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MS&AD Insurance Group Holdings

MS&AD Insurance Group Holdings (8725.TSE, JP3890310000)

MS&AD Insurance Group Holdings, Inc., an insurance holding company, provides insurance and financial services worldwide. The company offers domestic non-life insurance; life insurance; international business; financial services; and provides risk-related services. The company was formerly known as Mitsui Sumitomo Insurance Group Holdings, Inc. and changed its name to MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. in April 2010. MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. was founded in 1918 and is headquartered in Tokyo, Japan.

Siège social : West Tower, Tokyo, Japan, 104-0033

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de MS&AD Insurance Group Holdings

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de MS&AD Insurance Group Holdings

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
532 164 000 83,5% 14,9% 47,6% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
15,5 9,8 3,8 0,8 1,6 0,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
8% 4% 6,4% 1,2% 57,6% 89,2%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
5 668,0 JPY 5 671,8 5 316,5 4 699,8 3 700,2 5 868,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de MS&AD Insurance Group Holdings

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Performance boursière ajustée des dividendes de MS&AD Insurance Group Holdings

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+9,1% +7,1% +10,4% +39,1% +48,7% +61,9% +119,3%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+91,2% +85,1% +100,1% +162,3% +151,3% +228,5% +218,0%

 

Équipe de direction de MS&AD Insurance Group Holdings

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Yasuyoshi Karasawa Chairman & Exec. Officer 73 Noriyuki Hara Pres, CEO & Representative Director 68
Yasuzo Kanasugi Vice Chairman & Exec. Officer 67 Tetsuji Higuchi Exec. VP, CFO & Representative Director 62
Takuya Tsuda Exec. Officer, Chief Information Officer & Chief Information Security Officer 57 Toshiya Kawabe Exec. Officer and GM of HR & Gen. Admin. Dept. -
Masahito Fukuda Exec. Officer of Sales & Director 65 Masahiro Matsumoto Exec. Officer of International Bus. 66
Yusuke Shirai Director & Exec. Officer 59 Satoru Tamura Sr. Exec. Officer & Chief Risk Officer 60

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de MS&AD Insurance Group Holdings au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 6,0 11,2 15,2 1 26,9
Risque Négligeable Faible Faible Négligeable Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de MS&AD Insurance Group Holdings dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de MS&AD Insurance Group Holdings

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Fondamentaux de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 5 449 692 4 655 381 4 807 948 5 006 419 5 053 227  -14,6% +3,3% +4,1% +0,9%
EBITDA 363 241 63 672 -63 005 479 470 349 347  -82,5% -199,0% -861,0% -27,1%
Résultat opérationnel 337 838 -14 678 -147 065 382 359 242 354  -104,3% +901,9% -360,0% -36,6%
Résultat net 192 705 143 030 144 398 262 799 161 530  -25,8% +1,0% +82,0% -38,5%
Free Cash Flow 668 741 557 356 -415 015 155 558 112 521  -16,7% -174,5% -137,5% -27,7%
Marge de FCF 12% 12% -9% 3% 2%  -2,4% -172,1% -136,0% -28,3%
ROIC - 0% -3% 7% 4%  - +847,9% -330,2% -36,8%
CROIC - 16% -12% 4% 3%  - -170,4% -133,8% -26,1%
Taux d’imposition 31% - 27% 28% 30%  - - +5,0% +6,4%
Capital investi 3 508 783 3 261 968 3 894 461 4 042 550 3 725 341  -7,0% +19,4% +3,8% -7,8%
Actions en circul. (en M) 586,4 576,2 564,8 554,1 539,0  -1,7% -2,0% -1,9% -2,7%
EBITDA par action 619,4 110,5 -111,5 865,4 648,2  -82,2% -200,9% -875,8% -25,1%
Bénéfices par action 328,6 248,2 255,6 474,3 299,7  -24,5% +3,0% +85,5% -36,8%
Free Cash Flow par action 1 140,3 967,3 -734,8 280,8 208,8  -15,2% -176,0% -138,2% -25,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de MS&AD Insurance Group Holdings

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Ratio de profitabilité de MS&AD Insurance Group Holdings

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 19% 100% 100% 100% 100%  +422,6% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 7% 1% -1% 10% 7%  -79,5% -195,8% -830,8% -27,8%
Marge opérationnelle 6% 0% -3% 8% 5%  -105,1% +870,1% -349,7% -37,2%
Marge bénéficiaire 4% 3% 3% 5% 3%  -13,1% -2,2% +74,8% -39,1%
Marge de FCF 12% 12% -9% 3% 2%  -2,4% -172,1% -136,0% -28,3%
Rentabilité économique (ROA) - 0,6% 0,6% 1,1% 0,6%  - -1,2% +75,2% -39,6%
Rentabilité financière (ROE) - 5,5% 5,2% 8,3% 5,2%  - -5,1% +58,9% -37,8%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 0% -3% 7% 4%  - +847,9% -330,2% -36,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 16% -12% 4% 3%  - -170,4% -133,8% -26,1%

 

Ratios de solvabilité de MS&AD Insurance Group Holdings

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 1,3 1,7 1,0 1,0 -  +28,1% -42,0% +2,6% -
Liquidité générale 2,5 0,8 0,9 2,8 -  -66,6% +6,2% +215,8% -
Dette nette sur EBITDA -6,2 -42,5 19,8 -3,3 -5,9  +582,1% -146,7% -116,6% +79,4%
Dette sur actifs 3% 3% 3% 3% 3%  +6,5% -3,9% -6,7% -8,6%
Dette sur capitaux propres 28% 33% 26% 24% 24%  +19,8% -20,5% -8,4% -1,2%
Couverture par l’EBITDA 33,1 4,8 -4,3 31,0 33,6  -85,6% -190,6% -817,6% +8,6%
   ∼ par l’EBIT 26,4 -1,1 -10,1 24,7 23,3  -104,2% +817,1% -345,2% -5,5%
   ∼ par le flux opérationel 70,9 50,0 -22,2 15,3 18,7  -29,5% -144,4% -168,9% +22,3%
Coût de la dette - 1,7% 1,8% 1,9% 1,4%  - +5,8% +7,8% -28,7%

 

Graphique des dividendes de MS&AD Insurance Group Holdings

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Ratios de distribution de MS&AD Insurance Group Holdings

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 192 705 143 030 144 398 262 799 161 530  -25,8% +1,0% +82,0% -38,5%
Flux de trésorerie libre (FCF) 668 741 557 356 -415 015 155 558 112 521  -16,7% -174,5% -137,5% -27,7%
Dividende payé -79 286 -83 861 -84 928 -90 264 -106 753  -205,8% +1,3% +6,3% +18,3%
Distribution sur résultat net 41% 59% 59% 34% 66%  +42,5% +0,3% -41,6% +92,4%
Distribution sur FCF 12% 15% -20% 58% 95%  +26,9% -236,0% -383,6% +63,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de MS&AD Insurance Group Holdings

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de MS&AD Insurance Group Holdings

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 7 13 13 11 -  +92,7% +6,3% -19,9% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 13 13 11 -  - +6,3% -19,9% -
Rotation des actifs 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -14,8% -0,8% +0,4% +1,1%
Frais généraux sur CP 25% 28% 22% 21% 25%  +14,4% -21,2% -4,3% +14,9%
Frais généraux sur CA 12% 15% 14% 14% 15%  +19,4% -4,0% -2,9% +5,2%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de MS&AD Insurance Group Holdings

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 0,5  +1 = -0,5 0,63
EBIT ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 0 0 0  -1 = = 0,25
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 0,75 0 1 1  -0,75 +1 = 0,69
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,4
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge nette → ou ↗ 0 0 0,5 1 0  +0,5 +0,5 -1 0,42
Marge de FCF → ou ↗ 0 0,5 0 1 0  -0,5 +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de MS&AD Insurance Group Holdings

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
CFO > 0 1 1 0 1 1  = -1 +1 =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 0 0 1  = -1 = +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 1 1  = +1 = =
Liquidité générale ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 5 4 7 6  +3 -1 +3 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de MS&AD Insurance Group Holdings

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 - - 0,2 0,1  -109,1% -34,2% -2 053,4% -39,7%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +5,6% +1,7% +11,9% +4,5%
Critère X3 × 3,3 - - - 0,1 -  -105,1% +862,7% -350,7% -36,5%
Critère X4 × 0,6 - - - - 2,5  - - - -
Critère X5 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -14,8% -0,8% +0,4% +1,1%
 
Z_SCORE - - - - 3,0  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à MS&AD Insurance Group Holdings

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Sociétés possiblement comparables à MS&AD Insurance Group Holdings Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Japon Tokio Marine Holdings 44,3 3,3% 0,4 17,3 3 544,0 0,9 6,4
Japon MS&AD Insurance Group Holdings 19,0 4,1% 0,5 9,8 5 668,0 0,2 1,6
Japon Sompo Holdings 13,9 4,4% 0,4 10,1 6 680,0 0,3 4,0
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de MS&AD Insurance Group Holdings

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par MS&AD Insurance Group Holdings (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023--100,00-----120,00---
2022--97,50-----100,00---
2021--75,00-----82,50---
2020--75,00-----75,00---
2019--70,00-----75,00---
2018--65,00-----70,00---
2017--70,00-----65,00---
2016--55,00-----50,00---
2015--36,00-----35,00---
2014--28,00-----29,00---
2013--27,00-----28,00---
2012--27,00-----27,00---
2011--27,00-----27,00---
2010--27,00-----27,00---
2009--27,00-----27,00---
2008--------27,00---

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 5 449 692 4 655 381 4 807 948 5 006 419 5 053 227  -14,6% +3,3% +4,1% +0,9%
Charges d'exploitation -5 180 805 -4 670 059 -4 955 013 -4 624 060 -4 810 873  -190,1% +6,1% -6,7% +4,0%
   dont Coût des ventes -4 406 843 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -680 910 -694 618 -688 576 -696 390 -739 317  +2,0% -0,9% +1,1% +6,2%
Résultat opérationnel 337 838 -14 678 -147 065 382 359 242 354  -104,3% +901,9% -360,0% -36,6%
Autres revenus/frais nets 71 599 27 183 348 792 -12 332 -6 898  -62,0% +1 183,1% -103,5% -44,1%
Charge d'intérêt -10 960 -13 363 -14 599 -15 482 -10 383  +21,9% +9,2% +6,0% -32,9%
Résultat avant impôts 279 842 12 505 201 727 370 027 235 456  -95,5% +1 513,2% +83,4% -36,4%
Impôts sur les bénéfices -85 460 -133 061 -54 056 -104 078 -70 441  -255,7% -140,6% +92,5% -32,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 192 705 143 030 144 398 262 799 161 530  -25,8% +1,0% +82,0% -38,5%
 
EBITDA 363 241 63 672 -63 005 479 470 349 347  -82,5% -199,0% -861,0% -27,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 234 667 -10 745 -107 657 274 812 169 849  -104,6% +901,9% -355,3% -38,2%
Taux d’imposition 31% - 27% 28% 30%  - - +5,0% +6,4%
 
Chiffre d’affaires par action 9 292,8 8 079,1 8 512,3 9 036,0 9 375,7  -13,1% +5,4% +6,2% +3,8%
EBITDA par action 619,4 110,5 -111,5 865,4 648,2  -82,2% -200,9% -875,8% -25,1%
Bénéfices par action 328,6 248,2 255,6 474,3 299,7  -24,5% +3,0% +85,5% -36,8%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 6 002 545 1 846 225 2 057 789 7 103 022 2 771 981  -69,2% +11,5% +245,2% -61,0%
   dont Trésorerie 1 474 306 1 846 225 2 057 789 2 357 036 2 771 981  +25,2% +11,5% +14,5% +17,6%
   dont Placements à CT 1 544 406 1 666 494 - - -  +7,9% - - -
   dont Créances clients 97 241 160 091 175 740 146 489 -  +64,6% +9,8% -16,6% -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 17 606 277 17 161 074 16 793 584 16 959 321 16 149 338  -2,5% -2,1% +1,0% -4,8%
Biens corporels 463 356 488 331 494 818 487 691 476 711  +5,4% +1,3% -1,4% -2,3%
Écart d'acquisitions 203 423 138 584 122 617 124 946 143 247  -31,9% -11,5% +1,9% +14,6%
Biens incorporels 342 027 304 111 309 312 318 213 352 877  -11,1% +1,7% +2,9% +10,9%
Actifs totaux 23 132 539 23 196 453 24 142 561 25 033 846 25 000 429  +0,3% +4,1% +3,7% -0,1%
 
Passifs courants 2 367 757 2 178 313 2 285 156 2 497 606 -  -8,0% +4,9% +9,3% -
   dont Créances fournisseurs 2 222 637 2 149 921 2 256 900 2 467 600 -  -3,3% +5,0% +9,3% -
   dont Dette à court terme 98 386 - 0 0 0  - - - -
Dette à long terme 659 093 809 093 809 093 782 902 714 743  +22,8% 0% -3,2% -8,7%
Passifs totaux 20 354 492 826 347 843 723 21 731 097 745 920  -95,9% +2,1% +2 475,6% -96,6%
 
Action ordinaire 100 000 100 000 100 276 100 534 100 808  0% +0,3% +0,3% +0,3%
Bénéfices non répartis 962 385 1 019 468 1 078 850 1 251 280 1 305 928  +5,9% +5,8% +16,0% +4,4%
Capitaux propres 2 751 304 2 452 875 3 085 368 3 259 648 3 010 598  -10,8% +25,8% +5,6% -7,6%
 
Dette portant intérets 757 479 809 093 809 093 782 902 714 743  +6,8% 0% -3,2% -8,7%
Dette nette -2 261 233 -2 703 626 -1 248 696 -1 574 134 -2 057 238  +19,6% -53,8% +26,1% +30,7%
Fonds de roulement 3 634 788 -332 088 -227 367 4 605 416 2 771 981  -109,1% -31,5% -2 125,5% -39,8%
Actions en circulation (en M) 586,4 576,2 564,8 554,1 539,0  -1,7% -2,0% -1,9% -2,7%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 192 705 12 505 201 727 370 027 235 456  -93,5% +1 513,2% +83,4% -36,4%
 
Dépréciation 74 116 78 350 84 060 97 111 106 993  +5,7% +7,3% +15,5% +10,2%
Ajustements des bénéfices nets -119 950 422 299 -981 168 -411 818 -  -452,1% -332,3% -58,0% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 542 716 154 742 440 510 288 616 -  -71,5% +184,7% -34,5% -
Flux opérationnel 776 724 667 896 -323 912 236 708 194 153  -14,0% -148,5% -173,1% -18,0%
 
Dépenses d’investissement 107 983 110 540 91 103 81 150 81 632  +2,4% -17,6% -10,9% +0,6%
Investissements -211 588 -103 448 336 078 226 308 480 953  -51,1% -424,9% -32,7% +112,5%
Flux d’investissement -252 417 -330 363 43 925 -71 976 480 953  +30,9% -113,3% -263,9% -768,2%
 
Dividendes payés 79 286 -83 861 -84 928 -90 264 -106 753  -205,8% +1,3% +6,3% +18,3%
Emprunts nets 80 593 131 160 -679 90 491 -  +62,7% -100,5% -13 427,1% -
Flux de financement -33 337 65 321 79 278 58 545 -314 502  -295,9% +21,4% -26,2% -637,2%
 
Variation nette de la trésorerie 475 020 400 154 -204 246 261 782 390 215  -15,8% -151,0% -228,2% +49,1%
 
Free Cash Flow par action 1 140,3 967,3 -734,8 280,8 208,8  -15,2% -176,0% -138,2% -25,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)

  06/2022 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Chiffre d’affaires 1 113 268 1 413 937 4 521 194 -1 995 172 1 779 765  +27,0% +219,8% -144,1% -189,2%
Charges d'exploitation -1 027 566 -1 524 596 -4 353 293 -2 092 799 -1 745 907  +48,4% +185,5% -148,1% -183,4%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -178 654 -172 648 -181 742 -206 273 -191 472  -3,4% +5,3% +13,5% -7,2%
Résultat opérationnel 85 702 -110 659 167 901 97 627 33 858  -229,1% -251,7% -41,9% -65,3%
Autres revenus/frais nets -359 -2 893 -1 736 -127 115 907  +705,8% -40,0% -92,7% -91 365,4%
Charge d'intérêt -2 529 -2 893 -2 558 -2 403 -2 442  +14,4% -11,6% -6,1% +1,6%
Résultat avant impôts 85 343 -113 552 166 165 97 500 150 429  -233,1% -246,3% -41,3% +54,3%
Impôts sur les bénéfices -23 832 -20 400 -44 227 -22 782 -38 148  -185,6% -316,8% -48,5% +67,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 60 426 -94 003 121 527 73 580 -  -255,6% -229,3% -39,5% -
 
EBITDA - -65 064 - 190 732 -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) 61 770 -81 206 123 212 74 815 25 272  -231,5% -251,7% -39,3% -66,2%
Taux d’imposition 28% - 27% 23% 25%  - - -12,2% +8,5%
 
Chiffre d’affaires par action 2 035,4 2 585,2 8 266,3 -3 732,8 3 332,7  +27,0% +219,8% -145,2% -189,3%
EBITDA par action - -119,0 - 356,8 -  - - - -
Bénéfices par action 110,5 -171,9 222,2 137,7 -  -255,6% -229,3% -38,0% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)

  06/2022 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Actifs courants 2 430 442 2 676 412 2 725 542 2 771 981 2 643 697  +10,1% +1,8% +1,7% -4,6%
   dont Trésorerie 2 430 442 2 676 412 2 725 542 2 771 981 2 643 697  +10,1% +1,8% +1,7% -4,6%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 148 029 151 557 - - -  +2,4% - - -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 16 607 069 16 316 424 16 024 782 16 149 338 17 134 886  -1,8% -1,8% +0,8% +6,1%
Biens corporels 489 534 485 505 484 418 476 711 -  -0,8% -0,2% -1,6% -
Écart d'acquisitions - - - 143 247 -  - - - -
Biens incorporels 444 369 454 952 455 201 352 877 493 450  +2,4% +0,1% -22,5% +39,8%
Actifs totaux 25 217 386 25 426 165 24 977 539 25 000 429 25 371 344  +0,8% -1,8% +0,1% +1,5%
 
Passifs courants 2 551 845 2 812 137 - - -  +10,2% - - -
   dont Créances fournisseurs 2 540 158 2 787 967 - - -  +9,8% - - -
   dont Dette à court terme - 0 0 0 -  - - - -
Dette à long terme 782 902 760 902 710 902 714 743 714 775  -2,8% -6,6% +0,5% +0%
Passifs totaux 22 044 216 22 548 485 22 085 979 745 920 825 104  +2,3% -2,1% -96,6% +10,6%
 
Action ordinaire 100 534 100 808 100 808 100 808 100 808  +0,3% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 1 258 331 1 164 347 1 232 304 1 305 928 1 440 507  -7,5% +5,8% +6,0% +10,3%
Capitaux propres 3 128 809 2 832 027 2 844 955 3 010 598 3 554 511  -9,5% +0,5% +5,8% +18,1%
 
Dette portant intérets 782 902 760 902 710 902 714 743 714 775  -2,8% -6,6% +0,5% +0%
Dette nette -1 647 540 -1 915 510 -2 014 640 -2 057 238 -1 928 922  +16,3% +5,2% +2,1% -6,2%
Fonds de roulement -121 403 -135 725 2 725 542 2 771 981 2 643 697  +11,8% -2 108,1% +1,7% -4,6%
Actions en circulation (en M) 546,9 546,9 546,9 534,5 534,0  0% 0% -2,3% -0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de MS&AD Insurance Group Holdings (en MJPY)

  06/2022 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Bénéfices nets 60 426 -94 003 121 527 235 456 111 617  -255,6% -229,3% +93,7% -52,6%
 
Dépréciation - 45 595 - 93 105 -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel - -464 - 194 154 -  - - - -
 
Dépenses d’investissement - 32 712 - 81 632 -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement - 358 495 - 480 953 -  - - - -
 
Dividendes payés - 53 277 - 106 753 -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement - -126 228 - -314 502 -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie - 276 834 - 390 215 -  - - - -
 
Free Cash Flow par action - -60,7 - 210,5 -  - - - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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