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Fair Isaac Corporation

Fair Isaac (FICO.US, US3032501047)

Fair Isaac Corporation develops analytic, software, and digital decisioning technologies and services that enable businesses to automate, enhance, and connect decisions in the Americas, Europe, the Middle East, Africa, and the Asia Pacific. The company operates in two segments, Scores and Software. The Software segment provides pre-configured analytic and decision management solution designed for various business needs or processes, such as account origination, customer management, customer engagement, fraud detection, financial crimes compliance, and marketing, as well as associated professional services. This segment also offers FICO Platform, a modular software offering designed to support advanced analytic and decision use cases, as well as stand-alone analytic and decisioning software that can be configured by customers to address a wide range of business use cases. The …

Siège social : 5 West Mendenhall, Bozeman, MT, United States, 59715

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Fair Isaac

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Fair Isaac Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
24 852 100 97,2% 2,2% 88,5% 3,6 3%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
63,3 43,3 2,1 82,3 44,8 19,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
40% 29% 35,6% 26,8% 10,8% 25,0%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
1 162,3 USD 1 357,6 1 252,1 1 050,7 708,0 1 349,8

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Fair Isaac Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes de Fair Isaac Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-11,5% -12,3% -12,3% +21,9% +58,4% +195,4% +111,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+271,9% +303,2% +558,1% +751,4% +972,5% +1 130,2% +1 991,5%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Fair Isaac Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
13 2 4 5 1 1 1 357,6

 

Équipe de direction de Fair Isaac Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
William J. Lansing CEO & Director 66 Steven P. Weber Executive VP & CFO -
Mark Russell Scadina Executive VP, General Counsel & Corporate Secretary 55 James M. Wehmann Executive Vice President of Scores 59
Michael S. Leonard VP & Chief Accounting Officer 59 Amir Hermelin VP & CTO -
Dave Singleton Vice President of Investor Relations - Don Peterson Vice President of Global Sales & Client Success 62
Nikhil Behl Executive VP & Chief Marketing Officer 50 Richard Shawn Deal Executive VP & Chief Human Resources Officer 57

 

Opérations d’initiés récentes pour Fair Isaac Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
16/04/2024 William J Lansing CEO Vente 8 000 $1 140,55 $9 124 400
19/03/2024 William J Lansing CEO Vente 8 000 $1 225,93 $9 807 440
20/02/2024 William J Lansing CEO Vente 8 000 $1 259,91 $10 079 280
09/01/2024 Steven P Weber CFO Vente 136 $1 159,66 $157 714
02/01/2024 Eva Manolis Director Vente 5 128 $1 127,62 $5 782 435
13/12/2023 David A Rey Director Vente 7 197 $1 167,74 $8 404 225
11/12/2023 Michael S Leonard CAO Vente 317 $1 144,39 $362 772
20/11/2023 Joanna Rees Director Vente 1 323 $1 056,00 $1 397 088
16/11/2023 Braden R Kelly Director Vente 3 308 $1 035,50 $3 425 434
14/11/2023 Marc F Mcmorris Director Vente 2 561 $1 024,33 $2 623 309
13/11/2023 Steven P Weber CFO Vente 2 327 $1 006,48 $2 342 079
13/10/2023 James M Wehmann EVP Vente 2 836 $889,30 $2 522 055
22/09/2023 James M Wehmann EVP Vente 2 836 $888,42 $2 519 559
01/09/2023 James M Wehmann EVP Vente 2 836 $904,38 $2 564 822
25/08/2023 Eva Manolis Director Vente 2 564 $852,38 $2 185 502
07/08/2023 Michael S Leonard CAO Vente 236 $858,51 $202 608
02/06/2023 David A Rey Director Vente 1 000 $791,05 $791 050
24/05/2023 Marc F Mcmorris Director Vente 1 324 $758,58 $1 004 360
02/05/2023 Stephanie Covert EVP Vente 1 335 $740,34 $988 354
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR FAIR ISAAC-$66 284 486

 

Présence de Fair Isaac dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Fair Isaac Corporation

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Fondamentaux de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 1 160 1 295 1 317 1 377 1 514  +11,6% +1,7% +4,6% +9,9%
EBITDA 285 326 347 563 654  +14,4% +6,2% +62,3% +16,1%
Résultat opérationnel 254 296 321 542 643  +16,7% +8,5% +68,9% +18,5%
Résultat net 192 236 392 374 429  +23,1% +65,8% -4,7% +14,9%
Free Cash Flow 236 343 416 503 465  +45,1% +21,4% +20,9% -7,7%
Marge de FCF 20% 26% 32% 37% 31%  +30,0% +19,4% +15,6% -16,0%
ROIC - 24% 23% 39% 45%  - -3,7% +69,9% +14,6%
CROIC - 30% 36% 46% 42%  - +19,6% +27,2% -8,8%
Taux d’imposition 11% 8% 17% 21% 22%  -27,7% +113,8% +21,1% +8,2%
Capital investi 1 115 1 166 1 148 1 052 1 174  +4,6% -1,5% -8,4% +11,6%
Actions en circul. (en M) 30,3 29,9 29,3 26,3 25,4  -1,2% -2,2% -10,0% -3,7%
EBITDA par action 9,4 10,9 11,8 21,4 25,8  +15,8% +8,7% +80,3% +20,6%
Bénéfices par action 6,3 7,9 13,4 14,2 16,9  +24,5% +69,7% +5,8% +19,4%
Free Cash Flow par action 7,8 11,5 14,2 19,1 18,3  +46,8% +24,2% +34,3% -4,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Fair Isaac Corporation

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Ratio de profitabilité de Fair Isaac Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 71% 72% 75% 78% 79%  +1,6% +3,7% +4,4% +1,8%
Marge d’EBITDA 25% 25% 26% 41% 43%  +2,6% +4,5% +55,2% +5,7%
Marge opérationnelle 22% 23% 24% 39% 42%  +4,6% +6,7% +61,5% +7,8%
Marge bénéficiaire 17% 18% 30% 27% 28%  +10,3% +63,1% -8,9% +4,6%
Marge de FCF 20% 26% 32% 37% 31%  +30,0% +19,4% +15,6% -16,0%
Rentabilité économique (ROA) - 15,6% 24,7% 24,8% 28,5%  - +58,8% +0,5% +14,7%
Rentabilité financière (ROE) - 76,2% 356,2% -81,8% -57,6%  - +367,7% -123,0% -29,6%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 24% 23% 39% 45%  - -3,7% +69,9% +14,6%
FCF sur ∼ (CROIC) - 30% 36% 46% 42%  - +19,6% +27,2% -8,8%

 

Ratios de solvabilité de Fair Isaac Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 0,8 1,2 0,9 1,4 1,3  +51,6% -27,3% +51,5% -2,7%
Liquidité générale 0,9 1,3 1,0 1,5 1,5  +38,8% -23,5% +48,4% +3,5%
Dette nette sur EBITDA 2,5 2,0 3,1 3,1 2,7  -20,7% +53,7% -0,4% -12,0%
Dette sur actifs 58% 52% 80% 129% 118%  -9,7% +54,6% +60,1% -8,1%
Dette sur capitaux propres 285% 252% -1 135% -231% -271%  -11,5% -550,3% -79,6% +17,1%
Couverture par l’EBITDA 7,2 7,7 8,6 8,2 6,8  +7,9% +11,8% -5,6% -16,2%
   ∼ par l’EBIT 6,4 7,0 8,0 7,9 6,7  +10,0% +14,1% -1,8% -15,0%
   ∼ par le flux opérationel 6,5 8,7 10,6 7,4 4,9  +32,1% +22,2% -30,1% -33,6%
Coût de la dette - 5,1% 3,8% 4,4% 5,1%  - -24,7% +15,7% +16,1%

 

Graphique des dividendes de Fair Isaac Corporation

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Ratios de distribution de Fair Isaac Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 192 236 392 374 429  +23,1% +65,8% -4,7% +14,9%
Flux de trésorerie libre (FCF) 236 343 416 503 465  +45,1% +21,4% +20,9% -7,7%
Dividende payé -229 -613 -21 - -407  +167,7% -96,6% - -
Distribution sur résultat net 119% 259% 5% - 95%  +117,5% -97,9% - -
Distribution sur FCF 97% 179% 5% - 88%  +84,5% -97,2% - -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Fair Isaac Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Fair Isaac Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - 0 0 0 -  - +8,6% +10,0% -
Délai paiement clients (DSO) 94 94 87 85 94  +0,7% -8,2% -1,3% +9,5%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 87 110 101 22  - +26,1% -8,4% -77,9%
Conversion de l’encaisse - 7 -24 -15 71  - -441,7% -34,5% -561,4%
Rotation des actifs 0,8 0,8 0,8 1,0 1,0  -0,4% +4,2% +13,7% +0,6%
Frais généraux sur CP 142% 125% -351% -47% -58%  -12,1% -381,9% -86,6% +24,3%
Frais généraux sur CA 35% 32% 30% 27% 26%  -10,0% -7,1% -7,8% -3,0%

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de Fair Isaac Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 0,75 1 1  -0,25 +0,25 = 0,94
EBIT ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
ROIC ≥ 15% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 1  = = = 1,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE7,7
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
Marge nette → ou ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,67
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 1 1 0  = = -1 0,50
PERSPECTIVEPositive

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de Fair Isaac Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 1 1 1  +1 = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Liquidité générale ↗ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 7 7 8 9  +5 = +1 +1

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de Fair Isaac Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 - 0,1 - 0,1 0,1  -403,8% -107,1% -2 123,8% +12,7%
Critère X2 × 1,4 1,9 1,9 2,3 2,9 3,0  +0% +20,8% +24,4% +4,8%
Critère X3 × 3,3 0,6 0,6 0,7 1,2 1,3  +4,2% +11,2% +83,6% +7,8%
Critère X4 × 0,6 - - - - 9,1  - - - -
Critère X5 0,8 0,8 0,8 1,0 1,0  -0,4% +4,2% +13,7% +0,6%
 
Z_SCORE - - - - 14,5  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Fair Isaac Corporation

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Sociétés possiblement comparables à Fair Isaac Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Trade Desk 35,5 - 1,5 122,0 80,8 18,7 136,6
États-Unis HubSpot 30,1 - 1,6 95,2 649,6 14,3 -384,1
États-Unis ANSYS 26,4 - 1,2 34,5 324,5 12,4 37,0
États-Unis Fair Isaac 26,4 - 1,2 43,3 1 162,3 19,2 44,8
États-Unis Applovin 20,8 - 1,9 19,9 68,9 7,6 21,8
États-Unis PTC 19,8 - 1,2 38,0 175,7 10,3 40,0
États-Unis MicroStrategy 19,5 - 2,9 1 000,0 1 208,2 46,0 -210,4
  Médiane 2,7 - 1,1 30,3   4,5 18,4  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Fair Isaac

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Dividendes par action détachés par Fair Isaac Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2017--0,02---------
2016--0,02-0,02---0,02-0,02-
2015--0,02-0,02---0,02-0,02-
2014-0,02--0,02---0,02--0,02
2013-0,02--0,02---0,02--0,02
2012-0,02--0,02---0,02--0,02
2011-0,02--0,02---0,02--0,02
2010-0,02--0,02---0,02--0,02
2009-0,02--0,02---0,02--0,02
2008-0,02--0,02---0,02--0,02
2007-0,02--0,02---0,02--0,02
2006-0,02--0,02---0,02--0,02
2005-0,02--0,02---0,02--0,02
2004----0,02---0,02--0,02

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 1 160 1 295 1 317 1 377 1 514  +11,6% +1,7% +4,6% +9,9%
Charges d'exploitation -570 -592 -571 -533 -562  +4,0% -3,7% -6,7% +5,4%
   dont Coût des ventes -337 -361 -332 -302 -311  +7,2% -7,9% -9,1% +2,9%
   dont Frais généraux -410 -412 -389 -376 -401  +0,4% -5,5% -3,5% +6,6%
Résultat opérationnel 254 296 321 542 643  +16,7% +8,5% +68,9% +18,5%
Autres revenus/frais nets -37 -39 152 -71 -87  +4,0% -490,1% -146,8% +22,7%
Charge d'intérêt -40 -42 -40 -69 -96  +6,1% -4,9% +72,0% +38,5%
Résultat avant impôts 216 257 473 471 554  +18,9% +84,1% -0,4% +17,5%
Impôts sur les bénéfices -24 -21 -81 -98 -124  -14,0% +293,7% +20,6% +27,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
192 236 392 374 429  +23,1% +65,8% -4,7% +14,9%
 
EBITDA 285 326 347 563 654  +14,4% +6,2% +62,3% +16,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 225 272 266 430 499  +20,8% -2,3% +61,5% +16,0%
Taux d’imposition 11% 8% 17% 21% 22%  -27,7% +113,8% +21,1% +8,2%
 
Chiffre d’affaires par action 38,3 43,3 45,0 52,3 59,7  +12,9% +4,0% +16,2% +14,1%
EBITDA par action 9,4 10,9 11,8 21,4 25,8  +15,8% +8,7% +80,3% +20,6%
Bénéfices par action 6,3 7,9 13,4 14,2 16,9  +24,5% +69,7% +5,8% +19,4%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 456 534 551 485 556  +17,2% +3,2% -12,0% +14,8%
   dont Trésorerie 106 157 195 133 137  +47,9% +24,1% -31,8% +2,7%
   dont Placements à CT - 26 - - -33  - - - -
   dont Créances clients 297 334 312 322 388  +12,4% -6,6% +3,3% +20,3%
   dont Stock - 0 0 0 -  - 0% 0% -
Placements à long terme 22 27 33 26 34  +21,5% +24,9% -22,7% +33,5%
Biens corporels 53 46 75 18 37  -12,5% +62,0% -76,6% +108,6%
Écart d'acquisitions 804 812 788 761 773  +1,1% -3,0% -3,4% +1,6%
Biens incorporels 14 9 4 2 1  -34,7% -55,6% -50,8% -54,5%
Actifs totaux 1 433 1 606 1 568 1 442 1 575  +12,1% -2,4% -8,0% +9,2%
 
Passifs courants 491 415 559 331 368  -15,5% +34,9% -40,7% +10,9%
   dont Créances fournisseurs 56 86 100 84 19  +55,5% +16,1% -16,7% -77,2%
   dont Dette à court terme 218 95 250 30 50  -56,4% +163,2% -88,0% +66,7%
Dette à long terme 607 739 1 009 1 824 1 812  +21,9% +36,5% +80,7% -0,7%
Passifs totaux 1 144 1 275 1 679 2 244 2 263  +11,5% +31,6% +33,7% +0,9%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  +0,7% -5,2% -8,7% -1,6%
Bénéfices non répartis 1 957 2 193 2 585 2 959 3 388  +12,1% +17,9% +14,4% +14,5%
Capitaux propres 290 331 -111 -802 -688  +14,3% -133,5% +622,9% -14,2%
 
Dette portant intérets 825 834 1 259 1 854 1 862  +1,2% +50,9% +47,2% +0,4%
Dette nette 718 652 1 064 1 720 1 758  -9,3% +63,3% +61,7% +2,2%
Fonds de roulement -35 120 -8 153 189  -440,4% -106,9% -1 961,5% +23,2%
Actions en circulation (en M) 30,3 29,9 29,3 26,3 25,4  -1,2% -2,2% -10,0% -3,7%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 192 236 392 374 429  +23,1% +65,8% -4,7% +14,9%
 
Dépréciation 32 30 26 20 15  -3,9% -15,7% -20,0% -28,5%
Ajustements des bénéfices nets 92 91 19 135 88  -0,7% -79,3% +617,3% -34,8%
Ajust. comptes débiteurs -36 -60 24 -32 -70  +65,5% -140,9% -228,8% +122,2%
Ajust. des stocks -54 0 -26 -21 -19  -99,5% +9 721,7% -18,2% -11,7%
Autres flux opérationnels -32 12 -39 -25 -14  -137,3% -433,7% -36,2% -42,9%
Flux opérationnel 260 365 424 509 469  +40,2% +16,1% +20,2% -8,0%
 
Dépenses d’investissement 24 22 8 6 4  -8,3% -65,6% -20,3% -29,7%
Investissements -3 -3 -2 -2 -16  -9,4% -32,0% +5,4% +739,7%
Flux d’investissement -43 -25 138 -6 -16  -42,5% -660,8% -104,1% +181,3%
 
Dividendes payés 229 613 21 - 407  +167,7% -96,6% - -
Emprunts nets 60 8 423 592 5  -86,4% +5 081,7% +40,0% -99,2%
Flux de financement -200 -289 -524 -547 -455  +44,7% +80,9% +4,5% -16,8%
 
Variation nette de la trésorerie 16 51 38 -62 4  +210,7% -25,5% -263,7% -105,8%
 
Free Cash Flow par action 7,8 11,5 14,2 19,1 18,3  +46,8% +24,2% +34,3% -4,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 345 380 399 390 382  +10,3% +4,8% -2,2% -2,0%
Charges d'exploitation -130 -141 -150 -141 -147  +8,3% +6,5% -5,7% +4,3%
   dont Coût des ventes -77 -80 -72 -83 -83  +4,2% -10,0% +15,3% +0,8%
   dont Frais généraux -93 -100 -108 -99 -104  +7,7% +7,9% -8,1% +5,0%
Résultat opérationnel 140 160 177 166 151  +13,8% +10,8% -6,4% -8,7%
Autres revenus/frais nets -22 -22 -19 -25 3  -0,6% -13,7% +31,1% -113,4%
Charge d'intérêt -23 -24 -25 -24 -24  +4,8% +2,7% -1,0% -0,6%
Résultat avant impôts 118 137 158 140 131  +16,6% +14,8% -11,0% -7,0%
Impôts sur les bénéfices -20 -36 -29 -39 -10  +77,3% -19,2% +34,5% -75,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
98 102 129 101 -  +4,0% +26,8% -21,2% -
 
EBITDA 145 164 180 169 158  +13,2% +10,1% -6,5% -6,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 116 118 144 120 140  +1,5% +22,4% -17,2% +17,3%
Taux d’imposition 17% 26% 18% 28% 7%  +52,1% -29,6% +51,1% -73,8%
 
Chiffre d’affaires par action 13,6 15,0 15,7 15,4 15,1  +10,4% +5,2% -2,0% -1,8%
EBITDA par action 5,7 6,4 7,1 6,7 6,2  +13,4% +10,5% -6,2% -6,4%
Bénéfices par action 3,8 4,0 5,1 4,0 -  +4,1% +27,2% -21,0% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 484 521 575 556 565  +7,8% +10,3% -3,2% +1,6%
   dont Trésorerie 140 138 163 137 160  -1,5% +18,3% -16,1% +17,3%
   dont Placements à CT - - -32 - -37  - - - -
   dont Créances clients 308 338 384 388 367  +9,7% +13,5% +1,0% -5,3%
   dont Stock - - 0 - -  - - - -
Placements à long terme 28 31 33 34 38  +11,9% +8,1% +2,8% +11,6%
Biens corporels 47 - - 37 -  - - - -
Écart d'acquisitions 771 774 777 773 777  +0,4% +0,3% -0,4% +0,5%
Biens incorporels 2 1 1 1 1  -15,8% -18,7% -23,1% -30,0%
Actifs totaux 1 459 1 502 1 585 1 575 1 594  +3,0% +5,5% -0,6% +1,2%
 
Passifs courants 355 373 393 368 433  +5,2% +5,3% -6,4% +17,8%
   dont Créances fournisseurs 17 82 17 19 19  +387,4% -79,5% +13,2% -2,2%
   dont Dette à court terme 118 107 115 50 169  -9,6% +7,5% -56,5% +237,3%
Dette à long terme 1 821 1 818 1 815 1 812 1 809  -0,2% -0,2% -0,2% -0,2%
Passifs totaux 2 261 2 273 2 289 2 263 2 319  +0,6% +0,7% -1,1% +2,5%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  -0,8% -0,4% -0,4% +0,4%
Bénéfices non répartis 3 056 3 158 3 287 3 388 3 509  +3,3% +4,1% +3,1% +3,6%
Capitaux propres -802 -771 -704 -688 -726  -3,9% -8,7% -2,3% +5,5%
 
Dette portant intérets 1 939 1 925 1 930 1 862 1 977  -0,7% +0,3% -3,5% +6,2%
Dette nette 1 799 1 787 1 799 1 725 1 854  -0,7% +0,7% -4,1% +7,5%
Fonds de roulement 129 148 182 189 132  +14,9% +23,0% +3,7% -30,0%
Actions en circulation (en M) 25,4 25,4 25,3 25,3 25,2  -0,1% -0,3% -0,3% -0,2%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Fair Isaac Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 98 102 129 101 121  +4,0% +26,8% -21,2% +19,4%
 
Dépréciation 4 4 3 3 3  -6,2% -16,6% -10,5% -5,7%
Ajustements des bénéfices nets 22 16 12 29 -  -29,1% -21,0% +138,6% -
Ajust. comptes débiteurs 9 -22 -51 -5 27  -358,4% +127,7% -90,0% -636,0%
Ajust. des stocks -14 -6 -2 3 -30  -58,4% -61,1% -224,3% -1 181,9%
Autres flux opérationnels -52 22 22 22 -  -143,2% 0% 0% -
Flux opérationnel 92 90 123 164 122  -2,9% +36,5% +33,8% -25,6%
 
Dépenses d’investissement 1 2 1 1 1  +79,6% -48,1% +34,8% +27,4%
Investissements -2 -1 0 -3 -2  -43,7% -75,8% +910,2% -18,9%
Flux d’investissement -11 -1 -1 -3 -  -87,8% -16,2% +174,1% -
 
Dividendes payés - 13 0 20 170  - -97,0% +4 976,1% +741,5%
Emprunts nets 66 3 4 -69 -  -95,1% +30,8% -1 717,6% -
Flux de financement -80 -94 -98 -184 -100  +17,6% +4,7% +87,5% -45,7%
 
Variation nette de la trésorerie 7 -2 25 -26 24  -131,3% -1 311,1% -203,9% -190,1%
 
Free Cash Flow par action 3,6 3,5 4,8 6,4 4,8  -3,5% +38,5% +34,1% -25,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.