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Upstart Holdings Inc

Upstart Holdings Inc (UPST.US, US91680M1071)

Upstart Holdings, Inc., together with its subsidiaries, operates a cloud-based artificial intelligence (AI) lending platform in the United States. Its platform includes personal loans, automotive retail and refinance loans, home equity lines of credit, and small dollar loans that connects consumer demand for loans to its to bank and credit unions. Upstart Holdings, Inc. was founded in 2012 and is headquartered in San Mateo, California.

Siège social : 2950 South Delaware Street, San Mateo, CA, United States, 94403

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Upstart Holdings Inc

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’Upstart Holdings Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
89 513 600 87,0% 12,8% 45,5% 3,6 30%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
18,0 129,9 - 6,2 -27,4 6,9
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
-32% -35% -32,7% -5,9% -0,7% 209,1%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
41,3 USD 26,2 36,2 29,8 19,8 49,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Upstart Holdings Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes d’Upstart Holdings Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+20,1% +73,0% +77,9% +63,3% +49,9% +82,9% -86,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+40,1% - - - - - -

 

Répartition des recommandations des analystes pour Upstart Holdings Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
16 1 0 8 3 4 26,2

 

Équipe de direction d’Upstart Holdings Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
David J. Girouard Co-Founder, President, CEO & Chairperson of the Board 58 Paul Gu Co-Founder, CTO & Director 33
Sanjay Datta CFA Chief Financial Officer - Scott Darling Esq. Chief Legal Officer & Corporate Secretary 52
Anna M. Counselman Co-Founder & Senior VP of Business Operations 42 Jason Schmidt VP of Investor Relations -
Annie Delgado Chief Compliance Officer - Natalia Mirgorodskaya Corporate Controller -

 

Opérations d’initiés récentes pour Upstart Holdings Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
01/10/2024 Scott Darling Insider Vente 6 200 $39,67 $245 954
01/10/2024 Paul Gu CTO Vente 36 200 $39,22 $1 419 764
23/09/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 500 $40,00 $60 000
16/09/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 500 $34,42 $51 630
09/09/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 500 $34,85 $52 275
06/09/2024 Scott Darling Chief Legal Officer Vente 7 190 $39,15 $281 489
03/09/2024 Natalia Mirgorodskaya Insider Vente 5 000 $41,03 $205 150
03/09/2024 Paul Gu CTO Vente 45 000 $40,86 $1 838 700
03/09/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 500 $41,77 $62 655
29/08/2024 Scott Darling Chief Legal Officer Vente 9 000 $45,00 $405 000
23/08/2024 Natalia Mirgorodskaya Insider Vente 2 080 $40,02 $83 242
20/08/2024 Dave Girouard CEO Vente 3 361 $38,35 $128 894
20/08/2024 Natalia Mirgorodskaya Insider Vente 1 264 $38,36 $48 487
20/08/2024 Paul Gu Chief Technology Officer Vente 16 064 $38,62 $620 392
19/08/2024 Paul Gu CTO Vente 10 000 $40,01 $400 100
19/08/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 500 $37,00 $55 500
19/08/2024 Scott Darling Chief Legal Officer Vente 24 000 $40,00 $960 000
05/08/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $20,98 $20 980
29/07/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $26,31 $26 310
22/07/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $28,15 $28 150
15/07/2024 Paul Gu CTO Vente 10 000 $30,05 $300 500
15/07/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $27,80 $27 800
11/07/2024 Paul Gu CTO Vente 10 000 $25,88 $258 800
08/07/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $23,41 $23 410
01/07/2024 Paul Gu CTO Vente 5 000 $23,52 $117 600
01/07/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $23,63 $23 630
24/06/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $21,68 $21 680
03/06/2024 Paul Gu CTO Vente 15 000 $25,20 $378 000
03/06/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $25,49 $25 490
03/06/2024 Scott Darling Insider Vente 3 000 $25,44 $76 320
28/05/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $23,71 $23 710
23/05/2024 Natalia Mirgorodskaya Insider Vente 2 156 $24,27 $52 326
20/05/2024 Sanjay Datta CFO Vente 18 138 $25,61 $464 514
20/05/2024 Paul Gu CTO Vente 15 131 $25,61 $387 505
20/05/2024 Dave Girouard CEO Vente 2 997 $25,62 $76 783
20/05/2024 Natalia Mirgorodskaya Insider Vente 1 188 $25,61 $30 425
15/05/2024 Paul Gu CTO Vente 80 000 $29,52 $2 361 600
01/04/2024 Paul Gu CTO Vente 60 000 $26,31 $1 578 600
11/03/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $27,50 $27 500
01/03/2024 Natalia Mirgorodskaya Insider Vente 2 500 $25,48 $63 700
23/02/2024 Natalia Mirgorodskaya Insider Vente 1 919 $24,30 $46 632
12/02/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $33,84 $33 840
29/01/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $32,62 $32 620
29/01/2024 Scott Darling Insider Vente 1 298 $35,38 $45 923
25/01/2024 Scott Darling Insider Vente 60 $35,06 $2 104
22/01/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $33,71 $33 710
16/01/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $31,04 $31 040
08/01/2024 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $34,14 $34 140
26/12/2023 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $44,55 $44 550
26/12/2023 Scott Darling Insider Vente 2 043 $45,18 $92 303
22/12/2023 Scott Darling Insider Vente 5 285 $45,10 $238 354
18/12/2023 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $43,99 $43 990
11/12/2023 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $37,76 $37 760
06/12/2023 Scott Darling Insider Vente 4 206 $36,19 $152 215
06/12/2023 Paul Gu CTO Vente 10 000 $35,04 $350 400
04/12/2023 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $31,51 $31 510
01/12/2023 Paul Gu CTO Vente 40 000 $27,19 $1 087 600
27/11/2023 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $23,80 $23 800
27/11/2023 Scott Darling Insider Vente 200 $25,02 $5 004
24/11/2023 Natalia Mirgorodskaya Insider Vente 2 444 $23,25 $56 823
21/11/2023 Paul Gu CTO Vente 19 513 $23,99 $468 117
21/11/2023 Natalia Mirgorodskaya Insider Vente 1 437 $23,99 $34 474
21/11/2023 Dave Girouard CEO Vente 4 265 $24,01 $102 403
06/11/2023 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $31,00 $31 000
02/11/2023 Scott Darling Insider Vente 480 $26,60 $12 768
30/10/2023 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $23,73 $23 730
24/10/2023 Scott Darling Insider Vente 520 $25,37 $13 192
23/10/2023 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $23,97 $23 970
16/10/2023 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $27,35 $27 350
10/10/2023 Paul Gu CTO Vente 5 000 $30,05 $150 250
09/10/2023 Sanjay Datta CFO Vente 1 000 $26,73 $26 730
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR UPSTART HOLDINGS INC-$16 652 865

 

Présence d’Upstart Holdings Inc dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’Upstart Holdings Inc

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Fondamentaux d’Upstart Holdings Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 164 233 849 842 514  +42,2% +263,6% -0,7% -39,0%
EBITDA -4 14 148 -100 -232  -469,5% +956,9% -167,6% +130,8%
Résultat opérationnel -5 12 141 -114 -257  -357,2% +1 097,5% -180,8% +125,3%
Résultat net -5 6 135 -109 -240  -211,1% +2 327,7% -180,2% +121,0%
Free Cash Flow 26 10 153 -698 -173  -61,6% +1 418,4% -555,2% -75,3%
Marge de FCF 16% 4% 18% -83% -34%  -73,0% +317,7% -558,6% -59,4%
ROIC - 5% 14% -6% -11%  - +196,3% -144,5% +71,7%
CROIC - 4% 16% -39% -10%  - +256,9% -350,9% -73,4%
Taux d’imposition - 6% 1% - -  - -79,5% - -
Capital investi 56 403 1 551 1 995 1 303  +621,7% +284,4% +28,7% -34,7%
Actions en circul. (en M) 73,3 73,3 94,8 82,8 83,8  0% +29,3% -12,7% +1,2%
EBITDA par action -0,1 0,2 1,6 -1,2 -2,8  -469,5% +717,6% -177,4% +128,1%
Bénéfices par action - 0,1 1,4 -1,3 -2,9  -1 383,9% +1 651,2% -191,9% +118,4%
Free Cash Flow par action 0,4 0,1 1,6 -8,4 -2,1  -61,6% +1 074,6% -621,2% -75,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’Upstart Holdings Inc

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Ratio de profitabilité d’Upstart Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 85% 84% 86% 78% 95%  -1,1% +2,7% -9,8% +22,5%
Marge d’EBITDA -2% 6% 17% -12% -45%  -359,9% +190,7% -168,1% +278,6%
Marge opérationnelle -3% 5% 17% -14% -50%  -280,9% +229,4% -181,4% +269,6%
Marge bénéficiaire 0% 3% 16% -13% -47%  -1 003,1% +522,7% -180,8% +262,5%
Marge de FCF 16% 4% 18% -83% -34%  -73,0% +317,7% -558,6% -59,4%
Rentabilité économique (ROA) - 1,4% 11,8% -5,8% -12,1%  - +757,9% -149,1% +110,0%
Rentabilité financière (ROE) - 5,0% 24,5% -14,7% -36,7%  - +385,6% -160,0% +150,0%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 5% 14% -6% -11%  - +196,3% -144,5% +71,7%
FCF sur ∼ (CROIC) - 4% 16% -39% -10%  - +256,9% -350,9% -73,4%

 

Ratios de solvabilité d’Upstart Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 1,0 5,6 9,5 7,1 5,0  +448,3% +70,1% -25,7% -28,8%
Liquidité générale 1,0 8,5 13,8 21,3 17,8  +730,7% +62,5% +54,0% -16,3%
Dette nette sur EBITDA -17,8 -10,5 -1,7 -8,6 -1,1  -41,0% -83,9% +405,2% -87,0%
Dette sur actifs 30% 22% 41% 68% 33%  -28,3% +89,0% +67,3% -51,5%
Dette sur capitaux propres -189% 34% 92% 197% 105%  -118,2% +168,2% +113,6% -46,6%
Couverture par l’EBITDA -0,1 1,7 45,3 -9,3 -6,6  -1 319,2% +2 490,9% -120,4% -28,3%
   ∼ par l’EBIT -0,2 1,5 43,0 -10,5 -7,4  -948,6% +2 835,5% -124,4% -30,0%
   ∼ par le flux opérationel 1,2 2,0 51,4 -62,2 -4,6  +64,0% +2 529,2% -221,0% -92,6%
Coût de la dette - 7,2% 0,8% 1,0% 3,5%  - -89,3% +35,7% +234,0%

 

Graphique des dividendes d’Upstart Holdings Inc

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Ratios de distribution d’Upstart Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net -5 6 135 -109 -240  -211,1% +2 327,7% -180,2% +121,0%
Flux de trésorerie libre (FCF) 26 10 153 -698 -173  -61,6% +1 418,4% -555,2% -75,3%
Dividende payé -4 - 0 -12 -8  - - +5 134,7% -31,8%
Distribution sur résultat net -820% - 0% -11% -4%  - - -6 624,7% -69,1%
Distribution sur FCF 15% - 0% -2% -5%  - - -1 249,9% +175,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Upstart Holdings Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Upstart Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -499 -185 -26 -2 290 -19 435  -62,9% -86,1% +8 800,8% +748,7%
Délai paiement clients (DSO) 94 30 4 23 39  -68,4% -88,0% +542,1% +71,8%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 96 19 -7 -38  - -80,5% -137,2% +445,0%
Conversion de l’encaisse - -251 -41 -2 260 -19 358  - -83,7% +5 436,3% +756,4%
Rotation des actifs 0,4 0,5 0,5 0,4 0,3  +17,2% -4,7% -6,7% -41,5%
Frais généraux sur CP -91% 28% 30% 56% 33%  -130,6% +7,4% +86,5% -39,8%
Frais généraux sur CA 35% 36% 28% 44% 41%  +3,0% -20,6% +56,5% -6,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’Upstart Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
EBIT ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 1 0 0  +0,5 -1 = 0,38
ROIC ≥ 15% 0 0 0,75 0 0  +0,75 -0,75 = 0,19
CROIC ≥ 10% 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -1  = = -1 -1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE2,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’Upstart Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 0 0  = = -1 =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 0 1  = = -1 +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
 
F_SCORE 2 7 6 2 3  +5 -1 -4 +1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’Upstart Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 - 0,9 0,9 0,9 0,9  +14 062,6% -2,1% +3,1% +0,6%
Critère X2 × 1,4 -0,3 -0,2 0,1 - -0,2  -24,1% -125,1% -160,3% +539,0%
Critère X3 × 3,3 - 0,1 0,3 -0,2 -0,4  -312,0% +213,9% -176,0% +116,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - 3,3  - - - -
Critère X5 0,4 0,5 0,5 0,4 0,3  +17,2% -4,7% -6,7% -41,5%
 
Z_SCORE - - - - 3,9  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Upstart Holdings Inc

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Sociétés possiblement comparables à Upstart Holdings Inc Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Synchrony Financial 18,7 1,9% 1,6 9,1 51,9 2,6 -
États-Unis Ally Financial 9,7 3,4% 1,4 7,0 35,1 0,6 -
France Edenred 8,4 3,2% 0,6 12,4 34,5 2,8 10,1
États-Unis Upstart Holdings Inc 3,4 - 2,0 129,9 41,3 6,9 -27,4
Allemagne Hypoport 1,9 - 1,8 68,5 290,0 5,0 -658,2
Italie BFF Bank 1,9 9,9% 0,8 9,7 9,9 5,5 -
Italie Mutuionline 1,2 0,4% 1,7 22,7 32,8 3,3 19,8
  Médiane 2,7 0,9% 1,4 12,6   3,1 9,6  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Upstart Holdings Inc

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Dividendes par action détachés par Upstart Holdings Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
Aucun dividende versé.

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’Upstart Holdings Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 164 233 849 842 514  +42,2% +263,6% -0,7% -39,0%
Charges d'exploitation -169 -222 -708 -956 -745  +31,3% +219,3% +35,1% -22,1%
   dont Coût des ventes -25 -38 -118 -188 -25  +50,6% +212,9% +59,9% -86,8%
   dont Frais généraux -57 -83 -240 -373 -212  +46,4% +188,8% +55,4% -43,1%
Résultat opérationnel -5 12 141 -114 -257  -357,2% +1 097,5% -180,8% +125,3%
Autres revenus/frais nets -5 0 -7 -12 17  -91,1% +1 669,8% +63,1% -241,5%
Charge d'intérêt -26 -8 -3 -11 -35  -69,7% -59,2% +231,2% +221,8%
Résultat avant impôts -5 6 134 -109 -240  -220,3% +2 147,6% -181,6% +120,1%
Impôts sur les bénéfices 0 0 -2 0 0  +401,4% -561,5% -76,1% -126,2%
Résultat net -5 6 135 -109 -240  -211,1% +2 327,7% -180,2% +121,0%
 
EBITDA -4 14 148 -100 -232  -469,5% +956,9% -167,6% +130,8%
RN d’exploitation (NOPAT) -4 11 139 -112 -180  -357,2% +1 160,7% -180,8% +59,7%
Taux d’imposition - 6% 1% - -  - -79,5% - -
 
Chiffre d’affaires par action 2,2 3,2 9,0 10,2 6,1  +42,2% +181,2% +13,7% -39,8%
EBITDA par action -0,1 0,2 1,6 -1,2 -2,8  -469,5% +717,6% -177,4% +128,1%
Bénéfices par action - 0,1 1,4 -1,3 -2,9  -1 383,9% +1 651,2% -191,9% +118,4%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’Upstart Holdings Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 93 409 1 452 1 549 1 639  +338,4% +255,1% +6,7% +5,8%
   dont Trésorerie 51 251 987 422 368  +393,6% +293,4% -57,2% -12,8%
   dont Placements à CT - - 8 41 41  - - +392,4% 0%
   dont Créances clients 42 19 8 53 55  -55,1% -56,5% +537,5% +4,7%
   dont Stock -34 -19 -8 -1 179 -1 326  -44,1% -56,5% +14 131,3% +12,4%
Placements à long terme - - 40 41 41  - - +3,1% 0%
Biens corporels 20 22 120 44 -  +11,6% +438,8% -63,3% -
Écart d'acquisitions - 0 67 67 67  - - 0% 0%
Biens incorporels 2 6 33 43 43  +172,7% +456,8% +28,8% -0,9%
Actifs totaux 393 477 1 820 1 936 2 017  +21,3% +281,4% +6,4% +4,2%
 
Passifs courants 91 48 105 73 92  -47,2% +118,6% -30,7% +26,4%
   dont Créances fournisseurs 7 14 7 19 13  +110,0% -52,4% +185,2% -32,6%
   dont Dette à court terme 85 40 48 336 15  -52,1% +18,6% +600,5% -95,6%
Dette à long terme 34 63 695 986 653  +84,1% +1 010,5% +41,8% -33,8%
Passifs totaux 455 177 1 013 1 264 1 382  -61,1% +472,5% +24,7% +9,4%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  +250,0% +14,3% 0% +12,5%
Bénéfices non répartis -75 -69 66 -42 -283  -8,0% -195,7% -164,1% +565,8%
Capitaux propres -63 300 807 672 635  -578,8% +168,8% -16,7% -5,5%
 
Dette portant intérets 119 103 743 1 323 668  -13,1% +621,0% +77,9% -49,5%
Dette nette 68 -148 -252 859 258  -317,9% +70,3% -441,6% -69,9%
Fonds de roulement 2 361 1 347 1 476 1 547  +17 078,8% +273,3% +9,6% +4,8%
Actions en circulation (en M) 73,3 73,3 94,8 82,8 83,8  0% +29,3% -12,7% +1,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Upstart Holdings Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets -5 6 135 -109 -240  -211,1% +2 327,7% -180,2% +121,0%
 
Dépréciation 1 2 8 14 25  +194,3% +231,0% +79,2% +84,3%
Ajustements des bénéfices nets 31 39 68 -850 -  +26,4% +72,3% -1 349,3% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -4 -39 -35 -861 -  +991,8% -10,1% +2 348,7% -
Flux opérationnel 32 16 168 -675 -160  -50,3% +972,5% -500,8% -76,2%
 
Dépenses d’investissement 5 6 15 23 12  +6,2% +169,7% +51,6% -47,3%
Investissements 45 137 -40 -91 -174  +200,5% -129,3% +128,0% +90,4%
Flux d’investissement 45 137 -144 -114 -  +200,5% -205,4% -20,7% -
 
Dividendes payés 4 - 0 12 8  - - +5 134,7% -31,8%
Emprunts nets -116 -82 647 288 -  -29,1% -887,4% -55,5% -
Flux de financement -119 79 855 130 214  -166,3% +982,1% -84,8% +64,8%
 
Variation nette de la trésorerie -42 231 880 -659 -65  -648,3% +280,5% -174,9% -90,2%
 
Free Cash Flow par action 0,4 0,1 1,6 -8,4 -2,1  -61,6% +1 074,6% -621,2% -75,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Upstart Holdings Inc (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Chiffre d’affaires 136 135 140 128 128  -0,9% +4,3% -8,9% -0,1%
Charges d'exploitation -169 -178 -179 -190 -178  +5,5% +0,2% +6,1% -6,0%
   dont Coût des ventes -37 -37 -9 -6 -5  +0,3% -75,3% -38,1% -14,3%
   dont Frais généraux -87 -90 -56 -97 -92  +3,6% -38,3% +74,0% -5,5%
Résultat opérationnel -33 -44 -48 -67 -55  +31,5% +8,3% +42,0% -17,8%
Autres revenus/frais nets 5 4 5 3 1  -31,9% +45,9% -44,2% -64,3%
Charge d'intérêt -4 -9 -14 -11 -11  +119,9% +49,4% -23,8% +7,1%
Résultat avant impôts -28 -40 -42 -65 -54  +43,2% +5,0% +52,6% -15,7%
Impôts sur les bénéfices 0 0 0 0 0  -44,4% +530,0% -77,8% +7,1%
Résultat net -28 -40 -42 -65 -54  +43,1% +5,2% +52,4% -15,7%
 
EBITDA -29 -39 -38 -62 -51  +34,6% -1,3% +61,0% -18,1%
RN d’exploitation (NOPAT) -23 -31 -33 -47 -39  +31,5% +8,3% +42,0% -17,8%
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 1,6 1,6 1,6 1,5 1,4  -2,4% +2,9% -10,5% -1,7%
EBITDA par action -0,3 -0,5 -0,4 -0,7 -0,6  +32,5% -2,7% +58,3% -19,4%
Bénéfices par action -0,3 -0,5 -0,5 -0,7 -0,6  +41,0% +3,7% +49,8% -17,0%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Upstart Holdings Inc (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Actifs courants 444 1 590 1 639 1 533 1 393  +258,4% +3,1% -6,4% -9,2%
   dont Trésorerie 444 517 368 301 375  +16,4% -28,7% -18,4% +24,7%
   dont Placements à CT 41 41 41 41 -  0% 0% 0% -
   dont Créances clients 50 44 55 54 40  -12,0% +25,8% -2,4% -25,9%
   dont Stock -958 -1 118 -1 326 -1 287 -  +16,7% +18,7% -2,9% -
Placements à long terme 41 41 41 41 41  0% 0% 0% 0%
Biens corporels 47 - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 67 67 67 67 67  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 13 45 43 40 40  +232,2% -4,8% -6,3% -0,5%
Actifs totaux 1 764 2 002 2 017 1 928 1 820  +13,5% +0,8% -4,4% -5,6%
 
Passifs courants 7 58 92 62 71  +742,0% +57,7% -32,2% +12,8%
   dont Créances fournisseurs 7 7 13 10 14  +1,3% +79,5% -20,6% +38,6%
   dont Dette à court terme 279 351 15 11 -  +25,8% -95,7% -25,0% -
Dette à long terme 931 1 003 653 654 655  +7,8% -34,9% +0,1% +0,1%
Passifs totaux 1 126 1 361 1 382 1 315 1 226  +20,9% +1,5% -4,8% -6,8%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  +12,5% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis -200 -240 -283 -347 -402  +20,2% +17,7% +22,9% +15,7%
Capitaux propres 638 641 635 613 595  +0,4% -0,9% -3,5% -3,0%
 
Dette portant intérets 1 210 1 355 668 665 655  +12,0% -50,7% -0,4% -1,6%
Dette nette 725 797 258 323 280  +9,9% -67,6% +25,1% -13,4%
Fonds de roulement 437 1 532 1 547 1 471 1 322  +250,7% +1,0% -4,9% -10,1%
Actions en circulation (en M) 83,1 84,4 85,6 87,0 88,4  +1,5% +1,4% +1,7% +1,6%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Upstart Holdings Inc (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Bénéfices nets -28 -40 -42 -65 -54  +43,1% +5,2% +52,4% -15,7%
 
Dépréciation 4 5 9 6 5  +11,5% +84,5% -38,1% -14,3%
Ajustements des bénéfices nets 109 - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 117 - - - -  - - - -
Flux opérationnel 162 -103 -144 53 65  -163,7% +38,9% -136,6% +24,1%
 
Dépenses d’investissement 2 3 2 2 2  +46,1% -43,4% +5,0% +33,1%
Investissements -38 -24 -30 -38 -76  -37,1% +23,4% +25,6% +102,7%
Flux d’investissement -38 - - - -  - - - -
 
Dividendes payés 5 - - - -  - - - -
Emprunts nets -71 - - - -  - - - -
Flux de financement -66 233 26 -44 132  -453,5% -88,7% -265,8% -402,6%
 
Variation nette de la trésorerie 58 105 -147 -29 121  +81,2% -240,0% -80,6% -524,2%
 
Free Cash Flow par action 1,9 -1,3 -1,7 0,6 0,7  -165,3% +34,8% -134,4% +21,8%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.