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Synchrony Financial

Synchrony Financial (SYF.US, US87165B1035)

Synchrony Financial, together with its subsidiaries, operates as a consumer financial services company in the United States. It provides credit products, such as credit cards, commercial credit products, and consumer installment loans. The company also offers private label credit cards, dual cards, co-brand and general purpose credit cards, short- and long-term installment loans, and consumer banking products; and deposit products, including certificates of deposit, individual retirement accounts, money market accounts, and savings accounts to retail and commercial customers, as well as accepts deposits through third-party securities brokerage firms. In addition, it provides debt cancellation products to its credit card customers through online, mobile, and direct mail; and healthcare payments and financing solutions under the CareCredit, Pets Best, and Walgreens brands; payments and …

Siège social : 777 Long Ridge Road, Stamford, CT, United States, 06902

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Synchrony Financial

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Synchrony Financial

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
418 183 000 99,2% 0,6% 99,9% 4,1 5%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
5,5 6,3 0,5 1,3 - 2,5
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
44% 32% 18,3% 2,4% -11,1% -17,5%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
30,2 USD 39,1 33,1 32,6 26,4 40,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Synchrony Financial

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Performance boursière ajustée des dividendes de Synchrony Financial

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-5,1% -10,6% -8,7% +9,4% +10,0% -35,8% +30,2%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+0,9% +12,2% +16,0% +34,0% +18,7% +49,2% +60,2%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Synchrony Financial

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
19 4 6 7 0 2 39,1

 

Équipe de direction de Synchrony Financial

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Margaret M. Keane Exec. Chair of the Board 64 Brian D. Doubles Pres, CEO & Director 47
Brian J. Wenzel Sr. Exec. VP & CFO 55 Carol D. Juel Exec. VP & Chief Technology and Operating Officer 50
Thomas M. Quindlen Exec. VP and CEO of Diversified, Value & Lifestyle Platforms 61 Alberto Casellas Exec. VP and CEO of Health & Wellness 56
David P. Melito Sr. VP, Chief Accounting Officer & Controller 57 Kathryn Harmon Miller Sr. VP of Investor Relations -
Jonathan S. Mothner Esq. Exec. VP, Gen. Counsel & Sec. 59 Trish Mosconi EVP, Chief Strategy Officer & Corp. Devel. Leader -

 

Opérations d’initiés récentes pour Synchrony Financial (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
09/08/2023 David P Melito Insider Vente 15 015 $35,00 $525 525
01/08/2023 Brian D Doubles Insider Vente 36 610 $34,50 $1 263 045
10/04/2023 Daniel S. Goldman U.S. Congress Member (D-NY) Vente 0 $28,80 $0
03/03/2023 Bart Schaller Insider Vente 11 071 $36,25 $401 324
27/02/2023 Alberto Casellas Insider Vente 39 460 $36,14 $1 426 084
28/11/2022 Margaret M Keane Insider Vente 68 369 $36,50 $2 495 469
11/11/2022 Carol Juel Insider Vente 31 303 $40,00 $1 252 120
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR SYNCHRONY FINANCIAL-$7 363 567

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Synchrony Financial au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 2,1 15,1 9,6 2 19,4
Risque Négligeable Faible Négligeable Faible Faible

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Synchrony Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
BlackRock Unconstrained Equity Fund Global Large-Stock Growth 8 4,1%

 

Graphique des profits et résultats de Synchrony Financial

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Fondamentaux de Synchrony Financial (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 13 284 13 312 11 162 10 192 16 005  +0,2% -16,2% -8,7% +57,0%
EBITDA 5 816 5 254 2 180 5 893 5 860  -9,7% -58,5% +170,3% -0,6%
Résultat opérationnel 5 514 4 887 1 797 5 503 5 441  -11,4% -63,2% +206,2% -1,1%
Résultat net 2 790 3 747 1 343 4 221 2 974  +34,3% -64,2% +214,3% -29,5%
Free Cash Flow 9 342 8 990 7 487 7 099 6 694  -3,8% -16,7% -5,2% -5,7%
Marge de FCF 70% 68% 67% 70% 42%  -4,0% -0,7% +3,8% -40,0%
ROIC - 9% 4% 15% 13%  - -58,0% +304,9% -11,1%
CROIC - 21% 20% 25% 21%  - -5,4% +26,0% -14,6%
Taux d’imposition 23% 23% 23% 23% 24%  -0,5% -1,7% +1,6% +2,5%
Capital investi 38 674 46 775 28 476 28 166 34 379  +20,9% -39,1% -1,1% +22,1%
Actions en circul. (en M) 746,9 673,5 590,8 569,3 483,4  -9,8% -12,3% -3,6% -15,1%
EBITDA par action 7,8 7,8 3,7 10,4 12,1  +0,2% -52,7% +180,5% +17,1%
Bénéfices par action 3,7 5,6 2,3 7,4 6,2  +48,9% -59,1% +226,2% -17,0%
Free Cash Flow par action 12,5 13,3 12,7 12,5 13,8  +6,7% -5,1% -1,6% +11,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Synchrony Financial

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Ratio de profitabilité de Synchrony Financial

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 123% 112% 100% 100% 100%  -9,4% -10,5% 0% 0%
Marge d’EBITDA 44% 39% 20% 58% 37%  -9,9% -50,5% +196,0% -36,7%
Marge opérationnelle 42% 37% 16% 54% 34%  -11,6% -56,1% +235,4% -37,0%
Marge bénéficiaire 21% 28% 12% 41% 19%  +34,0% -57,3% +244,2% -55,1%
Marge de FCF 70% 68% 67% 70% 42%  -4,0% -0,7% +3,8% -40,0%
Rentabilité économique (ROA) - 3,5% 1,3% 4,4% 3,0%  - -62,2% +229,2% -32,6%
Rentabilité financière (ROE) - 25,2% 9,7% 32,0% 22,4%  - -61,6% +231,4% -30,0%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 9% 4% 15% 13%  - -58,0% +304,9% -11,1%
FCF sur ∼ (CROIC) - 21% 20% 25% 21%  - -5,4% +26,0% -14,6%

 

Ratios de solvabilité de Synchrony Financial

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 1,5 1,4 1,3 21 418,0 2,1  -4,9% -5,9% +1 595 038,0% -100,0%
Liquidité générale 0,2 0,3 0,3 3 405,0 1,4  +13,9% +8,9% +1 209 514,9% -100,0%
Dette nette sur EBITDA 1,5 2,6 -1,5 0,2 1,1  +76,7% -156,9% -110,2% +614,8%
Dette sur actifs 22% 30% 16% 15% 21%  +34,5% -45,6% -7,8% +35,7%
Dette sur capitaux propres 163% 210% 124% 106% 167%  +28,5% -40,9% -14,4% +57,2%
Couverture par l’EBITDA 3,1 2,3 1,3 5,7 3,9  -26,3% -42,9% +336,1% -32,5%
   ∼ par l’EBIT 2,9 2,1 1,1 5,3 3,6  -27,7% -49,4% +394,1% -32,9%
   ∼ par le flux opérationel 5,0 3,9 4,5 6,9 4,4  -21,5% +14,6% +53,0% -36,0%
Coût de la dette - 8,2% 7,0% 6,8% 8,4%  - -14,7% -2,9% +23,9%

 

Graphique des dividendes de Synchrony Financial

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Ratios de distribution de Synchrony Financial

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 2 790 3 747 1 343 4 221 2 974  +34,3% -64,2% +214,3% -29,5%
Flux de trésorerie libre (FCF) 9 342 8 990 7 487 7 099 6 694  -3,8% -16,7% -5,2% -5,7%
Dividende payé -534 -581 -562 -542 -476  -208,8% -3,3% -3,6% -12,2%
Distribution sur résultat net 19% 16% 42% 13% 16%  -19,0% +169,9% -69,3% +24,6%
Distribution sur FCF 6% 6% 8% 8% 7%  +13,1% +16,1% +1,7% -6,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Synchrony Financial

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Synchrony Financial

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 2 383 2 238 2 341 2 580 0  -6,1% +4,6% +10,2% -100,0%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -1 100 - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 3 337 2 341 2 580 0  - -29,8% +10,2% -100,0%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 0,1 0,2  +2,1% -8,4% -8,5% +43,8%
Frais généraux sur CP 10% 10% 11% 11% 13%  -0,8% +12,7% +1,2% +18,8%
Frais généraux sur CA 11% 11% 12% 15% 11%  +1,7% +13,1% +19,1% -28,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Synchrony Financial

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 0,5 0 0 1  -0,5 = +1 0,38
EBIT ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0,75 0 1 1  -0,75 +1 = 0,69
ROIC ≥ 15% 0 0 0 1 0,75  = +1 -0,25 0,44
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -1  = = -1 -1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 1 0,5  = +1 -0,5 0,38
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge nette → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Synchrony Financial

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 6 6 7 5  +4 = +1 -2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Synchrony Financial

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 -0,6 -0,6 -0,6 0,2 -  +0,2% +2,2% -128,1% -80,6%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,2 0,2 0,2 0,2  +37,4% -4,2% +34,4% +7,5%
Critère X3 × 3,3 0,2 0,2 0,1 0,2 0,2  -9,7% -59,8% +206,9% -9,5%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,4  - - - -
Critère X5 0,1 0,1 0,1 0,1 0,2  +2,1% -8,4% -8,5% +43,8%
 
Z_SCORE - - - - 0,9  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Synchrony Financial

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Sociétés possiblement comparables à Synchrony Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis American Express 105,0 1,6% 1,2 13,9 149,9 2,2 -
États-Unis Capital One Financial 34,6 2,5% 1,5 5,6 95,5 -0,9 -
États-Unis Discover Financial Services 20,3 3,0% 1,4 7,2 85,3 1,7 -
États-Unis Synchrony Financial 12,0 3,0% 1,6 6,3 30,2 2,5 -
États-Unis Ally Financial 7,6 4,6% 1,3 5,0 26,4 -0,4 -
États-Unis Upstart Holdings Inc 2,6 - 1,8 10,6 26,9 6,3 -15,6
Italie BFF Bank 1,8 8,7% 0,9 8,8 9,3 4,0 -
  Médiane 0,9 3,0% 1,5 7,1   2,2 7,3  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Synchrony Financial

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Synchrony Financial (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023-0,23--0,23-0,25-----
2022-0,22-0,22--0,23--0,23--
2021-0,22-0,22--0,22--0,22--
2020-0,22--0,22-0,22--0,22--
2019-0,21--0,21--0,22--0,22-
2018-0,15--0,15--0,21--0,21-
2017-0,13--0,13--0,15--0,15-
2016-------0,13--0,13-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Synchrony Financial (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 13 284 13 312 11 162 10 192 16 005  +0,2% -16,2% -8,7% +57,0%
Charges d'exploitation -1 144 -1 854 -1 817 -4 689 -1 319  +62,1% -2,0% +158,1% -128,1%
   dont Coût des ventes -3 099 -1 566 - - -  -49,5% - - -
   dont Frais généraux -1 427 -1 455 -1 380 -1 501 -1 681  +2,0% -5,2% +8,8% +12,0%
Résultat opérationnel 5 514 4 887 1 797 5 503 5 441  -11,4% -63,2% +206,2% -1,1%
Autres revenus/frais nets -1 870 -2 291 -1 665 -1 032 -1 479  +22,5% -27,3% -38,0% +43,3%
Charge d'intérêt -1 870 -2 291 -1 665 -1 032 -1 521  +22,5% -27,3% -38,0% +47,4%
Résultat avant impôts 3 644 4 887 1 797 5 503 3 962  +34,1% -63,2% +206,2% -28,0%
Impôts sur les bénéfices -854 -1 140 -412 -1 282 -946  +33,5% -63,9% +211,2% -26,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 2 790 3 747 1 343 4 221 2 974  +34,3% -64,2% +214,3% -29,5%
 
EBITDA 5 816 5 254 2 180 5 893 5 860  -9,7% -58,5% +170,3% -0,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 4 222 3 747 1 385 4 221 4 142  -11,2% -63,0% +204,8% -1,9%
Taux d’imposition 23% 23% 23% 23% 24%  -0,5% -1,7% +1,6% +2,5%
 
Chiffre d’affaires par action 17,8 19,8 18,9 17,9 33,1  +11,1% -4,4% -5,2% +84,9%
EBITDA par action 7,8 7,8 3,7 10,4 12,1  +0,2% -52,7% +180,5% +17,1%
Bénéfices par action 3,7 5,6 2,3 7,4 6,2  +48,9% -59,1% +226,2% -17,0%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Synchrony Financial (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 15 458 18 058 18 993 13 620 10 218  +16,8% +5,2% -28,3% -25,0%
   dont Trésorerie 9 396 12 147 11 524 8 337 10 294  +29,3% -5,1% -27,7% +23,5%
   dont Placements à CT 6 062 5 911 7 469 5 283 4 879  -2,5% +26,4% -29,3% -7,6%
   dont Créances clients 86 712 81 613 71 602 72 052 3  -5,9% -12,3% +0,6% -100,0%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 86 712 82 338 5 5 283 4 879  -5,0% -100,0% +105 560,0% -7,6%
Biens corporels - - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 1 024 1 078 1 078 1 105 1 105  +5,3% 0% +2,5% 0%
Biens incorporels 1 137 1 265 1 125 1 168 1 287  +11,3% -11,1% +3,8% +10,2%
Actifs totaux 106 792 104 826 95 948 95 748 104 564  -1,8% -8,5% -0,2% +9,2%
 
Passifs courants 68 118 69 872 67 472 4 7 339  +2,6% -3,4% -100,0% +183 372,5%
   dont Créances fournisseurs 4 099 4 718 4 690 62 270 5 765  +15,1% -0,6% +1 227,7% -90,7%
   dont Dette à court terme - 11 821 - 4 7 315  - - - +182 775,0%
Dette à long terme 23 996 19 866 15 775 14 507 14 191  -17,2% -20,6% -8,0% -2,2%
Passifs totaux 92 114 19 866 15 775 14 507 91 691  -78,4% -20,6% -8,0% +532,0%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 8 986 12 117 10 621 14 245 16 716  +34,8% -12,3% +34,1% +17,3%
Capitaux propres 14 678 15 088 12 701 13 655 12 873  +2,8% -15,8% +7,5% -5,7%
 
Dette portant intérets 23 996 31 687 15 775 14 511 21 506  +32,1% -50,2% -8,0% +48,2%
Dette nette 8 538 13 629 -3 218 891 6 333  +59,6% -123,6% -127,7% +610,8%
Fonds de roulement -52 660 -51 814 -48 479 13 616 2 879  -1,6% -6,4% -128,1% -78,9%
Actions en circulation (en M) 746,9 673,5 590,8 569,3 483,4  -9,8% -12,3% -3,6% -15,1%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Synchrony Financial (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 2 790 3 747 1 385 4 221 3 016  +34,3% -63,0% +204,8% -28,5%
 
Dépréciation 302 367 383 390 419  +21,5% +4,4% +1,8% +7,4%
Ajustements des bénéfices nets 5 492 4 203 4 708 945 2 954  -23,5% +12,0% -79,9% +212,6%
Ajust. comptes débiteurs -280 -391 339 424 -197  +39,6% -186,7% +25,1% -146,5%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 437 456 -48 597 -  +4,3% -110,5% -1 343,8% -
Flux opérationnel 9 342 8 990 7 487 7 099 6 694  -3,8% -16,7% -5,2% -5,7%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -18 234 327 -108 -4 265 -9 685  -101,8% -133,0% +3 849,1% +127,1%
Flux d’investissement -19 036 -261 -498 -4 814 -10 234  -98,6% +90,8% +866,7% +112,6%
 
Dividendes payés 534 -581 -562 -542 -476  -208,8% -3,3% -3,6% -12,2%
Emprunts nets 3 180 -4 147 -4 108 -1 281 -329  -230,4% -0,9% -68,8% -74,3%
Flux de financement 8 253 -6 458 -8 031 -5 204 5 284  -178,3% +24,4% -35,2% -201,5%
 
Variation nette de la trésorerie -1 441 2 271 -1 042 -2 919 1 744  -257,6% -145,9% +180,1% -159,7%
 
Free Cash Flow par action 12,5 13,3 12,7 12,5 13,8  +6,7% -5,1% -1,6% +11,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Synchrony Financial (en MUSD)

  06/2022 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Chiffre d’affaires 4 074 4 342 4 136 4 116 3 294  +6,6% -4,7% -0,5% -20,0%
Charges d'exploitation -1 851 -1 986 -1 000 -317 -342  +7,3% -49,6% -68,3% +7,9%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -404 -319 -459 -451 -451  -21,0% +43,9% -1,7% 0%
Résultat opérationnel 2 223 1 942 1 312 1 414 1 530  -12,6% -32,4% +7,8% +8,2%
Autres revenus/frais nets -272 -403 -571 -624 -788  +48,2% +41,7% +9,3% +26,3%
Charge d'intérêt -272 -414 -602 -735 -901  +52,2% +45,4% +22,1% +22,6%
Résultat avant impôts 1 066 922 741 790 742  -13,5% -19,6% +6,6% -6,1%
Impôts sur les bénéfices -262 -219 -164 -189 -173  -16,4% -25,1% +15,2% -8,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 793 692 567 590 559  -12,7% -18,1% +4,1% -5,3%
 
EBITDA 1 444 1 430 1 413 1 525 1 643  -1,0% -1,2% +7,9% +7,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 677 1 481 1 022 1 076 1 173  -11,7% -31,0% +5,3% +9,1%
Taux d’imposition 25% 24% 22% 24% 23%  -3,4% -6,8% +8,1% -2,5%
 
Chiffre d’affaires par action 8,2 9,2 9,2 9,4 7,8  +12,1% -0,1% +2,2% -17,5%
EBITDA par action 2,9 3,0 3,1 3,5 3,9  +4,2% +3,6% +10,8% +11,0%
Bénéfices par action 1,6 1,5 1,3 1,3 1,3  -8,2% -14,1% +6,8% -2,4%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Synchrony Financial (en MUSD)

  06/2022 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Actifs courants 15 694 11 509 10 218 15 303 12 706  -26,7% -11,2% +49,8% -17,0%
   dont Trésorerie 10 682 11 962 10 294 15 303 12 706  +12,0% -13,9% +48,7% -17,0%
   dont Placements à CT 5 012 5 082 4 879 4 008 4 294  +1,4% -4,0% -17,9% +7,1%
   dont Créances clients 72 052 3 3 82 943 84 997  -100,0% 0% +2 764 666,7% +2,5%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 5 012 5 082 4 879 4 008 4 294  +1,4% -4,0% -17,9% +7,1%
Biens corporels - - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 1 105 1 105 1 105 1 105 1 105  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 1 118 1 033 1 287 1 297 1 226  -7,6% +24,6% +0,8% -5,5%
Actifs totaux 95 200 100 766 104 564 107 853 108 697  +5,8% +3,8% +3,1% +0,8%
 
Passifs courants 69 650 7 126 7 339 79 726 81 086  -89,8% +3,0% +986,3% +1,7%
   dont Créances fournisseurs 64 709 5 029 5 765 5 301 5 321  -92,2% +14,6% -8,0% +0,4%
   dont Dette à court terme - 7 102 7 315 - -  - +3,0% - -
Dette à long terme 12 157 14 321 14 191 14 934 14 231  +17,8% -0,9% +5,2% -4,7%
Passifs totaux 81 807 87 754 91 691 14 934 14 231  +7,3% +4,5% -83,7% -4,7%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 15 679 16 252 16 716 17 369 17 828  +3,7% +2,9% +3,9% +2,6%
Capitaux propres 13 393 13 012 12 873 13 193 13 380  -2,8% -1,1% +2,5% +1,4%
 
Dette portant intérets 12 157 21 423 21 506 14 934 14 231  +76,2% +0,4% -30,6% -4,7%
Dette nette -3 537 4 379 6 333 -4 377 -2 769  -223,8% +44,6% -169,1% -36,7%
Fonds de roulement -53 956 4 383 2 879 -64 423 -68 380  -108,1% -34,3% -2 337,6% +6,1%
Actions en circulation (en M) 495,3 470,7 448,9 437,2 424,2  -5,0% -4,6% -2,6% -3,0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Synchrony Financial (en MUSD)

  06/2022 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Bénéfices nets 804 703 577 601 569  -12,6% -17,9% +4,2% -5,3%
 
Dépréciation 106 105 101 111 113  -0,9% -3,8% +9,9% +1,8%
Ajustements des bénéfices nets 601 818 965 1 202 1 320  +36,1% +18,0% +24,6% +9,8%
Ajust. comptes débiteurs 218 -209 -271 -34 -149  -195,9% +29,7% -87,5% +338,2%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 45 32 - - -  -28,9% - - -
Flux opérationnel 1 817 1 634 1 847 1 886 1 908  -10,1% +13,0% +2,1% +1,2%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -903 -4 066 -6 651 833 -5 041  +350,3% +63,6% -112,5% -705,2%
Flux d’investissement -1 052 -4 142 -6 858 692 -5 189  +293,7% +65,6% -110,1% -849,9%
 
Dividendes payés 119 -120 -113 -111 -109  -200,8% -5,8% -1,8% -1,8%
Emprunts nets -1 207 2 162 -134 740 -707  -279,1% -106,2% -652,2% -195,5%
Flux de financement -899 4 779 2 380 2 912 216  -631,6% -50,2% +22,4% -92,6%
 
Variation nette de la trésorerie -134 2 271 -2 631 5 490 -3 065  -1 794,8% -215,9% -308,7% -155,8%
 
Free Cash Flow par action 3,7 3,5 4,1 4,3 4,5  -5,4% +18,5% +4,8% +4,3%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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