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United Overseas Bank Ltd

United Overseas Bank (U11.SG, SG1M31001969)

United Overseas Bank Limited, together with its subsidiaries, provides banking products and services worldwide. It operates through three segments: Group Retail, Group Wholesale Banking, and Global Markets. The company offers deposit products; loan products, including overdraft, cash credit, short term, and long-term loans; and buyers credit, structured trade finance, ECBs, SGD bonds, loan syndication, and M and A services. It also provides forex, documentary collection, credit, bank guarantee, export and import finance services. In addition, the company offers inward and outward remittances, FX" spot and forward, current account, and time deposit services; letter of credit advising and negotiation/discounting services; and import and export services comprising of inward and outward bill collection services, and documents against acceptance and payment, as well as standby letter …

Siège social : UOB Plaza, Singapore, Singapore, 048624

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’United Overseas Bank

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’United Overseas Bank Ltd

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 674 730 000 60,3% 20,1% 25,6% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,2 8,4 1,9 1,1 - -2,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
56% 44% 12,7% 1,1% 0,1% 20,0%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
30,6 SGD 33,1 30,3 28,7 26,8 31,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’United Overseas Bank Ltd

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Performance boursière ajustée des dividendes d’United Overseas Bank Ltd

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+1,1% +4,2% +8,6% +13,3% +16,3% +26,4% +37,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+75,0% +49,1% +48,2% +72,3% +126,8% +88,6% +95,2%

 

Équipe de direction d’United Overseas Bank Ltd

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Ee Cheong Wee B.Sc., M.A. Deputy Chairman & CEO 72 Wai Fai Lee Group Chief Financial Officer 63
Wai Cheng Hwee Head of Group Technology & Operations - Shih Tung Lin Head of Investor Relations -
Kok Seong Chan Group Chief Risk Officer and Head of Group Governance, Risk & Compliance 62 Chee Kion Tong Head of Group Human Resources -
Boo Jin Khoo Head of Group Retail - Chwee Yan Wong Wah Head of Group International Management -
Voon Fat Chin Head of Group Wholesale Banking & Markets - Yoke Mun Young Head of Group Channels & Digitalisation, Strategic Communications and Brand -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’United Overseas Bank Ltd au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 5,4 17,0 16,0 2 27,4
Risque Négligeable Faible Faible Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’United Overseas Bank dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’United Overseas Bank Ltd

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Fondamentaux d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 10 030 8 641 9 761 11 577 13 935  -13,8% +13,0% +18,6% +20,4%
EBITDA 399 454 489 537 621  +13,8% +7,7% +9,8% +15,6%
Résultat opérationnel 5 123 - - - -  - - - -
Résultat net 4 343 2 915 4 075 4 573 5 711  -32,9% +39,8% +12,2% +24,9%
Free Cash Flow -10 124 -5 390 -33 203 -19 111 9 894  -46,8% +516,0% -42,4% -151,8%
Marge de FCF -101% -62% -340% -165% 71%  -38,2% +445,3% -51,5% -143,0%
ROIC - - - - -  - - - -
CROIC - -8% -59% -44% 22%  - +648,0% -24,3% -149,7%
Taux d’imposition 16% 17% 17% 21% -  +9,2% +0,5% +20,7% -
Capital investi 66 876 70 509 42 633 43 366 46 226  +5,4% -39,5% +1,7% +6,6%
Actions en circul. (en M) 1 668,3 1 672,8 1 672,0 1 674,6 1 672,4  +0,3% 0% +0,2% -0,1%
EBITDA par action 0,2 0,3 0,3 0,3 0,4  +13,5% +7,8% +9,6% +15,8%
Bénéfices par action 2,5 1,7 2,4 2,7 3,4  -33,7% +44,4% +12,0% +25,0%
Free Cash Flow par action -6,1 -3,2 -19,9 -11,4 5,9  -46,9% +516,3% -42,5% -151,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’United Overseas Bank Ltd

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Ratio de profitabilité d’United Overseas Bank Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 4% 5% 5% 5% 4%  +32,1% -4,6% -7,4% -3,9%
Marge opérationnelle 51% - - - -  - - - -
Marge bénéficiaire 42% 33% 42% 40% 41%  -22,8% +27,7% -5,4% +3,8%
Marge de FCF -101% -62% -340% -165% 71%  -38,2% +445,3% -51,5% -143,0%
Rentabilité économique (ROA) - 0,7% 0,9% 0,9% 1,1%  - +35,4% +3,8% +17,1%
Rentabilité financière (ROE) - 7,0% 9,8% 10,6% 12,7%  - +39,1% +9,0% +19,9%
Rdt sr capital investi (ROIC) - - - - -  - - - -
FCF sur ∼ (CROIC) - -8% -59% -44% 22%  - +648,0% -24,3% -149,7%

 

Ratios de solvabilité d’United Overseas Bank Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 0,4 0,2 0,2 0,2 -  -41,6% -10,6% -5,4% -
Liquidité générale 0,3 0,3 0,2 0,2 -  -0,6% -15,3% +8,2% -
Dette nette sur EBITDA -247,2 -104,6 -154,3 -146,5 -130,1  -57,7% +47,6% -5,1% -11,2%
Dette sur actifs 7% 7% - - -  +1,8% - - -
Dette sur capitaux propres 69% 72% - - -  +5,3% - - -
Couverture par l’EBITDA 0,1 0,1 0,3 0,1 -  +90,1% +112,8% -55,9% -58,4%
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel -1,6 -1,3 -18,0 -4,1 0,9  -15,6% +1 236,5% -77,3% -121,0%
Coût de la dette - 12,6% - - -  - - - -

 

Graphique des dividendes d’United Overseas Bank Ltd

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Ratios de distribution d’United Overseas Bank Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 4 343 2 915 4 075 4 573 5 711  -32,9% +39,8% +12,2% +24,9%
Flux de trésorerie libre (FCF) -10 124 -5 390 -33 203 -19 111 9 894  -46,8% +516,0% -42,4% -151,8%
Dividende payé -1 839 -1 595 -1 692 -2 091 -2 681  -13,3% +6,1% +23,6% +28,2%
Distribution sur résultat net 43% 56% 42% 46% 47%  +30,4% -26,5% +10,1% +2,7%
Distribution sur FCF -18% -30% -5% -11% 27%  +62,9% -82,8% +114,7% -347,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’United Overseas Bank Ltd

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’United Overseas Bank Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 54 83 - - -  +55,2% - - -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -62 154 938 -2 203 128 7 173 893 -11 320  - -96,5% -425,6% -100,2%
Conversion de l’encaisse - 62 155 021 2 203 128 -7 173 893 11 320  - -96,5% -425,6% -100,2%
Rotation des actifs - - - - -  -19,3% +6,2% +8,0% +15,9%
Frais généraux sur CP 1% 1% - - -  +11,9% - - -
Frais généraux sur CA 5% 7% - - -  +34,0% - - -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’United Overseas Bank Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0 0 1  = = +1 0,25
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,8
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,83
PERSPECTIVEPositive

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’United Overseas Bank Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
CFO > 0 0 0 0 0 1  = = = +1
CFO > RN activités poursuivies 0 0 0 0 1  = = = +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Liquidité générale ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
 
F_SCORE 0 1 5 4 6  +1 +4 -1 +2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’United Overseas Bank Ltd

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 -0,8 -0,8 -0,8 -0,8 -  -0,1% +5,8% -2,0% -
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -3,5% -19,9% -0,3% +5,9%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  - - - -
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  -19,3% +6,2% +8,0% +15,9%
 
Z_SCORE - - - - 0,1  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à United Overseas Bank Ltd

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Sociétés possiblement comparables à United Overseas Bank Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Singapour DBS GROUP HOLDINGS 68,9 6,1% 0,8 9,3 35,5 -0,9 -
Singapour OVERSEA-CHINESE BANKING 43,4 5,9% 0,6 8,6 14,1 1,1 -
Singapour United Overseas Bank 35,0 5,6% 0,8 8,4 30,6 -2,3 -
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’United Overseas Bank

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Dividendes par action détachés par United Overseas Bank Ltd (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024---0,85--------
2023---0,75---0,85----
2022---0,60---0,60----
2021----0,39--0,60----
2020----0,200,20-0,39----
2019----0,20--0,55----
2018---0,20---0,50----
2017---0,35---0,35----
2016---0,35---0,35----
2015---0,05---0,35--0,20-
2014---0,05---0,20----
2013----0,10--0,20----
2012----0,40--0,20----
2011----0,10---0,20---
2010----0,40--0,20----
2009----0,40--0,20----
2008----0,45--0,20----
2007----0,10--0,15----
2006----0,40--0,20----
2005----0,40--0,20----
2004-------0,20----

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 10 030 8 641 9 761 11 577 13 935  -13,8% +13,0% +18,6% +20,4%
Charges d'exploitation -4 472 - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -504 -582 - - -  +15,4% - - -
Résultat opérationnel 5 123 - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets 51 - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -5 994 -3 588 -1 816 -4 519 -12 563  -40,1% -49,4% +148,8% +178,0%
Résultat avant impôts 5 174 3 536 4 937 5 785 6 863  -31,7% +39,6% +17,2% +18,6%
Impôts sur les bénéfices -812 -606 -850 -1 202 -  -25,4% +40,3% +41,4% -
Résultat net 4 343 2 915 4 075 4 573 5 711  -32,9% +39,8% +12,2% +24,9%
 
EBITDA 399 454 489 537 621  +13,8% +7,7% +9,8% +15,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 4 319 - - - -  - - - -
Taux d’imposition 16% 17% 17% 21% -  +9,2% +0,5% +20,7% -
 
Chiffre d’affaires par action 6,0 5,2 5,8 6,9 8,3  -14,1% +13,0% +18,4% +20,5%
EBITDA par action 0,2 0,3 0,3 0,3 0,4  +13,5% +7,8% +9,6% +15,8%
Bénéfices par action 2,5 1,7 2,4 2,7 3,4  -33,7% +44,4% +12,0% +25,0%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 90 592 95 764 86 671 103 304 -  +5,7% -9,5% +19,2% -
   dont Trésorerie 73 020 77 082 75 474 78 672 80 823  +5,6% -2,1% +4,2% +2,7%
   dont Placements à CT 52 840 - - - -  - - - -
   dont Créances clients 1 474 1 971 - - -  +33,7% - - -
   dont Stock 110 108 47 67 -  -1,8% -56,5% +42,6% -
Placements à long terme 47 197 64 003 63 787 86 727 100 046  +35,6% -0,3% +36,0% +15,4%
Biens corporels 2 759 2 959 3 182 3 453 -  +7,2% +7,5% +8,5% -
Écart d'acquisitions 4 148 4 143 4 145 4 703 4 767  -0,1% +0% +13,5% +1,4%
Biens incorporels 4 148 4 143 - 197 217  -0,1% - - +10,2%
Actifs totaux 404 409 431 814 459 323 504 260 523 520  +6,8% +6,4% +9,8% +3,8%
 
Passifs courants 344 752 366 807 391 733 431 597 -  +6,4% +6,8% +10,2% -
   dont Créances fournisseurs 326 028 340 575 368 194 393 090 2 078  +4,5% +8,1% +6,8% -99,5%
   dont Dette à court terme 2 030 - - - -  - - - -
Dette à long terme 25 209 29 608 - - -  +17,4% - - -
Passifs totaux 364 772 390 683 416 462 460 654 477 052  +7,1% +6,6% +10,6% +3,6%
 
Action ordinaire 5 233 5 299 5 351 5 351 -  +1,3% +1,0% 0% -
Bénéfices non répartis 30 106 31 032 26 431 28 925 31 800  +3,1% -14,8% +9,4% +9,9%
Capitaux propres 39 637 40 901 42 633 43 366 46 226  +3,2% +4,2% +1,7% +6,6%
 
Dette portant intérets 27 239 29 608 - - -  +8,7% - - -
Dette nette -98 621 -47 474 -75 474 -78 672 -80 823  -51,9% +59,0% +4,2% +2,7%
Fonds de roulement -254 160 -271 043 -305 062 -328 293 -  +6,6% +12,6% +7,6% -
Actions en circulation (en M) 1 668,3 1 672,8 1 672,0 1 674,6 1 672,4  +0,3% 0% +0,2% -0,1%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 4 343 2 915 4 075 4 573 5 711  -32,9% +39,8% +12,2% +24,9%
 
Dépréciation 399 454 489 537 621  +13,8% +7,7% +9,8% +15,6%
Ajustements des bénéfices nets 160 710 511 494 -  +343,8% -28,0% -3,3% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -13 625 -7 918 -36 235 -25 073 -  -41,9% +357,6% -30,8% -
Flux opérationnel -9 551 -4 827 -32 653 -18 407 10 766  -49,5% +576,5% -43,6% -158,5%
 
Dépenses d’investissement 573 563 550 704 872  -1,7% -2,3% +28,0% +23,9%
Investissements 36 43 73 50 -645  +19,4% +69,8% -31,5% -1 390,0%
Flux d’investissement -501 -511 -440 -3 712 -  +2,0% -13,9% +743,6% -
 
Dividendes payés 1 839 1 595 1 692 2 091 2 681  -13,3% +6,1% +23,6% +28,2%
Emprunts nets -5 686 4 023 4 862 7 410 -  -170,8% +20,9% +52,4% -
Flux de financement 10 286 16 511 32 538 34 248 -  +60,5% +97,1% +5,3% -
 
Variation nette de la trésorerie 571 11 176 -392 12 293 2 466  +1 857,3% -103,5% -3 236,0% -79,9%
 
Free Cash Flow par action -6,1 -3,2 -19,9 -11,4 5,9  -46,9% +516,3% -42,5% -151,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)

  09/2019 12/2019 03/2020 06/2020 12/2020  09-12/19 12-03/20 03-06/20 06-12/20
Chiffre d’affaires 2 609 2 455 2 383 2 333 -  -5,9% -2,9% -2,1% -
Charges d'exploitation -1 153 -1 116 - - -  -3,2% - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -123 -128 -132 -146 -  +4,1% +3,1% +10,6% -
Résultat opérationnel 1 309 1 170 - - -  -10,6% - - -
Autres revenus/frais nets 14 20 - - -  +42,9% - - -
Charge d'intérêt -1 537 -1 403 -1 294 -1 022 -  -8,7% -7,8% -21,0% -
Résultat avant impôts 1 324 1 190 1 053 846 3 536  -10,1% -11,5% -19,7% +318,0%
Impôts sur les bénéfices -202 -179 -179 -141 -134  -11,6% +0,3% -21,2% -5,0%
Résultat net 1 119 1 005 856 702 2 915  -10,2% -14,9% -18,0% +315,2%
 
EBITDA 290 399 114 114 454  +37,5% -71,4% 0% +298,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 109 994 - - -  -10,3% - - -
Taux d’imposition 15% 15% 17% 17% 4%  -1,7% +13,3% -2,0% -77,3%
 
Chiffre d’affaires par action 1,5 1,5 1,4 1,4 -  -3,3% -3,0% -2,1% -
EBITDA par action 0,2 0,2 0,1 0,1 0,1  +41,3% -71,4% 0% -9,9%
Bénéfices par action 0,7 0,5 0,5 0,4 0,1  -16,5% -5,9% -17,8% -80,8%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)

  09/2019 12/2019 03/2020 06/2020 12/2020  09-12/19 12-03/20 03-06/20 06-12/20
Actifs courants 84 455 90 701 - 91 129 95 764  +7,4% - - +5,1%
   dont Trésorerie 74 113 73 020 - 75 991 -  -1,5% - - -
   dont Placements à CT 51 833 52 840 - - -  +1,9% - - -
   dont Créances clients - 1 583 - - 1 971  - - - -
   dont Stock 159 110 - 99 108  -31,1% - - +9,1%
Placements à long terme 49 770 47 197 - 62 706 -  -5,2% - - -
Biens corporels 2 679 2 760 2 801 2 822 2 959  +3,0% +1,5% +0,7% +4,9%
Écart d'acquisitions 4 148 4 148 - - -  0% - - -
Biens incorporels 4 148 4 148 4 134 4 147 4 143  0% -0,3% +0,3% -0,1%
Actifs totaux 408 383 404 409 428 633 429 614 431 814  -1,0% +6,0% +0,2% +0,5%
 
Passifs courants 348 349 346 781 - 373 362 366 807  -0,5% - - -1,8%
   dont Créances fournisseurs 326 422 326 027 - 346 587 340 575  -0,1% - - -1,7%
   dont Dette à court terme 2 722 2 030 - - -  -25,4% - - -
Dette à long terme 27 625 25 209 19 765 23 981 29 608  -8,7% -21,6% +21,3% +23,5%
Passifs totaux 368 900 364 772 388 354 389 533 390 913  -1,1% +6,5% +0,3% +0,4%
 
Action ordinaire 7 822 5 233 7 305 4 977 5 299  -33,1% +39,6% -31,9% +6,5%
Bénéfices non répartis 31 662 30 107 32 973 23 429 31 032  -4,9% +9,5% -28,9% +32,5%
Capitaux propres 39 483 39 637 40 279 40 081 40 901  +0,4% +1,6% -0,5% +2,0%
 
Dette portant intérets 30 347 27 239 19 765 23 981 29 608  -10,2% -27,4% +21,3% +23,5%
Dette nette -95 599 -98 621 19 765 -52 010 29 608  +3,2% -120,0% -363,1% -156,9%
Fonds de roulement -263 894 -256 080 - -282 233 -271 043  -3,0% - - -4,0%
Actions en circulation (en M) 1 714,9 1 668,3 1 669,3 1 669,4 7 379,7  -2,7% +0,1% +0% +342,0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’United Overseas Bank Ltd (en MSGD)

  09/2019 12/2019 03/2020 06/2020 12/2020  09-12/19 12-03/20 03-06/20 06-12/20
Bénéfices nets 3 350 4 362 855 703 689  +30,2% -80,4% -17,8% -2,0%
 
Dépréciation 290 399 114 114 454  +37,5% -71,4% 0% +298,2%
Ajustements des bénéfices nets -11 120 361 361 -  -1 190,4% +201,0% 0% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -3 485 5 561 332 332 -  -259,6% -94,0% 0% -
Flux opérationnel 1 379 6 910 1 467 1 467 9 623  +401,1% -78,8% 0% +556,0%
 
Dépenses d’investissement 408 573 118 118 563  +40,4% -79,4% 0% +377,1%
Investissements -121 -141 33 33 -  +16,5% -123,4% 0% -
Flux d’investissement -359 -141 -85 -85 -511  -60,7% -39,8% 0% +501,2%
 
Dividendes payés 2 085 2 085 1 285 1 285 1 837  0% -38,4% 0% +43,0%
Emprunts nets -3 873 -2 262 4 120 4 120 -  -41,6% -282,1% 0% -
Flux de financement -4 802 -7 599 24 24 2 061  +58,3% -100,3% 0% +8 487,5%
 
Variation nette de la trésorerie -3 303 571 1 337 1 337 11 176  -117,3% +134,2% 0% +735,9%
 
Free Cash Flow par action 0,6 3,8 0,8 0,8 1,2  +570,8% -78,7% 0% +51,9%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.