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Sun Life Financial Inc.

Sun Life Financial (SLF.TO, CA8667961053)

Sun Life Financial Inc., a financial services company, provides savings, retirement, and pension products worldwide. The company operates in five segments: Asset Management, Canada, U.S., Asia, and Corporate. It offers various insurance products, such as term and permanent life; personal health, which includes prescription drugs, dental, and vision care; critical illness; long-term care; and disability, as well as reinsurance. The company also provides advice for financial planning and retirement planning services; investments products, such as mutual funds, segregated funds, and annuities; and asset and investment management products consisting of pooled funds, institutional portfolios, and pension funds. In addition, it offers real estate services; manages equity capital in various private and listed funds, as well as mezzanine debt, middle market direct lending, high-yield …

Siège social : 1 York Street, Toronto, ON, Canada, M5J 0B6

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Sun Life Financial

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Sun Life Financial Inc.

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
577 167 000 100,0% - 56,5% 6,0 3%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
15,0 10,8 1,2 1,9 6,3 1,0
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
12% 10% 13,7% 0,8% 7,2% -1,1%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
79,1 CAD 76,0 73,1 70,7 61,8 79,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Sun Life Financial Inc.

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Performance boursière ajustée des dividendes de Sun Life Financial Inc.

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+6,8% +22,1% +19,3% +11,8% +25,1% +53,9% +32,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+68,4% +68,9% +99,4% +110,1% +150,0% +155,3% +189,6%

 

Équipe de direction de Sun Life Financial Inc.

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Kevin David Strain C.A., CPA President, CEO & Director 58 Daniel Richard Fishbein President of Sun Life U.S. -
Jacques Goulet Jr. President of Sun Life Canada 58 Manjit Singh C.A., CPA President of Sun Life Asia -
Timothy Deacon Executive VP & CFO - Laura Ann Money Executive VP & Chief Technology Innovation Officer -
Maya Beri SVP & Chief Information Officer - David Garg Senior VP of Capital Management & Investor Relations -
Melissa Jane Kennedy Executive VP and Chief Legal Officer & Public Policy Officer 61 Anne C. Sonnen Senior VP & Chief Compliance Officer -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Sun Life Financial Inc. au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 5,3 15,1 12,4 2 23,3
Risque Négligeable Faible Faible Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Sun Life Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Sun Life Financial Inc.

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Fondamentaux de Sun Life Financial Inc. (en MCAD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 39 679 43 337 35 690 23 207 32 656  +9,2% -17,6% -35,0% +40,7%
EBITDA 3 607 3 682 4 992 4 652 3 804  +2,1% +35,6% -6,8% -18,2%
Résultat opérationnel 3 229 3 276 4 554 4 312 3 804  +1,5% +39,0% -5,3% -11,8%
Résultat net 2 943 2 781 4 370 3 024 3 343  -5,5% +57,1% -30,8% +10,5%
Free Cash Flow 2 433 7 095 -1 938 624 5 440  +191,6% -127,3% -132,2% +771,8%
Marge de FCF 6% 16% -5% 3% 17%  +167,0% -133,2% -149,5% +519,5%
ROIC - 9% 12% 9% 9%  - +31,3% -21,0% -7,7%
CROIC - 23% -6% 2% 14%  - -125,6% -127,4% +769,6%
Taux d’imposition 9% 15% 14% 16% 12%  +70,2% -5,3% +11,0% -25,9%
Capital investi 31 468 30 094 35 671 41 722 35 870  -4,4% +18,5% +17,0% -14,0%
Actions en circul. (en M) 587,8 589,0 590,0 589,0 589,0  +0,2% +0,2% -0,2% 0%
EBITDA par action 6,1 6,3 8,5 7,9 6,5  +1,9% +35,3% -6,7% -18,2%
Bénéfices par action 4,5 4,1 6,7 5,2 5,7  -8,4% +63,4% -22,1% +9,2%
Free Cash Flow par action 4,1 12,0 -3,3 1,1 9,2  +191,0% -127,3% -132,3% +771,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Sun Life Financial Inc.

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Ratio de profitabilité de Sun Life Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 22% 100% 100% 100% 100%  +359,0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 9% 8% 14% 20% 12%  -6,5% +64,6% +43,3% -41,9%
Marge opérationnelle 8% 8% 13% 19% 12%  -7,1% +68,8% +45,6% -37,3%
Marge bénéficiaire 7% 6% 11% 13% 10%  -15,9% +98,7% +19,6% -22,4%
Marge de FCF 6% 16% -5% 3% 17%  +167,0% -133,2% -149,5% +519,5%
Rentabilité économique (ROA) - 0,8% 1,2% 0,9% 1,0%  - +51,9% -23,1% +11,2%
Rentabilité financière (ROE) - 10,0% 15,5% 11,4% 13,1%  - +54,2% -26,5% +15,1%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 9% 12% 9% 9%  - +31,3% -21,0% -7,7%
FCF sur ∼ (CROIC) - 23% -6% 2% 14%  - -125,6% -127,4% +769,6%

 

Ratios de solvabilité de Sun Life Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 7,4 6,5 7,8 3,4 6,2  -12,1% +18,9% -56,9% +84,6%
Liquidité générale 6,0 5,5 6,0 3,0 6,2  -7,6% +8,1% -49,9% +107,5%
Dette nette sur EBITDA -1,2 -2,9 -1,5 0,3 -4,0  +141,8% -49,5% -117,6% -1 633,5%
Dette sur actifs 3% 2% 3% 4% 4%  -35,9% +55,6% +59,2% -14,5%
Dette sur capitaux propres 34% 23% 36% 52% 52%  -33,3% +54,7% +46,2% +0,2%
Couverture par l’EBITDA 10,8 10,4 15,3 10,5 6,9  -4,2% +47,2% -31,5% -34,1%
   ∼ par l’EBIT 9,7 9,2 13,9 9,3 5,8  -4,8% +50,9% -33,5% -37,3%
   ∼ par le flux opérationel 7,6 20,4 -5,7 9,7 10,2  +167,1% -127,8% -270,6% +4,9%
Coût de la dette - 5,2% 4,4% 3,8% 4,2%  - -15,8% -13,7% +10,4%

 

Graphique des dividendes de Sun Life Financial Inc.

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Ratios de distribution de Sun Life Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 2 943 2 781 4 370 3 024 3 343  -5,5% +57,1% -30,8% +10,5%
Flux de trésorerie libre (FCF) 2 433 7 095 -1 938 624 5 440  +191,6% -127,3% -132,2% +771,8%
Dividende payé -1 318 -1 360 -1 428 -1 671 -1 882  +3,2% +5,0% +17,0% +12,6%
Distribution sur résultat net 50% 57% 36% 55% 56%  +12,4% -35,8% +50,4% +3,1%
Distribution sur FCF 54% 19% -74% 268% 35%  -64,6% -484,4% -463,4% -87,1%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Sun Life Financial Inc.

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Sun Life Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -199 - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 18 15 23 58 27  -15,2% +52,1% +149,1% -53,3%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -256 831 360 -327  - -424,2% -56,6% -190,9%
Conversion de l’encaisse - 271 -807 -302 354  - -397,4% -62,5% -217,2%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +0,5% -23,0% -32,1% +39,7%
Frais généraux sur CP 17% 18% 19% 19% -  +3,9% +6,7% -4,0% -
Frais généraux sur CA 10% 10% 14% 22% -  -0,5% +39,4% +53,9% -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Sun Life Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
EBIT ↗ 0 0,75 1 0 0  +0,25 -1 = 0,44
Résultat avant impôts ↗ 0 0,75 1 0 0,5  +0,25 -1 +0,5 0,56
 
ROIC ≥ 10% 0 0,75 1 0,75 0,75  +0,25 -0,25 = 0,81
ROIC ≥ 15% 0 0 0,5 0 0  +0,5 -0,5 = 0,13
CROIC ≥ 10% 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,75  = = +0,75 0.75
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 1  = = = 1,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,7
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0,5  +1 -1 +0,5 0,42
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0,5 1 1 0  +0,5 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,83
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Sun Life Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
CFO > 0 1 1 0 1 1  = -1 +1 =
CFO > RN activités poursuivies 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
F_SCORE 1 6 3 4 8  +5 -3 +1 +4

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Sun Life Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 - - - - 0,1  +20,4% -9,8% -14,6% +151,3%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -0,1% +5,8% +11,8% -28,2%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -6,7% +30,0% -5,5% -22,8%
Critère X4 × 0,6 - - - - 2,2  - - - -
Critère X5 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +0,5% -23,0% -32,1% +39,7%
 
Z_SCORE - - - - 2,5  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Sun Life Financial Inc.

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Sociétés possiblement comparables à Sun Life Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis American International Group 44,6 2,1% 1,1 10,4 76,1 -3,9 -20,0
États-Unis Arch Capital Group 39,4 - 0,6 12,4 114,9 2,7 8,9
Italie Assicurazioni Generali S.p.A. 39,0 5,0% 1,0 9,7 25,5 0,5 4,7
Canada Sun Life Financial 30,6 4,1% 0,9 10,8 79,1 1,0 6,3
Finlande Sampo A 22,4 3,9% 0,7 16,4 41,4 2,6 12,3
Suisse Swiss Life Holding 20,6 4,7% 1,1 25,6 698,6 -2,4 -16,4
Allemagne Talanx 19,1 3,2% 0,8 9,4 73,9 0,4 3,8
  Médiane 12,4 4,4% 0,9 9,7   0,6 3,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Sun Life Financial

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Sun Life Financial Inc. (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,78--0,81--0,81----
2023-0,72--0,75--0,75--0,78-
2022--0,66-0,69--0,69--0,72-
2021-0,55--0,55--0,55--0,66-
2020-0,55--0,55--0,55--0,55-
2019-0,50--0,53--0,53--0,55-
2018-0,46--0,48--0,48--0,50-
2017--0,42-0,44--0,44--0,46-
2016-0,39--0,41--0,41--0,42-
2015-0,36--0,38--0,38--0,39-
2014-0,36--0,36--0,36--0,36-
2013-0,36--0,36--0,36--0,36-
2012--0,36-0,36--0,36--0,36-
2011-0,36--0,36--0,36--0,36-
2010-0,36--0,36--0,36--0,36-
2009-0,36--0,36--0,36--0,36-
2008-0,36--0,36--0,36--0,36-
2007-0,32--0,32--0,34--0,34-
2006-0,28--0,28--0,30--0,30-
2005-0,24--0,24--0,26--0,26-
2004-0,21--0,21--0,22--0,22-
2003-0,17--0,17--0,17--0,17-
2002-0,14--0,14--0,14--0,14-
2001-0,12--0,12--0,12--0,12-
2000----------0,12-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Sun Life Financial Inc. (en MCAD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 39 679 43 337 35 690 23 207 32 656  +9,2% -17,6% -35,0% +40,7%
Charges d'exploitation -36 450 -40 061 -31 136 -18 895 -28 852  +9,9% -22,3% -39,3% +52,7%
   dont Coût des ventes -31 035 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -4 090 -4 445 -5 102 -5 107 -  +8,7% +14,8% +0,1% -
Résultat opérationnel 3 229 3 276 4 554 4 312 3 804  +1,5% +39,0% -5,3% -11,8%
Autres revenus/frais nets 4 11 543 -389 126  +175,0% +4 836,4% -171,6% -132,4%
Charge d'intérêt -333 -355 -327 -445 -552  +6,6% -7,9% +36,1% +24,0%
Résultat avant impôts 3 233 3 287 5 097 3 923 3 930  +1,7% +55,1% -23,0% +0,2%
Impôts sur les bénéfices -286 -495 -727 -621 -461  +73,1% +46,9% -14,6% -25,8%
Résultat net 2 943 2 781 4 370 3 024 3 343  -5,5% +57,1% -30,8% +10,5%
 
EBITDA 3 607 3 682 4 992 4 652 3 804  +2,1% +35,6% -6,8% -18,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 943 2 783 3 904 3 629 3 358  -5,5% +40,3% -7,0% -7,5%
Taux d’imposition 9% 15% 14% 16% 12%  +70,2% -5,3% +11,0% -25,9%
 
Chiffre d’affaires par action 67,5 73,6 60,5 39,4 55,4  +9,0% -17,8% -34,9% +40,7%
EBITDA par action 6,1 6,3 8,5 7,9 6,5  +1,9% +35,3% -6,7% -18,2%
Bénéfices par action 4,5 4,1 6,7 5,2 5,7  -8,4% +63,4% -22,1% +9,2%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Sun Life Financial Inc. (en MCAD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 11 531 15 339 14 547 14 894 29 900  +33,0% -5,2% +2,4% +100,8%
   dont Trésorerie 9 575 13 527 12 278 11 219 11 170  +41,3% -9,2% -8,6% -0,4%
   dont Placements à CT 2 860 2 873 4 452 1 841 16 316  +0,5% +55,0% -58,6% +786,3%
   dont Créances clients 1 956 1 812 2 269 3 675 2 414  -7,4% +25,2% +62,0% -34,3%
   dont Stock -16 959 -20 432 -19 612 -16 938 -19 718  +20,5% -4,0% -13,6% +16,4%
Placements à long terme 89 253 98 593 102 292 84 891 94 995  +10,5% +3,8% -17,0% +11,9%
Biens corporels 1 400 1 394 1 307 1 360 -  -0,4% -6,2% +4,1% -
Écart d'acquisitions 5 832 6 072 6 517 8 705 8 969  +4,1% +7,3% +33,6% +3,0%
Biens incorporels 2 083 2 477 3 370 4 724 5 174  +18,9% +36,1% +40,2% +9,5%
Actifs totaux 297 202 323 011 345 370 330 906 333 241  +8,7% +6,9% -4,2% +0,7%
 
Passifs courants 1 933 2 782 2 440 4 984 4 823  +43,9% -12,3% +104,3% -3,2%
   dont Créances fournisseurs 1 903 2 438 1 866 2 639 2 493  +28,1% -23,5% +41,4% -5,5%
   dont Dette à court terme 30 344 574 2 345 2 330  +1 046,7% +66,9% +308,5% -0,6%
Dette à long terme 8 040 5 281 8 783 11 927 9 958  -34,3% +66,3% +35,8% -16,5%
Passifs totaux 272 694 297 149 317 297 301 529 309 041  +9,0% +6,8% -5,0% +2,5%
 
Action ordinaire 10 619 10 591 10 615 10 640 8 327  -0,3% +0,2% +0,2% -21,7%
Bénéfices non répartis 12 779 13 878 15 699 16 810 12 157  +8,6% +13,1% +7,1% -27,7%
Capitaux propres 23 398 24 469 26 314 27 450 23 582  +4,6% +7,5% +4,3% -14,1%
 
Dette portant intérets 8 070 5 625 9 357 14 272 12 288  -30,3% +66,3% +52,5% -13,9%
Dette nette -4 365 -10 775 -7 373 1 212 -15 198  +146,8% -31,6% -116,4% -1 354,0%
Fonds de roulement 9 598 12 557 12 107 9 910 25 077  +30,8% -3,6% -18,1% +153,0%
Actions en circulation (en M) 587,8 589,0 590,0 589,0 589,0  +0,2% +0,2% -0,2% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Sun Life Financial Inc. (en MCAD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 3 233 3 287 5 097 3 923 3 930  +1,7% +55,1% -23,0% +0,2%
 
Dépréciation 378 406 438 528 598  +7,4% +7,9% +20,5% +13,3%
Ajustements des bénéfices nets -12 021 -10 776 -8 831 12 818 -  -10,4% -18,0% -245,1% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 11 404 15 125 2 501 -12 165 -  +32,6% -83,5% -586,4% -
Flux opérationnel 2 547 7 253 -1 857 4 311 5 612  +184,8% -125,6% -332,1% +30,2%
 
Dépenses d’investissement 114 158 81 3 687 172  +38,6% -48,7% +4 451,9% -95,3%
Investissements -430 -886 -29 -2 863 -444  +106,0% -96,7% +9 772,4% -84,5%
Flux d’investissement -430 -886 -803 -2 863 -  +106,0% -9,4% +256,5% -
 
Dividendes payés 1 318 1 360 1 428 1 671 1 882  +3,2% +5,0% +17,0% +12,6%
Emprunts nets -223 -560 1 338 1 862 -  +151,1% -338,9% +39,2% -
Flux de financement -2 436 -2 312 -260 -71 -3 086  -5,1% -88,8% -72,7% +4 246,5%
 
Variation nette de la trésorerie -509 3 963 -2 955 1 679 1 798  -878,6% -174,6% -156,8% +7,1%
 
Free Cash Flow par action 4,1 12,0 -3,3 1,1 9,2  +191,0% -127,3% -132,3% +771,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Sun Life Financial Inc. (en MCAD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Chiffre d’affaires 5 576 152 18 621 7 254 8 917  -97,3% +12 150,7% -61,0% +22,9%
Charges d'exploitation -4 718 -1 019 -17 882 -802 -3 029  -121,6% -1 854,9% -104,5% +277,7%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 858 1 171 739 -98 -52  +36,5% -36,9% -113,3% -46,9%
Autres revenus/frais nets 9 10 48 1 197 910  +11,1% +380,0% +2 393,8% -24,0%
Charge d'intérêt -142 -160 -115 -159 -138  +12,7% -28,1% +38,3% -13,2%
Résultat avant impôts 867 1 181 787 1 197 910  +36,2% -33,4% +52,1% -24,0%
Impôts sur les bénéfices -127 -244 -87 -261 -192  +92,1% -135,7% -400,0% -26,4%
Résultat net 731 927 826 893 714  +26,8% -10,9% +8,1% -20,0%
 
EBITDA - - 2 087 - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) 732 929 657 -77 -41  +26,9% -29,3% -111,7% -46,5%
Taux d’imposition 15% 21% 11% 22% 21%  +41,0% -46,5% +97,2% -3,2%
 
Chiffre d’affaires par action 9,5 0,3 31,9 12,4 15,3  -97,3% +12 248,4% -61,2% +23,6%
EBITDA par action - - 3,6 - -  - - - -
Bénéfices par action 1,1 1,5 1,4 1,5 1,2  +32,2% -4,4% +7,6% -19,6%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Sun Life Financial Inc. (en MCAD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Actifs courants 24 111 24 916 29 900 8 230 14 641  +3,3% +20,0% -72,5% +77,9%
   dont Trésorerie 8 524 8 936 11 170 8 050 8 731  +4,8% +25,0% -27,9% +8,5%
   dont Placements à CT 15 587 15 980 16 316 3 215 2 746  +2,5% +2,1% -80,3% -14,6%
   dont Créances clients 214 - 2 414 - -  - - - -
   dont Stock - - -19 718 - -  - - - -
Placements à long terme 91 093 88 252 94 995 94 580 99 249  -3,1% +7,6% -0,4% +4,9%
Biens corporels - - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 8 803 8 937 8 969 9 090 9 151  +1,5% +0,4% +1,3% +0,7%
Biens incorporels 4 886 5 161 5 174 5 142 5 116  +5,6% +0,3% -0,6% -0,5%
Actifs totaux 319 941 313 846 333 241 334 782 344 516  -1,9% +6,2% +0,5% +2,9%
 
Passifs courants 123 105 120 650 4 823 130 700 -  -2,0% -96,0% +2 609,9% -
   dont Créances fournisseurs 129 103 126 416 2 493 136 445 -  -2,1% -98,0% +5 373,1% -
   dont Dette à court terme 0 0 2 330 - -  - - - -
Dette à long terme 6 879 6 377 9 958 6 379 7 126  -7,3% +56,2% -35,9% +11,7%
Passifs totaux 10 330 9 746 309 041 310 137 319 815  -5,7% +3 071,0% +0,4% +3,1%
 
Action ordinaire 10 671 10 642 8 327 8 305 8 239  -0,3% -21,8% -0,3% -0,8%
Bénéfices non répartis 12 029 12 581 12 157 12 265 12 269  +4,6% -3,4% +0,9% +0%
Capitaux propres 22 700 23 223 23 582 24 029 24 042  +2,3% +1,5% +1,9% +0,1%
 
Dette portant intérets 6 879 6 377 12 288 6 379 7 126  -7,3% +92,7% -48,1% +11,7%
Dette nette -17 232 -18 539 -15 198 -4 886 -4 351  +7,6% -18,0% -67,9% -10,9%
Fonds de roulement -98 994 -95 734 25 077 -122 470 14 641  -3,3% -126,2% -588,4% -112,0%
Actions en circulation (en M) 590,0 589,0 584,3 587,0 584,0  -0,2% -0,8% +0,5% -0,5%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Sun Life Financial Inc. (en MCAD)

  06/2023 09/2023 12/2023 03/2024 06/2024  06-09/23 09-12/23 12-03/24 03-06/24
Bénéfices nets 867 1 181 787 838 666  +36,2% -33,4% +6,5% -20,5%
 
Dépréciation - - 480 - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets 189 - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -580 - - - -  - - - -
Flux opérationnel 289 1 900 3 403 690 2 322  +557,4% +79,1% -79,7% +236,5%
 
Dépenses d’investissement 42 46 16 44 26  +9,5% -65,2% +175,0% -40,9%
Investissements -30 -138 -241 16 -97  +360,0% +74,6% -106,6% -706,3%
Flux d’investissement 64 -318 - - -  -596,9% - - -
 
Dividendes payés 472 453 521 467 502  -4,0% +15,0% -10,4% +7,5%
Emprunts nets -166 - - - -  - - - -
Flux de financement -756 -1 427 -639 -739 -167  +88,8% -55,2% +15,6% -77,4%
 
Variation nette de la trésorerie -477 562 2 234 -3 120 681  -217,8% +297,5% -239,7% -121,8%
 
Free Cash Flow par action 0,4 3,1 5,8 1,1 3,9  +651,9% +84,1% -81,0% +257,2%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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