36,7% +46,9% -0,8%
Ajustements des bénéfices nets 593 1 565 - -1 113 -  +163,9% - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 2 249 3 505 6 888 842 3 316  +55,8% +96,5% -87,8% +293,8%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements 1 801 4 433 34 577 9 221 6 546  +146,1% +680,0% -73,3% -29,0%
Flux d’investissement -12 152 -27 077 7 500 4 943 11 489  +122,8% -127,7% -34,1% +132,4%
 
Dividendes payés 770 -746 -802 -807 -837  -196,9% +7,5% +0,6% +3,7%
Emprunts nets -62 3 284 - 26 983 -  -5 396,8% - - -
Flux de financement 4 724 6 584 -29 575 6 901 -5 448  +39,4% -549,2% -123,3% -178,9%
 
Variation nette de la trésorerie -5 179 2 528 11 890 12 686 4 414  -148,8% +370,3% +6,7% -65,2%
 
Free Cash Flow par action 1,5 2,4 4,6 0,5 2,2  +56,0% +94,6% -88,0% +293,6%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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