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Trackers : perte d'éligibilité PEA

Problèmes d'éligibilité PEA pour les trackers et ETF : analyse des risques et solutions

Cette discussion porte sur les difficultés rencontrées par les membres concernant la perte d'éligibilité au Plan d'Épargne en Actions (PEA) pour certains trackers et Exchange Traded Funds (ETF). Les participants partagent leurs expériences avec des produits financiers qui, initialement éligibles au PEA, ont perdu ce statut pour diverses raisons. La principale préoccupation est la gestion du risque lié à l'investissement dans des trackers et ETF dont le statut fiscal peut évoluer de manière inattendue, impactant ainsi la stratégie d'investissement à long terme et les avantages fiscaux du PEA.

Plusieurs cas concrets sont évoqués, notamment la perte d'éligibilité pour certains trackers iShares et Powershares due à des modifications dans leur composition ou à des changements de cotation. Le manque de transparence et la volatilité du marché des trackers sont pointés du doigt. Les membres débattent de la difficulté de choisir des ETF pérennes et fiables à long terme, soulignant le risque de voir son investissement impacté par un changement soudain de statut, même pour des produits d'apparence solide.

La discussion met en lumière la nécessité d'une veille active et d'une analyse approfondie des conditions d'éligibilité au PEA avant tout investissement. L'importance de la diversification du portefeuille et de la gestion du risque est réaffirmée, avec une attention particulière portée sur la taille et la liquidité des fonds. L'un des participants suggère un encours minimum de 20 millions d'euros comme indicateur de viabilité à long terme, bien que ce chiffre ne soit pas une garantie absolue. Le risque de déréférencement ou de modification des conditions d'éligibilité représente un argument majeur contre l'investissement dans certains trackers et ETF.

Les membres partagent également des informations pratiques sur différentes plateformes de courtage et leurs politiques face à la perte d'éligibilité au PEA. Les stratégies de gestion du portefeuille sont débattues, incluant notamment la question de vendre ou non les ETF devenus inéligibles, ainsi que la possibilité de réinvestir sur d'autres produits. L'impact fiscal des opérations de vente et de réinvestissement est également abordé.

Enfin, la discussion souligne l'importance de la communication des émetteurs et des courtiers, ainsi que la nécessité pour les investisseurs de rester vigilants et informés sur l'évolution des conditions d'éligibilité de leurs placements.


#26 12/11/2018 00h18

Exclu définitivement
Réputation :   25  

bonsoir,

Je vous informe que un etf  lyxor (sp500 et toutes ses parts différentes Hedge,  capo,  distri etc ) va perdre l’éligibilité Pea  pour raison de changement de mode de réplication.

L’etf  amundi msci  Europe ex uk en fait de même.

Il faudra faire attention à ce que toutes les autres ne suivent pas sinon il ne va rester plus que du lyxor gamme  PEA…

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