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Community Trust Bancorp (CTBI.US, US2041491083)

Community Trust Bancorp, Inc. operates as the bank holding company for Community Trust Bank, Inc. that engages in the provision of commercial and personal banking, and trust and wealth management services to small and mid-sized communities in eastern, northeastern, central, and south-central Kentucky, as well as southern West Virginia, and northeastern Tennessee. The company accepts time and demand deposits, checking accounts, savings accounts and savings certificates, individual retirement accounts and Keogh plans, and money market accounts. Its loan portfolio includes commercial, construction, mortgage, and personal loans; lease-financing, lines of credit, revolving lines of credit, and term loans, as well as other specialized loans, including asset-based financing; residential and commercial real estate loans; and consumer loans. The company also provides cash management, …

Siège social : 346 North Mayo Trail, Pikeville, KY, United States, 41502

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Community Trust Bancorp

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Community Trust Bancorp Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
18 052 100 84,7% 3,2% 62,7% 2,6 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
11,2 10,6 3,6 1,2 - -1,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
46% 35% 11,2% 1,4% 4,6% 0,6%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
48,4 USD 55,0 48,4 43,7 34,4 52,2

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Community Trust Bancorp Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Community Trust Bancorp Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+1,8% +7,0% +16,6% +19,0% +44,0% +27,0% +28,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+87,8% +41,9% +33,2% +35,6% +77,9% +95,7% +107,3%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Community Trust Bancorp Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
2 1 0 1 0 0 55,0

 

Équipe de direction de Community Trust Bancorp Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Mark A. Gooch CTB CEO, Chairman & President 65 Kevin J. Stumbo CPA Executive VP, CFO & Treasurer 64
James B. Draughn Executive Vice President 64 Richard W. Newsom Executive Vice President 69
Ricky D. Sparkman Executive Vice President 61 Charles Wayne Hancock II Secretary, Executive VP & Corporate Counsel 49
Steven E. Jameson Executive VP and Chief Internal Audit & Risk Officer 67 David Andrew Jones Executive Vice President 61
Andy D. Waters Executive Vice President 58 David I. Tackett Executive Vice President 58

 

Opérations d’initiés récentes pour Community Trust Bancorp Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
22/07/2024 David Andrew Jones EVP Achat 10 000 $32,27 $322 700
19/07/2024 Andy D Waters EVP Achat 10 000 $32,27 $322 700
01/07/2024 David Andrew Jones EVP Achat 11 $43,72 $481
11/06/2024 Richard W. Newsom President Vente 78 $41,20 $3 214
01/04/2024 David Andrew Jones EVP Achat 11 $42,26 $465
01/04/2024 Richard W Newsom President Achat 92 $42,10 $3 873
15/03/2024 Franky Minnifield Director Achat 2 000 $39,28 $78 560
13/02/2024 Jefferson F Sandlin Director Achat 510 $39,07 $19 926
26/01/2024 Mark A Gooch CEO Achat 339 $41,86 $14 191
26/01/2024 Richard W Newsom President Achat 171 $41,86 $7 158
26/01/2024 Kevin J Stumbo CFO Achat 186 $41,86 $7 786
26/01/2024 David I Tackett EVP Achat 70 $41,86 $2 930
24/01/2024 Andy D Waters EVP Achat 283 $41,68 $11 795
24/01/2024 Kevin J Stumbo CFO Achat 346 $41,68 $14 421
24/01/2024 Mark A Gooch CEO Achat 856 $41,68 $35 678
24/01/2024 Richard W Newsom President Achat 356 $41,68 $14 838
02/01/2024 Franky Minnifield Director Achat 129 $43,84 $5 655
02/01/2024 Mark Edward Smith EVP Achat 6 $43,98 $264
02/01/2024 Richard W Newsom President Achat 79 $43,87 $3 466
06/12/2023 James B Draughn EVP Vente 5 000 $41,61 $208 050
02/11/2023 Franky Minnifield Director Achat 2 000 $38,11 $76 220
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR COMMUNITY TRUST BANCORP$731 844

 

Présence de Community Trust Bancorp dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Community Trust Bancorp Inc

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Fondamentaux de Community Trust Bancorp Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 195 206 224 227 327  +5,4% +8,8% +1,6% +44,2%
EBITDA 78 77 118 137 -1  -0,1% +51,7% +16,4% -100,7%
Résultat opérationnel 72 70 111 130 101  -2,4% +57,5% +17,2% -22,1%
Résultat net 65 60 88 82 78  -7,8% +47,8% -7,0% -4,7%
Free Cash Flow 81 61 113 93 79  -24,7% +86,1% -17,5% -15,0%
Marge de FCF 41% 30% 51% 41% 24%  -28,6% +71,1% -18,8% -41,1%
ROIC - 6% 8% 11% 8%  - +39,3% +29,7% -22,3%
CROIC - 6% 11% 10% 8%  - +75,5% -10,4% -13,4%
Taux d’imposition 10% 15% 21% 19% 21%  +48,0% +34,0% -7,3% +9,6%
Capital investi 909 1 070 1 029 904 992  +17,7% -3,9% -12,2% +9,7%
Actions en circul. (en M) 17,7 17,8 17,8 17,9 17,9  +0,1% +0,3% +0,3% +0,3%
EBITDA par action 4,4 4,4 6,6 7,7 -0,1  -0,2% +51,3% +16,1% -100,7%
Bénéfices par action 3,6 3,4 4,9 4,6 4,4  -7,9% +47,4% -7,2% -4,9%
Free Cash Flow par action 4,6 3,4 6,4 5,2 4,4  -24,8% +85,6% -17,7% -15,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Community Trust Bancorp Inc

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Ratio de profitabilité de Community Trust Bancorp Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 40% 38% 53% 60% 0%  -5,2% +39,5% +14,7% -100,5%
Marge opérationnelle 37% 34% 49% 57% 31%  -7,4% +44,8% +15,4% -46,0%
Marge bénéficiaire 33% 29% 39% 36% 24%  -12,5% +35,9% -8,4% -33,9%
Marge de FCF 41% 30% 51% 41% 24%  -28,6% +71,1% -18,8% -41,1%
Rentabilité économique (ROA) - 1,3% 1,7% 1,5% 1,4%  - +33,1% -9,0% -7,7%
Rentabilité financière (ROE) - 9,4% 13,0% 12,3% 11,7%  - +38,7% -5,1% -4,9%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 6% 8% 11% 8%  - +39,3% +29,7% -22,3%
FCF sur ∼ (CROIC) - 6% 11% 10% 8%  - +75,5% -10,4% -13,4%

 

Ratios de solvabilité de Community Trust Bancorp Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 237,2 858,7 1 493,5 593,3 1,0  +262,0% +73,9% -60,3% -99,8%
Liquidité générale 237,2 858,7 1 493,5 628,0 -  +262,0% +73,9% -58,0% -100,0%
Dette nette sur EBITDA -4,7 -8,2 -10,0 -7,5 1 275,7  +74,8% +21,4% -24,3% -17 021,0%
Dette sur actifs 7% 8% 6% 5% 5%  +19,9% -24,5% -16,0% -2,1%
Dette sur capitaux propres 48% 63% 47% 44% 41%  +32,5% -25,3% -7,3% -6,1%
Couverture par l’EBITDA 1,9 3,0 7,8 4,8 -  +59,1% +155,9% -38,7% -100,2%
   ∼ par l’EBIT 1,8 2,8 7,5 4,6 -0,1  +59,4% +163,1% -38,4% -101,4%
   ∼ par le flux opérationel 2,1 2,5 7,7 3,5 0,9  +19,0% +212,8% -54,6% -74,2%
Coût de la dette - 7,2% 4,0% 9,4% 33,8%  - -43,6% +133,4% +257,9%

 

Graphique des dividendes de Community Trust Bancorp Inc

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Ratios de distribution de Community Trust Bancorp Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 65 60 88 82 78  -7,8% +47,8% -7,0% -4,7%
Flux de trésorerie libre (FCF) 81 61 113 93 79  -24,7% +86,1% -17,5% -15,0%
Dividende payé -26 -27 -28 -30 -32  +3,5% +2,9% +7,2% +7,5%
Distribution sur résultat net 41% 46% 32% 37% 41%  +12,2% -30,4% +15,3% +12,8%
Distribution sur FCF 32% 45% 25% 32% 41%  +37,4% -44,7% +30,0% +26,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Community Trust Bancorp Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Community Trust Bancorp Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 28 28 25 32 26  +1,2% -10,4% +25,2% -16,5%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -7 12 5 39  - -265,0% -61,7% +745,9%
Conversion de l’encaisse - 35 13 27 -12  - -62,5% +103,4% -145,9%
Rotation des actifs - - - - 0,1  -10,5% +3,2% +2,3% +34,4%
Frais généraux sur CP 11% 12% 12% 12% 11%  +0,2% +3,9% -1,6% -7,8%
Frais généraux sur CA 36% 37% 37% 33% 23%  +1,2% +1,8% -12,8% -28,5%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Community Trust Bancorp Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 0,75 1  = -0,25 +0,25 0,94
EBIT ↗ 0 0,5 1 1 0  +0,5 = -1 0,63
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,75 1 0,75  +0,25 +0,25 -0,25 0,75
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
CROIC ≥ 10% 0 0,5 1 1 0,75  +0,5 = -0,25 0,81
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 1 0,75 0  +1 -0,25 -0,75 0,44
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,9
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Community Trust Bancorp Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 1 1  = +1 = =
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 0  = = = =
 
F_SCORE 2 4 7 5 5  +2 +3 -2 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Community Trust Bancorp Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 0,2 0,3 0,3 -0,3  +35,1% +34,9% -6,9% -194,9%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -6,5% +12,3% +14,2% +3,0%
Critère X3 × 3,3 0,1 - 0,1 0,1 -  -14,9% +47,9% +17,8% -104,4%
Critère X4 × 0,6 - - - - 1,8  - - - -
Critère X5 - - - - 0,1  -10,5% +3,2% +2,3% +34,4%
 
Z_SCORE - - - - 1,7  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Community Trust Bancorp Inc

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Sociétés possiblement comparables à Community Trust Bancorp Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Republic Bancorp 1,1 2,6% 0,5 12,6 62,9 2,5 -
Norvège Sparebank 1 Nord-Norge 0,9 6,5% 0,9 8,1 108,5 1,9 -
États-Unis Southside Bancshares 0,9 4,4% 0,5 12,0 32,4 3,2 -
États-Unis Community Trust Bancorp 0,8 3,9% 0,7 10,6 48,4 -1,2 -
États-Unis Tompkins Financial 0,8 4,1% 0,7 13,2 60,0 -2,1 -
Suède Norion Bank 0,7 - 0,7 6,7 41,3 2,3 -
Finlande Aktia Bank Abp 0,7 7,6% 0,8 8,6 9,2 2,0 -
  Médiane 4,9 4,6% 1,0 8,9   1,1 -0,2  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Community Trust Bancorp

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Dividendes par action détachés par Community Trust Bancorp Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,46--0,46--0,47---
2023--0,44--0,44--0,46--0,46
2022--0,40--0,40--0,44--0,44
2021--0,39--0,39--0,40--0,40
2020--0,38--0,38--0,39--0,39
2019--0,36--0,36--0,38--0,38
2018--0,33--0,33--0,36--0,36
2017--0,32--0,32--0,33--0,33
2016--0,31--0,31--0,32--0,32
2015--0,30--0,30--0,31--0,31
2014--0,29--0,29--0,30--0,30
2013--0,29--0,29--0,29--0,29
2012--0,28--0,28--0,29--0,29
2011--0,28--0,28--0,28--0,28
2010--0,27--0,27--0,28--0,28
2009--0,27--0,27--0,27--0,27
2008--0,26--0,26--0,26--0,27
2007--0,25--0,25--0,25--0,26
2006--0,24--0,24--0,24--0,25
2005--0,22--0,22--0,22--0,24
2004--0,19--0,19--0,19--0,22
2003--0,16--0,16--0,17--0,19
2002--0,14--0,14--0,14--0,16
2001--0,14--0,14--0,14--0,14
2000--0,12--0,13--0,13--0,14
1999--0,12--0,12--0,12--0,12
1998--0,11----0,110,11--0,12
1997--0,11--0,10--0,10--0,11
1996--0,09--0,09--0,09--0,10
1995--0,08--0,08--0,08--0,09
1994--0,08--0,08--0,08---
1993--0,07--0,07--0,07--0,08
1992--0,07--0,07--0,07--0,07
1991--0,06--0,06--0,06--0,07
1990--0,06--0,06--0,06--0,06

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Community Trust Bancorp Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 195 206 224 227 327  +5,4% +8,8% +1,6% +44,2%
Charges d'exploitation -123 -135 -113 -97 -38  +9,9% -16,5% -13,8% -139,2%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -71 -75 -84 -74 -76  +6,7% +10,8% -11,5% +3,1%
Résultat opérationnel 72 70 111 130 101  -2,4% +57,5% +17,2% -22,1%
Autres revenus/frais nets 72 70 111 -29 99  -2,4% +57,5% -125,9% -444,2%
Charge d'intérêt -41 -25 -15 -29 -96  -37,2% -40,7% +89,8% +233,6%
Résultat avant impôts 72 70 111 101 99  -2,4% +57,5% -8,7% -2,4%
Impôts sur les bénéfices -7 -11 -23 -19 -21  +44,4% +111,0% -15,3% +6,9%
Résultat net 65 60 88 82 78  -7,8% +47,8% -7,0% -4,7%
 
EBITDA 78 77 118 137 -1  -0,1% +51,7% +16,4% -100,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 65 60 88 105 80  -7,8% +47,8% +19,4% -23,8%
Taux d’imposition 10% 15% 21% 19% 21%  +48,0% +34,0% -7,3% +9,6%
 
Chiffre d’affaires par action 11,0 11,6 12,6 12,7 18,3  +5,3% +8,5% +1,3% +43,8%
EBITDA par action 4,4 4,4 6,6 7,7 -0,1  -0,2% +51,3% +16,1% -100,7%
Bénéfices par action 3,6 3,4 4,9 4,6 4,4  -7,9% +47,4% -7,2% -4,9%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Community Trust Bancorp Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 673 1 067 1 517 1 405 59  +58,5% +42,2% -7,4% -95,8%
   dont Trésorerie 59 54 47 51 272  -7,5% -14,2% +10,2% +429,5%
   dont Placements à CT 600 997 1 455 1 256 1 164  +66,3% +45,9% -13,7% -7,4%
   dont Créances clients 15 16 15 20 24  +6,6% -2,5% +27,1% +20,3%
   dont Stock -299 -362 -331 -152 -82  +21,0% -8,6% -54,0% -45,9%
Placements à long terme 3 815 4 527 1 471 1 270 1 167  +18,7% -67,5% -13,7% -8,1%
Biens corporels 44 42 53 60 -  -4,6% +25,3% +13,4% -
Écart d'acquisitions 65 65 65 65 65  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 3 4 7 8 65  +24,7% +66,5% +25,0% +673,4%
Actifs totaux 4 366 5 139 5 418 5 380 5 770  +17,7% +5,4% -0,7% +7,2%
 
Passifs courants 3 1 1 2 1 486  -56,2% -18,3% +120,2% +66 325,3%
   dont Créances fournisseurs 3 1 1 2 7  -56,2% -18,3% +120,2% +230,3%
   dont Dette à court terme 237 358 273 218 225  +51,2% -23,7% -20,1% +3,4%
Dette à long terme 58 58 58 58 65  0% +0,6% 0% +11,0%
Passifs totaux 3 751 4 484 4 720 4 752 5 067  +19,5% +5,3% +0,7% +6,6%
 
Action ordinaire 89 89 89 90 90  +0,1% +0,2% +0,4% +0,5%
Bénéfices non répartis 297 327 387 439 484  +10,1% +18,4% +13,4% +10,4%
Capitaux propres 615 655 698 628 702  +6,5% +6,6% -10,0% +11,8%
 
Dette portant intérets 294 416 331 276 290  +41,2% -20,4% -16,6% +5,0%
Dette nette -364 -636 -1 171 -1 031 -1 146  +74,7% +84,1% -11,9% +11,1%
Fonds de roulement 671 1 066 1 516 1 403 -1 427  +59,0% +42,2% -7,5% -201,8%
Actions en circulation (en M) 17,7 17,8 17,8 17,9 17,9  +0,1% +0,3% +0,3% +0,3%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Community Trust Bancorp Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 65 60 88 82 78  -7,8% +47,8% -7,0% -4,7%
 
Dépréciation 6 5 5 5 5  -3,1% -5,9% +3,7% +2,5%
Ajustements des bénéfices nets 96 354 20 12 -  +267,0% -94,3% -37,6% -
Ajust. comptes débiteurs 0 -1 0 -4 -4  +143,1% -141,0% -1 136,5% -4,6%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 2 4 2 4 -  +80,3% -47,6% +88,2% -
Flux opérationnel 83 62 116 100 86  -25,3% +85,5% -13,8% -14,0%
 
Dépenses d’investissement 3 1 2 6 6  -42,3% +60,1% +162,0% +1,7%
Investissements -39 -695 -491 -280 -227  +1 698,6% -29,4% -43,0% -19,1%
Flux d’investissement -34 -694 -359 -280 -  +1 910,7% -48,3% -21,9% -
 
Dividendes payés 26 27 28 30 32  +3,5% +2,9% +7,2% +7,5%
Emprunts nets 0 122 -85 -56 -  -32 854,4% -169,8% -34,3% -
Flux de financement 74 705 216 -3 284  +848,9% -69,3% -101,3% -10 423,3%
 
Variation nette de la trésorerie 123 74 -26 -183 143  -40,3% -136,0% +591,4% -178,0%
 
Free Cash Flow par action 4,6 3,4 6,4 5,2 4,4  -24,8% +85,6% -17,7% -15,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Community Trust Bancorp Inc (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Chiffre d’affaires 58 59 87 91 92  +1,4% +48,9% +3,7% +1,7%
Charges d'exploitation -11 -33 -10 -9 -9  +189,9% -129,7% -11,2% +4,6%
   dont Coût des ventes - - - - 0  - - - -
   dont Frais généraux -19 -19 -3 -21 -20  -1,3% -85,9% +689,5% -2,5%
Résultat opérationnel 47 26 24 24 27  -44,3% -7,7% +2,4% +8,8%
Autres revenus/frais nets -22 26 23 24 26  -219,2% -10,3% +2,5% +9,0%
Charge d'intérêt -22 -26 -30 -31 -31  +21,2% +15,2% +3,5% -1,4%
Résultat avant impôts 25 26 23 24 26  +4,5% -10,3% +2,5% +9,0%
Impôts sur les bénéfices -5 -5 -5 -5 -6  -2,0% -13,1% +12,4% +25,6%
Résultat net 19 21 19 19 19  +6,3% -9,5% +0,1% +4,4%
 
EBITDA 47 26 -1 -1 -1  -44,3% -102,5% -2,0% +0,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 36 21 19 19 20  -43,4% -7,0% 0% +4,2%
Taux d’imposition 22% 20% 20% 22% 25%  -6,2% -3,1% +9,6% +15,2%
 
Chiffre d’affaires par action 3,2 3,3 4,9 5,0 5,1  +1,3% +48,7% +3,6% +1,6%
EBITDA par action 2,6 1,4 - - -  -44,4% -102,5% -2,1% +0,4%
Bénéfices par action 1,1 1,2 1,0 1,0 1,1  +6,2% -9,7% +0% +4,3%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Community Trust Bancorp Inc (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Actifs courants 1 250 1 205 59 56 188  -3,6% -95,1% -5,1% +236,6%
   dont Trésorerie 49 69 272 294 162  +41,7% +292,0% +8,1% -44,8%
   dont Placements à CT 1 201 1 136 1 164 1 112 1 090  -5,4% +2,5% -4,5% -1,9%
   dont Créances clients 20 21 24 24 24  +6,0% +9,8% -0,2% +3,9%
   dont Stock -152 -265 -82 -79 30  +73,7% -68,9% -3,7% -138,4%
Placements à long terme 1 215 1 151 1 167 1 115 1 093  -5,3% +1,4% -4,4% -1,9%
Biens corporels 43 61 - - -  +42,3% - - -
Écart d'acquisitions 65 65 65 65 65  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 8 8 65 8 8  +0,7% +690,1% -88,1% -0,6%
Actifs totaux 5 521 5 635 5 770 5 850 5 804  +2,1% +2,4% +1,4% -0,8%
 
Passifs courants 6 8 1 486 1 509 3 285  +46,0% +17 999,1% +1,6% +117,7%
   dont Créances fournisseurs 6 8 7 9 12  +46,0% -10,0% +26,7% +30,9%
   dont Dette à court terme 230 233 225 235 228  +1,5% -3,4% +4,2% -2,8%
Dette à long terme 64 65 65 65 64  +0,4% -0,1% -0,1% -0,1%
Passifs totaux 17 17 5 067 5 143 5 085  -3,0% +30 061,8% +1,5% -1,1%
 
Action ordinaire 90 90 90 90 90  +0% +0% +0,1% +0%
Bénéfices non répartis 462 474 484 493 504  +2,7% +2,2% +1,7% +2,3%
Capitaux propres 660 653 702 708 719  -1,1% +7,5% +0,8% +1,6%
 
Dette portant intérets 294 298 290 299 293  +1,3% -2,7% +3,2% -2,2%
Dette nette -956 -907 -1 146 -1 106 -960  -5,1% +26,2% -3,5% -13,2%
Fonds de roulement 1 245 1 197 -1 427 -1 453 -3 097  -3,8% -219,2% +1,8% +113,1%
Actions en circulation (en M) 17,9 17,9 17,9 17,9 18,0  +0,1% +0,1% +0,1% +0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Community Trust Bancorp Inc (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Bénéfices nets 19 21 19 19 19  +6,3% -9,5% +0,1% +4,4%
 
Dépréciation 2 1 1 1 1  -10,9% -10,6% -16,5% +20,0%
Ajustements des bénéfices nets 6 - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs -1 -1 -2 0 -1  -2,8% +74,2% -102,0% -2 216,3%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -6 - - - -  - - - -
Flux opérationnel 15 25 20 26 20  +62,7% -20,6% +31,0% -23,8%
 
Dépenses d’investissement 1 3 1 2 2  +151,6% -56,0% +68,4% -30,1%
Investissements -127 -22 -49 -65 -86  -82,5% +121,4% +32,7% +31,7%
Flux d’investissement -128 - - - -  - - - -
 
Dividendes payés 8 8 8 8 8  +4,5% +0,2% +0,3% 0%
Emprunts nets 20 - - - -  - - - -
Flux de financement -14 107 81 61 -66  -853,7% -23,8% -25,0% -207,5%
 
Variation nette de la trésorerie -126 110 52 22 -132  -186,8% -52,5% -58,0% -701,1%
 
Free Cash Flow par action 0,8 1,2 1,0 1,3 1,0  +55,3% -16,0% +28,2% -23,3%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.