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Tompkins Financial Corporation

Tompkins Financial (TMP.US, US8901101092)

Tompkins Financial Corporation, a financial holding company, provides commercial and consumer banking, leasing, trust and investment management, financial planning and wealth management, and insurance services. The company operates through three segments: Banking, Insurance, and Wealth Management. It accepts various deposit products, including checking and savings accounts, time deposits, and IRA products, as well as brokered, reciprocal, and municipal money market deposits. The company also offers loans for various business purposes, including real estate financing, construction, equipment financing, accounts receivable financing, and commercial leasing; residential mortgage loans; personal loans; residential real estate loans; home equity loans; commercial and industrial loans; commercial real estate loans; agriculture loans; and consumer loans, such as direct and indirect personal installment loans, automobile financing, and overdraft lines of credit. In addition, …

Siège social : 118 East Seneca Street, Ithaca, NY, United States, 14851

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Tompkins Financial

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Tompkins Financial Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
14 396 200 87,0% 9,2% 65,3% 3,7 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
59,4 13,2 2,5 1,3 - -2,1
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
29% 6% 2,2% 0,2% 13,3% 86,4%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
59,5 USD 68,0 58,4 51,9 43,1 65,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Tompkins Financial Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes de Tompkins Financial Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+5,3% +6,1% +28,3% +28,3% +23,1% -12,9% -19,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+17,0% -10,1% -11,2% -15,5% -5,2% +41,8% +77,2%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Tompkins Financial Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
1 0 0 1 0 0 68,0

 

Équipe de direction de Tompkins Financial Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Stephen S. Romaine President, CEO & Director 59 Matthew D. Tomazin Executive VP, CFO & Treasurer 38
David S. Boyce Executive Vice President 57 John M. McKenna Executive Vice President 57
Ginger G. Kunkel Executive Vice President 53 Charles J. Guarino Executive VP, COO & Chief Banking Operations Officer 48
David K Kershaw Senior Vice President of Finance & Accounting and Chief Accounting Officer 56 Bradley G. James Senior VP & CTO -
Janet L. Hewitt Assistant VP and Corporate Administrative & Investor Relations Officer - Alyssa H. Fontaine Executive VP, General Counsel, Secretary & Chief Risk Officer 43

 

Présence de Tompkins Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Tompkins Financial Corporation

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Fondamentaux de Tompkins Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 286 299 303 308 297  +4,6% +1,2% +1,9% -3,5%
EBITDA 114 101 118 135 24  -11,4% +16,5% +14,0% -82,4%
Résultat opérationnel 103 98 114 131 12  -5,1% +17,4% +14,1% -90,8%
Résultat net 82 78 89 85 10  -5,1% +15,0% -4,7% -88,8%
Free Cash Flow 96 97 116 95 82  +1,3% +20,2% -18,3% -13,6%
Marge de FCF 33% 32% 38% 31% 28%  -3,2% +18,9% -19,8% -10,4%
ROIC - 6% 9% 10% 1%  - +56,8% +10,3% -90,5%
CROIC - 7% 12% 9% 8%  - +63,9% -20,6% -12,7%
Taux d’imposition 20% 20% 22% 22% 21%  -0,2% +7,7% +1,8% -8,1%
Capital investi 1 576 1 090 866 1 149 845  -30,8% -20,6% +32,7% -26,5%
Actions en circul. (en M) 15,0 14,7 14,6 14,4 14,3  -1,5% -0,6% -1,7% -0,7%
EBITDA par action 7,6 6,9 8,1 9,3 1,7  -10,0% +17,2% +15,9% -82,2%
Bénéfices par action 5,5 5,3 6,1 5,9 0,7  -3,6% +15,8% -3,1% -88,7%
Free Cash Flow par action 6,4 6,6 7,9 6,6 5,8  +2,9% +21,0% -16,9% -13,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Tompkins Financial Corporation

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Ratio de profitabilité de Tompkins Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 84% 85% 84% 84% 100%  +1,0% -0,4% -0,9% +19,6%
Marge d’EBITDA 40% 34% 39% 44% 8%  -15,3% +15,1% +11,9% -81,7%
Marge opérationnelle 36% 33% 38% 42% 4%  -9,3% +16,0% +12,1% -90,5%
Marge bénéficiaire 29% 26% 29% 28% 3%  -9,2% +13,7% -6,5% -88,4%
Marge de FCF 33% 32% 38% 31% 28%  -3,2% +18,9% -19,8% -10,4%
Rentabilité économique (ROA) - 1,1% 1,2% 1,1% 0,1%  - +6,9% -5,0% -88,8%
Rentabilité financière (ROE) - 11,3% 12,4% 12,7% 1,5%  - +9,8% +2,4% -88,3%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 6% 9% 10% 1%  - +56,8% +10,3% -90,5%
FCF sur ∼ (CROIC) - 7% 12% 9% 8%  - +63,9% -20,6% -12,7%

 

Ratios de solvabilité de Tompkins Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 6,4 1,0 158,8 7,7 0,8  -83,7% +15 034,7% -95,2% -90,0%
Liquidité générale 6,4 1,0 158,8 6,7 -  -83,7% +15 034,7% -95,8% -99,4%
Dette nette sur EBITDA -4,6 -16,2 -16,7 -8,5 -55,6  +254,9% +3,0% -49,2% +556,4%
Dette sur actifs 14% 5% 2% 7% 2%  -63,9% -64,0% +293,5% -67,6%
Dette sur capitaux propres 138% 52% 19% 86% 26%  -62,2% -63,7% +355,8% -69,6%
Couverture par l’EBITDA 2,3 3,5 6,7 6,4 0,3  +55,0% +92,7% -5,1% -95,8%
   ∼ par l’EBIT 2,0 3,1 6,1 5,8 0,1  +52,8% +96,4% -3,8% -97,7%
   ∼ par le flux opérationel 2,0 3,5 6,9 4,9 1,0  +74,7% +97,7% -29,0% -79,4%
Coût de la dette - 4,5% 6,8% 6,3% 24,8%  - +52,1% -8,3% +295,1%

 

Graphique des dividendes de Tompkins Financial Corporation

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Ratios de distribution de Tompkins Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 82 78 89 85 10  -5,1% +15,0% -4,7% -88,8%
Flux de trésorerie libre (FCF) 96 97 116 95 82  +1,3% +20,2% -18,3% -13,6%
Dividende payé -31 -31 -32 -34 -35  +2,4% +3,4% +3,5% +2,8%
Distribution sur résultat net 37% 40% 36% 39% 363%  +7,8% -10,2% +8,7% +819,8%
Distribution sur FCF 32% 32% 28% 35% 42%  +1,1% -14,0% +26,7% +19,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Tompkins Financial Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Tompkins Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -1 369 -3 352 -662 1 -  +144,8% -80,2% -100,2% -
Délai paiement clients (DSO) 129 134 140 214 19  +4,1% +4,3% +53,5% -91,2%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -11 678 6 489 17 674 -  - -155,6% +172,4% -
Conversion de l’encaisse - 8 460 -7 011 -17 458 19  - -182,9% +149,0% -100,1%
Rotation des actifs - - - - -  -7,7% -1,4% +3,8% -5,4%
Frais généraux sur CP 17% 16% 17% 20% 20%  -4,0% +0,9% +21,1% +1,0%
Frais généraux sur CA 39% 39% 40% 40% 45%  -0,6% +1,3% +0,6% +13,6%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Tompkins Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 0,75 0,75 0  -0,25 = -0,75 0,63
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,75 1 0  +0,25 +0,25 -1 0,56
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
CROIC ≥ 10% 0 0,5 1 0,75 0,75  +0,5 -0,25 = 0,75
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,3
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Tompkins Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 6 7 5 6  +4 +1 -2 +1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Tompkins Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 - 0,3 0,2 -0,3  -93,2% +2 054,1% -36,7% -235,0%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -0,3% +10,7% +13,0% -6,6%
Critère X3 × 3,3 0,1 - - 0,1 -  -23,0% +15,7% +17,8% -90,4%
Critère X4 × 0,6 - - - - 2,9  - - - -
Critère X5 - - - - -  -7,7% -1,4% +3,8% -5,4%
 
Z_SCORE - - - - 2,8  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Tompkins Financial Corporation

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Sociétés possiblement comparables à Tompkins Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Norvège Sparebank 1 Nord-Norge 0,9 6,5% 0,9 8,1 107,9 1,9 -
États-Unis Southside Bancshares 0,9 4,4% 0,5 12,0 32,4 3,2 -
États-Unis Community Trust Bancorp 0,8 3,9% 0,7 10,6 48,1 -1,2 -
États-Unis Tompkins Financial 0,8 4,1% 0,7 13,2 59,5 -2,1 -
Suède Norion Bank 0,7 - 0,7 6,7 41,5 2,3 -
Finlande Aktia Bank Abp 0,7 7,6% 0,8 8,6 9,2 2,0 -
Royaume-Uni Close Brothers Group 0,7 17,0% 0,8 5,7 381,8 -1,1 -
  Médiane 4,9 4,6% 1,0 8,9   1,1 -0,2  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Tompkins Financial

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Dividendes par action détachés par Tompkins Financial Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,60--0,61--0,61----
2023-0,60--0,60-0,60---0,60-
2022-0,57--0,57--0,57--0,60-
2021-0,54--0,54--0,54--0,57-
2020-0,52--0,52-0,52---0,54-
2019-0,50--0,50-0,50--0,52--
2018-0,48--0,48-0,48---0,50-
2017-0,45--0,45-0,45---0,47-
2016-0,44-0,44--0,44---0,45-
2015-0,42--0,42--0,42--0,44-
20140,40---0,40-0,40--0,42--
20130,38---0,38-0,38--0,40--
2012-0,36--0,36--0,36--0,38-
2011-0,34--0,34--0,36--0,36-
2010-0,34--0,34--0,34--0,34-
2009-0,31--0,31--0,31--0,31-
2008-0,29--0,29-0,31---0,31-
20070,27---0,27-0,29--0,29--
2006-0,25--0,27--0,27--0,27-
2005-0,25--0,25--0,25--0,25-
2004-0,23--0,23--0,23--0,23-
2003-0,20--0,20--0,23--0,23-
2002-0,19--0,19--0,20--0,20-
20010,18--0,18--0,19--0,19--
2000-0,18--0,18--0,18--0,18-
1999-0,17--0,17--0,18--0,18-
1998-0,15--0,15--0,16--0,17-
1997-0,14--0,14--0,15--0,15-
1996-0,12--0,12--0,12--0,14-
1995-0,11--0,11--0,11--0,14-
1994-0,10--0,10--0,10--0,10-
1993-0,08--0,09--0,09--0,10-
1992-0,07--0,07--0,08--0,08-
1991-0,06--0,06--0,06--0,07-
1990-0,05--0,05--0,05--0,06-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Tompkins Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 286 299 303 308 297  +4,6% +1,2% +1,9% -3,5%
Charges d'exploitation -183 -202 -188 -50 -285  +10,0% -6,7% -126,8% -665,1%
   dont Coût des ventes -46 -46 -47 -50 -  -1,0% +3,2% +6,9% -
   dont Frais généraux -113 -117 -120 -123 -135  +3,9% +2,5% +2,5% +9,6%
Résultat opérationnel 103 98 114 131 12  -5,1% +17,4% +14,1% -90,8%
Autres revenus/frais nets 0 0 0 -21 0  +21,3% -17,5% -16 570,1% -100,6%
Charge d'intérêt -51 -29 -18 -21 -88  -42,9% -39,5% +20,1% +317,4%
Résultat avant impôts 103 98 115 110 12  -5,1% +17,3% -4,2% -88,9%
Impôts sur les bénéfices -21 -20 -25 -25 -2  -5,2% +26,4% -2,5% -89,8%
Résultat net 82 78 89 85 10  -5,1% +15,0% -4,7% -88,8%
 
EBITDA 114 101 118 135 24  -11,4% +16,5% +14,0% -82,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 82 78 89 101 10  -5,0% +15,0% +13,6% -90,6%
Taux d’imposition 20% 20% 22% 22% 21%  -0,2% +7,7% +1,8% -8,1%
 
Chiffre d’affaires par action 19,1 20,3 20,7 21,4 20,8  +6,2% +1,8% +3,6% -2,8%
EBITDA par action 7,6 6,9 8,1 9,3 1,7  -10,0% +17,2% +15,9% -82,2%
Bénéfices par action 5,5 5,3 6,1 5,9 0,7  -3,6% +15,8% -3,1% -88,7%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Tompkins Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 1 537 2 125 2 223 1 614 80  +38,2% +4,6% -27,4% -95,1%
   dont Trésorerie 138 388 63 78 80  +181,5% -83,8% +23,3% +2,2%
   dont Placements à CT 1 299 1 627 2 045 1 595 1 417  +25,3% +25,6% -22,0% -11,2%
   dont Créances clients 101 110 116 181 15  +8,9% +5,5% +56,3% -91,5%
   dont Stock -173 -420 -86 0 -95  +142,4% -79,6% -100,2% -62 498,7%
Placements à long terme 1 299 1 627 2 329 1 908 1 730  +25,3% +43,2% -18,1% -9,3%
Biens corporels 94 89 85 82 -  -6,0% -3,7% -3,8% -
Écart d'acquisitions 92 92 92 93 93  0% 0% +0,2% 0%
Biens incorporels 6 5 4 3 2  -21,2% -25,7% -25,7% -14,1%
Actifs totaux 6 726 7 622 7 820 7 671 7 820  +13,3% +2,6% -1,9% +1,9%
 
Passifs courants 239 2 025 14 241 1 968  +747,1% -99,3% +1 623,6% +715,6%
   dont Créances fournisseurs 5 213 6 438 6 791 6 602 -  +23,5% +5,5% -2,8% -
   dont Dette à court terme 239 96 14 241 51  -59,9% -85,4% +1 623,6% -78,9%
Dette à long terme 675 278 124 291 125  -58,8% -55,4% +134,9% -57,1%
Passifs totaux 6 063 278 7 091 7 053 7 150  -95,4% +2 448,7% -0,5% +1,4%
 
Action ordinaire 2 1 1 1 1  -0,3% -1,7% -1,0% -0,8%
Bénéfices non répartis 370 418 475 527 502  +12,9% +13,6% +10,8% -4,8%
Capitaux propres 662 716 728 616 669  +8,3% +1,6% -15,3% +8,5%
 
Dette portant intérets 914 374 138 533 176  -59,1% -63,1% +285,9% -67,0%
Dette nette -522 -1 642 -1 970 -1 140 -1 320  +214,3% +20,0% -42,1% +15,8%
Fonds de roulement 1 298 100 2 209 1 372 -1 888  -92,3% +2 110,0% -37,9% -237,6%
Actions en circulation (en M) 15,0 14,7 14,6 14,4 14,3  -1,5% -0,6% -1,7% -0,7%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Tompkins Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 82 78 89 85 10  -5,1% +15,0% -4,7% -88,8%
 
Dépréciation 12 12 12 12 12  -0,3% -0,9% -0,1% +1,5%
Ajustements des bénéfices nets 9 9 7 8 -  -0,9% -21,0% +13,0% -
Ajust. comptes débiteurs 2 -13 9 -2 -1  -881,6% -174,0% -124,1% -45,2%
Ajust. des stocks 0 0 1 -1 -2  +78,2% -694,2% -162,8% +295,8%
Autres flux opérationnels 0 -1 -1 1 -  -1 073,1% +8,8% -162,8% -
Flux opérationnel 102 101 121 103 89  -0,2% +19,5% -14,7% -13,9%
 
Dépenses d’investissement 6 5 5 8 7  -24,3% +4,2% +72,3% -17,2%
Investissements 133 -640 -579 -2 108  -579,8% -9,6% -99,6% -5 055,6%
Flux d’investissement 134 -644 -583 -8 -  -580,4% -9,4% -98,6% -
 
Dividendes payés 31 31 32 34 35  +2,4% +3,4% +3,5% +2,8%
Emprunts nets -439 -388 -143 157 -  -11,8% -63,1% -209,7% -
Flux de financement -178 793 137 -80 59  -545,4% -82,7% -158,6% -173,6%
 
Variation nette de la trésorerie 58 250 -325 15 2  +334,9% -229,9% -104,5% -88,4%
 
Free Cash Flow par action 6,4 6,6 7,9 6,6 5,8  +2,9% +21,0% -16,9% -13,0%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Tompkins Financial Corporation (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Chiffre d’affaires 65 75 81 105 107  +17,0% +7,0% +30,4% +1,6%
Charges d'exploitation -42 -117 -63 -13 -11  +180,7% -46,5% -120,9% -17,7%
   dont Coût des ventes -7 - - -22 -22  - - - -1,6%
   dont Frais généraux -32 -31 -32 -33 -33  -2,7% +2,0% +2,4% +1,4%
Résultat opérationnel 30 -42 18 22 21  -238,2% -143,5% +22,4% -6,7%
Autres revenus/frais nets -20 0 0 22 21  -100,2% 0% +71 193,5% -6,7%
Charge d'intérêt -20 -24 -28 -33 -34  +22,4% +16,3% +14,4% +5,5%
Résultat avant impôts 10 -42 18 22 21  -504,5% -143,6% +21,8% -6,7%
Impôts sur les bénéfices -2 -8 -3 -5 -5  -565,5% -137,5% +66,9% -5,7%
Résultat net 8 -33 15 17 16  -493,6% -145,0% +12,5% -7,1%
 
EBITDA 33 -42 18 0 0  -226,3% -143,5% -100,6% +3,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 25 -35 15 17 16  -238,5% -143,5% +13,0% -7,0%
Taux d’imposition 17% - 17% 24% 24%  - - +37,1% +1,1%
 
Chiffre d’affaires par action 4,5 5,3 5,7 7,4 7,5  +18,3% +6,6% +30,5% +1,6%
EBITDA par action 2,3 -2,9 1,3 - -  -227,8% -143,3% -100,6% +3,7%
Bénéfices par action 0,6 -2,4 1,1 1,2 1,1  -498,1% -144,8% +12,5% -7,1%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Tompkins Financial Corporation (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Actifs courants 1 534 1 464 80 86 101  -4,6% -94,6% +7,8% +17,3%
   dont Trésorerie 82 140 80 57 71  +71,8% -43,3% -28,2% +24,1%
   dont Placements à CT 1 468 1 389 1 417 1 366 1 317  -5,4% +2,0% -3,6% -3,6%
   dont Créances clients 17 16 15 14 13  -6,7% -2,7% -5,6% -7,5%
   dont Stock -98 -182 -95 -72 -84  +85,3% -48,0% -24,5% +17,7%
Placements à long terme 1 781 1 702 1 730 1 680 1 631  -4,5% +1,7% -2,9% -2,9%
Biens corporels 81 81 - - -  -0,5% - - -
Écart d'acquisitions 93 93 93 93 93  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 3 2 2 2 2  -3,7% -3,9% -3,4% -2,4%
Actifs totaux 7 626 7 691 7 820 7 778 7 870  +0,9% +1,7% -0,5% +1,2%
 
Passifs courants 2 075 2 019 1 968 1 872 1 890  -2,7% -2,5% -4,9% +0,9%
   dont Créances fournisseurs - - - - -  - - - -
   dont Dette à court terme 50 56 51 44 36  +11,2% -9,1% -14,3% -17,6%
Dette à long terme 387 297 125 523 774  -23,3% -57,9% +318,1% +48,0%
Passifs totaux 387 297 7 150 7 109 7 193  -23,3% +2 309,0% -0,6% +1,2%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  -0,3% +0,3% 0% -0,1%
Bénéfices non répartis 537 495 502 510 517  -7,8% +1,3% +1,6% +1,4%
Capitaux propres 635 611 669 668 675  -3,8% +9,4% -0,1% +1,0%
 
Dette portant intérets 438 353 176 566 810  -19,3% -50,1% +221,8% +43,0%
Dette nette -1 112 -1 176 -1 320 -857 -579  +5,7% +12,3% -35,1% -32,5%
Fonds de roulement -541 -555 -1 888 -1 786 -1 789  +2,6% +240,1% -5,4% +0,2%
Actions en circulation (en M) 14,3 14,2 14,2 14,2 14,2  -1,1% +0,4% -0,1% +0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Tompkins Financial Corporation (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Bénéfices nets 8 -33 15 17 16  -493,6% -145,0% +12,5% -7,1%
 
Dépréciation 3 3 3 3 3  +1,7% +14,0% -5,9% -12,9%
Ajustements des bénéfices nets 10 - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs -1 -2 0 -2 -1  +361,0% -117,9% -682,7% -59,0%
Ajust. des stocks -1 0 -1 - -  -60,5% +370,4% - -
Autres flux opérationnels 1 - - - -  - - - -
Flux opérationnel 22 25 19 23 28  +15,2% -25,2% +19,2% +24,9%
 
Dépenses d’investissement 2 2 1 1 7  +1,3% -26,0% -4,5% +384,2%
Investissements 13 -40 -147 0 -84  -399,5% +268,3% -99,8% +27 676,6%
Flux d’investissement 11 1 - - -  -94,5% - - -
 
Dividendes payés 9 9 8 9 9  -1,1% -1,7% +0,6% +2,0%
Emprunts nets 47 - - - -  - - - -
Flux de financement -22 73 67 -45 71  -427,3% -8,0% -167,3% -256,5%
 
Variation nette de la trésorerie 11 59 -61 -22 14  +429,0% -203,5% -63,1% -161,5%
 
Free Cash Flow par action 1,4 1,6 1,2 1,5 1,5  +17,8% -25,5% +21,2% +1,4%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.