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Chubb Ltd

Chubb (CB.US, CH0044328745)

Chubb Limited provides insurance and reinsurance products worldwide. The company's North America Commercial P&C Insurance segment offers commercial property, casualty, workers' compensation, package policies, risk management, financial lines, marine, construction, environmental, medical risk, cyber risk, surety, and casualty; and group accident and health insurance to large, middle market, and small commercial businesses. Its North America Personal P&C Insurance segment provides affluent and high net worth individuals and families with homeowners, automobile and collector cars, valuable articles, personal and excess liability, travel insurance, and recreational marine insurance and services. The company's North America Agricultural Insurance segment offers multiple peril crop and crop-hail insurance; and coverage for farm, ranch, and specialty property and casualty, and commercial agriculture products. Its Overseas General Insurance …

Siège social : Baerengasse 32, Zurich, Switzerland, 8001

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Chubb

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Chubb Ltd

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
404 074 000 92,7% 7,3% 84,6% 4,9 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
12,3 11,8 3,7 1,9 11,3 2,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
20% 18% 16,8% 3,0% 15,2% 26,4%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
277,2 USD 288,5 281,1 258,6 205,6 294,2

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Chubb Ltd

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Performance boursière ajustée des dividendes de Chubb Ltd

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-4,8% +3,3% +9,9% +10,2% +33,5% +54,6% +59,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+144,1% +95,2% +127,7% +116,8% +158,7% +210,0% +217,2%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Chubb Ltd

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
24 4 7 11 2 0 288,5

 

Équipe de direction de Chubb Ltd

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Evan G. Greenberg Executive Chairman & CEO 69 John W. Keogh President & COO 59
Peter C. Enns Executive VP & CFO 58 Sean Ringsted Executive VP of Chubb Group & Chief Digital Business Officer 60
John Joseph Lupica Vice Chairman & Executive Chairman of North America Insurance 58 Juan Luis Ortega Executive VP of Chubb Group & President of North America Insurance 49
George Ohsiek VP of Chubb Group & Chief Accounting Officer - Gordon Mackechnie Chief Technology Officer -
Karen L. Beyer Senior Vice President of Investor Relations - Joseph F. Wayland J.D. Executive VP, General Counsel & Secretary 66

 

Opérations d’initiés récentes pour Chubb Ltd (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
09/09/2024 Evan G Greenberg CEO Vente 30 318 $289,60 $8 780 093
06/09/2024 Evan G Greenberg CEO Vente 30 537 $287,25 $8 771 753
05/09/2024 Joseph F Wayland EVP Vente 6 599 $287,06 $1 894 309
04/09/2024 John James U.S. Congress Member (R-MI) Vente 0 $290,83 $0
03/09/2024 John J Lupica Insider Vente 15 000 $285,49 $4 282 350
03/09/2024 Michael G Atieh Director Vente 261 $287,49 $75 035
20/08/2024 Juan Luis Ortega EVP Vente 3 921 $273,06 $1 070 668
07/08/2024 C. Scott Franklin U.S. Congress Member (R-FL) Achat 0 $265,69 $0
02/08/2024 C. Scott Franklin U.S. Congress Member (R-FL) Achat 0 $271,34 $0
08/07/2024 Kevin Hern U.S. Congress Member (R-OK) Achat 0 $252,98 $0
05/07/2024 Jared Moskowitz U.S. Congress Member (D-FL) Achat 0 $252,47 $0
02/07/2024 Kathy E. Manning U.S. Congress Member (D-NC) Vente 0 $255,56 $0
20/06/2024 Peter C Enns EVP Vente 8 200 $266,06 $2 181 692
06/06/2024 Juan Luis Ortega EVP Vente 2 400 $260,98 $626 352
17/05/2024 Michael G Atieh Director Vente 716 $269,70 $193 105
16/05/2024 Annmarie T Hagan CAO Vente 1 529 $263,81 $403 365
08/05/2024 John W Keogh COO Vente 34 707 $251,98 $8 745 470
20/03/2024 Timothy Alan Boroughs EVP Vente 14 303 $258,78 $3 701 330
19/03/2024 John J Lupica Insider Vente 34 464 $258,92 $8 923 419
15/03/2024 Joseph F Wayland EVP Vente 26 946 $257,02 $6 925 661
26/02/2024 Timothy Alan Boroughs EVP Vente 33 150 $255,11 $8 456 897
01/02/2024 Annmarie T Hagan CAO Vente 7 180 $245,04 $1 759 387
23/01/2024 Kathy E. Manning U.S. Congress Member (D-NC) Achat 0 $240,41 $0
08/11/2023 Juan Luis Ortega EVP Vente 1 508 $218,63 $329 694
06/11/2023 John J Lupica Insider Vente 17 810 $218,76 $3 896 116
06/11/2023 John J Lupica Insider Vente 17 810 $218,76 $3 896 116
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR CHUBB-$74 912 812

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Chubb Ltd au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 7,6 15,4 15,5 2 29,4
Risque Négligeable Faible Faible Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Chubb dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Chubb Ltd

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Fondamentaux de Chubb Ltd (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 34 230 35 994 40 963 43 124 49 997  +5,2% +13,8% +5,3% +15,9%
EBITDA 5 554 4 452 10 103 7 423 91  -19,8% +126,9% -26,5% -98,8%
Résultat opérationnel 5 249 4 162 9 816 7 138 9 448  -20,7% +135,8% -27,3% +32,4%
Résultat net 4 454 3 533 8 525 5 246 9 028  -20,7% +141,3% -38,5% +72,1%
Free Cash Flow 4 952 8 878 9 728 11 243 13 796  +79,3% +9,6% +15,6% +22,7%
Marge de FCF 14% 25% 24% 26% 28%  +70,5% -3,7% +9,8% +5,8%
ROIC - 5% 11% 8% 12%  - +130,8% -27,8% +55,3%
CROIC - 12% 13% 16% 19%  - +4,6% +23,4% +23,1%
Taux d’imposition 15% 15% 13% 19% 5%  -0,2% -13,9% +46,9% -71,9%
Capital investi 70 497 75 944 77 430 66 200 77 001  +7,7% +2,0% -14,5% +16,3%
Actions en circul. (en M) 458,9 453,4 443,2 423,5 414,2  -1,2% -2,3% -4,4% -2,2%
EBITDA par action 12,1 9,8 22,8 17,5 0,2  -18,9% +132,2% -23,1% -98,7%
Bénéfices par action 9,7 7,8 19,3 12,5 21,8  -19,7% +147,3% -34,9% +73,7%
Free Cash Flow par action 10,8 19,6 21,9 26,5 33,3  +81,4% +12,1% +20,9% +25,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Chubb Ltd

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Ratio de profitabilité de Chubb Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 25% 100% 100% 100% 101%  +292,7% 0% 0% +1,0%
Marge d’EBITDA 16% 12% 25% 17% 0%  -23,8% +99,4% -30,2% -98,9%
Marge opérationnelle 15% 12% 24% 17% 19%  -24,6% +107,2% -30,9% +14,2%
Marge bénéficiaire 13% 10% 21% 12% 18%  -24,6% +112,4% -40,9% +46,6%
Marge de FCF 14% 25% 24% 26% 28%  +70,5% -3,7% +9,8% +5,8%
Rentabilité économique (ROA) - 1,9% 4,4% 2,7% 4,2%  - +127,4% -39,1% +57,8%
Rentabilité financière (ROE) - 6,2% 14,3% 9,6% 16,4%  - +132,8% -32,8% +70,2%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 5% 11% 8% 12%  - +130,8% -27,8% +55,3%
FCF sur ∼ (CROIC) - 12% 13% 16% 19%  - +4,6% +23,4% +23,1%

 

Ratios de solvabilité de Chubb Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 6,1 5,9 1,9 5,2 0,6  -2,5% -68,2% +174,0% -88,2%
Liquidité générale 1,4 1,3 - 5,2 -  -4,7% -98,2% +20 862,2% -99,4%
Dette nette sur EBITDA -13,7 -18,0 -7,9 -10,3 63,4  +31,5% -56,0% +29,9% -714,5%
Dette sur actifs 9% 9% 9% 8% 8%  +0,9% +2,4% -11,2% -3,6%
Dette sur capitaux propres 27% 28% 30% 31% 29%  +1,3% +6,9% +4,4% -5,1%
Couverture par l’EBITDA 10,1 8,6 20,5 13,0 0,1  -14,2% +138,0% -36,6% -99,0%
   ∼ par l’EBIT 9,5 8,1 20,0 12,5 -0,3  -15,2% +147,4% -37,2% -102,6%
   ∼ par le flux opérationel 11,5 19,0 22,7 19,7 20,5  +65,1% +19,5% -13,0% +4,1%
Coût de la dette - 3,3% 2,9% 3,4% 4,1%  - -11,8% +18,8% +18,7%

 

Graphique des dividendes de Chubb Ltd

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Ratios de distribution de Chubb Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 4 454 3 533 8 525 5 246 9 028  -20,7% +141,3% -38,5% +72,1%
Flux de trésorerie libre (FCF) 4 952 8 878 9 728 11 243 13 796  +79,3% +9,6% +15,6% +22,7%
Dividende payé -1 354 -1 388 -1 401 -1 375 -1 394  +2,5% +0,9% -1,9% +1,4%
Distribution sur résultat net 30% 39% 16% 26% 15%  +29,2% -58,2% +57,7% -40,3%
Distribution sur FCF 27% 16% 14% 12% 10%  -42,8% -7,9% -15,1% -17,4%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Chubb Ltd

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Chubb Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -323 - - - 11 440  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 272 264 256 261 245  -2,9% -3,3% +2,1% -6,0%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -2 748 2 553 96 -37  - -192,9% -96,3% -139,0%
Conversion de l’encaisse - 3 013 -2 298 165 11 723  - -176,3% -107,2% +6 984,8%
Rotation des actifs 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -2,5% +8,5% +5,8% +0,1%
Frais généraux sur CP 5% 5% 5% 7% 7%  -8,5% +4,8% +27,9% +0,2%
Frais généraux sur CA 9% 8% 8% 8% 8%  -6,5% -7,5% +2,8% +1,8%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Chubb Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
EBIT ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 1 0,75 1  +0,5 -0,25 +0,25 0,81
ROIC ≥ 15% 0 0 0,5 0 0,75  +0,5 -0,5 +0,75 0,31
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 0  = = -1 0,75
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE6,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,83
PERSPECTIVEPositive

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Chubb Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 0 1 1  = = +1 =
Liquidité générale ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 5 6 7 8  +3 +1 +1 +1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Chubb Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,1 - -0,4 0,6 -0,4  -16,3% -986,4% -252,3% -162,3%
Critère X2 × 1,4 0,3 0,3 0,3 0,3 0,3  +0,9% +14,8% +2,5% -2,1%
Critère X3 × 3,3 0,1 0,1 0,2 0,1 -  -26,5% +124,9% -26,9% -102,6%
Critère X4 × 0,6 - - - - 4,0  - - - -
Critère X5 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -2,5% +8,5% +5,8% +0,1%
 
Z_SCORE - - - - 4,2  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Chubb Ltd

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Sociétés possiblement comparables à Chubb Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Progressive 136,1 0,2% 0,4 20,0 245,5 2,1 15,6
États-Unis Chubb 106,8 1,3% 0,7 11,8 277,2 2,3 11,3
États-Unis Travelers 49,0 1,8% 0,6 11,0 226,0 1,2 9,1
États-Unis Allstate 45,8 2,0% 0,5 10,8 181,3 0,9 10,9
États-Unis Hartford Financial Services Group 31,5 1,6% 0,9 10,1 114,4 -0,2 -1,2
Canada Intact Financial 30,7 1,9% 0,6 16,2 254,8 1,6 13,5
Canada Fairfax Financial Holdings 28,9 1,2% 0,8 8,4 1 706,4 1,4 7,0
  Médiane 15,8 1,9% 0,6 11,7   1,1 8,6  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Chubb

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Chubb Ltd (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,86--0,91--0,91---
2023--0,83--0,86--0,86--0,86
2022--0,80--0,83--0,83--0,83
2021--0,78--0,80--0,80--0,80
2020--0,75--0,78--0,78--0,78
2019--0,73--0,75--0,75--0,75
2018--0,71--0,73--0,73--0,73
2017--0,69--0,71--0,71--0,71
2016--0,67--0,69--0,69--0,69
2015--0,65--0,67--0,67--0,67
20140,63-0,63---0,65-0,65--0,65
2013--0,49---0,51-0,51---
20120,47-0,47---0,49-0,49--0,49
2011--0,33--0,35--0,35---
2010--0,31---0,33-0,33--0,33
20090,27-0,25---0,31-0,31--0,31
2008--0,27--0,29---0,26-0,27
2007--0,25--0,27--0,27--0,27
2006--0,23--0,25--0,25--0,25
2005--0,21--0,23--0,23--0,23
2004--0,19--0,21--0,21--0,21
2003--0,17--0,19--0,19--0,19
2002--0,15--0,17--0,17--0,17
2001--0,13--0,15--0,15--0,15
2000--0,11--0,13--0,13--0,13
1999--0,09--0,11--0,11--0,11
1998--0,08--0,09--0,09--0,09
1997--0,06--0,07--0,07--0,08
1996--0,05--0,06--0,06--0,06
1995--0,04--0,05--0,05--0,05
1994--0,03--0,04--0,04--0,04
1993-----0,03--0,08--0,03

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Chubb Ltd (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 34 230 35 994 40 963 43 124 49 997  +5,2% +13,8% +5,3% +15,9%
Charges d'exploitation -28 981 -31 832 -31 147 -35 986 -12 883  +9,8% -2,2% +15,5% -135,8%
   dont Coût des ventes -25 514 - - - -505  - - - -
   dont Frais généraux -3 030 -2 979 -3 136 -3 395 -4 007  -1,7% +5,3% +8,3% +18,0%
Résultat opérationnel 5 249 4 162 9 816 7 138 9 448  -20,7% +135,8% -27,3% +32,4%
Autres revenus/frais nets 5 249 4 162 9 816 -570 9 526  -20,7% +135,8% -105,8% -1 771,2%
Charge d'intérêt -552 -516 -492 -570 -672  -6,5% -4,7% +15,9% +17,9%
Résultat avant impôts 5 249 4 162 9 816 6 568 9 526  -20,7% +135,8% -33,1% +45,0%
Impôts sur les bénéfices -795 -629 -1 277 -1 255 -511  -20,9% +103,0% -1,7% -59,3%
Résultat net 4 454 3 533 8 525 5 246 9 028  -20,7% +141,3% -38,5% +72,1%
 
EBITDA 5 554 4 452 10 103 7 423 91  -19,8% +126,9% -26,5% -98,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 4 454 3 533 8 539 5 774 8 941  -20,7% +141,7% -32,4% +54,9%
Taux d’imposition 15% 15% 13% 19% 5%  -0,2% -13,9% +46,9% -71,9%
 
Chiffre d’affaires par action 74,6 79,4 92,4 101,8 120,7  +6,4% +16,4% +10,2% +18,5%
EBITDA par action 12,1 9,8 22,8 17,5 0,2  -18,9% +132,2% -23,1% -98,7%
Bénéfices par action 9,7 7,8 19,3 12,5 21,8  -19,7% +147,3% -34,9% +73,7%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Chubb Ltd (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 27 075 27 819 1 659 123 329 2 449  +2,7% -94,0% +7 333,9% -98,0%
   dont Trésorerie 1 537 1 747 1 659 2 012 2 449  +13,7% -5,0% +21,3% +21,7%
   dont Placements à CT 89 779 95 044 96 254 90 180 9 280  +5,9% +1,3% -6,3% -89,7%
   dont Créances clients 25 538 26 072 28 688 30 834 33 611  +2,1% +10,0% +7,5% +9,0%
   dont Stock -22 606 -25 363 -24 317 65 034 -15 828  +12,2% -4,1% -367,4% -124,3%
Placements à long terme 111 433 119 536 123 144 114 492 131 399  +7,3% +3,0% -7,0% +14,8%
Biens corporels 1 351 1 173 1 045 3 007 -  -13,2% -10,9% +187,8% -
Écart d'acquisitions 15 296 15 400 15 213 16 287 19 686  +0,7% -1,2% +7,1% +20,9%
Biens incorporels 6 369 6 074 11 204 9 037 19 301  -4,6% +84,5% -19,3% +113,6%
Actifs totaux 176 943 190 774 200 054 199 124 230 682  +7,8% +4,9% -0,5% +15,8%
 
Passifs courants 19 256 20 760 67 272 23 857 74 230  +7,8% +224,0% -64,5% +211,1%
   dont Créances fournisseurs 17 957 20 760 7 317 23 382 8 302  +15,6% -64,8% +219,6% -64,5%
   dont Dette à court terme 1 299 1 555 2 547 475 4 459  +19,7% +63,8% -81,4% +838,7%
Dette à long terme 13 867 14 948 15 169 15 185 13 035  +7,8% +1,5% +0,1% -14,2%
Passifs totaux 121 612 131 333 140 340 148 584 166 991  +8,0% +6,9% +5,9% +12,4%
 
Action ordinaire 11 121 11 064 10 985 60 733 241  -0,5% -0,7% +452,9% -99,6%
Bénéfices non répartis 36 142 39 337 47 365 48 334 54 810  +8,8% +20,4% +2,0% +13,4%
Capitaux propres 55 331 59 441 59 714 50 540 59 507  +7,4% +0,5% -15,4% +17,7%
 
Dette portant intérets 15 166 16 503 17 716 15 660 17 494  +8,8% +7,4% -11,6% +11,7%
Dette nette -76 150 -80 288 -80 197 -76 532 5 765  +5,4% -0,1% -4,6% -107,5%
Fonds de roulement 7 819 7 059 -65 613 99 472 -71 781  -9,7% -1 029,5% -251,6% -172,2%
Actions en circulation (en M) 458,9 453,4 443,2 423,5 414,2  -1,2% -2,3% -4,4% -2,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Chubb Ltd (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 4 454 3 533 8 539 5 313 9 028  -20,7% +141,7% -37,8% +69,9%
 
Dépréciation 305 290 287 285 310  -4,9% -1,0% -0,7% +8,8%
Ajustements des bénéfices nets 433 165 -3 659 1 081 -  -61,9% -2 317,6% -129,5% -
Ajust. comptes débiteurs 568 -450 -2 937 -2 472 -1 570  -179,2% +552,7% -15,8% -36,5%
Ajust. des stocks - - - - 7 171  - - - -
Autres flux opérationnels 150 5 010 4 412 3 043 -  +3 240,0% -11,9% -31,0% -
Flux opérationnel 6 342 9 785 11 149 11 243 13 796  +54,3% +13,9% +0,8% +22,7%
 
Dépenses d’investissement 1 390 907 1 421 - -  -34,7% +56,7% - -
Investissements -4 645 -5 428 -4 989 -3 648 -5 886  +16,9% -8,1% -26,9% +61,3%
Flux d’investissement -5 905 -7 521 -6 659 -5 654 -  +27,4% -11,5% -15,1% -
 
Dividendes payés 1 354 1 388 1 401 1 375 1 394  +2,5% +0,9% -1,9% +1,4%
Emprunts nets 2 318 -313 1 576 -998 -  -113,5% -603,5% -163,3% -
Flux de financement -151 -2 082 -4 409 -5 127 -4 489  +1 278,8% +111,8% +16,3% -12,4%
 
Variation nette de la trésorerie 306 190 -25 316 494  -37,9% -113,2% -1 364,0% +56,3%
 
Free Cash Flow par action 10,8 19,6 21,9 26,5 33,3  +81,4% +12,1% +20,9% +25,5%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Chubb Ltd (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Chiffre d’affaires 11 845 13 872 13 260 12 883 13 875  +17,1% -4,4% -2,8% +7,7%
Charges d'exploitation -9 653 -11 387 -3 249 -3 336 -3 429  +18,0% -128,5% +2,7% +2,8%
   dont Coût des ventes - - - -11 -29  - - - -363,6%
   dont Frais généraux -969 -1 060 -1 048 -1 070 -1 094  +9,4% -1,1% +2,1% +2,2%
Résultat opérationnel 2 192 2 485 2 588 2 768 2 774  +13,4% +4,1% +7,0% +0,2%
Autres revenus/frais nets -207 -32 24 2 636 2 706  -84,5% -175,0% +10 883,3% +2,7%
Charge d'intérêt -165 -174 -173 -178 -182  +5,5% -0,6% +2,9% +2,2%
Résultat avant impôts 1 985 2 145 2 612 2 636 2 706  +8,1% +21,8% +0,9% +2,7%
Impôts sur les bénéfices -392 -413 -678 -342 -490  +5,4% -264,2% -150,4% +43,3%
Résultat net 1 793 2 043 3 300 2 143 2 230  +13,9% +61,5% -35,1% +4,1%
 
EBITDA 2 262 2 569 1 390 -283 -54  +13,6% -45,9% -120,4% -80,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 759 2 007 1 916 2 409 2 272  +14,1% -4,5% +25,7% -5,7%
Taux d’imposition 20% 19% 26% 13% 18%  -2,5% +34,8% -50,0% +39,6%
 
Chiffre d’affaires par action 28,5 33,6 32,3 31,4 34,0  +18,0% -4,0% -2,6% +8,0%
EBITDA par action 5,4 6,2 3,4 -0,7 -0,1  +14,4% -45,6% -120,4% -80,9%
Bénéfices par action 4,3 5,0 8,0 5,2 5,5  +14,8% +62,3% -34,9% +4,3%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Chubb Ltd (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Actifs courants 34 811 19 361 2 449 2 508 2 400  -44,4% -87,4% +2,4% -4,3%
   dont Trésorerie 2 285 2 586 2 449 2 508 2 400  +13,2% -5,3% +2,4% -4,3%
   dont Placements à CT 4 097 5 454 9 280 14 149 14 006  +33,1% +70,2% +52,5% -1,0%
   dont Créances clients 32 526 33 657 33 611 33 372 15 929  +3,5% -0,1% -0,7% -52,3%
   dont Stock -27 463 -46 335 -15 828 -69 263 -18 497  +68,7% -65,8% +337,6% -73,3%
Placements à long terme 117 619 124 566 131 399 134 154 133 223  +5,9% +5,5% +2,1% -0,7%
Biens corporels 543 549 - - -  +1,1% - - -
Écart d'acquisitions 16 322 19 554 19 686 19 696 19 833  +19,8% +0,7% +0,1% +0,7%
Biens incorporels 5 320 6 844 19 301 17 863 17 865  +28,6% +182,0% -7,5% +0%
Actifs totaux 205 448 222 748 230 682 234 867 238 551  +8,4% +3,6% +1,8% +1,6%
 
Passifs courants 699 700 74 230 76 732 78 553  +0,1% +10 504,3% +3,4% +2,4%
   dont Créances fournisseurs 15 293 16 903 8 302 8 505 9 126  +10,5% -50,9% +2,4% +7,3%
   dont Dette à court terme 699 700 4 459 5 287 4 702  +0,1% +537,0% +18,6% -11,1%
Dette à long terme 13 782 14 044 13 035 13 248 13 178  +1,9% -7,2% +1,6% -0,5%
Passifs totaux 152 573 165 244 166 991 170 436 150 583  +8,3% +1,1% +2,1% -11,6%
 
Action ordinaire 62 697 63 891 241 241 235  +1,9% -99,6% 0% -2,5%
Bénéfices non répartis 49 467 51 510 54 810 56 953 56 662  +4,1% +6,4% +3,9% -0,5%
Capitaux propres 52 875 52 373 59 507 60 535 61 038  -0,9% +13,6% +1,7% +0,8%
 
Dette portant intérets 14 481 14 744 17 494 18 535 17 880  +1,8% +18,7% +6,0% -3,5%
Dette nette 8 099 6 704 5 765 1 878 1 474  -17,2% -14,0% -67,4% -21,5%
Fonds de roulement 34 112 18 661 -71 781 -74 224 -76 153  -45,3% -484,7% +3,4% +2,6%
Actions en circulation (en M) 415,6 412,6 410,7 409,7 408,6  -0,7% -0,5% -0,2% -0,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Chubb Ltd (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Bénéfices nets 1 793 2 043 3 300 2 143 2 230  +13,9% +61,5% -35,1% +4,1%
 
Dépréciation 70 84 84 80 80  +20,0% 0% -4,8% 0%
Ajustements des bénéfices nets 218 693 - - -  +217,9% - - -
Ajust. comptes débiteurs -1 809 426 436 266 -2 421  -123,5% +2,3% -39,0% -1 010,2%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 1 234 1 234 - - -  0% - - -
Flux opérationnel 2 515 4 680 3 412 3 397 4 440  +86,1% -27,1% -0,4% +30,7%
 
Dépenses d’investissement 295 370 - - -  +25,4% - - -
Investissements -1 228 -3 575 -2 214 -3 746 -2 320  +191,1% -38,1% +69,2% -38,1%
Flux d’investissement -1 692 -5 434 - - -  +221,2% - - -
 
Dividendes payés 343 356 350 349 349  +3,8% -1,7% -0,3% 0%
Emprunts nets 99 -154 - - -  -255,6% - - -
Flux de financement -888 -1 013 -1 164 562 -1 746  +14,1% +14,9% -148,3% -410,7%
 
Variation nette de la trésorerie -7 403 -157 30 -83  -5 857,1% -139,0% -119,1% -376,7%
 
Free Cash Flow par action 5,3 10,4 8,3 8,3 10,9  +95,6% -20,5% -0,2% +31,1%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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