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#1 28/02/2024 13h11

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INTP

Bonjour,

J’ai cherché des informations sur le forum mais n’en n’ayant pas trouvé, j’ouvre un nouveau sujet (si le sujet devait déjà avoir été évoqué, n’hésitez pas à déplacer).

J’ai récemment été contacté par Fisher Investments France suite à un formulaire que j’ai rempli concernant la gestion patrimoniale.

Cet organisme fondé par Ken Fisher (assez connu aux USA, moins en France visiblement) est un gestionnaire d’actif spécialisé dans la gestion pour compte d’institutionnels. Ils peuvent proposer des services aux particuliers (assurance-vie) et entreprises (Contrats de capitalisation) à partir de 350k€. Ils interviennent en capitalisation ou en distribution en fonction du profil de risque de l’investisseur via un assureur qui a pignon sur rue (generali luxembourg).

Certains d’entre-vous ont-ils eux déjà contact avec cet organisme où le connaissez-vous ?

Mots-clés : assurance-vie, distribution, gestion flexible

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[+1]    #2 28/02/2024 13h34

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Fisher Investments (fisherinvestments.com): 3 infos sur cette arnaque

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Démarchage téléphonique et frais de gestion élevés: la recette Fisher

Dernière modification par Oblible (28/02/2024 13h34)


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#3 28/02/2024 14h40

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C’est une societe de gestion, c’est quand meme pas une arnaque.

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#4 28/02/2024 20h02

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INTP

Oblible a écrit :

En 30 secondes de recherche sur google …

Fisher Investments (fisherinvestments.com): 3 infos sur cette arnaque

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Démarchage téléphonique et frais de gestion élevés: la recette Fisher

Oui j’avais bien vu ce site merci, cependant, c’est le seul avis négatif que j’ai pu voir et je me demandais si pratiquement il y avait des utilisateurs.

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#5 28/02/2024 20h16

Membre (2020)
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Ils m’ont fait un bilan patrimonial préalable a investissement il y a quelques années, j’ai plutôt l’impression que c’était une boite sérieuse.
Ils proposaient des titres plutôt orientés growth dans une assurance vie luxembourgeoise, a priori pas trop chargée en frais (0,5% annuel de mémoire). Leur historique de performance était de l’ordre d’un etf world. Ils proposaient aussi de lisser les risques avec de l’obligataire avec un niveau qui s’adapte en fonction de vos échéances.
Rien que de très classique en somme.
Leur principal argument commercial est de dire qu’ils ne prennent personne en dessous de 350k€, ce qui donne un côté select.
L’important c’est de savoir si vous voulez faire confiance à m.Fischer sur de tels montants.
Après je n’exclus pas que cela puisse être une arnaque. Simplement si oui elle semble bien faite.


Tout seul on va plus vite, ensemble on va plus loin

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[+1]    #6 28/02/2024 23h17

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Je connais très bien la société.

Voici ce que je peux en dire :

Bien
1) Absolument une vraie société.
Vos actifs sont chez un dépositaire (Natixis pour les comptes-titres il me semble)

2) l’argent est investi sur des actions internationales donc pas de structurés, fonds fermés… c’est liquidable rapidement et vous ne perdrez pas votre chemise (pas plus que les actions)

3) Armée au back-office qui est rapide quand il s’agit de traiter vos versements et transferts vers eux.

4) un conseiller dédié

Mais
1) c’est plus une machine marketing qu’une société de gestion.
Vous avez les télé opérateurs qui vous appellent sans relâche pour prendre un rdv si vous avez eu le malheur de mettre votre telephone sur leur site internet. Ils sont payés au rdv pris donc ils insistent.
Ils prennent les rdv pour les vendeurs qui doivent vous convaincre en 3 rdv max de signer. Ces derniers sont très bien payés pour cela (certains se font plus d’1m$). Si vous voulez partir, ils ont des tactiques pour vous dissuader.
2) service soi-disant sur mesure mais au final ils vont vous convaincre de vous mettre en 100% actions comme 90% des clients.
=> ce n’est pas de la gestion patrimoniale mais une grosse Sicav enrobée de vendeurs
3) perf qui sera au mieux l’indice, plus probablement 1-2 points derrière + les frais (au moins 2%) soit 3-4 points de retard par an.
Mais si un propsect était en cash, les 4-5% par an sont un gros progrès.
Avec des encours de $200bn, leur biais est sur les megacaps américaines. Ils ont à peine fait mieux que l’indice ces dernières années avec cet alignement des planètes donc le futur me semble moins rose.
4) culture d’infantiliser et d’effrayer le client (vous allez manquer d’argent à la retraite, 10 erreurs principales de placement…)
Ce qui philosophiquement est loin de ce que je pratique (ensemble).
5) assureur luxembourgeois au démarrage me semblait plutôt un voyou mais ils ont ptet changé depuis.

Dernière modification par kiwijuice (28/02/2024 23h22)


Dirige un cabinet de CGP - triple compétence France / Suisse / UK

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