United Overseas Bank (U11.SG, SG1M31001969)
United Overseas Bank Limited, together with its subsidiaries, provides banking products and services worldwide. It operates through three segments: Group Retail, Group Wholesale Banking, and Global Markets. The company offers deposit products; loan products, including overdraft, cash credit, short term, and long-term loans; and buyers credit, structured trade finance, ECBs, SGD bonds, loan syndication, and M and A services. It also provides forex, documentary collection, credit, bank guarantee, export and import finance services. In addition, the company offers inward and outward remittances, FX" spot and forward, current account, and time deposit services; letter of credit advising and negotiation/discounting services; and import and export services comprising of inward and outward bill collection services, and documents against acceptance and payment, as well as standby letter …
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- Big-Cap : 50 811 MSGD (34 821 MEUR)
Rendement : 5,6%
Bêta : 0,8
IH Score : 3,8 (perspective stable)
F-Score Piotroski : 4
-
Finance
Banks - Regional
Effectif : 32 338
Site Internet
Siège social : UOB Plaza, Singapore, Singapore, 048624
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’United Overseas Bank
Répartition du capital, valorisation et momentum d’United Overseas Bank Ltd
Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
---|---|---|---|---|---|
1 674 730 000 | 60,3% | 20,1% | 25,6% | - | - |
PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
9,1 | 8,4 | 1,9 | 1,1 | - | -2,8 |
Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
56% | 44% | 12,7% | 1,1% | 0,1% | 20,0% |
Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
30,3 SGD | 33,0 | 29,4 | 28,4 | 25,6 | 31,4 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’United Overseas Bank Ltd
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Performance boursière ajustée des dividendes d’United Overseas Bank Ltd
1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|
+5,7% | +10,3% | +10,5% | +14,1% | +14,7% | +18,3% | +34,2% |
4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
+82,9% | +50,5% | +31,0% | +65,6% | +134,3% | +76,5% | +97,8% |
Équipe de direction d’United Overseas Bank Ltd
Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
---|---|---|---|---|---|
Ee Cheong Wee B.Sc., M.A. | Deputy Chairman & CEO | 72 | Wai Fai Lee | Group Chief Financial Officer | 63 |
Wai Cheng Hwee | Head of Group Technology & Operations | - | Shih Tung Lin | Head of Investor Relations | - |
Kok Seong Chan | Group Chief Risk Officer and Head of Group Governance, Risk & Compliance | 62 | Chee Kion Tong | Head of Group Human Resources | - |
Boo Jin Khoo | Head of Group Retail | - | Chwee Yan Wong Wah | Head of Group International Management | - |
Voon Fat Chin | Head of Group Wholesale Banking & Markets | - | Yoke Mun Young | Head of Group Channels & Digitalisation, Strategic Communications and Brand | - |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’United Overseas Bank Ltd au 01/01/2019
Environnement | Social | Gouvernance | Controverse | Global ESG | |
---|---|---|---|---|---|
Score | 5,4 | 17,0 | 16,0 | 2 | 27,4 |
Risque | Négligeable | Faible | Faible | Faible | Moyen |
Implication dans des activités controversées
Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
- |
Présence d’United Overseas Bank dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
---|---|---|---|---|
Introuvable ou présence non significative. |
Graphique des profits et résultats d’United Overseas Bank Ltd
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Fondamentaux d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 10 030 | 8 641 | 9 761 | 11 577 | 13 929 | -13,8% | +13,0% | +18,6% | +20,3% | |
EBITDA | 399 | 454 | 489 | 537 | 621 | +13,8% | +7,7% | +9,8% | +15,6% | |
Résultat opérationnel | 5 123 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Résultat net | 4 246 | 2 824 | 4 075 | 4 573 | - | -33,5% | +44,3% | +12,2% | - | |
Free Cash Flow | -10 124 | -5 390 | -33 203 | -19 111 | 9 894 | -46,8% | +516,0% | -42,4% | -151,8% | |
Marge de FCF | -101% | -62% | -340% | -165% | 71% | -38,2% | +445,3% | -51,5% | -143,0% | |
ROIC | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
CROIC | - | -8% | -59% | -44% | 22% | - | +648,0% | -24,3% | -149,7% | |
Taux d’imposition | 16% | 17% | 17% | 21% | - | +9,2% | +0,5% | +20,7% | - | |
Capital investi | 66 876 | 70 509 | 42 633 | 43 366 | 46 226 | +5,4% | -39,5% | +1,7% | +6,6% | |
Actions en circul. (en M) | 1 668,3 | 1 672,8 | 1 672,0 | 1 674,6 | 1 672,4 | +0,3% | 0% | +0,2% | -0,1% | |
EBITDA par action | 0,2 | 0,3 | 0,3 | 0,3 | 0,4 | +13,5% | +7,8% | +9,6% | +15,8% | |
Bénéfices par action | 2,5 | 1,7 | 2,4 | 2,7 | - | -33,7% | +44,4% | +12,0% | - | |
Free Cash Flow par action | -6,1 | -3,2 | -19,9 | -11,4 | 5,9 | -46,9% | +516,3% | -42,5% | -151,8% |
Graphique de la rentabilité et des marges d’United Overseas Bank Ltd
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Ratio de profitabilité d’United Overseas Bank Ltd
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Marge d’EBITDA | 4% | 5% | 5% | 5% | 4% | +32,1% | -4,6% | -7,4% | -3,9% | |
Marge opérationnelle | 51% | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Marge bénéficiaire | 42% | 33% | 42% | 40% | - | -22,8% | +27,7% | -5,4% | - | |
Marge de FCF | -101% | -62% | -340% | -165% | 71% | -38,2% | +445,3% | -51,5% | -143,0% | |
Rentabilité économique (ROA) | - | 0,7% | 0,9% | 0,9% | - | - | +35,4% | +3,8% | - | |
Rentabilité financière (ROE) | - | 7,0% | 9,8% | 10,6% | - | - | +39,1% | +9,0% | - | |
Rdt sr capital investi (ROIC) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
FCF sur ∼ (CROIC) | - | -8% | -59% | -44% | 22% | - | +648,0% | -24,3% | -149,7% |
Ratios de solvabilité d’United Overseas Bank Ltd
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Liquidité restreinte | 0,4 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | - | -41,6% | -10,6% | -5,4% | - | |
Liquidité générale | 0,3 | 0,3 | 0,2 | 0,2 | - | -0,6% | -15,3% | +8,2% | - | |
Dette nette sur EBITDA | -247,2 | -104,6 | -154,3 | -146,5 | -140,8 | -57,7% | +47,6% | -5,1% | -3,9% | |
Dette sur actifs | 7% | 7% | - | - | - | +1,8% | - | - | - | |
Dette sur capitaux propres | 69% | 72% | - | - | - | +5,3% | - | - | - | |
Couverture par l’EBITDA | 0,1 | 0,1 | 0,3 | 0,1 | - | +90,1% | +112,8% | -55,9% | -58,4% | |
∼ par l’EBIT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
∼ par le flux opérationel | -1,6 | -1,3 | -18,0 | -4,1 | 0,9 | -15,6% | +1 236,5% | -77,3% | -121,0% | |
Coût de la dette | - | 12,6% | - | - | - | - | - | - | - |
Graphique des dividendes d’United Overseas Bank Ltd
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Ratios de distribution d’United Overseas Bank Ltd
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Résultat net | 4 246 | 2 824 | 4 075 | 4 573 | - | -33,5% | +44,3% | +12,2% | - | |
Flux de trésorerie libre (FCF) | -10 124 | -5 390 | -33 203 | -19 111 | 9 894 | -46,8% | +516,0% | -42,4% | -151,8% | |
Dividende payé | -1 839 | -1 595 | -1 692 | -2 091 | -2 681 | -13,3% | +6,1% | +23,6% | +28,2% | |
Distribution sur résultat net | 43% | 56% | 42% | 46% | - | +30,4% | -26,5% | +10,1% | - | |
Distribution sur FCF | -18% | -30% | -5% | -11% | 27% | +62,9% | -82,8% | +114,7% | -347,7% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’United Overseas Bank Ltd
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’United Overseas Bank Ltd
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Délai paiement clients (DSO) | 54 | 83 | - | - | - | +55,2% | - | - | - | |
Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | -62 154 938 | -2 203 128 | 7 173 893 | - | - | -96,5% | -425,6% | - | |
Conversion de l’encaisse | - | 62 155 021 | 2 203 128 | -7 173 893 | - | - | -96,5% | -425,6% | - | |
Rotation des actifs | - | - | - | - | - | -19,3% | +6,2% | +8,0% | +15,9% | |
Frais généraux sur CP | 1% | 1% | - | - | - | +11,9% | - | - | - | |
Frais généraux sur CA | 5% | 7% | - | - | - | +34,0% | - | - | - |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score d’United Overseas Bank Ltd
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
CA ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 0,75 | |
EBIT ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
Résultat avant impôts ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 0,75 | |
ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
CROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | +1 | 0,25 | |
Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | +1 | 1 | |
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
IH SCORE | 3,8 | |||||||||
ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0,5 | 0,5 | 0,5 | +0,5 | = | = | 0,50 | |
CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 1 | = | +1 | = | 0,83 | |
Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0 | 0,5 | 0,5 | 0,5 | +0,5 | = | = | 0,50 | |
Marge nette → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,17 | |
Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 1 | -1 | +1 | = | 0,83 | |
PERSPECTIVE | Stable |
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski d’United Overseas Bank Ltd
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | = | -1 | |
ROA ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | = | +1 | = | -1 | |
CFO > 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | = | +1 | |
CFO > RN activités poursuivies | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | = | +1 | |
Marge opérationnelle ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | = | +1 | = | = | |
Dette sur actifs ↘ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | = | +1 | -1 | = | |
Liquidité générale ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | = | = | +1 | -1 | |
Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | = | +1 | -1 | +1 | |
F_SCORE | 0 | 1 | 5 | 4 | 4 | +1 | +4 | -1 | = |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman d’United Overseas Bank Ltd
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Critère X1 × 1,2 | -0,8 | -0,8 | -0,8 | -0,8 | - | -0,1% | +5,8% | -2,0% | - | |
Critère X2 × 1,4 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | -3,5% | -19,9% | -0,3% | +5,9% | |
Critère X3 × 3,3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Critère X5 | - | - | - | - | - | -19,3% | +6,2% | +8,0% | +15,9% | |
Z_SCORE | - | - | - | - | 0,1 | - | - | - | - |
Graphique des sociétés possiblement comparables à United Overseas Bank Ltd
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’United Overseas Bank
Dividendes par action détachés par United Overseas Bank Ltd (peut comporter des erreurs !)
Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024 | - | - | - | 0,85 | - | - | - | - | - | - | - | - |
2023 | - | - | - | 0,75 | - | - | - | 0,85 | - | - | - | - |
2022 | - | - | - | 0,60 | - | - | - | 0,60 | - | - | - | - |
2021 | - | - | - | - | 0,39 | - | - | 0,60 | - | - | - | - |
2020 | - | - | - | - | 0,20 | 0,20 | - | 0,39 | - | - | - | - |
2019 | - | - | - | - | 0,20 | - | - | 0,55 | - | - | - | - |
2018 | - | - | - | 0,20 | - | - | - | 0,50 | - | - | - | - |
2017 | - | - | - | 0,35 | - | - | - | 0,35 | - | - | - | - |
2016 | - | - | - | 0,35 | - | - | - | 0,35 | - | - | - | - |
2015 | - | - | - | 0,05 | - | - | - | 0,35 | - | - | 0,20 | - |
2014 | - | - | - | 0,05 | - | - | - | 0,20 | - | - | - | - |
2013 | - | - | - | - | 0,10 | - | - | 0,20 | - | - | - | - |
2012 | - | - | - | - | 0,40 | - | - | 0,20 | - | - | - | - |
2011 | - | - | - | - | 0,10 | - | - | - | 0,20 | - | - | - |
2010 | - | - | - | - | 0,40 | - | - | 0,20 | - | - | - | - |
2009 | - | - | - | - | 0,40 | - | - | 0,20 | - | - | - | - |
2008 | - | - | - | - | 0,45 | - | - | 0,20 | - | - | - | - |
2007 | - | - | - | - | 0,10 | - | - | 0,15 | - | - | - | - |
2006 | - | - | - | - | 0,40 | - | - | 0,20 | - | - | - | - |
2005 | - | - | - | - | 0,40 | - | - | 0,20 | - | - | - | - |
2004 | - | - | - | - | - | - | - | 0,20 | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 10 030 | 8 641 | 9 761 | 11 577 | 13 929 | -13,8% | +13,0% | +18,6% | +20,3% | |
Charges d'exploitation | -4 472 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -504 | -582 | - | - | - | +15,4% | - | - | - | |
Résultat opérationnel | 5 123 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres revenus/frais nets | 51 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Charge d'intérêt | -5 994 | -3 588 | -1 816 | -4 519 | -12 563 | -40,1% | -49,4% | +148,8% | +178,0% | |
Résultat avant impôts | 5 174 | 3 536 | 4 937 | 5 785 | 6 863 | -31,7% | +39,6% | +17,2% | +18,6% | |
Impôts sur les bénéfices | -812 | -606 | -850 | -1 202 | - | -25,4% | +40,3% | +41,4% | - | |
Résultat net (aux actions ordinaires) | 4 246 | 2 824 | 4 075 | 4 573 | - | -33,5% | +44,3% | +12,2% | - | |
EBITDA | 399 | 454 | 489 | 537 | 621 | +13,8% | +7,7% | +9,8% | +15,6% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 4 319 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Taux d’imposition | 16% | 17% | 17% | 21% | - | +9,2% | +0,5% | +20,7% | - | |
Chiffre d’affaires par action | 6,0 | 5,2 | 5,8 | 6,9 | 8,3 | -14,1% | +13,0% | +18,4% | +20,5% | |
EBITDA par action | 0,2 | 0,3 | 0,3 | 0,3 | 0,4 | +13,5% | +7,8% | +9,6% | +15,8% | |
Bénéfices par action | 2,5 | 1,7 | 2,4 | 2,7 | - | -33,7% | +44,4% | +12,0% | - |
Comptes annuels de bilan simplifiés d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 90 592 | 95 764 | 86 671 | 103 304 | - | +5,7% | -9,5% | +19,2% | - | |
dont Trésorerie | 73 020 | 77 082 | 75 474 | 78 672 | 87 443 | +5,6% | -2,1% | +4,2% | +11,1% | |
dont Placements à CT | 52 840 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Créances clients | 1 474 | 1 971 | - | - | - | +33,7% | - | - | - | |
dont Stock | 110 | 108 | 47 | 67 | - | -1,8% | -56,5% | +42,6% | - | |
Placements à long terme | 47 197 | 64 003 | 63 787 | 86 727 | 100 046 | +35,6% | -0,3% | +36,0% | +15,4% | |
Biens corporels | 2 759 | 2 959 | 3 182 | 3 453 | - | +7,2% | +7,5% | +8,5% | - | |
Écart d'acquisitions | 4 148 | 4 143 | 4 145 | 4 703 | - | -0,1% | +0% | +13,5% | - | |
Biens incorporels | 4 148 | 4 143 | - | 197 | - | -0,1% | - | - | - | |
Actifs totaux | 404 409 | 431 814 | 459 323 | 504 260 | 523 520 | +6,8% | +6,4% | +9,8% | +3,8% | |
Passifs courants | 344 752 | 366 807 | 391 733 | 431 597 | - | +6,4% | +6,8% | +10,2% | - | |
dont Créances fournisseurs | 326 028 | 340 575 | 368 194 | 393 090 | - | +4,5% | +8,1% | +6,8% | - | |
dont Dette à court terme | 2 030 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Dette à long terme | 25 209 | 29 608 | - | - | - | +17,4% | - | - | - | |
Passifs totaux | 364 772 | 390 683 | 416 462 | 460 654 | 477 052 | +7,1% | +6,6% | +10,6% | +3,6% | |
Action ordinaire | 5 233 | 5 299 | 5 351 | 5 351 | - | +1,3% | +1,0% | 0% | - | |
Bénéfices non répartis | 30 106 | 31 032 | 26 431 | 28 925 | 31 800 | +3,1% | -14,8% | +9,4% | +9,9% | |
Capitaux propres | 39 637 | 40 901 | 42 633 | 43 366 | 46 226 | +3,2% | +4,2% | +1,7% | +6,6% | |
Dette portant intérets | 27 239 | 29 608 | - | - | - | +8,7% | - | - | - | |
Dette nette | -98 621 | -47 474 | -75 474 | -78 672 | -87 443 | -51,9% | +59,0% | +4,2% | +11,1% | |
Fonds de roulement | -254 160 | -271 043 | -305 062 | -328 293 | - | +6,6% | +12,6% | +7,6% | - | |
Actions en circulation (en M) | 1 668,3 | 1 672,8 | 1 672,0 | 1 674,6 | 1 672,4 | +0,3% | 0% | +0,2% | -0,1% |
Flux de trésorerie annuels simplifiés d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 4 343 | 2 915 | 4 075 | 4 573 | 5 711 | -32,9% | +39,8% | +12,2% | +24,9% | |
Dépréciation | 399 | 454 | 489 | 537 | 621 | +13,8% | +7,7% | +9,8% | +15,6% | |
Ajustements des bénéfices nets | 160 | 710 | 511 | 494 | - | +343,8% | -28,0% | -3,3% | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | -13 625 | -7 918 | -36 235 | -25 073 | - | -41,9% | +357,6% | -30,8% | - | |
Flux opérationnel | -9 551 | -4 827 | -32 653 | -18 407 | 10 766 | -49,5% | +576,5% | -43,6% | -158,5% | |
Dépenses d’investissement | 573 | 563 | 550 | 704 | 872 | -1,7% | -2,3% | +28,0% | +23,9% | |
Investissements | 36 | 43 | 73 | 50 | -645 | +19,4% | +69,8% | -31,5% | -1 390,0% | |
Flux d’investissement | -501 | -511 | -440 | -3 712 | - | +2,0% | -13,9% | +743,6% | - | |
Dividendes payés | 1 839 | 1 595 | 1 692 | 2 091 | 2 681 | -13,3% | +6,1% | +23,6% | +28,2% | |
Emprunts nets | -5 686 | 4 023 | 4 862 | 7 410 | - | -170,8% | +20,9% | +52,4% | - | |
Flux de financement | 10 286 | 16 511 | 32 538 | 34 248 | - | +60,5% | +97,1% | +5,3% | - | |
Variation nette de la trésorerie | 571 | 11 176 | -392 | 12 293 | 2 466 | +1 857,3% | -103,5% | -3 236,0% | -79,9% | |
Free Cash Flow par action | -6,1 | -3,2 | -19,9 | -11,4 | 5,9 | -46,9% | +516,3% | -42,5% | -151,8% |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)
09/2019 | 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 12/2020 | 09-12/19 | 12-03/20 | 03-06/20 | 06-12/20 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 2 609 | 2 455 | 2 383 | 2 333 | - | -5,9% | -2,9% | -2,1% | - | |
Charges d'exploitation | -1 153 | -1 116 | - | - | - | -3,2% | - | - | - | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -123 | -128 | -132 | -146 | - | +4,1% | +3,1% | +10,6% | - | |
Résultat opérationnel | 1 309 | 1 170 | - | - | - | -10,6% | - | - | - | |
Autres revenus/frais nets | 14 | 20 | - | - | - | +42,9% | - | - | - | |
Charge d'intérêt | -1 537 | -1 403 | -1 294 | -1 022 | - | -8,7% | -7,8% | -21,0% | - | |
Résultat avant impôts | 1 324 | 1 190 | 1 053 | 846 | 3 536 | -10,1% | -11,5% | -19,7% | +318,0% | |
Impôts sur les bénéfices | -202 | -179 | -179 | -141 | -134 | -11,6% | +0,3% | -21,2% | -5,0% | |
Résultat net (aux actions ordinaires) | 1 118 | 908 | 855 | 703 | 598 | -18,8% | -5,8% | -17,8% | -14,9% | |
EBITDA | 290 | 399 | 114 | 114 | 454 | +37,5% | -71,4% | 0% | +298,2% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 1 109 | 994 | - | - | - | -10,3% | - | - | - | |
Taux d’imposition | 15% | 15% | 17% | 17% | 4% | -1,7% | +13,3% | -2,0% | -77,3% | |
Chiffre d’affaires par action | 1,5 | 1,5 | 1,4 | 1,4 | - | -3,3% | -3,0% | -2,1% | - | |
EBITDA par action | 0,2 | 0,2 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | +41,3% | -71,4% | 0% | -9,9% | |
Bénéfices par action | 0,7 | 0,5 | 0,5 | 0,4 | 0,1 | -16,5% | -5,9% | -17,8% | -80,8% |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)
09/2019 | 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 12/2020 | 09-12/19 | 12-03/20 | 03-06/20 | 06-12/20 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 84 455 | 90 701 | - | 91 129 | 95 764 | +7,4% | - | - | +5,1% | |
dont Trésorerie | 74 113 | 73 020 | - | 75 991 | - | -1,5% | - | - | - | |
dont Placements à CT | 51 833 | 52 840 | - | - | - | +1,9% | - | - | - | |
dont Créances clients | - | 1 583 | - | - | 1 971 | - | - | - | - | |
dont Stock | 159 | 110 | - | 99 | 108 | -31,1% | - | - | +9,1% | |
Placements à long terme | 49 770 | 47 197 | - | 62 706 | - | -5,2% | - | - | - | |
Biens corporels | 2 679 | 2 760 | 2 801 | 2 822 | 2 959 | +3,0% | +1,5% | +0,7% | +4,9% | |
Écart d'acquisitions | 4 148 | 4 148 | - | - | - | 0% | - | - | - | |
Biens incorporels | 4 148 | 4 148 | 4 134 | 4 147 | 4 143 | 0% | -0,3% | +0,3% | -0,1% | |
Actifs totaux | 408 383 | 404 409 | 428 633 | 429 614 | 431 814 | -1,0% | +6,0% | +0,2% | +0,5% | |
Passifs courants | 348 349 | 346 781 | - | 373 362 | 366 807 | -0,5% | - | - | -1,8% | |
dont Créances fournisseurs | 326 422 | 326 027 | - | 346 587 | 340 575 | -0,1% | - | - | -1,7% | |
dont Dette à court terme | 2 722 | 2 030 | - | - | - | -25,4% | - | - | - | |
Dette à long terme | 27 625 | 25 209 | 19 765 | 23 981 | 29 608 | -8,7% | -21,6% | +21,3% | +23,5% | |
Passifs totaux | 368 900 | 364 772 | 388 354 | 389 533 | 390 913 | -1,1% | +6,5% | +0,3% | +0,4% | |
Action ordinaire | 7 822 | 5 233 | 7 305 | 4 977 | 5 299 | -33,1% | +39,6% | -31,9% | +6,5% | |
Bénéfices non répartis | 31 662 | 30 107 | 32 973 | 23 429 | 31 032 | -4,9% | +9,5% | -28,9% | +32,5% | |
Capitaux propres | 39 483 | 39 637 | 40 279 | 40 081 | 40 901 | +0,4% | +1,6% | -0,5% | +2,0% | |
Dette portant intérets | 30 347 | 27 239 | 19 765 | 23 981 | 29 608 | -10,2% | -27,4% | +21,3% | +23,5% | |
Dette nette | -95 599 | -98 621 | 19 765 | -52 010 | 29 608 | +3,2% | -120,0% | -363,1% | -156,9% | |
Fonds de roulement | -263 894 | -256 080 | - | -282 233 | -271 043 | -3,0% | - | - | -4,0% | |
Actions en circulation (en M) | 1 714,9 | 1 668,3 | 1 669,3 | 1 669,4 | 7 379,7 | -2,7% | +0,1% | +0% | +342,0% |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)
09/2019 | 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 12/2020 | 09-12/19 | 12-03/20 | 03-06/20 | 06-12/20 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 3 350 | 4 362 | 855 | 703 | 689 | +30,2% | -80,4% | -17,8% | -2,0% | |
Dépréciation | 290 | 399 | 114 | 114 | 454 | +37,5% | -71,4% | 0% | +298,2% | |
Ajustements des bénéfices nets | -11 | 120 | 361 | 361 | - | -1 190,4% | +201,0% | 0% | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | -3 485 | 5 561 | 332 | 332 | - | -259,6% | -94,0% | 0% | - | |
Flux opérationnel | 1 379 | 6 910 | 1 467 | 1 467 | 9 623 | +401,1% | -78,8% | 0% | +556,0% | |
Dépenses d’investissement | 408 | 573 | 118 | 118 | 563 | +40,4% | -79,4% | 0% | +377,1% | |
Investissements | -121 | -141 | 33 | 33 | - | +16,5% | -123,4% | 0% | - | |
Flux d’investissement | -359 | -141 | -85 | -85 | -511 | -60,7% | -39,8% | 0% | +501,2% | |
Dividendes payés | 2 085 | 2 085 | 1 285 | 1 285 | 1 837 | 0% | -38,4% | 0% | +43,0% | |
Emprunts nets | -3 873 | -2 262 | 4 120 | 4 120 | - | -41,6% | -282,1% | 0% | - | |
Flux de financement | -4 802 | -7 599 | 24 | 24 | 2 061 | +58,3% | -100,3% | 0% | +8 487,5% | |
Variation nette de la trésorerie | -3 303 | 571 | 1 337 | 1 337 | 11 176 | -117,3% | +134,2% | 0% | +735,9% | |
Free Cash Flow par action | 0,6 | 3,8 | 0,8 | 0,8 | 1,2 | +570,8% | -78,7% | 0% | +51,9% |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.