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Arrow Financial (AROW.US, US0427441029)

Arrow Financial Corporation, a bank holding company, provides commercial and consumer banking, and financial products and services. The company's deposit products include demand deposits, interest-bearing checking accounts, savings deposits, time deposits, and other time deposits. Its lending activities comprise commercial loans, such as term loans, time notes, and lines of credit; and commercial real estate loans to finance real estate purchases, refinancing, expansions, and enhancement to commercial properties, as well as commercial construction and land development loans to finance projects. The company's lending activities also include consumer installment loans to finance personal expenditures, personal lines of credit, overdraft protection, and automobile loans; and residential real estate loans, fixed home equity loans, and home equity lines of credit for consumers to finance home …

Siège social : 250 Glen Street, Glens Falls, NY, United States, 12801

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Arrow Financial

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’Arrow Financial Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
16 732 700 85,7% 2,7% 49,5% 6,0 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
14,8 9,8 2,4 1,2 - -1,1
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
34% 24% 8,5% 0,8% 7,9% 47,3%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
28,9 USD 31,0 28,6 26,1 17,8 32,9

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Arrow Financial Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes d’Arrow Financial Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+2,5% +5,0% +6,0% +34,4% +67,5% +11,8% -0,4%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+41,1% +31,0% +31,0% +38,4% +57,1% +96,0% +122,3%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Arrow Financial Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
1 0 0 1 0 0 31,0

 

Équipe de direction d’Arrow Financial Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
David S. DeMarco CEO, President & Director 62 Penko Krassimir Ivanov CPA, M.B.A. Senior EVP, CFO, Chief Accounting Officer & Treasurer 55
David D. Kaiser Senior EVP & Chief Credit Officer 63 Andrew J. Wise Senior Executive VP, Chief Risk Officer & Company Secretary 57
Michael Jacobs Executive VP & Chief Information Officer 53 Brooke M. Pancoe Senior EVP & Chief Human Resources Officer 38
Annette Reitano Senior VP and Director of Marketing & Communications of Glen Falls - Marc j. Yrsha Senior EVP & Chief Banking Officer 45

 

Opérations d’initiés récentes pour Arrow Financial Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
01/10/2024 Raymond F O'conor Director Vente 2 000 $28,04 $56 080
03/09/2024 Raymond F O'conor Director Vente 2 000 $30,09 $60 180
15/08/2024 Raymond F O'conor Director Vente 2 000 $28,13 $56 260
10/05/2024 Raymond F O'conor Director Vente 4 000 $23,63 $94 520
28/11/2023 Andrew J Wise COO Achat 1 000 $24,76 $24 760
22/11/2023 Andrew J Wise COO Achat 1 000 $24,49 $24 490
03/11/2023 Colin L Read Director Achat 1 876 $22,84 $42 848
03/11/2023 David D Kaiser SVP Achat 1 075 $23,25 $24 994
01/11/2023 William L Owens Director Achat 710 $21,27 $15 102
30/10/2023 Colin L Read Director Achat 7 500 $21,33 $159 975
27/10/2023 Gary C Dake Director Achat 4 800 $20,58 $98 784
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR ARROW FINANCIAL$123 912

 

Présence d’Arrow Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’Arrow Financial Corporation

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Fondamentaux d’Arrow Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 117 132 143 149 192  +13,1% +8,2% +4,6% +28,4%
EBITDA 53 62 72 82 3  +18,5% +16,0% +13,2% -96,0%
Résultat opérationnel 47 52 64 74 170  +10,2% +24,2% +15,2% +129,7%
Résultat net 37 41 50 49 30  +8,9% +22,1% -2,1% -38,4%
Free Cash Flow 36 37 61 45 45  +2,8% +64,2% -25,6% 0%
Marge de FCF 31% 28% 43% 30% 24%  -9,1% +51,7% -28,8% -22,1%
ROIC - 10% 12% 13% 33%  - +24,3% +8,0% +145,8%
CROIC - 9% 15% 11% 11%  - +67,2% -30,3% +3,6%
Taux d’imposition 20% 21% 23% 22% 20%  +4,3% +6,1% -0,7% -11,6%
Capital investi 452 373 437 428 407  -17,5% +17,3% -2,0% -4,9%
Actions en circul. (en M) 16,9 16,9 17,1 16,6 17,0  +0,3% +0,8% -2,9% +2,9%
EBITDA par action 3,1 3,7 4,2 4,9 0,2  +18,1% +15,0% +16,6% -96,1%
Bénéfices par action 2,2 2,4 2,9 2,9 1,8  +8,6% +21,1% +0,8% -40,1%
Free Cash Flow par action 2,1 2,2 3,6 2,7 2,7  +2,5% +62,9% -23,3% -2,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’Arrow Financial Corporation

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Ratio de profitabilité d’Arrow Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 45% 47% 51% 55% 2%  +4,8% +7,1% +8,3% -96,9%
Marge opérationnelle 40% 39% 45% 50% 89%  -2,6% +14,7% +10,2% +78,8%
Marge bénéficiaire 32% 31% 35% 33% 16%  -3,7% +12,8% -6,4% -52,0%
Marge de FCF 31% 28% 43% 30% 24%  -9,1% +51,7% -28,8% -22,1%
Rentabilité économique (ROA) - 1,2% 1,3% 1,2% 0,7%  - +8,8% -5,6% -39,4%
Rentabilité financière (ROE) - 12,8% 14,1% 13,5% 8,2%  - +10,1% -4,7% -39,1%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 10% 12% 13% 33%  - +24,3% +8,0% +145,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 9% 15% 11% 11%  - +67,2% -30,3% +3,6%

 

Ratios de solvabilité d’Arrow Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 3,3 3,5 1,3 23,6 0,8  +7,4% -64,5% +1 785,1% -96,4%
Liquidité générale 3,3 0,8 1,3 23,6 0,2  -75,8% +57,5% +1 785,1% -99,2%
Dette nette sur EBITDA -5,3 -11,4 -13,2 -6,9 -187,6  +115,3% +15,9% -47,7% +2 623,1%
Dette sur actifs 5% 1% 2% 2% 1%  -78,0% +57,6% +15,2% -65,1%
Dette sur capitaux propres 50% 11% 18% 21% 7%  -77,0% +55,1% +19,2% -65,9%
Couverture par l’EBITDA 2,4 4,9 13,9 7,2 0,4  +102,6% +183,3% -48,0% -94,1%
   ∼ par l’EBIT 2,2 4,4 12,4 6,6 -0,6  +101,4% +183,9% -47,1% -108,5%
   ∼ par le flux opérationel 2,0 3,3 13,1 5,3 7,8  +64,7% +293,9% -59,8% +48,1%
Coût de la dette - 13,5% 10,0% 16,1% 14,9%  - -26,0% +61,1% -7,1%

 

Graphique des dividendes d’Arrow Financial Corporation

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Ratios de distribution d’Arrow Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 37 41 50 49 30  +8,9% +22,1% -2,1% -38,4%
Flux de trésorerie libre (FCF) 36 37 61 45 45  +2,8% +64,2% -25,6% 0%
Dividende payé -15 -16 -16 -17 -17  +3,5% +3,5% +7,0% 0%
Distribution sur résultat net 41% 39% 33% 36% 58%  -5,0% -15,2% +9,4% +62,3%
Distribution sur FCF 42% 42% 27% 38% 38%  +0,7% -37,0% +43,8% 0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Arrow Financial Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Arrow Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) - 7 102 - - -  - - - -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -1 067 518 -44 687 290 2 734 267 -  - +4 086,1% -106,1% -
Conversion de l’encaisse - 1 074 620 44 687 290 -2 734 267 -  - +4 058,4% -106,1% -
Rotation des actifs - - - - -  -2,4% -0,9% +6,1% +22,3%
Frais généraux sur CP 13% 13% 12% 14% 13%  +0,9% -4,2% +10,3% -3,9%
Frais généraux sur CA 33% 33% 32% 32% 26%  -1,1% -1,8% +0,5% -19,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’Arrow Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
EBIT ↗ 0 1 1 1 0  = = -1 0,75
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
ROIC ≥ 15% 0 0,5 0,5 0,75 1  = +0,25 +0,25 0,69
CROIC ≥ 10% 0 0,75 1 1 1  +0,25 = = 0,94
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0,75 1 1 0  +0,25 = -1 0,69
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE7,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0,5  +1 -1 +0,5 0,42
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’Arrow Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
 
F_SCORE 2 4 5 6 5  +2 +1 +1 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’Arrow Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,1 -0,1 0,1 0,2 -0,2  -155,5% -198,5% +201,2% -196,1%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  +8,9% +18,2% +22,7% -4,2%
Critère X3 × 3,3 - - 0,1 0,1 -  +1,6% +6,4% +16,9% -105,5%
Critère X4 × 0,6 - - - - 10,3  - - - -
Critère X5 - - - - -  -2,4% -0,9% +6,1% +22,3%
 
Z_SCORE - - - - 10,2  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Arrow Financial Corporation

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Sociétés possiblement comparables à Arrow Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Farmers & Merchants Bancorp 0,7 1,8% 0,1 8,2 970,5 0,6 -
Royaume-Uni Metro Bank 0,6 - 2,3 0,1 68,6 9,9 -
États-Unis First Financial Indiana 0,5 4,3% 0,5 8,0 43,1 -3,5 -
États-Unis Arrow Financial 0,4 4,0% 0,7 9,8 28,9 -1,1 -
États-Unis Alerus Financial 0,4 3,6% 0,7 63,0 23,2 1,3 -
Italie illimity Bank 0,4 5,6% 1,1 5,1 4,5 2,2 -
États-Unis Enterprise Bancorp 0,4 3,1% 0,5 10,8 32,3 3,9 -
  Médiane 4,9 4,6% 1,0 8,9   1,1 -0,2  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Arrow Financial

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Dividendes par action détachés par Arrow Financial Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,27--0,27--0,27-0,28--
2023--0,26--0,26-0,26--0,27-
2022-0,25--0,25--0,25--0,26-
2021--0,24--0,24--0,24--0,25
2020--0,23--0,23--0,23--0,24
2019-0,22---0,22--0,22--0,23
2018-0,20--0,20--0,21--0,22-
2017-0,20--0,20--0,20--0,20-
2016--0,20--0,20-0,20--0,20-
2015-0,19---0,19--0,19--0,20
2014-0,19--0,19--0,19---0,19
2013-0,19--0,19--0,19---0,19
2012-0,18--0,18--0,18--0,19-
2011--0,18--0,18-0,18--0,18-
2010--0,17--0,17-0,17---0,18
2009-0,17---0,17--0,17--0,17
2008-0,16--0,16---0,17--0,17
2007-0,16---0,16-0,16--0,16-
2006-0,15---0,15-0,15---0,16
2005-0,14---0,14--0,15--0,15
2004-0,13--0,14--0,14--0,14-
2003-0,12--0,12--0,12--0,13-
2002-0,10--0,11--0,11--0,12-
2001-0,09--0,10--0,10--0,10-
2000-0,08--0,09--0,09--0,09-
1999-0,08--0,08--0,08--0,08-
1998-0,07--0,07--0,07--0,08-
1997-0,06--0,06--0,06--0,07-
1996-0,05--0,05--0,05--0,06-
1995-0,03--0,04--0,04--0,04-
1994-0,02--0,02--0,03--0,03-
1993--------0,01-0,02-
1991-0,04--0,02-------
1990------0,04---0,04-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’Arrow Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 117 132 143 149 192  +13,1% +8,2% +4,6% +28,4%
Charges d'exploitation -70 -80 -78 - -21  +15,1% -2,1% - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -39 -43 -46 -48 -50  +11,8% +6,3% +5,1% +3,2%
Résultat opérationnel 47 52 64 74 170  +10,2% +24,2% +15,2% +129,7%
Autres revenus/frais nets 46 48 63 -11 38  +6,1% +29,4% -118,1% -431,8%
Charge d'intérêt -22 -13 -5 -11 -8  -41,5% -59,1% +117,7% -32,5%
Résultat avant impôts 47 52 64 63 38  +10,2% +24,2% -2,3% -40,4%
Impôts sur les bénéfices -10 -11 -15 -14 -7  +15,0% +31,8% -3,0% -47,3%
Résultat net 37 41 50 49 30  +8,9% +22,1% -2,1% -38,4%
 
EBITDA 53 62 72 82 3  +18,5% +16,0% +13,2% -96,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 37 41 50 58 137  +8,9% +22,1% +15,5% +137,3%
Taux d’imposition 20% 21% 23% 22% 20%  +4,3% +6,1% -0,7% -11,6%
 
Chiffre d’affaires par action 6,9 7,8 8,4 9,0 11,3  +12,7% +7,4% +7,7% +24,8%
EBITDA par action 3,1 3,7 4,2 4,9 0,2  +18,1% +15,0% +16,6% -96,1%
Bénéfices par action 2,2 2,4 2,9 2,9 1,8  +8,6% +21,1% +0,8% -40,1%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’Arrow Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 428 746 1 017 638 143  +74,5% +36,3% -37,3% -77,7%
   dont Trésorerie 70 381 458 65 143  +442,6% +20,1% -85,9% +120,4%
   dont Placements à CT 357 365 559 573 498  +2,2% +53,1% +2,5% -13,2%
   dont Créances clients - 2 566 - - -  - - - -
   dont Stock 1 0 0 1 -  -87,7% -18,7% +370,6% -
Placements à long terme 2 967 584 758 757 636  -80,3% +29,8% -0,1% -16,0%
Biens corporels 35 43 46 62 -  +20,2% +8,5% +34,4% -
Écart d'acquisitions 22 22 22 22 22  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 2 2 2 2 1  +17,4% -1,6% -21,8% -26,0%
Actifs totaux 3 184 3 689 4 028 3 970 4 170  +15,8% +9,2% -1,5% +5,0%
 
Passifs courants 130 938 811 27 759  +621,3% -13,5% -96,7% +2 712,3%
   dont Créances fournisseurs 2 616 3 235 3 550 3 498 -  +23,6% +9,8% -1,5% -
   dont Dette à court terme 130 18 1 27 1  -85,9% -95,2% +2 989,2% -96,7%
Dette à long terme 20 20 65 48 27  0% +225,0% -26,5% -44,6%
Passifs totaux 2 883 70 70 3 616 3 790  -97,6% -0,1% +5 053,2% +4,8%
 
Action ordinaire 20 20 21 21 22  +3,0% +3,0% +3,0% +3,0%
Bénéfices non répartis 33 42 54 65 66  +26,1% +29,1% +20,9% +0,6%
Capitaux propres 302 334 371 354 380  +10,8% +11,0% -4,8% +7,4%
 
Dette portant intérets 150 38 66 75 27  -74,5% +72,1% +13,6% -63,4%
Dette nette -278 -708 -951 -563 -613  +155,1% +34,3% -40,8% +8,8%
Fonds de roulement 298 -191 206 611 -617  -164,3% -207,6% +196,9% -200,9%
Actions en circulation (en M) 16,9 16,9 17,1 16,6 17,0  +0,3% +0,8% -2,9% +2,9%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Arrow Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 37 41 50 49 49  +8,9% +22,1% -2,1% 0%
 
Dépréciation 6 7 8 8 8  +24,8% +14,0% -3,6% 0%
Ajustements des bénéfices nets 4 -4 11 4 -  -212,4% -367,7% -65,1% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -2 -2 -1 -1 -  -29,8% -41,4% -44,6% -
Flux opérationnel 44 42 68 60 60  -3,7% +61,2% -12,5% 0%
 
Dépenses d’investissement 8 5 7 14 14  -34,1% +39,1% +99,7% 0%
Investissements -191 -178 -269 -60 -130  -7,1% +51,4% -77,7% +117,1%
Flux d’investissement -192 -187 -275 -393 -  -2,6% +46,6% +43,1% -
 
Dividendes payés 15 16 16 17 17  +3,5% +3,5% +7,0% 0%
Emprunts nets -123 -19 -17 10 -  -84,8% -6,1% -155,8% -
Flux de financement 134 456 283 -60 -60  +239,4% -37,9% -121,1% 0%
 
Variation nette de la trésorerie -14 311 77 -393 -393  -2 316,9% -75,3% -612,4% 0%
 
Free Cash Flow par action 2,1 2,2 3,6 2,7 2,7  +2,5% +62,9% -23,3% -2,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Arrow Financial Corporation (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Chiffre d’affaires 38 33 52 55 56  -11,5% +55,1% +5,3% +2,4%
Charges d'exploitation -36 -24 -5 -5 -4  -165,7% -121,9% -13,1% -16,7%
   dont Coût des ventes -1 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -12 -13 -12 -14 -14  +5,2% -1,9% +10,9% +0,9%
Résultat opérationnel 27 10 47 50 52  -64,2% +386,9% +7,3% +4,1%
Autres revenus/frais nets -11 8 9 10 11  -175,6% +11,1% +3,2% +12,7%
Charge d'intérêt -5 -17 -2 -1 -21  +214,8% -90,1% -22,4% +1 507,7%
Résultat avant impôts 16 10 9 10 11  -38,4% -2,0% +3,2% +12,7%
Impôts sur les bénéfices -3 -2 -2 -2 -2  -47,1% -9,2% +22,0% +14,2%
Résultat net 12 8 8 8 9  -35,9% -0,3% -0,8% +12,3%
 
EBITDA 28 10 2 1 1  -66,3% -81,7% -34,2% -15,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 21 8 38 40 41  -62,7% +395,4% +3,1% +3,7%
Taux d’imposition 22% 19% 18% 21% 21%  -14,1% -7,4% +18,2% +1,3%
 
Chiffre d’affaires par action 2,2 2,0 3,0 3,2 3,3  -11,3% +55,5% +6,1% +3,3%
EBITDA par action 1,7 0,6 0,1 0,1 0,1  -66,2% -81,6% -33,7% -14,5%
Bénéfices par action 0,7 0,5 0,5 0,5 0,5  -35,8% +0% 0% +13,4%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Arrow Financial Corporation (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Actifs courants 638 814 143 295 212  +27,6% -82,5% +107,1% -28,3%
   dont Trésorerie 65 295 143 282 200  +355,8% -51,6% +98,2% -29,1%
   dont Placements à CT 573 519 498 486 451  -9,5% -4,1% -2,4% -7,2%
   dont Créances clients - - - - -  - - - -
   dont Stock 0 - - - -  - - - -
Placements à long terme 6 662 636 616 552  +10 813,2% -3,9% -3,2% -10,3%
Biens corporels 65 - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 22 22 22 22 22  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 2 1 1 1 1  -19,7% -7,9% -8,3% -8,9%
Actifs totaux 3 970 4 273 4 170 4 334 4 244  +7,6% -2,4% +3,9% -2,1%
 
Passifs courants 27 807 759 705 715  +2 888,2% -5,9% -7,1% +1,4%
   dont Créances fournisseurs 3 502 - - - -  - - - -
   dont Dette à court terme 27 1 1 1 1  -96,4% -9,4% +9,7% -16,3%
Dette à long terme 20 194 27 27 27  +871,5% -86,4% 0% 0%
Passifs totaux 3 616 199 3 790 3 956 3 861  -94,5% +1 800,9% +4,4% -2,4%
 
Action ordinaire 21 22 22 22 22  +3,0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 65 63 66 69 73  -4,2% +5,0% +4,7% +5,9%
Capitaux propres 354 360 380 378 383  +1,8% +5,5% -0,5% +1,3%
 
Dette portant intérets 47 195 27 27 27  +315,5% -86,0% +0,3% -0,6%
Dette nette -591 -619 -613 -741 -624  +4,7% -0,9% +20,9% -15,8%
Fonds de roulement 611 7 -617 -410 -503  -98,8% -8 696,2% -33,5% +22,7%
Actions en circulation (en M) 17,1 17,1 17,0 16,9 16,7  -0,2% -0,3% -0,8% -0,9%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Arrow Financial Corporation (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Bénéfices nets 12 31 8 8 9  +155,7% -75,0% -0,8% +12,3%
 
Dépréciation 2 2 2 1 1  -10,2% +14,8% -20,6% -10,3%
Ajustements des bénéfices nets 0 - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 4 - - - -  - - - -
Flux opérationnel 12 31 -16 10 10  +168,6% -152,8% -163,7% -5,2%
 
Dépenses d’investissement 3 1 1 1 2  -57,7% -57,0% +90,3% +35,4%
Investissements -45 -52 -2 -38 6  +15,5% -96,5% +1 964,2% -116,4%
Flux d’investissement -50 - - - -  - - - -
 
Dividendes payés 4 34 5 5 5  +666,3% -86,6% -0,3% -1,2%
Emprunts nets 3 - - - -  - - - -
Flux de financement -271 -34 -134 167 -98  -87,4% +291,9% -224,8% -158,3%
 
Variation nette de la trésorerie -309 -3 -152 140 -82  -98,9% +4 503,8% -191,9% -158,8%
 
Free Cash Flow par action 0,5 1,7 -1,0 0,5 0,5  +261,9% -157,6% -155,0% -9,4%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.