xlsPortfolio xlsPortfolio | xlsValorisation
Chercher une action :
Zions Bancorporation

Zions Bancorporation (ZION.US, US9897011071)

Zions Bancorporation, National Association provides various banking products and related services primarily in the states of Arizona, California, Colorado, Idaho, Nevada, New Mexico, Oregon, Texas, Utah, Washington, and Wyoming. It operates through Zions Bank, California Bank & Trust, Amegy Bank, National Bank of Arizona, Nevada State Bank, Vectra Bank Colorado, and The Commerce Bank of Washington segments. The company offers commercial and small business banking services to small- and medium-sized businesses, such as commercial, industrial, and owner-occupied lending and leasing; municipal and public finance services; depository account and cash management services; commercial and small business cards; merchant processing services; corporate trust services; and correspondent banking and international lending services. It also provides capital markets and investment banking services, including loan syndications, foreign exchange services, …

Siège social : One South Main Street, Salt Lake City, UT, United States, 84133-1109

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Zions Bancorporation

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Zions Bancorporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
147 697 000 97,9% 1,9% 78,2% 4,2 5%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
11,5 9,7 1,4 1,3 - -0,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
37% 22% 11,6% 0,8% 5,0% 15,3%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
47,9 USD 51,5 47,3 43,7 28,9 53,3

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Zions Bancorporation

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Performance boursière ajustée des dividendes de Zions Bancorporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+6,3% +4,8% +13,4% +13,4% +48,0% -0,5% -14,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+77,9% +31,1% +12,3% +24,3% +89,5% +115,5% +113,5%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Zions Bancorporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
25 2 0 20 2 1 51,5

 

Équipe de direction de Zions Bancorporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Harris Henry Simmons Chairman & CEO 70 Scott J. McLean President, COO & Director 67
Aldon Scott Anderson Executive Vice President 77 Paul E. Burdiss Executive Vice President 58
Eric Ellingsen Executive Vice President 47 R. Ryan Richards Executive VP & CFO 47
Jennifer Anne Smith Executive VP and Chief Technology & Operations Officer 51 Rena Miller J.D. Executive VP, General Counsel & Corporate Secretary -
Scott A. Law Executive VP & Chief Human Resources Officer 58 Bruce K. Alexander Executive Vice President 71

 

Opérations d’initiés récentes pour Zions Bancorporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
29/07/2024 Bruce K Alexander VP Vente 5 156 $51,83 $267 235
26/07/2024 Terry Alan Shirey EVP Vente 1 917 $51,78 $99 262
25/07/2024 Scott J Mclean President Vente 60 000 $51,83 $3 109 800
17/05/2024 Mark Richard Young VP Vente 147 $45,02 $6 618
16/05/2024 Jason D Arbuckle SVP Vente 358 $44,83 $16 049
03/05/2024 Alan M Forney CEO Vente 1 500 $43,68 $65 520
03/05/2024 Rebecca K Robinson EVP Vente 5 291 $43,66 $231 005
27/02/2024 Harris H Simmons CEO Achat 4 000 $38,54 $154 160
22/02/2024 Mark Richard Young VP Vente 5 597 $40,21 $225 055
16/02/2024 Steven Dan Stephens EVP Vente 7 500 $40,81 $306 075
06/02/2024 A Scott Anderson VP Vente 832 $39,24 $32 648
06/02/2024 Harris H Simmons CEO Achat 3 600 $38,99 $140 364
26/01/2024 A Scott Anderson VP Vente 4 093 $44,25 $181 115
19/12/2023 Alan M Forney CEO Vente 82 $38,32 $3 142
19/12/2023 Mark Richard Young VP Vente 184 $38,32 $7 051
19/12/2023 Scott J Mclean President Vente 519 $38,32 $19 888
19/12/2023 Steven Dan Stephens EVP Vente 260 $38,32 $9 963
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR ZIONS BANCORPORATION-$4 285 904

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Zions Bancorporation au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 40,8 64,1 57,4 2 55,2
Risque Sévère Sévère Sévère Faible Sévère

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Zions Bancorporation dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Zions Bancorporation

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Fondamentaux de Zions Bancorporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 2 834 2 789 2 911 3 337 4 628  -1,6% +4,4% +14,6% +38,7%
EBITDA 1 429 758 1 432 1 447 1 152  -46,9% +88,9% +1,0% -20,4%
Résultat opérationnel 1 053 672 1 446 1 337 1 152  -36,2% +115,2% -7,5% -13,8%
Résultat net 816 539 1 129 907 680  -33,9% +109,5% -19,7% -25,0%
Free Cash Flow 580 548 423 1 280 790  -5,5% -22,8% +202,6% -38,3%
Marge de FCF 20% 20% 15% 38% 17%  -4,0% -26,0% +164,0% -55,5%
ROIC - 5% 11% 10% 8%  - +117,7% -13,3% -19,0%
CROIC - 5% 4% 12% 7%  - -19,8% +181,4% -40,5%
Taux d’imposition 23% 20% 22% 21% 23%  -12,1% +10,8% -3,0% +9,3%
Capital investi 10 076 11 110 9 277 12 644 10 084  +10,3% -16,5% +36,3% -20,2%
Actions en circul. (en M) 186,5 165,6 160,2 150,3 147,8  -11,2% -3,2% -6,2% -1,7%
EBITDA par action 7,7 4,6 8,9 9,6 7,8  -40,3% +95,3% +7,7% -19,0%
Bénéfices par action 4,2 3,0 6,9 5,8 4,6  -27,3% +125,1% -14,9% -21,2%
Free Cash Flow par action 3,1 3,3 2,6 8,5 5,3  +6,4% -20,2% +222,7% -37,2%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Zions Bancorporation

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratio de profitabilité de Zions Bancorporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 58%  0% 0% 0% -41,6%
Marge d’EBITDA 50% 27% 49% 43% 25%  -46,1% +81,0% -11,9% -42,6%
Marge opérationnelle 37% 24% 50% 40% 25%  -35,2% +106,2% -19,3% -37,9%
Marge bénéficiaire 28% 18% 38% 26% 15%  -34,4% +108,7% -30,4% -44,2%
Marge de FCF 20% 20% 15% 38% 17%  -4,0% -26,0% +164,0% -55,5%
Rentabilité économique (ROA) - 0,7% 1,3% 1,0% 0,8%  - +87,9% -23,7% -19,9%
Rentabilité financière (ROE) - 6,6% 14,3% 14,2% 13,0%  - +116,3% -0,8% -8,3%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 5% 11% 10% 8%  - +117,7% -13,3% -19,0%
FCF sur ∼ (CROIC) - 5% 4% 12% 7%  - -19,8% +181,4% -40,5%

 

Ratios de solvabilité de Zions Bancorporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 15,5 9,4 44,0 11,3 0,9  -39,7% +369,7% -74,2% -91,7%
Liquidité générale 15,5 9,4 44,0 4,9 0,3  -39,7% +369,7% -88,9% -94,7%
Dette nette sur EBITDA -8,7 -18,6 -23,1 -4,3 -6,9  +113,8% +24,1% -81,6% +62,9%
Dette sur actifs 4% 4% 2% 9% 5%  +0,5% -50,8% +344,7% -39,9%
Dette sur capitaux propres 37% 41% 24% 158% 82%  +10,4% -40,5% +551,7% -48,3%
Couverture par l’EBITDA 3,5 5,0 24,3 7,8 4,2  +42,5% +389,9% -67,8% -46,8%
   ∼ par l’EBIT 3,0 4,4 24,5 7,2 3,7  +45,5% +458,0% -70,5% -49,4%
   ∼ par le flux opérationel 1,7 4,7 10,7 7,9 3,3  +177,1% +126,9% -25,5% -59,0%
Coût de la dette - 5,1% 2,3% 3,9% 4,5%  - -54,5% +65,2% +16,5%

 

Graphique des dividendes de Zions Bancorporation

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratios de distribution de Zions Bancorporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 816 539 1 129 907 680  -33,9% +109,5% -19,7% -25,0%
Flux de trésorerie libre (FCF) 580 548 423 1 280 790  -5,5% -22,8% +202,6% -38,3%
Dividende payé -260 -259 -261 -269 -282  -0,4% +0,8% +3,1% -204,8%
Distribution sur résultat net 33% 51% 24% 31% 41%  +54,3% -53,7% +29,1% +35,4%
Distribution sur FCF 45% 47% 62% 21% 36%  +5,4% +30,6% -65,9% +69,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Zions Bancorporation

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Zions Bancorporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -198  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 43 42 41 42 30  -2,6% -2,1% +3,0% -28,5%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -4 395 -5 291 1 920 -  - +20,4% -136,3% -
Conversion de l’encaisse - 4 437 5 332 -1 878 -168  - +20,2% -135,2% -91,0%
Rotation des actifs - - - - 0,1  -16,4% -8,8% +19,3% +42,4%
Frais généraux sur CP 16% 14% 15% 26% 24%  -11,1% +9,5% +70,1% -7,0%
Frais généraux sur CA 41% 40% 40% 39% 29%  -3,1% -0,7% -2,7% -24,0%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Zions Bancorporation

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 1 1 0,75  +0,5 = -0,25 0,81
ROIC ≥ 15% 0 0 0,5 0,5 0  +0,5 = -0,5 0,25
CROIC ≥ 10% 0 0,5 0 1 0,5  -0,5 +1 -0,5 0,50
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,25  = = +0,25 0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0,75 1 1 0,5  +0,25 = -0,5 0,81
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,9
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0,5 0 1 0  -0,5 +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Zions Bancorporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 1 4 6 5 6  +3 +2 -1 +1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Zions Bancorporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,3 0,2 0,4 0,1 -0,1  -7,7% +90,9% -85,2% -314,3%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -8,7% +5,0% +16,9% +9,8%
Critère X3 × 3,3 0,1 - 0,1 - -  -54,0% +88,1% -3,8% -22,3%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,9  - - - -
Critère X5 - - - - 0,1  -16,4% -8,8% +19,3% +42,4%
 
Z_SCORE - - - - 1,0  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Zions Bancorporation

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Sociétés possiblement comparables à Zions Bancorporation Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Espagne Bankinter 6,9 5,9% 0,8 10,2 7,7 11,7 -
États-Unis Commerce Bancshares 6,9 1,9% 0,8 15,2 58,5 -1,2 -
États-Unis Cullen/Frost Bankers 6,6 3,4% 1,0 13,2 113,3 -7,0 -
États-Unis Zions Bancorporation 6,4 3,4% 1,1 9,7 47,9 -0,3 -
Italie Banca Monte dei Paschi di Siena 6,2 5,1% 1,1 4,3 4,9 -0,5 -
États-Unis Prosperity Bancshares 6,2 3,2% 0,9 12,2 70,9 12,1 -
Portugal Banco Comercial Portugues 6,0 4,3% 1,7 7,3 0,4 0,3 -
  Médiane 4,9 4,6% 1,0 8,9   1,1 -0,2  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Zions Bancorporation

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Dividendes par action détachés par Zions Bancorporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,41--0,41--0,41----
2023-0,41--0,41--0,41--0,41-
2022-0,38--0,38--0,41--0,41-
2021-0,34--0,34--0,38--0,38-
2020-0,34--0,34--0,34--0,34-
2019-0,30--0,30--0,34--0,34-
2018-0,20--0,24--0,30--0,30-
2017-0,08--0,08--0,12--0,16-
2016-0,06--0,06--0,08--0,08-
2015-0,04--0,06--0,06--0,06-
2014-0,04--0,04--0,04--0,04-
2013-0,01--0,04--0,04--0,04-
2012-0,01--0,01--0,01--0,01-
2011-0,01--0,01--0,01--0,01-
2010-0,01--0,01--0,01--0,01-
2009-0,04--0,04--0,01--0,01-
2008-0,43--0,43--0,43--0,32-
2007-0,39--0,43--0,43--0,43-
2006-0,36--0,36--0,36--0,39-
2005-0,36--0,36--0,36--0,36-
2004-0,30--0,32--0,32--0,32-
2003-0,21--0,21--0,30--0,30-
2002-0,20--0,20--0,20--0,20-
2001-0,20--0,20--0,20--0,20-
20000,29---0,27--0,20--0,20-
1999--0,14--0,29--0,29---
1998---0,12--0,14--0,14-0,14
19970,11--0,11--0,12--0,12-0,12
1996--0,10---0,10--0,11--
1995--0,08--0,09--0,09--0,10
1994--0,07--0,07--0,08--0,08
1993--0,05---0,05-0,07--0,07
1992--0,05--0,05--0,05--0,04
1991---0,05--0,05--0,05-0,05
1990--0,05--0,05--0,05--0,01
1989--0,05--0,05--0,05--0,05
1988--0,05--0,05--0,05--0,05
1987--0,05--0,09--0,05--0,05
1986--0,04--0,04--0,05--0,05
1985--0,04--0,04--0,04--0,04
1984-----------0,04

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Zions Bancorporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 2 834 2 789 2 911 3 337 4 628  -1,6% +4,4% +14,6% +38,7%
Charges d'exploitation -1 781 -2 117 -1 465 -39 -522  +18,9% -30,8% -102,7% +1 238,5%
   dont Coût des ventes - - - - -1 923  - - - -
   dont Frais généraux -1 166 -1 112 -1 152 -1 285 -1 354  -4,6% +3,6% +11,5% +5,4%
Résultat opérationnel 1 053 672 1 446 1 337 1 152  -36,2% +115,2% -7,5% -13,8%
Autres revenus/frais nets 1 053 672 1 446 -185 886  -36,2% +115,2% -112,8% -578,9%
Charge d'intérêt -411 -153 -59 -185 -277  -62,8% -61,4% +213,6% +49,7%
Résultat avant impôts 1 053 672 1 446 1 152 886  -36,2% +115,2% -20,3% -23,1%
Impôts sur les bénéfices -237 -133 -317 -245 -206  -43,9% +138,3% -22,7% -15,9%
Résultat net 816 539 1 129 907 680  -33,9% +109,5% -19,7% -25,0%
 
EBITDA 1 429 758 1 432 1 447 1 152  -46,9% +88,9% +1,0% -20,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 816 539 1 129 1 053 884  -33,9% +109,5% -6,8% -16,0%
Taux d’imposition 23% 20% 22% 21% 23%  -12,1% +10,8% -3,0% +9,3%
 
Chiffre d’affaires par action 15,2 16,8 18,2 22,2 31,3  +10,8% +7,9% +22,2% +41,0%
EBITDA par action 7,7 4,6 8,9 9,6 7,8  -40,3% +95,3% +7,7% -19,0%
Bénéfices par action 4,2 3,0 6,9 5,8 4,6  -27,3% +125,1% -14,9% -21,2%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Zions Bancorporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 15 507 17 668 35 253 6 169 3 559  +13,9% +99,5% -82,5% -42,3%
   dont Trésorerie 1 448 1 617 10 878 1 997 2 204  +11,7% +572,7% -81,6% +10,4%
   dont Placements à CT 13 725 15 731 24 048 11 915 10 326  +14,6% +52,9% -50,5% -13,3%
   dont Créances clients 334 320 327 386 383  -4,2% +2,2% +18,0% -0,8%
   dont Stock -2 122 -7 906 -13 617 3 -1 045  +272,6% +72,2% -100,0% -34 933,3%
Placements à long terme 50 015 17 531 25 712 24 636 21 048  -64,9% +46,7% -4,2% -14,6%
Biens corporels 1 142 1 209 1 319 1 581 -  +5,9% +9,1% +19,9% -
Écart d'acquisitions 1 014 1 014 1 014 1 027 1 027  0% 0% +1,3% 0%
Biens incorporels 1 2 1 38 32  +100,0% -50,0% +3 700,0% -15,8%
Actifs totaux 69 172 81 476 93 200 89 545 87 203  +17,8% +14,4% -3,9% -2,6%
 
Passifs courants 1 000 1 888 802 1 263 13 799  +88,8% -57,5% +57,5% +992,6%
   dont Créances fournisseurs 57 085 69 653 82 789 71 652 -  +22,0% +18,9% -13,5% -
   dont Dette à court terme 1 000 1 888 802 7 100 4 001  +88,8% -57,5% +785,3% -43,6%
Dette à long terme 1 723 1 336 1 012 651 538  -22,5% -24,3% -35,7% -17,4%
Passifs totaux 61 819 1 336 1 012 84 652 81 134  -97,8% -24,3% +8 264,8% -4,2%
 
Action ordinaire 2 735 2 686 1 928 1 754 1 731  -1,8% -28,2% -9,0% -1,3%
Bénéfices non répartis 4 009 4 309 5 175 5 811 6 212  +7,5% +20,1% +12,3% +6,9%
Capitaux propres 7 353 7 886 7 463 4 893 5 545  +7,2% -5,4% -34,4% +13,3%
 
Dette portant intérets 2 723 3 224 1 814 7 751 4 539  +18,4% -43,7% +327,3% -41,4%
Dette nette -12 450 -14 124 -33 112 -6 161 -7 991  +13,4% +134,4% -81,4% +29,7%
Fonds de roulement 14 507 15 780 34 451 4 906 -10 240  +8,8% +118,3% -85,8% -308,7%
Actions en circulation (en M) 186,5 165,6 160,2 150,3 147,8  -11,2% -3,2% -6,2% -1,7%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Zions Bancorporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 816 539 1 129 907 674  -33,9% +109,5% -19,7% -25,7%
 
Dépréciation 188 86 -14 110 140  -54,3% -116,3% -885,7% +27,3%
Ajustements des bénéfices nets 27 -154 -145 -104 -  -670,4% -5,8% -28,3% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -277 -176 -51 483 -  -36,5% -71,0% -1 047,1% -
Flux opérationnel 697 719 629 1 470 903  +3,2% -12,5% +133,7% -38,6%
 
Dépenses d’investissement 117 171 206 190 113  +46,2% +20,5% -7,8% -40,5%
Investissements -852 -12 154 -11 467 1 548 2 370  +1 326,5% -5,7% -113,5% +53,1%
Flux d’investissement 375 -12 204 -11 579 1 405 -  -3 354,4% -5,1% -112,1% -
 
Dividendes payés 260 259 261 269 -282  -0,4% +0,8% +3,1% -204,8%
Emprunts nets 3 600 -910 -955 9 224 -  -125,3% +4,9% -1 065,9% -
Flux de financement -981 11 323 11 002 -2 813 -3 196  -1 254,2% -2,8% -125,6% +13,6%
 
Variation nette de la trésorerie 91 -162 52 62 59  -278,0% -132,1% +19,2% -4,8%
 
Free Cash Flow par action 3,1 3,3 2,6 8,5 5,3  +6,4% -20,2% +222,7% -37,2%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Zions Bancorporation (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Chiffre d’affaires 767 765 1 197 1 209 1 254  -0,3% +56,5% +1,0% +3,7%
Charges d'exploitation -155 -537 -242 -124 -121  +246,5% -145,1% -48,8% -2,4%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -333 -331 -321 -352 -337  -0,6% -3,0% +9,7% -4,3%
Résultat opérationnel 612 228 955 237 282  -62,7% +318,9% -75,2% +19,0%
Autres revenus/frais nets -386 228 150 203 262  -159,1% -34,2% +35,3% +29,1%
Charge d'intérêt -386 -425 -62 -468 -476  +10,1% -85,4% +654,8% +1,7%
Résultat avant impôts 226 228 150 203 262  +0,9% -34,2% +35,3% +29,1%
Impôts sur les bénéfices -51 -53 -24 -50 -61  +3,9% -54,7% +108,3% +22,0%
Résultat net 175 175 126 153 201  0% -28,0% +21,4% +31,4%
 
EBITDA 648 228 32 -44 -32  -64,8% -86,0% -237,5% -27,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 474 175 802 179 216  -63,1% +358,4% -77,7% +21,1%
Taux d’imposition 23% 23% 16% 25% 23%  +3,0% -31,2% +53,9% -5,5%
 
Chiffre d’affaires par action 5,2 5,2 8,1 8,2 8,5  -0,2% +56,5% +1,2% +3,9%
EBITDA par action 4,4 1,5 0,2 -0,3 -0,2  -64,8% -86,0% -237,8% -27,2%
Bénéfices par action 1,1 1,1 0,9 1,0 1,4  +1,2% -25,0% +21,7% +31,6%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Zions Bancorporation (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Actifs courants -538 12 925 3 559 3 714 4 319  -2 502,4% -72,5% +4,4% +16,3%
   dont Trésorerie -538 2 404 2 204 2 397 2 993  -546,8% -8,3% +8,8% +24,9%
   dont Placements à CT 10 832 10 148 10 326 9 961 9 516  -6,3% +1,8% -3,5% -4,5%
   dont Créances clients 388 373 383 388 390  -3,9% +2,7% +1,3% +0,5%
   dont Stock -3 766 -4 219 333 -1 991 -2 043  +12,0% -107,9% -697,9% +2,6%
Placements à long terme 22 573 21 667 21 048 20 521 19 897  -4,0% -2,9% -2,5% -3,0%
Biens corporels 1 414 1 410 - - -  -0,3% - - -
Écart d'acquisitions - - 1 027 - -20  - - - -
Biens incorporels 1 062 1 060 32 1 057 1 075  -0,2% -97,0% +3 203,1% +1,7%
Actifs totaux 87 230 87 269 87 203 87 060 87 606  +0% -0,1% -0,2% +0,6%
 
Passifs courants 5 513 4 346 13 799 30 032 30 382  -21,2% +217,5% +117,6% +1,2%
   dont Créances fournisseurs 74 323 75 399 - - -  +1,4% - - -
   dont Dette à court terme 5 513 4 346 4 001 4 895 5 651  -21,2% -7,9% +22,3% +15,4%
Dette à long terme 538 540 538 540 542  +0,4% -0,4% +0,4% +0,4%
Passifs totaux 538 540 81 134 81 231 81 581  +0,4% +14 924,8% +0,1% +0,4%
 
Action ordinaire 1 722 1 726 1 731 1 705 1 713  +0,2% +0,3% -1,5% +0,5%
Bénéfices non répartis 6 051 6 157 6 212 6 293 6 421  +1,8% +0,9% +1,3% +2,0%
Capitaux propres 5 283 5 315 5 545 5 829 6 025  +0,6% +4,3% +5,1% +3,4%
 
Dette portant intérets 6 051 4 886 4 539 5 435 6 193  -19,3% -7,1% +19,7% +13,9%
Dette nette -4 243 -7 666 -7 991 -6 923 -6 316  +80,7% +4,2% -13,4% -8,8%
Fonds de roulement -6 051 8 579 -10 240 -26 318 -26 063  -241,8% -219,4% +157,0% -1,0%
Actions en circulation (en M) 147,7 147,7 147,6 147,3 147,1  0% 0% -0,2% -0,2%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Zions Bancorporation (en MUSD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Bénéfices nets 175 4 125 151 200  -97,7% +3 025,0% +20,8% +32,5%
 
Dépréciation 36 36 32 32 31  0% -11,1% 0% -3,1%
Ajustements des bénéfices nets 373 - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 598 4 197 231 252  -99,3% +4 825,0% +17,3% +9,1%
 
Dépenses d’investissement 22 31 29 30 17  +40,9% -6,5% +3,4% -43,3%
Investissements 1 014 -148 738 53 -460  -114,6% -598,6% -92,8% -967,9%
Flux d’investissement 1 189 - - - -  - - - -
 
Dividendes payés 69 12 -71 -71 -72  -82,6% -691,7% 0% +1,4%
Emprunts nets -6 739 - - - -  - - - -
Flux de financement -1 693 -12 -477 -321 217  -99,3% +3 875,0% -32,7% -167,6%
 
Variation nette de la trésorerie 94 -8 16 -7 8  -108,5% -300,0% -143,8% -214,3%
 
Free Cash Flow par action 3,9 -0,2 1,1 1,4 1,6  -104,7% -722,3% +19,9% +17,1%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


Les investisseurs heureux (Devenir Rentier)

Nos forums rassemblent une communauté autour de discussions de qualité sur la thématique de la rente, de l’investissement patrimonial et de l’optimisation de patrimoine. Une webographie de l’actualité financière et économique, des screeners boursiers, ainsi qu’un suivi mensuel de la stratégie patrimoniale du fondateur complètent le site.