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Capital One Financial Corporation

Capital One Financial (COF.US, US14040H1059)

Capital One Financial Corporation operates as the financial services holding company for the Capital One, National Association, which engages in the provision of various financial products and services in the United States, Canada, and the United Kingdom. It operates through three segments: Credit Card, Consumer Banking, and Commercial Banking. The company accepts checking accounts, money market deposits, negotiable order of withdrawals, savings deposits, and time deposits. Its loan products include credit card loans; auto and retail banking loans; and commercial and multifamily real estate, and commercial and industrial loans. The company also offers credit and debit card products; online direct banking services; and provides advisory, capital markets, treasury management, and depository services. It serves consumers, small businesses, and commercial clients through digital channels, branches, café…

Siège social : 1680 Capital One Drive, McLean, VA, United States, 22102

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Capital One Financial

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Capital One Financial Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
380 392 000 95,3% 4,3% 87,7% 4,5 3%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
11,7 10,4 1,9 0,9 - 2,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
14% 19% 8,8% 1,1% 0,4% -44,8%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
139,6 USD 150,5 138,5 117,6 82,1 149,3

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Capital One Financial Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes de Capital One Financial Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-0,7% +4,6% +10,0% +48,2% +48,9% +10,0% +11,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+166,2% +76,1% +61,6% +95,8% +128,9% +104,2% +127,0%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Capital One Financial Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
20 4 2 13 0 1 150,5

 

Équipe de direction de Capital One Financial Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Richard D. Fairbank Founder, Chairman, CEO & President 73 Andrew M. Young Chief Financial Officer 48
Robert M. Alexander Chief Information Officer 59 Sanjiv Yajnik President of Financial Services 67
Frank G. LaPrade III, J.D. Chief Enterprise Services Officer & Chief of Staff to the CEO 57 Danielle Dietz Managing Vice President of Investor Relations -
Matthew W. Cooper General Counsel, Corporate Secretary & Head of Environmental, Social and Governance 51 Tatiana Stead Director of Corporate Communications -
Kaitlin Burek Haggerty Chief Human Resources Officer 40 Joseph C. Portera Chief Risk Officer for Financial Services -

 

Opérations d’initiés récentes pour Capital One Financial Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
14/12/2023 Frank G Lapradeiii Insider Vente 39 760 $130,00 $5 168 800
14/12/2023 Ann F Hackett Director Vente 3 000 $130,00 $390 000
12/12/2023 Ann F Hackett Director Vente 2 000 $120,00 $240 000
12/12/2023 Frank G Lapradeiii Insider Vente 31 215 $122,50 $3 823 838
15/11/2023 Ann F Hackett Director Vente 8 000 $106,47 $851 760
09/11/2023 Richard D Fairbank CEO Vente 3 890 $105,76 $411 406
07/11/2023 Richard D Fairbank CEO Vente 3 891 $104,84 $407 932
02/11/2023 Richard D Fairbank CEO Vente 3 891 $102,00 $396 882
31/10/2023 Richard D Fairbank CEO Vente 3 891 $100,88 $392 524
14/08/2023 Richard D Fairbank CEO Vente 3 891 $109,48 $425 987
10/08/2023 Richard D Fairbank CEO Vente 3 891 $112,64 $438 282
08/08/2023 Richard D Fairbank CEO Vente 3 891 $112,33 $437 076
03/08/2023 Richard D Fairbank CEO Vente 3 891 $112,81 $438 944
02/08/2023 Robert M Alexander Insider Vente 3 784 $114,74 $434 176
31/07/2023 Richard D Fairbank CEO Vente 3 891 $115,17 $448 126
27/07/2023 Richard D Fairbank CEO Vente 3 891 $115,12 $447 932
26/07/2023 Kara West Insider Vente 2 362 $115,06 $271 772
25/07/2023 Richard D Fairbank CEO Vente 3 891 $117,34 $456 570
18/07/2023 Mark Daniel Mouadeb Insider Vente 903 $115,00 $103 845
30/06/2023 William R. Keating U.S. Congress Member (D-MA) Vente 0 $109,37 $0
09/06/2023 Tommy Tuberville U.S. Congress Member (R-AL) Vente 0 $111,51 $0
02/06/2023 Mark Daniel Mouadeb Insider Vente 469 $110,00 $51 590
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR CAPITAL ONE FINANCIAL-$16 037 442

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Capital One Financial Corporation au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 0,9 13,6 11,4 4 25,1
Risque Négligeable Faible Faible Élevé Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Capital One Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Franklin Global Equity Fund Global Large-Stock Blend 17 1,0%

 

Graphique des profits et résultats de Capital One Financial Corporation

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Fondamentaux de Capital One Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 28 593 28 523 30 435 34 250 49 484  -0,2% +6,7% +12,5% +44,5%
EBITDA 10 226 6 701 19 286 16 573 -4  -34,5% +187,8% -14,1% -100,0%
Résultat opérationnel 6 887 3 200 15 805 13 363 -4  -53,5% +393,9% -15,5% -100,0%
Résultat net 5 192 2 375 11 965 7 044 -  -54,3% +403,8% -41,1% -
Free Cash Flow 15 752 15 989 11 612 12 875 19 614  +1,5% -27,4% +10,9% +52,3%
Marge de FCF 55% 56% 38% 38% 40%  +1,8% -31,9% -1,5% +5,4%
ROIC - 2% 11% 10% 0%  - +373,1% -13,9% -100,0%
CROIC - 14% 11% 12% 18%  - -24,7% +11,1% +55,5%
Taux d’imposition 20% 15% 22% 20% 19%  -22,2% +42,4% -5,8% -5,8%
Capital investi 120 394 107 268 112 413 106 867 107 945  -10,9% +4,8% -4,9% +1,0%
Actions en circul. (en M) 469,9 458,9 444,2 393,2 383,4  -2,3% -3,2% -11,5% -2,5%
EBITDA par action 21,8 14,6 43,4 42,1 -  -32,9% +197,3% -2,9% -100,0%
Bénéfices par action 11,0 5,2 26,9 17,9 -  -53,2% +420,5% -33,5% -
Free Cash Flow par action 33,5 34,8 26,1 32,7 51,2  +3,9% -25,0% +25,3% +56,2%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Capital One Financial Corporation

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Ratio de profitabilité de Capital One Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 52%  0% 0% 0% -47,9%
Marge d’EBITDA 36% 23% 63% 48% 0%  -34,3% +169,7% -23,6% -100,0%
Marge opérationnelle 24% 11% 52% 39% 0%  -53,4% +362,9% -24,9% -100,0%
Marge bénéficiaire 18% 8% 39% 21% -  -54,1% +372,1% -47,7% -
Marge de FCF 55% 56% 38% 38% 40%  +1,8% -31,9% -1,5% +5,4%
Rentabilité économique (ROA) - 0,6% 2,8% 1,6% -  - +379,0% -43,4% -
Rentabilité financière (ROE) - 4,0% 19,7% 12,4% -  - +391,2% -37,2% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 2% 11% 10% 0%  - +373,1% -13,9% -100,0%
FCF sur ∼ (CROIC) - 14% 11% 12% 18%  - -24,7% +11,1% +55,5%

 

Ratios de solvabilité de Capital One Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 12,7 404,6 421,6 208,5 1,7  +3 089,2% +4,2% -50,5% -99,2%
Liquidité générale 12,7 404,6 421,6 62,5 1,6  +3 089,2% +4,2% -85,2% -97,5%
Dette nette sur EBITDA -3,0 -14,0 -3,4 -3,2 -1 022,5  +373,9% -75,7% -5,1% +31 580,5%
Dette sur actifs 16% 11% 12% 12% 10%  -30,1% +6,5% +0,3% -12,6%
Dette sur capitaux propres 108% 78% 84% 103% 86%  -27,3% +7,7% +22,6% -16,9%
Couverture par l’EBITDA 2,0 2,1 12,1 4,0 -  +8,6% +461,9% -66,7% -100,0%
   ∼ par l’EBIT 1,3 1,0 9,9 3,2 -  -23,0% +864,3% -67,2% -100,8%
   ∼ par le flux opérationel 3,2 5,4 7,7 3,3 6,4  +66,4% +43,9% -56,5% +91,5%
Coût de la dette - 5,7% 3,2% 7,8% 6,2%  - -43,1% +140,4% -21,1%

 

Graphique des dividendes de Capital One Financial Corporation

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Ratios de distribution de Capital One Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 5 192 2 375 11 965 7 044 -  -54,3% +403,8% -41,1% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 15 752 15 989 11 612 12 875 19 614  +1,5% -27,4% +10,9% +52,3%
Dividende payé -1 035 -740 -1 422 -1 178 -1 159  -28,5% +92,2% -17,2% -198,4%
Distribution sur résultat net 20% 31% 12% 17% -  +56,3% -61,9% +40,7% -
Distribution sur FCF 7% 5% 12% 9% 6%  -29,6% +164,6% -25,3% -35,4%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Capital One Financial Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Capital One Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -705  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 22 19 18 22 18  -16,1% -7,0% +28,1% -18,5%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -5 6 8 -11  - -214,8% +46,7% -232,6%
Conversion de l’encaisse - 24 12 14 -676  - -49,2% +19,5% -4 809,2%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -7,6% +4,0% +6,9% +37,5%
Frais généraux sur CP 11% 11% 12% 16% 16%  +2,6% +7,6% +31,8% -0,1%
Frais généraux sur CA 22% 24% 24% 25% 19%  +6,8% +2,2% +0,9% -23,6%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Capital One Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
ROIC ≥ 15% 0 0 0,5 0,5 0  +0,5 = -0,5 0,25
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -0,75  = = -0,75 -0.75
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 1 0,5 0  +1 -0,5 -0,5 0,38
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 0,5 1  -1 +0,5 +0,5 0,67
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Capital One Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 0 1 1  = -1 +1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 6 6 5 5  +4 = -1 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Capital One Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,3 0,4 0,3 0,1 -  +51,3% -18,9% -73,9% -50,1%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,2 0,2 0,2  -8,0% +24,1% +6,5% +1,4%
Critère X3 × 3,3 0,1 - 0,1 0,1 -  -57,0% +381,6% -19,7% -100,6%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,6  - - - -
Critère X5 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -7,6% +4,0% +6,9% +37,5%
 
Z_SCORE - - - - 1,0  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Capital One Financial Corporation

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Sociétés possiblement comparables à Capital One Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis American Express 146,5 1,3% 1,2 16,9 218,2 2,8 -
États-Unis Capital One Financial 49,8 1,7% 1,5 10,4 139,6 2,2 -
États-Unis Discover Financial Services 28,7 2,2% 1,4 11,0 120,9 4,0 -
États-Unis Synchrony Financial 15,4 2,3% 1,6 7,5 40,4 2,4 -
États-Unis Ally Financial 10,6 3,0% 1,4 12,0 37,2 0,7 -
Italie BFF Bank 2,3 8,0% 0,9 8,8 12,6 3,4 -
États-Unis Upstart Holdings Inc 1,9 - 2,0 46,7 23,8 4,0 -11,3
  Médiane 1,5 2,1% 1,4 11,0   2,4 1,7  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Capital One Financial

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Dividendes par action détachés par Capital One Financial Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,60----------
2023-0,60--0,60--0,60--0,60-
2022-0,60--0,60--0,60--0,60-
2021-0,40--0,40--1,20--0,60-
2020-0,40--0,40--0,10--0,10-
2019-0,40--0,40--0,40--0,40-
2018-0,40--0,40--0,40--0,40-
2017-0,40--0,40--0,40--0,40-
2016-0,40--0,40--0,40--0,40-
2015-0,30--0,40--0,40--0,40-
2014-0,30--0,30--0,30--0,30-
2013-0,05--0,30--0,30--0,30-
2012-0,05--0,05--0,05--0,05-
2011-0,05--0,05--0,05--0,05-
2010-0,05--0,05--0,05--0,05-
2009-0,37--0,05--0,05--0,05-
2008-0,37--0,37--0,37--0,37-
2007-0,03--0,03--0,03--0,03-
2006-0,03--0,03--0,03--0,03-
2005-0,03--0,03--0,03--0,03-
2004----0,03--0,03--0,03-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Capital One Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 28 593 28 523 30 435 34 250 49 484  -0,2% +6,7% +12,5% +44,5%
Charges d'exploitation -21 706 -25 323 -14 630 -4 017 -8 854  +16,7% -42,2% -127,5% +120,4%
   dont Coût des ventes - - - - -23 715  - - - -
   dont Frais généraux -6 388 -6 805 -7 421 -8 425 -9 302  +6,5% +9,1% +13,5% +10,4%
Résultat opérationnel 6 887 3 200 15 805 13 363 -4  -53,5% +393,9% -15,5% -100,0%
Autres revenus/frais nets -13 3 4 -4 123 6 045  -123,1% +33,3% -103 175,0% -246,6%
Charge d'intérêt -5 173 -3 120 -1 598 -4 123 -3 208  -39,7% -48,8% +158,0% -22,2%
Résultat avant impôts 6 874 3 203 15 809 9 240 6 045  -53,4% +393,6% -41,6% -34,6%
Impôts sur les bénéfices -1 341 -486 -3 415 -1 880 -1 158  -63,8% +602,7% -44,9% -38,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
5 192 2 375 11 965 7 044 -  -54,3% +403,8% -41,1% -
 
EBITDA 10 226 6 701 19 286 16 573 -4  -34,5% +187,8% -14,1% -100,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 5 543 2 714 12 391 10 644 -3  -51,0% +356,5% -14,1% -100,0%
Taux d’imposition 20% 15% 22% 20% 19%  -22,2% +42,4% -5,8% -5,8%
 
Chiffre d’affaires par action 60,8 62,2 68,5 87,1 129,1  +2,1% +10,2% +27,1% +48,2%
EBITDA par action 21,8 14,6 43,4 42,1 -  -32,9% +197,3% -2,9% -100,0%
Bénéfices par action 11,0 5,2 26,9 17,9 -  -53,2% +420,5% -33,5% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Capital One Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 94 378 142 425 118 467 32 960 46 233  +50,9% -16,8% -72,2% +40,3%
   dont Trésorerie 13 407 40 509 21 746 30 856 43 297  +202,1% -46,3% +41,9% +40,3%
   dont Placements à CT 79 213 100 445 95 261 76 919 2 469  +26,8% -5,2% -19,3% -96,8%
   dont Créances clients 1 758 1 471 1 460 2 104 2 478  -16,3% -0,7% +44,1% +17,8%
   dont Stock -15 605 -42 392 -23 760 55 -45 775  +171,7% -44,0% -100,2% -83 327,3%
Placements à long terme 338 214 103 155 95 261 76 919 79 117  -69,5% -7,7% -19,3% +2,9%
Biens corporels 4 378 4 287 4 210 4 351 -  -2,1% -1,8% +3,3% -
Écart d'acquisitions 14 653 14 653 14 782 14 777 15 065  0% +0,9% 0% +1,9%
Biens incorporels 474 457 531 596 -  -3,6% +16,2% +12,2% -
Actifs totaux 390 365 421 602 432 381 455 249 478 464  +8,0% +2,6% +5,3% +5,1%
 
Passifs courants 7 439 352 281 527 29 211  -95,3% -20,2% +87,5% +5 442,9%
   dont Créances fournisseurs 439 352 281 527 649  -19,8% -20,2% +87,5% +23,1%
   dont Dette à court terme 7 000 7 193 9 118 6 486 538  +2,8% +26,8% -28,9% -91,7%
Dette à long terme 55 383 39 871 42 266 47 799 49 318  -28,0% +6,0% +13,1% +3,2%
Passifs totaux 332 354 361 398 371 352 402 667 420 375  +8,7% +2,8% +8,4% +4,4%
 
Action ordinaire 7 7 7 7 7  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 40 340 40 088 51 006 57 184 60 945  -0,6% +27,2% +12,1% +6,6%
Capitaux propres 58 011 60 204 61 029 52 582 58 089  +3,8% +1,4% -13,8% +10,5%
 
Dette portant intérets 62 383 47 064 51 384 54 285 49 856  -24,6% +9,2% +5,6% -8,2%
Dette nette -30 237 -93 890 -65 623 -53 490 4 090  +210,5% -30,1% -18,5% -107,6%
Fonds de roulement 86 939 142 073 118 186 32 433 17 022  +63,4% -16,8% -72,6% -47,5%
Actions en circulation (en M) 469,9 458,9 444,2 393,2 383,4  -2,3% -3,2% -11,5% -2,5%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Capital One Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 5 546 2 714 12 390 7 360 4 810  -51,1% +356,5% -40,6% -34,6%
 
Dépréciation 3 339 3 501 3 481 3 210 82  +4,9% -0,6% -7,8% -97,4%
Ajustements des bénéfices nets 7 006 8 118 -985 6 087 -  +15,9% -112,1% -718,0% -
Ajust. comptes débiteurs -63 287 17 -641 -359  -555,6% -94,1% -3 870,6% -44,0%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 837 2 104 -2 591 -2 216 -  +151,4% -223,1% -14,5% -
Flux opérationnel 16 639 16 699 12 310 13 809 20 575  +0,4% -26,3% +12,2% +49,0%
 
Dépenses d’investissement 887 710 698 934 961  -20,0% -1,7% +33,8% +2,9%
Investissements -12 841 -17 438 4 367 8 885 -23 677  +35,8% -125,0% +103,5% -366,5%
Flux d’investissement -22 998 -14 841 -31 501 -29 738 -  -35,5% +112,3% -5,6% -
 
Dividendes payés 1 035 740 1 422 1 178 -1 159  -28,5% +92,2% -17,2% -198,4%
Emprunts nets -2 733 -12 311 2 919 2 712 -  +350,5% -123,7% -7,1% -
Flux de financement 6 619 25 164 474 25 131 13 844  +280,2% -98,1% +5 201,9% -44,9%
 
Variation nette de la trésorerie 260 27 022 -18 717 9 202 12 499  +10 293,1% -169,3% -149,2% +35,8%
 
Free Cash Flow par action 33,5 34,8 26,1 32,7 51,2  +3,9% -25,0% +25,3% +56,2%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Capital One Financial Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 9 040 8 903 9 012 9 366 13 132  -1,5% +1,2% +3,9% +40,2%
Charges d'exploitation -7 167 -4 048 -4 231 -7 144 -2 805  -156,5% -204,5% +68,8% -139,3%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -2 266 -2 427 -2 317 -2 274 -2 284  +7,1% -4,5% -1,9% +0,4%
Résultat opérationnel 3 505 3 731 4 781 2 222 -10  +6,4% +28,1% -53,5% -100,5%
Autres revenus/frais nets -1 961 -2 568 -3 053 2 222 932  +31,0% +18,9% -172,8% -58,1%
Charge d'intérêt -1 961 -2 568 -3 053 -3 450 -881  +31,0% +18,9% +13,0% -74,5%
Résultat avant impôts 1 544 1 163 1 728 2 222 932  -24,7% +48,6% +28,6% -58,1%
Impôts sur les bénéfices -312 -203 -297 -432 -226  -34,9% +46,3% +45,5% -47,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 161 887 1 351 1 705 -  -23,6% +52,3% +26,2% -
 
EBITDA 4 348 4 982 5 106 3 074 12  +14,6% +2,5% -39,8% -99,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 797 3 080 3 959 1 790 -8  +10,1% +28,6% -54,8% -100,4%
Taux d’imposition 20% 17% 17% 19% 24%  -13,6% -1,5% +13,1% +24,7%
 
Chiffre d’affaires par action 23,6 23,2 23,5 24,4 34,3  -1,5% +1,3% +4,0% +40,4%
EBITDA par action 11,3 13,0 13,3 8,0 -  +14,6% +2,5% -39,7% -99,6%
Bénéfices par action 3,0 2,3 3,5 4,4 -  -23,6% +52,4% +26,3% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Capital One Financial Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 32 960 130 688 122 305 122 175 46 233  +296,5% -6,4% -0,1% -62,2%
   dont Trésorerie 30 856 46 513 41 596 44 869 43 297  +50,7% -10,6% +7,9% -3,5%
   dont Placements à CT 76 919 81 925 78 412 74 837 2 469  +6,5% -4,3% -4,6% -96,7%
   dont Créances clients 2 104 2 250 2 297 2 469 2 478  +6,9% +2,1% +7,5% +0,4%
   dont Stock 55 -49 268 -44 397 -47 947 -45 775  -89 678,2% -9,9% +8,0% -4,5%
Placements à long terme 76 919 81 925 78 412 74 837 79 117  +6,5% -4,3% -4,6% +5,7%
Biens corporels 4 351 4 365 4 359 4 378 -  +0,3% -0,1% +0,4% -
Écart d'acquisitions 14 777 14 779 15 060 15 048 15 065  +0% +1,9% -0,1% +0,1%
Biens incorporels 596 792 773 737 -  +32,9% -2,4% -4,7% -
Actifs totaux 455 249 471 660 467 800 471 435 478 464  +3,6% -0,8% +0,8% +1,5%
 
Passifs courants 527 621 637 685 29 211  +17,8% +2,6% +7,5% +4 164,4%
   dont Créances fournisseurs 527 621 637 685 649  +17,8% +2,6% +7,5% -5,3%
   dont Dette à court terme 6 486 542 649 522 538  -91,6% +19,7% -19,6% +3,1%
Dette à long terme 47 799 48 211 49 609 48 700 49 318  +0,9% +2,9% -1,8% +1,3%
Passifs totaux 402 667 417 007 413 241 417 767 420 375  +3,6% -0,9% +1,1% +0,6%
 
Action ordinaire 7 7 7 7 7  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 57 184 57 898 59 028 60 529 60 945  +1,2% +2,0% +2,5% +0,7%
Capitaux propres 52 582 54 653 54 559 53 668 58 089  +3,9% -0,2% -1,6% +8,2%
 
Dette portant intérets 54 285 48 753 50 258 49 222 49 856  -10,2% +3,1% -2,1% +1,3%
Dette nette -53 490 -79 685 -69 750 -70 484 4 090  +49,0% -12,5% +1,1% -105,8%
Fonds de roulement 32 433 130 067 121 668 121 490 17 022  +301,0% -6,5% -0,1% -86,0%
Actions en circulation (en M) 383,7 383,8 383,7 383,3 382,8  +0% 0% -0,1% -0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Capital One Financial Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 1 232 960 1 431 1 790 696  -22,1% +49,1% +25,1% -61,1%
 
Dépréciation 843 1 251 325 852 22  +48,4% -74,0% +162,2% -97,4%
Ajustements des bénéfices nets 3 615 2 616 2 131 2 493 -  -27,6% -18,5% +17,0% -
Ajust. comptes débiteurs -251 -131 -47 -172 -9  -47,8% -64,1% +266,0% -94,8%
Ajust. des stocks - - - - 2 562  - - - -
Autres flux opérationnels 2 718 2 166 2 166 2 166 -  -20,3% 0% 0% -
Flux opérationnel 8 157 2 992 3 354 7 129 7 100  -63,3% +12,1% +112,6% -0,4%
 
Dépenses d’investissement 290 235 206 259 261  -19,0% -12,3% +25,7% +0,8%
Investissements -607 -3 307 2 775 994 -9 690  +444,8% -183,9% -64,2% -1 074,8%
Flux d’investissement -11 447 -2 994 -4 165 -12 230 -  -73,8% +39,1% +193,6% -
 
Dividendes payés 288 291 289 289 -290  +1,0% -0,7% 0% -200,3%
Emprunts nets 1 361 338 502 -768 -  -75,2% +48,5% -253,0% -
Flux de financement 9 255 15 719 11 605 1 198 1 041  +69,8% -26,2% -89,7% -13,1%
 
Variation nette de la trésorerie 5 965 15 717 -4 925 3 256 -1 549  +163,5% -131,3% -166,1% -147,6%
 
Free Cash Flow par action 20,5 7,2 8,2 17,9 17,9  -65,0% +14,2% +118,5% -0,3%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.