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Humana Inc

Humana (HUM.US, US4448591028)

Humana Inc., together with its subsidiaries, operates as a health and well-being company in the United States. It operates through two segments, Insurance and CenterWell. The company offers medical and supplemental benefit plans to individuals. It also has a contract with Centers for Medicare and Medicaid Services to administer the Limited Income Newly Eligible Transition prescription drug plan program; and contracts with various states to provide Medicaid, dual eligible, and long-term support services benefits. In addition, the company provides commercial fully insured medical and specialty health insurance benefits comprising dental, vision, life insurance, and other supplemental health benefits, as well as administrative services only products to individuals and employer groups; military services, such as TRICARE T2017 East Region contract; and engages in the …

Siège social : Humana Building, Louisville, KY, United States, 40202

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Humana

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Humana Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
123 111 000 99,8% 0,2% 95,6% 2,4 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
20,0 16,1 1,1 3,7 10,0 0,5
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
5% 3% 18,0% 5,7% 15,9% -28,5%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
495,2 USD 585,3 502,0 491,6 422,5 549,8

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Humana Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Humana Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+2,9% +0,7% +5,5% -4,5% -8,8% +19,1% +24,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+50,4% +53,8% +104,7% +143,3% +202,2% +275,9% +405,1%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Humana Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
21 12 3 6 0 0 585,3

 

Équipe de direction de Humana Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Bruce Dale Broussard Pres, CEO & Director 61 Susan Marie Diamond Chief Financial Officer 49
Timothy S. Huval Chief Admin. Officer 57 Timothy Alan Wheatley Segment Pres of Retail 55
William Kevin Fleming Pharm.D., PharmD, RPh Chief Corp. Affairs Officer & Segment Pres of Pharmacy Solutions 55 John-Paul William Felter Sr. VP, Chief Accounting Officer, Principal Accounting Officer & Controller 40
Sam M. Deshpande Chief Information Officer 58 Lisa M. Stoner VP of Investor Relations -
Joseph C. Ventura Chief Legal Officer 46 Amy Fry Sr. VP of Corp. Communications -

 

Opérations d’initiés récentes pour Humana Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
04/05/2023 Susan M Diamond CFO Vente 4 156 $526,28 $2 187 220
27/02/2023 Bruce D Broussard CEO Vente 17 575 $505,85 $8 890 314
27/02/2023 Joseph C Ventura Insider Vente 2 048 $507,97 $1 040 323
21/12/2022 David A Jr/ky Jones Director Vente 15 000 $501,72 $7 525 800
16/12/2022 Timothy S Huval Insider Vente 635 $497,71 $316 046
12/12/2022 Bruce D Broussard CEO Vente 7 000 $531,92 $3 723 440
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR HUMANA-$23 683 142

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Humana Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 2,6 18,5 5,1 2 25,7
Risque Négligeable Faible Négligeable Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Humana dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Fidelity Worldwide Fund Global Large-Stock Growth 21 1,2%

 

Graphique des profits et résultats de Humana Inc

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Fondamentaux de Humana Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 56 912 64 888 77 155 83 064 92 870  +14,0% +18,9% +7,7% +11,8%
EBITDA 2 826 4 045 5 290 4 131 4 814  +43,1% +30,8% -21,9% +16,5%
Résultat opérationnel 2 292 3 470 4 674 3 418 3 969  +51,4% +34,7% -26,9% +16,1%
Résultat net 1 683 2 707 3 367 2 933 2 806  +60,8% +24,4% -12,9% -4,3%
Free Cash Flow 1 561 4 548 4 675 946 3 467  +191,4% +2,8% -79,8% +266,5%
Marge de FCF 3% 7% 6% 1% 4%  +155,5% -13,6% -81,2% +227,8%
ROIC - 16% 17% 12% 11%  - +10,0% -31,9% -4,8%
CROIC - 26% 24% 4% 12%  - -8,7% -84,2% +226,8%
Taux d’imposition 19% 22% 28% 14% 21%  +16,5% +28,7% -49,1% +47,7%
Capital investi 16 401 17 928 20 708 28 900 26 735  +9,3% +15,5% +39,6% -7,5%
Actions en circul. (en M) 138,4 134,7 133,0 129,4 129,4  -2,7% -1,3% -2,7% 0%
EBITDA par action 20,4 30,0 39,8 31,9 37,2  +47,0% +32,5% -19,7% +16,5%
Bénéfices par action 12,2 20,1 25,3 22,7 21,7  +65,2% +26,0% -10,5% -4,3%
Free Cash Flow par action 11,3 33,8 35,1 7,3 26,8  +199,3% +4,1% -79,2% +266,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Humana Inc

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Ratio de profitabilité de Humana Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 87% 89% 87% 88% 86%  +2,1% -1,9% +1,0% -1,7%
Marge d’EBITDA 5% 6% 7% 5% 5%  +25,5% +10,0% -27,5% +4,2%
Marge opérationnelle 4% 5% 6% 4% 4%  +32,8% +13,3% -32,1% +3,9%
Marge bénéficiaire 3% 4% 4% 4% 3%  +41,1% +4,6% -19,1% -14,4%
Marge de FCF 3% 7% 6% 1% 4%  +155,5% -13,6% -81,2% +227,8%
Rentabilité économique (ROA) - 9,9% 10,5% 7,4% 6,4%  - +5,8% -29,7% -13,2%
Rentabilité financière (ROE) - 24,4% 26,1% 19,7% 17,9%  - +7,2% -24,7% -9,2%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 16% 17% 12% 11%  - +10,0% -31,9% -4,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 26% 24% 4% 12%  - -8,7% -84,2% +226,8%

 

Ratios de solvabilité de Humana Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 1,3 1,5 1,4 1,2 1,2  +10,5% -4,9% -13,1% -1,7%
Liquidité générale 1,3 1,5 1,4 1,2 1,5  +10,5% -4,9% -13,1% +24,9%
Dette nette sur EBITDA -2,2 -2,3 -1,9 -0,9 -1,6  +4,1% -14,2% -52,9% +71,3%
Dette sur actifs 25% 20% 20% 29% 27%  -17,5% -1,5% +44,8% -8,2%
Dette sur capitaux propres 61% 49% 51% 80% 75%  -20,3% +3,9% +56,8% -6,4%
Couverture par l’EBITDA 13,0 16,7 18,7 12,7 12,0  +28,9% +11,8% -32,2% -5,3%
   ∼ par l’EBIT 10,5 14,3 16,5 10,5 9,9  +36,4% +15,2% -36,5% -5,6%
   ∼ par le flux opérationel 10,0 21,8 19,9 6,9 11,4  +119,1% -8,7% -65,2% +64,9%
Coût de la dette - 4,0% 4,4% 3,3% 3,3%  - +10,2% -25,1% +0,5%

 

Graphique des dividendes de Humana Inc

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Ratios de distribution de Humana Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 1 683 2 707 3 367 2 933 2 806  +60,8% +24,4% -12,9% -4,3%
Flux de trésorerie libre (FCF) 1 561 4 548 4 675 946 3 467  +191,4% +2,8% -79,8% +266,5%
Dividende payé -265 -291 -323 -354 -392  -209,8% +11,0% +9,6% +10,7%
Distribution sur résultat net 16% 11% 10% 12% 14%  -31,7% -10,8% +25,8% +15,7%
Distribution sur FCF 17% 6% 7% 37% 11%  -62,3% +8,0% +441,6% -69,8%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Humana Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Humana Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) -173 -188 -192 -234 -  +8,9% +1,8% +22,2% -
Délai paiement clients (DSO) 7 6 5 8 7  -8,7% -9,4% +48,1% -17,5%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 509 517 525 276  - +1,5% +1,5% -47,3%
Conversion de l’encaisse - -692 -703 -751 -270  - +1,7% +6,8% -64,1%
Rotation des actifs 2,2 2,2 2,2 1,9 2,2  -0,3% -1,1% -15,1% +15,2%
Frais généraux sur CP 74% 61% 73% 63% -  -17,2% +19,4% -14,0% -
Frais généraux sur CA 13% 11% 13% 12% -  -14,0% +14,5% -6,5% -

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de Humana Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
EBIT ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
ROIC ≥ 15% 0 1 1 0,5 0,5  = -0,5 = 0,75
CROIC ≥ 10% 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 1  = = = 1,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE8,0
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
CROIC → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 1 0 0,5  = -1 +0,5 0,42
Marge nette → ou ↗ 0 1 0,5 0,5 0  -0,5 = -0,5 0,25
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de Humana Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 1 7 6 4 7  +6 -1 -2 +3

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de Humana Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 0,2 0,2 0,2 0,1 0,3  +34,7% -15,3% -50,4% +178,8%
Critère X2 × 1,4 0,8 0,8 0,8 0,7 0,8  +1,4% -2,4% -11,3% +13,7%
Critère X3 × 3,3 0,3 0,4 0,4 0,3 0,3  +32,3% +12,0% -42,3% +19,6%
Critère X4 × 0,6 - - - - 3,1  - - - -
Critère X5 2,2 2,2 2,2 1,9 2,2  -0,3% -1,1% -15,1% +15,2%
 
Z_SCORE - - - - 6,7  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Humana Inc

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Sociétés possiblement comparables à Humana Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Elevance Health 104,0 1,2% 0,9 12,6 483,1 0,6 10,2
États-Unis CVS Health 80,3 3,6% 0,6 7,9 68,5 0,4 6,9
États-Unis Cigna 70,7 1,9% 0,7 9,3 269,0 0,5 9,9
États-Unis Humana 54,8 0,7% 0,6 16,1 495,2 0,5 10,0
États-Unis Centene 36,8 1,6% 0,5 10,9 74,9 0,3 6,7
États-Unis Molina Healthcare 19,4 7,3% 0,6 15,1 362,8 0,5 9,3
États-Unis Alignment Healthcare 1,3 - 1,4 - 7,4 0,7 -10,2
  Médiane 62,8 1,6% 0,6 12,6   0,5 9,6  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Humana

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Humana Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023--0,89--0,89--0,89--0,89
2022--0,79--0,79--0,79--0,79
2021--0,70--0,70--0,70--0,70
2020--0,63--0,63--0,63--0,63
2019--0,55--0,55--0,55--0,55
2018--0,50--0,50--0,50--0,50
20170,29-0,40--0,40--0,40--0,40
2016--0,29--0,29---0,29--
2015--0,28--0,29--0,29--0,29
2014--0,27--0,28--0,28--0,28
2013--0,26--0,27--0,27--0,27
2012--0,25--0,26--0,26--0,26
2011-----0,25--0,25--0,25

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Humana Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 56 912 64 888 77 155 83 064 92 870  +14,0% +18,9% +7,7% +11,8%
Charges d'exploitation -53 812 -61 418 -72 481 -79 646 -89 070  -214,1% +18,0% +9,9% -211,8%
   dont Coût des ventes -7 525 -7 381 -10 052 -10 121 -12 671  -1,9% +36,2% +0,7% +25,2%
   dont Frais généraux -7 525 -7 381 -10 052 -10 121 -  -1,9% +36,2% +0,7% -
Résultat opérationnel 2 292 3 470 4 674 3 418 3 969  +51,4% +34,7% -26,9% +16,1%
Autres revenus/frais nets -229 -14 -74 -64 -401  -93,9% +428,6% -13,5% +526,6%
Charge d'intérêt -218 -242 -283 -326 -401  +11,0% +16,9% +15,2% +23,0%
Résultat avant impôts 2 063 3 456 4 600 3 354 3 568  +67,5% +33,1% -27,1% +6,4%
Impôts sur les bénéfices -391 -763 -1 307 -485 -762  +95,1% +71,3% -62,9% +57,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 1 683 2 707 3 367 2 933 2 806  +60,8% +24,4% -12,9% -4,3%
 
EBITDA 2 826 4 045 5 290 4 131 4 814  +43,1% +30,8% -21,9% +16,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 858 2 704 3 346 2 924 3 121  +45,6% +23,7% -12,6% +6,8%
Taux d’imposition 19% 22% 28% 14% 21%  +16,5% +28,7% -49,1% +47,7%
 
Chiffre d’affaires par action 411,2 481,6 580,1 641,9 717,7  +17,1% +20,4% +10,7% +11,8%
EBITDA par action 20,4 30,0 39,8 31,9 37,2  +47,0% +32,5% -19,7% +16,5%
Bénéfices par action 12,2 20,1 25,3 22,7 21,7  +65,2% +26,0% -10,5% -4,3%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Humana Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 13 384 16 082 18 365 18 400 26 183  +20,2% +14,2% +0,2% +42,3%
   dont Trésorerie 2 343 4 054 4 673 3 394 5 061  +73,0% +15,3% -27,4% +49,1%
   dont Placements à CT 10 026 10 972 12 554 13 192 13 881  +9,4% +14,4% +5,1% +5,2%
   dont Créances clients 1 015 1 056 1 138 1 814 1 674  +4,0% +7,8% +59,4% -7,7%
   dont Stock -3 564 -3 806 -5 276 -6 493 -  +6,8% +38,6% +23,1% -
Placements à long terme 1 458 1 469 2 382 14 113 15 010  +0,8% +62,2% +492,5% +6,4%
Biens corporels 1 735 1 955 2 371 3 073 3 221  +12,7% +21,3% +29,6% +4,8%
Écart d'acquisitions 3 897 3 928 4 447 11 092 9 142  +0,8% +13,2% +149,4% -17,6%
Biens incorporels 245 177 329 2 639 1 765  -27,8% +85,9% +702,1% -33,1%
Actifs totaux 25 413 29 074 34 969 44 343 43 055  +14,4% +20,3% +26,8% -2,9%
 
Passifs courants 10 013 10 888 13 076 15 074 17 178  +8,7% +20,1% +15,3% +14,0%
   dont Créances fournisseurs 8 148 9 964 12 156 12 795 14 502  +22,3% +22,0% +5,3% +13,3%
   dont Dette à court terme 1 865 924 920 2 279 2 390  -50,5% -0,4% +147,7% +4,9%
Dette à long terme 4 375 4 967 6 060 10 541 9 034  +13,5% +22,0% +73,9% -14,3%
Passifs totaux 15 252 17 037 21 241 28 240 27 685  +11,7% +24,7% +33,0% -2,0%
 
Action ordinaire 33 33 33 33 33  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 15 072 17 483 20 517 23 086 25 492  +16,0% +17,4% +12,5% +10,4%
Capitaux propres 10 161 12 037 13 728 16 080 15 311  +18,5% +14,0% +17,1% -4,8%
 
Dette portant intérets 6 240 5 891 6 980 12 820 11 424  -5,6% +18,5% +83,7% -10,9%
Dette nette -6 129 -9 135 -10 247 -3 766 -7 518  +49,0% +12,2% -63,2% +99,6%
Fonds de roulement 3 371 5 194 5 289 3 326 9 005  +54,1% +1,8% -37,1% +170,7%
Actions en circulation (en M) 138,4 134,7 133,0 129,4 129,4  -2,7% -1,3% -2,7% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Humana Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 1 683 2 707 3 367 2 934 2 802  +60,8% +24,4% -12,9% -4,5%
 
Dépréciation 534 575 616 713 845  +7,7% +7,1% +15,7% +18,5%
Ajustements des bénéfices nets 1 052 401 351 -828 201  -61,9% -12,5% -335,9% -124,3%
Ajust. comptes débiteurs -164 -32 -85 -280 -54  -80,5% +165,6% +229,4% -80,7%
Ajust. des stocks - - - 280 -  - - - -
Autres flux opérationnels -908 1 731 2 157 -211 -  -290,6% +24,6% -109,8% -
Flux opérationnel 2 173 5 284 5 639 2 262 4 587  +143,2% +6,7% -59,9% +102,8%
 
Dépenses d’investissement 612 736 964 1 316 1 120  +20,3% +31,0% +36,5% -14,9%
Investissements -1 316 -542 -1 392 -1 053 -1 006  -58,8% +156,8% -24,4% -4,5%
Flux d’investissement -3 087 -1 278 -3 065 -6 556 -1 006  -58,6% +139,8% +113,9% -84,7%
 
Dividendes payés 265 -291 -323 -354 -392  -209,8% +11,0% +9,6% +10,7%
Emprunts nets 1 165 -369 1 078 3 764 -1 428  -131,7% -392,1% +249,2% -137,9%
Flux de financement -785 -2 295 -1 955 3 015 -1 914  +192,4% -14,8% -254,2% -163,5%
 
Variation nette de la trésorerie -1 699 1 711 619 -1 279 1 667  -200,7% -63,8% -306,6% -230,3%
 
Free Cash Flow par action 11,3 33,8 35,1 7,3 26,8  +199,3% +4,1% -79,2% +266,5%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Humana Inc (en MUSD)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Chiffre d’affaires 22 799 22 439 26 742 26 747 26 423  -1,6% +19,2% +0% -1,2%
Charges d'exploitation -21 627 -22 315 -25 023 -25 311 -25 217  +3,2% +12,1% +1,2% -0,4%
   dont Coût des ventes -18 384 -18 582 -2 979 -3 111 -3 271  +1,1% -84,0% +4,4% +5,1%
   dont Frais généraux -3 061 -3 551 - - -  +16,0% - - -
Résultat opérationnel 1 172 124 1 679 1 436 1 206  -89,4% +1 254,0% -14,5% -16,0%
Autres revenus/frais nets 125 -2 656 -65 -174 -108  -2 224,8% -97,6% +167,7% -37,9%
Charge d'intérêt -102 -108 -113 -120 -114  +5,9% +4,6% +6,2% -5,0%
Résultat avant impôts 1 297 -71 1 614 1 262 1 098  -105,5% -2 373,2% -21,8% -13,0%
Impôts sur les bénéfices -107 -58 -359 -296 -256  -154,2% -719,0% -17,5% -13,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 1 195 -15 1 239 959 832  -101,3% -8 360,0% -22,6% -13,2%
 
EBITDA 1 618 252 1 897 1 601 1 437  -84,4% +652,8% -15,6% -10,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 075 96 1 306 1 099 925  -91,0% +1 254,0% -15,8% -15,9%
Taux d’imposition 8% - 22% 23% 23%  - - +5,4% -0,6%
 
Chiffre d’affaires par action 179,0 178,6 213,0 213,8 213,1  -0,2% +19,3% +0,4% -0,3%
EBITDA par action 12,7 2,0 15,1 12,8 11,6  -84,2% +653,3% -15,3% -9,4%
Bénéfices par action 9,4 -0,1 9,9 7,7 6,7  -101,3% -8 365,3% -22,3% -12,5%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Humana Inc (en MUSD)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Actifs courants 28 291 26 183 37 532 38 759 38 253  -7,5% +43,3% +3,3% -1,3%
   dont Trésorerie 13 558 5 061 13 735 16 214 15 148  -62,7% +171,4% +18,0% -6,6%
   dont Placements à CT 13 124 13 881 14 932 15 251 15 145  +5,8% +7,6% +2,1% -0,7%
   dont Créances clients 1 609 1 674 3 107 1 429 1 824  +4,0% +85,6% -54,0% +27,6%
   dont Stock -18 544 - - - -  - - - -
Placements à long terme 14 237 15 010 16 042 16 373 16 277  +5,4% +6,9% +2,1% -0,6%
Biens corporels 3 218 3 221 3 234 3 309 3 342  +0,1% +0,4% +2,3% +1,0%
Écart d'acquisitions 9 096 9 142 9 320 9 539 9 540  +0,5% +1,9% +2,3% +0%
Biens incorporels 1 797 1 765 1 754 1 782 1 765  -1,8% -0,6% +1,6% -1,0%
Actifs totaux 50 765 43 055 54 776 56 455 55 905  -15,2% +27,2% +3,1% -1,0%
 
Passifs courants 19 039 17 178 26 942 28 279 27 823  -9,8% +56,8% +5,0% -1,6%
   dont Créances fournisseurs 16 003 14 502 17 449 18 422 17 796  -9,4% +20,3% +5,6% -3,4%
   dont Dette à court terme 3 036 2 390 2 273 2 479 2 491  -21,3% -4,9% +9,1% +0,5%
Dette à long terme 7 798 9 034 9 743 9 722 9 483  +15,9% +7,8% -0,2% -2,5%
Passifs totaux 34 448 27 685 38 142 39 564 38 901  -19,6% +37,8% +3,7% -1,7%
 
Action ordinaire 33 33 33 33 33  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 25 606 25 492 26 619 27 468 28 191  -0,4% +4,4% +3,2% +2,6%
Capitaux propres 16 254 15 311 16 577 16 834 16 949  -5,8% +8,3% +1,6% +0,7%
 
Dette portant intérets 10 834 11 424 12 016 12 201 11 974  +5,4% +5,2% +1,5% -1,9%
Dette nette -15 848 -7 518 -16 651 -19 264 -18 319  -52,6% +121,5% +15,7% -4,9%
Fonds de roulement 9 252 9 005 10 590 10 480 10 430  -2,7% +17,6% -1,0% -0,5%
Actions en circulation (en M) 127,4 125,6 125,6 125,1 124,0  -1,3% -0,1% -0,4% -0,9%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Humana Inc (en MUSD)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Bénéfices nets 1 193 -18 1 238 956 830  -101,5% -6 977,8% -22,8% -13,2%
 
Dépréciation 214 217 218 226 235  +1,4% +0,5% +3,7% +4,0%
Ajustements des bénéfices nets -363 128 61 91 -  -135,3% -52,3% +49,2% -
Ajust. comptes débiteurs 1 744 1 679 -1 433 - -  -3,7% -185,3% - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -85 - - - -  - - - -
Flux opérationnel 8 453 -5 127 6 687 3 176 1 252  -160,7% -230,4% -52,5% -60,6%
 
Dépenses d’investissement 288 258 223 264 234  -10,4% -13,6% +18,4% -11,4%
Investissements -618 -1 012 -996 -353 -585  +63,8% -1,6% -64,6% +65,7%
Flux d’investissement 1 676 -1 006 -1 292 -733 -2 610  -160,0% +28,4% -43,3% +256,1%
 
Dividendes payés 100 -101 -100 -111 -109  -201,0% -1,0% +11,0% -1,8%
Emprunts nets -2 396 579 582 177 -  -124,2% +0,5% -69,6% -
Flux de financement -1 791 -2 358 3 279 36 -1 733  +31,7% -239,1% -98,9% -4 913,9%
 
Variation nette de la trésorerie 8 338 -8 497 8 674 2 479 -1 066  -201,9% -202,1% -71,4% -143,0%
 
Free Cash Flow par action 64,1 -42,9 51,5 23,3 8,2  -166,9% -220,1% -54,8% -64,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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