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[+1]    #1 05/07/2023 15h47

Membre (2023)
Réputation :   1  

Bonjour à vous, je me décide enfin à publier mon portefeuille d’actifs pour pouvoir éventuellement échanger, être conseillé/critiqué sur mes choix d’allocations et stratégie. Je lis le forum depuis plus d’un an maintenant et j’ai beaucoup appris ici même avant de me lancer dans mes investissements.

Un grand merci à la communauté d’ailleurs.

J’ai 35 ans, je suis en phase de capitalisation à horizon LT.
J’ai ouvert mon PEA chez Boursorama en décembre 2021, il est resté en stand bye quelques mois avec une centaine d’€ investis seulement sur 2-3 titres du CAC 40.
Vous pouvez retrouver ma présentation ici Ma présentation

Pour le moment il n’y aura que mon PEA de détaillé dans ce suivi par soucis de simplicité.
La forme / présentation changera très certainement au fur et à mesure pour une meilleur lisibilité.

Objectif

Capitalisation ! Le but est d’avoir un complément de revenu (même modeste) d’ici 20 à 30 ans grâce à ce portefeuille + mes UC en AV (OPCVM et SCPI).
Le PEA me semble être le mieux pour investir sur des actions/ETFs niveau fiscalité.

Approvisionnement du PEA

Objectif : Dépôt de 500€/mois

Stratégie adoptée pour PEA

A la base, je voulais faire uniquement du DCA sur l’ETF Lyxor MSCI WORLD PEA. J’ai d’ailleurs commencé à appliquer cette stratégie dès Février-Mars 2022. L’idée était d’être full Lyxor MSCI World.
Voyant que mon ETF stagnait au printemps-été 2022, j’ai décidé de travailler mon PRU pour le faire descendre à 24,4€.

Le fait d’avoir été en MV toute l’année 2022 sur l’ETF Lyxor World (ma plus grosse position) m’a donné un coup au moral et cela s’est traduit par un arrêt temporaire (sans revente) de mes investissements vers la fin de l’année 2022.

Mon gros problème est "d’entrer".
Typiquement : j’ai raté la fenêtre il y a quelques jours avec le CW8 vers les 411€, depuis il est remonté à 425€ J’ai toujours cette barrière psychologique d’avoir peur d’acheter au plus haut et de faire monter drastiquement mon PRU. C’est vraiment problématique.

Ligne de conduite à respecter pour le reste de l’année 2023 :

Achat d’un CW8 chaque mois
Renforcement de mes lignes existante si opportunité
Achat / ouverture de ligne suivant ma watchlist si opportunité

Répartition envisagée

Objectif Allocation :

50% MSCI WORLD
50% Titres vifs - Mix croissance et dividende

Objectif Valeur PF :

6k€ aujourd’hui
Objectif 15k€ pour décembre 2023 avec l’objectif d’allocation fixée

Répartition actuelle



Mouvement Juillet :

Achat 7 Alfen pour 63€ PRU,
Vente le lendemain pour 58, erreur de juillet. Grosse chute hier, j’ai coupé avant de perdre plus.
Elle a pris -13% finalement alors que le CAC a seulement fait -3%

A retenir : Investir uniquement si on "crois" à 100% dans la société. Je n’ai pas encore assez d’expérience et d’aisance pour détenir ce genre de société, qui malgré tout a de bons fondamentaux.

Achat 9 Total. Je profite de la baisse pour ouvrir ma ligne

Notes :

Lyxor MSCI WORLD
Ma première ligne, je suis rentré avec un PRU vers les 25,5 en Février/Mars 2022 juste avant le début de la guerre en Ukraine, j’ai du la retravailler tout le long de l’année pour arriver à 24,4 de PRU.
Je pense le revendre au fur et à mesure pour réinvestir dans le CW8, tant pis pour les frais

Air Liquide
Acheté au fur et à mesure en 2022. Valeur de fond de portefeuille. LT

Total Energie
Mon achat du jour. Je profite de la baisse passagère pour entrer.
Objectif MT, revendre à 60€ (Faire le yoyo entre le range 50 et 60 -> Achat niveau bas, revente niveau haut et prise de bénéfice. Prendre le dividende entre temps)
Je ne sais pas encore quelle stratégie adopter exactement face à l’arrivée des dividendes chaque trimestre.
Je pense que le mieux est de rester investi, prendre les dividendes.

CW8
Expliqué plus haut. Remplacera à terme le Lyxor. Je compte DCA dessus, avec une fenêtre de tir "market timing" de quelques jours en chaque début de mois du style entre le 1 et le 5. Il faut que je m’oblige à le faire et à passer outre le côté psychologique du prix ou du canal haussier si canal haussier il y a.

ETF Amundi CAC40
Je ne pense pas renforcer la ligne pour le moment. Achat pour revente futur et prise de PV, mais pour le moment, je pense conserver.

Stellantis
Acheté à l’ouverture du PEA fin 2021. Je n’y touche pas

Ligne PEA gestion pilotée Boursorama
Cette ligne disparaitra à terme. Elle ne m’a servi qu’à gratter une prime boursorama ^^

Watchlist / Actions que j’analyse depuis un moment pour les faire entrer en PF :

- Axa pour du LT

- Crédit Agricole pour du LT

- LVMH
J’ai envie de rentrer dessus depuis un moment, ça viendra !

- Téléperformance
J’hésite à rentrer dessus pour 500-600€ environ

Voilà pour un début !

Dernière modification par Elmachete (07/07/2023 12h10)

Mots-clés : action, etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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#2 05/07/2023 16h15

Membre (2019)
Top 20 Année 2022
Top 20 Portefeuille
Réputation :   357  

INTJ

Bonjour et bienvenue.
Juste un point sur la stratégie: le principe du DCA c’est un achat régulier d’un montant fixe, comme vous le savez. Le DCA donne des résultats satisfaisants (en tout cas sur le dernier siècle) car:
- les marchés (indices larges) sont réputés haussiers à long terme (et il y a des raisons structurelles à cela).
- vous achetez plus "d’unités" quand les marchés sont bas, et moins quand ils sont hauts, ce qui optimise votre PRU à long terme.
- cela enlève l’arbitraire et toutes les erreurs qui vont avec (market timing, stock picking, rotations sectorielles etc…).
- c’est la stratégie la plus simple à appliquer car mécanique (certains diraient "bête").

Donc déroger à votre stratégie à cause de votre pru ou parce que le prix proposé lors de votre renforcement ne vous plaît pas, c’est réintroduire de l’arbitraire avec tous les risques qui vont avec. Le DCA nous permet justement de nous détacher de nos émotions (quand c’est la crise et qu’on a peur d’investir, quand " ça a déjà bien remonté" alors que la reprise économique est derrière le prochain virage etc etc).

Dernière modification par Nemesis (05/07/2023 16h16)

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#3 05/07/2023 16h48

Membre (2023)
Réputation :   1  

Merci à vous pour ces remarques.

En effet, c’est ce que je compte mettre en place d’ici le mois d’aout.
A minima : Prendre un CW8 mensuellement en début de chaque mois !

+ renfort ou achat pour garder mon allocation cible (50% WORLD 50% titre vifs)

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#4 05/07/2023 20h01

Membre (2021)
Réputation :   49  

Elmachete a écrit :

Mon gros problème est "d’entrer".

Typiquement : j’ai raté la fenêtre il y a quelques jours avec le CW8 vers les 411€, depuis il est remonté à 425€ J’ai toujours cette barrière psychologique d’avoir peur d’acheter au plus haut et de faire monter drastiquement mon PRU. C’est vraiment problématique.

Bonjour, ne vous creusez pas la tête avec ce genre de question, si vous avez un objectif long terme (et pas 2 ou 3 ans bien sûr), le meilleur moment pour acheter du CW8 c’est toujours aujourd’hui.


Aide toi, le ciel t'aidera

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#5 19/10/2023 10h15

Membre (2023)
Réputation :   1  

Rapport Portefeuille N°2

Je n’ai pas beaucoup de temps en ce moment pour faire un bilan mensuel.
Voici donc l’avancée du portefeuille après mon dernier post de Juillet 2023.
Trois mois ce sont écoulés depuis mon dernier post.

Quoi de neuf sur le portefeuille ?

Je voulais entrer sur LVMH, je suis entré trop tôt en Juillet en prenant mon premier titre à 820€.
Depuis l’action ne fait que fondre comme neige au soleil. J’avais du cash de dispo, j’ai renforcé ma ligne à chaque support, et avec le recul, mes 3 premiers renforcements ont été fait trop tôt également.
Du coup je me retrouve avec une grosse ligne LVMH.

Je suis sur du LT, donc je ne m’inquiète pas. Par contre, dès que ma ligne LVMH retrouvera son PRU, J’allège à hauteur de 50%

Approvisionnement du PEA sur les 3 derniers mois

+4746,15€ (Objectif 500€/mois)

Mouvements

- Achat 1 LVMH à 820€

- Renforcement 1 LVMH à 804€

- Renforcement 1 CW8 à 424€

- Renforcement 1 LVMH à 768€

- Renforcement 1 LVMH à 743€

- Renforcement 1 CW8 à 414€

- Renforcement 1 LVMH à 700€

- Renforcement 1 LVMH à 675€

Dividendes

6,66 € de Total Energies

Total : 6,66€

Portefeuille



Conclusion

LVMH a fait fondre la PV de mes autres lignes. L’action remontera, je n’en doute pas. Je ne vends pas évidement, je conserve et je vais m’alléger lorsqu’elle aura retrouver son PRU pour ne garder que 3 ou 4 actions

Watchlist :

Credit Agricole
FDJ
ASML HLDG
Amundi
Carrefour

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