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M&T Bank Corporation

M&T Bank (MTB.US, US55261F1049)

M&T Bank Corporation operates as a bank holding company for Manufacturers and Traders Trust Company and Wilmington Trust, National Association that engages in the provision of retail and commercial banking products and services in the United States. The company operates through three segments: Commercial Bank, Retail Bank, and Institutional Services and Wealth Management. It offers a range of credit products and banking services, such as commercial lending and leasing, letters of credits, commercial real estate loans, and credit facilities secured by various commercial real estate to middle-market and large commercial customers. The company also provides customers deposit products, including demand, savings and time accounts, and other services; automobile and recreational finance loans, home equity loans and lines of credit, credit cards, and other …

Siège social : One M&T Plaza, Buffalo, NY, United States, 14203

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de M&T Bank

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de M&T Bank Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
167 001 000 99,4% 0,4% 87,0% 4,3 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
13,2 11,2 1,4 1,2 - 1,0
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
42% 28% 8,7% 1,1% -12,2% -26,2%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
185,2 USD 185,6 169,7 151,4 108,5 186,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de M&T Bank Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes de M&T Bank Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+11,8% +16,7% +20,3% +40,0% +55,3% +11,4% +35,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+104,5% +39,7% +41,5% +40,3% +99,3% +98,6% +105,3%

 

Répartition des recommandations des analystes pour M&T Bank Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
22 6 4 11 0 1 185,6

 

Équipe de direction de M&T Bank Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Rene F. Jones CPA Chairman & CEO 59 Daryl N. Bible Senior EVP & CFO 63
Christopher E. Kay J.D. Senior Executive VP & Head of Enterprise Platforms 59 Hugh Giorgio Head of Investment Banking -
Michael A. Wisler Senior VP & Chief Information Officer - Tracy S. Woodrow Senior EVP & Chief Administrative Officer 50
Brian Paul Klock Senior VP and Head of Markets & Investor Relations - Laura P. O'Hara Senior EVP & Chief Legal Officer 64
Sarah F. Knakmuhs Chief Communications Officer - Francesco Lagutaine Senior VP and Chief Marketing & Communications Officer -

 

Opérations d’initiés récentes pour M&T Bank Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
03/09/2024 Denis J Salamone Director Vente 10 000 $172,03 $1 720 300
19/08/2024 Kirk W Walters Director Vente 2 471 $24,60 $60 787
15/08/2024 Kirk W Walters Director Vente 20 $24,60 $492
13/08/2024 Kirk W Walters Director Vente 350 $24,60 $8 610
09/08/2024 Kevin J Pearson Vice Chairman Vente 6 095 $162,28 $989 097
09/08/2024 Michael J Todaro EVP Vente 4 791 $162,57 $778 873
29/07/2024 Kirk W Walters Director Vente 8 $24,85 $199
26/07/2024 Kirk W Walters Director Vente 7 464 $173,97 $1 298 512
24/07/2024 Gary N Geisel Vice Chairman Vente 500 $172,50 $86 250
23/07/2024 Robert E Sadler Jr Director Vente 1 000 $172,23 $172 230
14/05/2024 John P Barnes Director Vente 43 426 $154,50 $6 709 317
10/05/2024 Christopher E Kay EVP Vente 1 821 $153,78 $280 033
09/05/2024 Kirk W Walters Director Vente 7 767 $152,39 $1 183 613
06/05/2024 Kirk W Walters Director Vente 16 179 $148,01 $2 394 654
03/05/2024 Doris P. Meister EVP Vente 3 362 $147,27 $495 122
03/05/2024 John P Barnes Director Vente 13 360 $147,00 $1 963 920
25/04/2024 John P Barnes Director Vente 10 000 $147,11 $1 471 100
17/04/2024 Doris P Meister EVP Vente 1 638 $138,21 $226 388
13/03/2024 Kirk W Walters Director Vente 28 845 $145,00 $4 182 525
11/03/2024 Doris P Meister EVP Vente 3 961 $143,60 $568 800
23/02/2024 Doris P Meister EVP Vente 1 675 $137,91 $230 999
01/02/2024 Doris P Meister EVP Vente 1 000 $132,30 $132 300
11/12/2023 John P Barnes Director Vente 16 378 $133,28 $2 182 860
07/12/2023 John P Barnes Director Vente 32 940 $132,80 $4 374 432
01/12/2023 Kirk W Walters Director Vente 29 004 $130,00 $3 770 520
21/11/2023 Robert J Bojdak EVP Vente 800 $126,17 $100 936
30/10/2023 Doris P Meister EVP Vente 1 000 $110,58 $110 580
25/10/2023 Daryl N Bible CFO Achat 5 000 $111,04 $555 200
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR M&T BANK-$34 938 248

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de M&T Bank Corporation au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 8,1 17,0 15,5 2 32,1
Risque Négligeable Faible Faible Faible Élevé

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de M&T Bank dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de M&T Bank Corporation

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Fondamentaux de M&T Bank Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 6 192 5 955 5 992 8 043 9 398  -3,8% +0,6% +34,2% +16,9%
EBITDA 2 849 1 869 2 555 3 188 3 750  -34,4% +36,7% +24,8% +17,6%
Résultat opérationnel 2 547 1 770 2 455 3 036 3 619  -30,5% +38,7% +23,7% +19,2%
Résultat net 1 929 1 353 1 859 1 992 2 741  -29,9% +37,4% +7,2% +37,6%
Free Cash Flow 2 180 617 2 566 4 359 3 649  -71,7% +315,9% +69,9% -16,3%
Marge de FCF 35% 10% 43% 54% 39%  -70,6% +313,3% +26,6% -28,4%
ROIC - 6% 9% 9% 8%  - +41,7% -3,4% -12,0%
CROIC - 3% 12% 16% 10%  - +329,1% +31,7% -37,8%
Taux d’imposition 24% 24% 24% 24% 24%  -3,0% +3,2% -2,3% +2,3%
Capital investi 22 765 20 629 21 436 32 837 40 158  -9,4% +3,9% +53,2% +22,3%
Actions en circul. (en M) 134,5 128,7 128,8 164,0 167,0  -4,3% +0,1% +27,3% +1,8%
EBITDA par action 21,2 14,5 19,8 19,4 22,5  -31,4% +36,6% -2,0% +15,5%
Bénéfices par action 13,8 9,9 13,8 11,5 16,4  -27,7% +38,8% -16,4% +42,3%
Free Cash Flow par action 16,2 4,8 19,9 26,6 21,9  -70,4% +315,6% +33,4% -17,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de M&T Bank Corporation

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Ratio de profitabilité de M&T Bank Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 109%  0% 0% 0% +8,8%
Marge d’EBITDA 46% 31% 43% 40% 40%  -31,8% +35,8% -7,0% +0,7%
Marge opérationnelle 41% 30% 41% 38% 39%  -27,8% +37,9% -7,9% +2,0%
Marge bénéficiaire 30% 21% 30% 24% 29%  -28,1% +38,1% -20,7% +24,0%
Marge de FCF 35% 10% 43% 54% 39%  -70,6% +313,3% +26,6% -28,4%
Rentabilité économique (ROA) - 1,0% 1,2% 1,1% 1,3%  - +22,5% -10,9% +26,1%
Rentabilité financière (ROE) - 8,0% 10,4% 8,8% 10,5%  - +30,0% -16,0% +19,8%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 6% 9% 9% 8%  - +41,7% -3,4% -12,0%
FCF sur ∼ (CROIC) - 3% 12% 16% 10%  - +329,1% +31,7% -37,8%

 

Ratios de solvabilité de M&T Bank Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 6,9 15,1 23,8 11,6 8,8  +119,9% +57,6% -51,4% -24,0%
Liquidité générale 6,9 15,1 23,8 21,1 5,4  +119,9% +57,6% -11,3% -74,5%
Dette nette sur EBITDA -0,8 -11,4 -15,7 -6,9 -5,8  +1 249,6% +37,9% -55,8% -17,1%
Dette sur actifs 6% 3% 2% 4% 6%  -47,0% -26,9% +64,5% +69,2%
Dette sur capitaux propres 45% 27% 20% 30% 49%  -38,8% -28,1% +50,5% +64,9%
Couverture par l’EBITDA 3,8 5,7 22,4 7,5 1,2  +50,6% +291,3% -66,5% -83,9%
   ∼ par l’EBIT 3,4 4,7 19,6 6,5 1,0  +39,6% +312,3% -66,9% -83,8%
   ∼ par le flux opérationel 3,1 2,4 23,8 10,8 1,3  -23,1% +884,9% -54,8% -88,3%
Coût de la dette - 5,7% 2,9% 7,7% 30,0%  - -49,7% +169,1% +290,0%

 

Graphique des dividendes de M&T Bank Corporation

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Ratios de distribution de M&T Bank Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 1 929 1 353 1 859 1 992 2 741  -29,9% +37,4% +7,2% +37,6%
Flux de trésorerie libre (FCF) 2 180 617 2 566 4 359 3 649  -71,7% +315,9% +69,9% -16,3%
Dividende payé -620 -636 -648 -881 -968  +2,7% +1,9% +35,9% +9,9%
Distribution sur résultat net 34% 50% 36% 47% 35%  +48,5% -26,7% +27,6% -24,2%
Distribution sur FCF 28% 103% 25% 20% 27%  +262,9% -75,5% -20,0% +31,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de M&T Bank Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de M&T Bank Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - 18 511  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 416 487 499 522 465  +17,1% +2,3% +4,8% -10,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -46 -43 49 -53  - -6,2% -212,8% -207,7%
Conversion de l’encaisse - 534 542 473 19 029  - +1,6% -12,7% +3 919,7%
Rotation des actifs 0,1 - - - -  -19,2% -7,5% +3,7% +12,6%
Frais généraux sur CP 12% 12% 12% 11% 12%  +0,2% -4,6% -3,8% +1,7%
Frais généraux sur CA 31% 34% 35% 36% 33%  +7,3% +4,9% +1,3% -7,4%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de M&T Bank Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 0,5 1 1  +0,5 +0,5 = 0,63
EBIT ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,75 0,75 0,75  +0,25 = = 0,69
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0,5 1 1 1 0  = = -1 0,75
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE6,3
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0,5 0  +1 -0,5 -0,5 0,33
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de M&T Bank Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 0 1 1 1  -1 +1 = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
 
F_SCORE 2 5 6 4 6  +3 +1 -2 +2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de M&T Bank Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,1 0,3 0,4 0,4 0,1  +87,4% +45,2% +11,4% -68,6%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -11,9% +0,2% -16,9% +7,2%
Critère X3 × 3,3 0,1 - - - 0,1  -48,9% +32,4% -4,6% +13,8%
Critère X4 × 0,6 - - - - 1,4  - - - -
Critère X5 0,1 - - - -  -19,2% -7,5% +3,7% +12,6%
 
Z_SCORE - - - - 1,7  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à M&T Bank Corporation

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Sociétés possiblement comparables à M&T Bank Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Allemagne Deutsche Bank 30,7 2,9% 1,1 6,0 16,3 -1,6 -
Belgique KBC Groep 27,7 6,0% 1,2 8,6 69,3 -0,1 -
Norvège DnB 27,5 7,4% 0,5 16,9 219,7 9,3 -
États-Unis M&T Bank 27,3 3,0% 0,7 11,2 185,2 1,0 -
Suède Skandinaviska Enskilda Banken 27,1 5,7% 0,7 11,2 151,6 6,1 -
États-Unis Fifth Third Bancorp 26,0 3,5% 1,2 11,7 43,8 -2,8 -
États-Unis First Citizens BancShares 25,6 0,3% 0,8 10,9 2 021,1 1,2 -
  Médiane 4,9 4,6% 1,0 8,9   1,1 -0,2  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de M&T Bank

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Dividendes par action détachés par M&T Bank Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--1,30--1,35--1,35---
2023--1,30-1,30--1,30--1,30-
2022-1,20--1,20--1,20--1,20-
2021-1,10--1,10--1,10--1,20-
2020-1,10--1,10--1,10--1,10-
2019--1,00-1,00--1,00--1,10-
2018--0,75-0,80--1,00--1,00-
2017--0,75-0,75--0,75--0,75-
2016-0,70--0,70--0,70--0,70-
2015-0,70--0,70--0,70-0,70--
2014-0,70--0,70--0,70--0,70-
2013-0,70--0,70--0,70--0,70-
2012--0,70-0,70--0,70--0,70-
2011-0,70--0,70--0,70--0,70-
2010-0,70--0,70--0,70--0,70-
2009-0,70--0,70--0,70--0,70-
2008-0,70--0,70--0,70--0,70-
2007-0,60--0,60--0,70---0,70
2006-0,45--0,60--0,60--0,60-
2005-0,40--0,45--0,45--0,45-
2004-0,40--0,40--0,40--0,40-
2003-0,30--0,30--0,30--0,30-
2002-0,25--0,25--0,25--0,30-
2001-0,25--0,25--0,25--0,25-
2000-0,13--0,13--0,13--0,25-
1999-0,10--0,10--0,13--0,13-
1998-0,08--0,10--0,10--0,10-
1997-0,08--0,08--0,08--0,08-
1996-0,07--0,07--0,07--0,07-
1995-0,06--0,06--0,06--0,07-
1994-0,05--0,05--0,06--0,06-
1993-0,04--0,05--0,05--0,05-
1992-0,04--0,04--0,04--0,04-
1991-0,04--0,04--0,04--0,04-
1990--0,03-0,03--0,03--0,04-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de M&T Bank Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 6 192 5 955 5 992 8 043 9 398  -3,8% +0,6% +34,2% +16,9%
Charges d'exploitation -3 645 -4 185 -3 537 -91 -108  +14,8% -15,5% -102,6% +19,0%
   dont Coût des ventes - - - - -826  - - - -
   dont Frais généraux -1 942 -2 004 -2 115 -2 878 -3 115  +3,2% +5,5% +36,0% +8,2%
Résultat opérationnel 2 547 1 770 2 455 3 036 3 619  -30,5% +38,7% +23,7% +19,2%
Autres revenus/frais nets 2 442 1 635 2 363 -425 3 619  -33,1% +44,5% -118,0% -951,2%
Charge d'intérêt -749 -326 -114 -425 -3 109  -56,4% -65,1% +272,9% +631,2%
Résultat avant impôts 2 547 1 770 2 455 2 611 3 619  -30,5% +38,7% +6,4% +38,6%
Impôts sur les bénéfices -618 -416 -596 -619 -878  -32,6% +43,2% +3,9% +41,7%
Résultat net 1 929 1 353 1 859 1 992 2 741  -29,9% +37,4% +7,2% +37,6%
 
EBITDA 2 849 1 869 2 555 3 188 3 750  -34,4% +36,7% +24,8% +17,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 929 1 353 1 859 2 316 2 741  -29,9% +37,4% +24,6% +18,4%
Taux d’imposition 24% 24% 24% 24% 24%  -3,0% +3,2% -2,3% +2,3%
 
Chiffre d’affaires par action 46,0 46,3 46,5 49,0 56,3  +0,5% +0,5% +5,4% +14,8%
EBITDA par action 21,2 14,5 19,8 19,4 22,5  -31,4% +36,6% -2,0% +15,5%
Bénéfices par action 13,8 9,9 13,8 11,5 16,4  -27,7% +38,8% -16,4% +42,3%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de M&T Bank Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 16 508 33 671 51 841 75 128 28 628  +104,0% +54,0% +44,9% -61,9%
   dont Trésorerie 8 623 25 217 43 210 26 476 29 800  +192,4% +71,4% -38,7% +12,6%
   dont Placements à CT 829 506 446 3 169 4 985  -39,0% -11,8% +610,9% +57,3%
   dont Créances clients 7 056 7 949 8 185 11 512 11 985  +12,6% +3,0% +40,6% +4,1%
   dont Stock -9 159 -26 218 -44 081 -11 512 -41 891  +186,3% +68,1% -73,9% +263,9%
Placements à long terme 99 369 103 845 7 624 25 329 27 003  +4,5% -92,7% +232,2% +6,6%
Biens corporels 1 141 1 162 1 145 1 654 -  +1,8% -1,4% +44,5% -
Écart d'acquisitions 4 593 4 593 4 593 8 490 8 465  0% 0% +84,8% -0,3%
Biens incorporels 29 14 4 209 147  -51,2% -71,8% +5 137,0% -29,8%
Actifs totaux 119 873 142 601 155 107 200 730 208 264  +19,0% +8,8% +29,4% +3,8%
 
Passifs courants 2 400 2 226 2 175 3 555 5 316  -7,2% -2,3% +63,4% +49,5%
   dont Créances fournisseurs 2 337 2 166 2 128 4 377 4 516  -7,3% -1,8% +105,7% +3,2%
   dont Dette à court terme 62 59 47 3 555 5 000  -4,6% -20,9% +7 456,3% +40,6%
Dette à long terme 6 986 4 382 3 485 3 965 8 201  -37,3% -20,5% +13,7% +106,9%
Passifs totaux 104 156 126 414 137 204 175 412 181 307  +21,4% +8,5% +27,8% +3,4%
 
Action ordinaire 14 467 14 937 16 153 23 307 91  +3,3% +8,1% +44,3% -99,6%
Bénéfices non répartis 12 821 13 444 14 646 15 754 17 524  +4,9% +8,9% +7,6% +11,2%
Capitaux propres 15 717 16 187 17 903 25 318 26 957  +3,0% +10,6% +41,4% +6,5%
 
Dette portant intérets 7 049 4 442 3 532 7 519 13 201  -37,0% -20,5% +112,9% +75,6%
Dette nette -2 403 -21 281 -40 123 -22 125 -21 584  +785,6% +88,5% -44,9% -2,4%
Fonds de roulement 14 108 31 445 49 666 71 573 23 312  +122,9% +57,9% +44,1% -67,4%
Actions en circulation (en M) 134,5 128,7 128,8 164,0 167,0  -4,3% +0,1% +27,3% +1,8%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de M&T Bank Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 1 929 1 353 1 859 1 992 2 741  -29,9% +37,4% +7,2% +37,6%
 
Dépréciation 301 320 324 434 497  +6,3% +1,2% +33,9% +14,5%
Ajustements des bénéfices nets 403 228 -153 1 113 -  -43,4% -167,2% -826,1% -
Ajust. comptes débiteurs 31 -132 66 -123 261  -527,7% -149,7% -286,8% -312,6%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 206 -961 -111 701 -  -566,1% -88,4% -731,5% -
Flux opérationnel 2 358 789 2 715 4 574 3 905  -66,5% +244,0% +68,5% -14,6%
 
Dépenses d’investissement 178 172 149 214 256  -3,2% -13,4% +43,7% +19,4%
Investissements 1 381 -21 199 -12 762 15 667 -12 222  -1 635,1% -39,8% -222,8% -178,0%
Flux d’investissement 727 -22 020 -13 632 16 593 -  -3 128,9% -38,1% -221,7% -
 
Dividendes payés 620 636 648 881 968  +2,7% +1,9% +35,9% +9,9%
Emprunts nets -5 890 -2 665 -844 91 -  -54,7% -68,3% -110,8% -
Flux de financement -3 254 21 348 10 701 -20 984 4 180  -756,1% -49,9% -296,1% -119,9%
 
Variation nette de la trésorerie -169 116 -215 183 211  -168,8% -284,8% -184,9% +15,5%
 
Free Cash Flow par action 16,2 4,8 19,9 26,6 21,9  -70,4% +315,6% +33,4% -17,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de M&T Bank Corporation (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Chiffre d’affaires 2 377 2 335 2 280 3 325 3 373  -1,8% -2,3% +45,8% +1,4%
Charges d'exploitation -501 -1 428 -1 655 -434 -408  +185,0% +15,9% -126,2% -6,0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -766 -756 -755 -205 -215  -1,3% -0,1% -72,9% +4,9%
Résultat opérationnel 1 876 907 626 739 905  -51,7% -31,0% +18,1% +22,5%
Autres revenus/frais nets -716 907 625 664 855  -226,6% -31,1% +6,2% +28,8%
Charge d'intérêt -716 -866 -1 018 -1 065 -1 071  +20,9% +17,5% +4,6% +0,6%
Résultat avant impôts 1 160 907 626 664 855  -21,8% -31,0% +6,1% +28,8%
Impôts sur les bénéfices -293 -217 -143 -133 -200  -25,9% -34,0% -7,2% +50,4%
Résultat net 867 690 482 531 655  -20,4% -30,1% +10,1% +23,4%
 
EBITDA 2 002 958 792 -101 92  -52,1% -17,3% -112,7% -191,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 403 690 482 591 693  -50,8% -30,1% +22,5% +17,3%
Taux d’imposition 25% 24% 23% 20% 23%  -5,2% -4,3% -12,5% +16,8%
 
Chiffre d’affaires par action 14,3 14,0 13,7 19,9 20,1  -1,9% -2,3% +45,4% +1,1%
EBITDA par action 12,0 5,8 4,8 -0,6 0,5  -52,2% -17,3% -112,7% -190,8%
Bénéfices par action 5,1 4,0 2,9 3,2 3,9  -21,1% -27,3% +9,7% +22,9%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de M&T Bank Corporation (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Actifs courants 28 955 31 883 46 770 34 039 26 769  +10,1% +46,7% -27,2% -21,4%
   dont Trésorerie 28 955 31 883 29 800 33 839 26 570  +10,1% -6,5% +13,6% -21,5%
   dont Placements à CT 27 916 27 336 4 985 8 050 9 736  -2,1% -81,8% +61,5% +20,9%
   dont Créances clients 9 002 9 157 11 985 - -  +1,7% +30,9% - -
   dont Stock -38 895 -42 009 -29 906 - -  +8,0% -28,8% - -
Placements à long terme 28 054 27 473 27 003 28 595 29 993  -2,1% -1,7% +5,9% +4,9%
Biens corporels 1 673 1 681 - - -  +0,5% - - -
Écart d'acquisitions 8 465 8 465 8 465 8 465 8 465  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 177 162 147 132 119  -8,6% -9,3% -10,2% -9,8%
Actifs totaux 207 672 209 124 208 264 215 137 208 855  +0,7% -0,4% +3,3% -2,9%
 
Passifs courants 12 396 11 677 9 516 56 631 53 485  -5,8% -18,5% +495,1% -5,6%
   dont Créances fournisseurs 4 488 4 946 4 516 - -  +10,2% -8,7% - -
   dont Dette à court terme 7 908 6 731 5 000 4 795 4 764  -14,9% -25,7% -4,1% -0,6%
Dette à long terme 7 417 7 123 8 201 11 450 11 319  -4,0% +15,1% +39,6% -1,1%
Passifs totaux 181 871 182 928 181 307 187 968 180 431  +0,6% -0,9% +3,7% -4,0%
 
Action ordinaire 23 790 24 185 91 91 91  +1,7% -99,6% 0% 0%
Bénéfices non répartis 16 837 17 284 17 524 17 812 18 211  +2,7% +1,4% +1,6% +2,2%
Capitaux propres 25 801 26 196 26 957 27 169 28 424  +1,5% +2,9% +0,8% +4,6%
 
Dette portant intérets 15 325 13 854 13 201 16 245 16 083  -9,6% -4,7% +23,1% -1,0%
Dette nette -41 547 -45 365 -21 584 -25 644 -20 223  +9,2% -52,4% +18,8% -21,1%
Fonds de roulement 16 560 20 206 37 254 -22 592 -26 716  +22,0% +84,4% -160,6% +18,3%
Actions en circulation (en M) 166,3 166,6 166,6 167,1 167,7  +0,2% 0% +0,3% +0,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de M&T Bank Corporation (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Bénéfices nets 867 690 482 530 653  -20,4% -30,1% +9,9% +23,2%
 
Dépréciation 126 129 129 95 92  +2,7% +0% -26,5% -3,2%
Ajustements des bénéfices nets -90 109 - - -  -220,3% - - -
Ajust. comptes débiteurs 204 -27 28 27 -27  -113,0% -207,1% -4,9% -200,0%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -95 363 - - -  -482,4% - - -
Flux opérationnel 1 257 1 420 800 821 1 018  +12,9% -43,6% +2,6% +24,0%
 
Dépenses d’investissement 46 67 88 35 66  +45,4% +31,4% -60,1% +88,6%
Investissements -4 902 -2 422 683 -7 082 5 625  -50,6% -128,2% -1 137,0% -179,4%
Flux d’investissement -6 649 -8 557 - - -  +28,7% - - -
 
Dividendes payés 232 250 232 255 249  +7,5% -6,9% +9,8% -2,4%
Emprunts nets 912 -1 411 - - -  -254,6% - - -
Flux de financement 3 675 408 -1 521 6 438 -6 896  -88,9% -472,5% -523,3% -207,1%
 
Variation nette de la trésorerie 31 -80 -38 -36 83  -359,5% -52,4% -4,9% -330,6%
 
Free Cash Flow par action 7,3 8,1 4,3 4,7 5,7  +11,5% -47,3% +10,0% +20,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.