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Credit Suisse Group AG

Credit Suisse Group (CSGN.SW, CH0012138530)

Credit Suisse Group AG, together with its subsidiaries, provides various financial services in Switzerland, Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and Asia Pacific. The company offers wealth management solutions, including investment advice and discretionary asset management services; risk management solutions, such as managed investment products; and wealth and succession planning. It also provides financing and lending solutions, including consumer credit and real estate mortgage lending, real asset lending relating to ship, and aviation financing for UHNWI; standard and structured hedging, and lombard lending solutions, as well as collateral trading services; and investment banking solutions, such as global securities sales, trading and execution, capital raising, and advisory services. In addition, the company offers banking solutions, such as payments, accounts, debit and credit cards, product bundles, …

Siège social : Paradeplatz 8, Zurich, Switzerland, 8001

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Credit Suisse Group

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Credit Suisse Group AG

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
3 946 900 000 77,5% 10,0% 32,5% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
280,3 9,3 3,0 0,3 - 3,6
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
44% 19% 10,9% 0,8% 321,9% -24,8%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
0,8 CHF 1,6 0,8 2,7 0,7 5,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Credit Suisse Group AG

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Performance boursière ajustée des dividendes de Credit Suisse Group AG

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+2,3% +2,5% +5,9% -68,1% -84,1% -90,1% -90,3%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-91,7% -93,6% -92,7% -91,4% -95,5% -95,5% -95,1%

 

Équipe de direction de Credit Suisse Group AG

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Ulrich Korner Group CEO & Member of the Exec. Board 61 Dixit Joshi CFO & Member of Management Board 52
Cheng Tee Low Co-Head of Investment Banking & Capital Markets of APAC, CEO of APAC and Member of Exec. Board - Francesco Alexander De Ferrari CEO of Wealth Management Division, CEO of EMEA Region & Member of Exec. Board 54
Edwin Yeung CEO of APAC region, Co-Head of Investment Banking APAC & Member of Exec. Board - Andre Helfenstein CEO of Swiss Universal Bank, CEO of Switzerland Region & Member of Exec. Board 56
Christine Graeff Global Head of People & Member of Exec. Board 50 David Daniel Wildermuth Chief Risk Officer & Member of the Exec. Board 59
Joanne Hannaford Chief Technology Officer and Member of the Exec. Board 53 Markus U. Diethelm Group Gen. Counsel & Member of Exec. Board 66

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Credit Suisse Group AG au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 0,2 15,5 13,6 4 31,3
Risque Négligeable Faible Faible Élevé Élevé

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Credit Suisse Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Credit Suisse Group AG

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Fondamentaux de Credit Suisse Group AG (en MCHF)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 19 297 20 471 21 133 15 987 13 760  +6,1% +3,2% -24,4% -13,9%
EBITDA 16 925 19 156 12 797 6 342 3 665  +13,2% -33,2% -50,4% -42,2%
Résultat opérationnel 4 277 17 881 11 441 3 301 1 928  +318,1% -36,0% -71,1% -41,6%
Résultat net 2 024 3 419 2 669 -1 572 -7 293  +68,9% -21,9% -158,9% +363,9%
Free Cash Flow 11 665 -19 717 -7 702 35 519 12 382  -269,0% -60,9% -561,2% -65,1%
Marge de FCF 60% -96% -36% 222% 90%  -259,3% -62,2% -709,6% -59,5%
ROIC - 6% 4% 1% 1%  - -32,9% -71,5% -45,7%
CROIC - -9% -3% 16% 6%  - -61,3% -554,9% -64,4%
Taux d’imposition 40% 27% 23% - -  -32,0% -15,8% - -
Capital investi 220 156 224 034 224 632 230 243 214 778  +1,8% +0,3% +2,5% -6,7%
Actions en circul. (en M) 2 550,6 2 732,9 2 669,0 2 627,6 2 457,0  +7,1% -2,3% -1,6% -6,5%
EBITDA par action 6,6 7,0 4,8 2,4 1,5  +5,6% -31,6% -49,7% -38,2%
Bénéfices par action 0,8 1,3 1,0 -0,6 -3,0  +57,7% -20,1% -159,8% +396,1%
Free Cash Flow par action 4,6 -7,2 -2,9 13,5 5,0  -257,8% -60,0% -568,4% -62,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Credit Suisse Group AG

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Ratio de profitabilité de Credit Suisse Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 88% 94% 61% 40% 27%  +6,7% -35,3% -34,5% -32,9%
Marge opérationnelle 22% 87% 54% 21% 14%  +294,1% -38,0% -61,9% -32,1%
Marge bénéficiaire 10% 17% 13% -10% -53%  +59,2% -24,4% -177,9% +439,0%
Marge de FCF 60% -96% -36% 222% 90%  -259,3% -62,2% -709,6% -59,5%
Rentabilité économique (ROA) - 0,4% 0,3% -0,2% -1,1%  - -23,7% -160,1% +462,9%
Rentabilité financière (ROE) - 7,8% 6,2% -3,6% -16,4%  - -20,8% -158,7% +351,2%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 6% 4% 1% 1%  - -32,9% -71,5% -45,7%
FCF sur ∼ (CROIC) - -9% -3% 16% 6%  - -61,3% -554,9% -64,4%

 

Ratios de solvabilité de Credit Suisse Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 2,5 2,4 4,2 5,7 3,6  -3,9% +72,0% +37,6% -36,3%
Liquidité générale 11,0 2,4 4,2 5,6 3,5  -78,0% +72,0% +35,5% -37,2%
Dette nette sur EBITDA 4,4 4,1 3,2 3,2 27,0  -7,6% -21,0% -1,5% +756,8%
Dette sur actifs 23% 23% 23% 25% 32%  0% -1,5% +9,2% +29,5%
Dette sur capitaux propres 401% 413% 426% 424% 376%  +3,0% +3,2% -0,6% -11,3%
Couverture par l’EBITDA 1,3 1,5 1,6 1,6 0,5  +8,3% +10,4% +2,7% -67,8%
   ∼ par l’EBIT 1,3 1,4 1,4 0,9 0,3  +7,1% +5,7% -40,2% -67,5%
   ∼ par le flux opérationel 1,0 -1,4 -0,8 9,6 2,0  -238,2% -41,6% -1 274,9% -79,2%
Coût de la dette - 7,4% 4,4% 2,1% 3,9%  - -40,4% -52,5% +85,8%

 

Graphique des dividendes de Credit Suisse Group AG

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Ratios de distribution de Credit Suisse Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 2 024 3 419 2 669 -1 572 -7 293  +68,9% -21,9% -158,9% +363,9%
Flux de trésorerie libre (FCF) 11 665 -19 717 -7 702 35 519 12 382  -269,0% -60,9% -561,2% -65,1%
Dividende payé -666 -696 -716 -257 -280  +4,5% +2,9% -64,1% +8,9%
Distribution sur résultat net 33% 20% 27% -16% -4%  -38,1% +31,8% -160,9% -76,5%
Distribution sur FCF 6% -4% -9% 1% 2%  -161,8% +163,4% -107,8% +212,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Credit Suisse Group AG

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Credit Suisse Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 832 719 621 447 435  -13,5% -13,7% -28,0% -2,6%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 660 951 -878 149 -258 983 -  - -232,9% -70,5% -
Conversion de l’encaisse - -660 231 878 770 259 430 435  - -233,1% -70,5% -99,8%
Rotation des actifs - - - - -  +3,6% +0,9% -19,3% +22,4%
Frais généraux sur CP 28% 26% 38% 23% 22%  -6,3% +47,6% -40,3% -4,2%
Frais généraux sur CA 63% 56% 78% 63% 72%  -12,3% +39,8% -18,7% +14,2%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Credit Suisse Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
EBIT ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0 0 0  -0,5 = = 0,13
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0 1 0,5  = +1 -0,5 0,38
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE2,5
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 0 0,5  = = +0,5 0,25
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,00
Marge nette → ou ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,00
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Credit Suisse Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
ROA ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
CFO > 0 1 0 0 1 1  -1 = +1 =
CFO > RN activités poursuivies 1 0 0 1 1  -1 = +1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Liquidité générale ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
F_SCORE 2 3 5 4 4  +1 +2 -1 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Credit Suisse Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 0,9 0,1 0,2 0,2 0,1  -85,9% +56,4% +19,4% -42,7%
Critère X2 × 1,4 - 0,1 0,1 0,1 0,1  +10,9% +4,7% +0,9% +8,2%
Critère X3 × 3,3 0,1 0,1 - - -  +9,2% -37,5% -69,2% -16,9%
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  +3,6% +0,9% -19,3% +22,4%
 
Z_SCORE - - - - 0,2  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Credit Suisse Group AG

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Sociétés possiblement comparables à Credit Suisse Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Suède Svenska Handelsbanken 17,6 5,5% 0,6 8,8 101,1 20,6 -
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Credit Suisse Group

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Credit Suisse Group AG (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2022----0,05-------
2021----0,05-------
2020----0,07------0,07
2019----0,25-------
2018----0,24-------
2017----0,64-------
2016----0,64-------
2015----0,62-------
2014----0,62-------
2013---0,09--------
2012----0,65-------
2011----1,13-------
2010----1,73-------
2009---0,09--------
2008----2,17-------
2007----1,94-0,40-----
2006----1,73-------
2005----1,30-------
2004------0,43-----

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Credit Suisse Group AG (en MCHF)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 19 297 20 471 21 133 15 987 13 760  +6,1% +3,2% -24,4% -13,9%
Charges d'exploitation -16 398 -16 795 - - -  +2,4% - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -12 217 -11 369 -16 413 -10 099 -9 930  -6,9% +44,4% -38,5% -1,7%
Résultat opérationnel 4 277 17 881 11 441 3 301 1 928  +318,1% -36,0% -71,1% -41,6%
Autres revenus/frais nets -905 -13 161 -7 974 -3 901 -5 186  +1 354,3% -39,4% -51,1% +32,9%
Charge d'intérêt -12 604 -13 167 -7 971 -3 847 -6 910  +4,5% -39,5% -51,7% +79,6%
Résultat avant impôts 3 372 4 720 3 467 -600 -3 258  +40,0% -26,5% -117,3% +443,0%
Impôts sur les bénéfices -1 361 -1 295 -801 -1 026 -4 048  -4,8% -38,1% +28,1% +294,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 2 024 3 419 2 669 -1 572 -7 293  +68,9% -21,9% -158,9% +363,9%
 
EBITDA 16 925 19 156 12 797 6 342 3 665  +13,2% -33,2% -50,4% -42,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 551 12 975 8 798 2 538 1 350  +408,7% -32,2% -71,1% -46,8%
Taux d’imposition 40% 27% 23% - -  -32,0% -15,8% - -
 
Chiffre d’affaires par action 7,6 7,5 7,9 6,1 5,6  -1,0% +5,7% -23,2% -8,0%
EBITDA par action 6,6 7,0 4,8 2,4 1,5  +5,6% -31,6% -49,7% -38,2%
Bénéfices par action 0,8 1,3 1,0 -0,6 -3,0  +57,7% -20,1% -159,8% +396,1%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Credit Suisse Group AG (en MCHF)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 637 480 143 124 176 958 182 982 84 469  -77,5% +23,6% +3,4% -53,8%
   dont Trésorerie 101 189 102 620 140 410 166 141 68 933  +1,4% +36,8% +18,3% -58,5%
   dont Placements à CT 857 168 607 154 1 718  -80,4% +261,3% -74,6% +1 015,6%
   dont Créances clients 43 962 40 336 35 941 19 571 16 401  -8,2% -10,9% -45,5% -16,2%
   dont Stock 16 33 24 - -  +106,3% -27,3% - -
Placements à long terme 140 004 160 469 163 357 117 972 72 697  +14,6% +1,8% -27,8% -38,4%
Biens corporels 4 838 7 832 7 376 7 305 6 929  +61,9% -5,8% -1,0% -5,1%
Écart d'acquisitions 4 766 4 663 4 426 2 917 2 903  -2,2% -5,1% -34,1% -0,5%
Biens incorporels 219 291 237 276 458  +32,9% -18,6% +16,5% +65,9%
Actifs totaux 768 916 787 295 805 822 755 833 531 358  +2,4% +2,4% -6,2% -29,7%
 
Passifs courants 58 008 59 169 42 521 32 453 23 856  +2,0% -28,1% -23,7% -26,5%
   dont Créances fournisseurs 36 082 30 784 21 653 17 029 15 281  -14,7% -29,7% -21,4% -10,3%
   dont Dette à court terme 21 926 28 385 20 868 19 393 12 414  +29,5% -26,5% -7,1% -36,0%
Dette à long terme 154 308 152 005 161 087 166 896 157 235  -1,5% +6,0% +3,6% -5,8%
Passifs totaux 724 897 743 581 762 881 711 603 486 027  +2,6% +2,6% -6,7% -31,7%
 
Action ordinaire 102 102 98 106 160  0% -3,9% +8,2% +50,9%
Bénéfices non répartis 26 973 30 634 32 834 31 064 23 632  +13,6% +7,2% -5,4% -23,9%
Capitaux propres 43 922 43 644 42 677 43 954 45 129  -0,6% -2,2% +3,0% +2,7%
 
Dette portant intérets 176 234 180 390 181 955 186 289 169 649  +2,4% +0,9% +2,4% -8,9%
Dette nette 74 188 77 602 40 938 19 994 98 998  +4,6% -47,2% -51,2% +395,1%
Fonds de roulement 579 472 83 955 134 437 150 529 60 613  -85,5% +60,1% +12,0% -59,7%
Actions en circulation (en M) 2 550,6 2 732,9 2 669,0 2 627,6 2 457,0  +7,1% -2,3% -1,6% -6,5%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Credit Suisse Group AG (en MCHF)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 2 024 3 425 2 666 -1 626 -7 306  +69,2% -22,2% -161,0% +349,3%
 
Dépréciation 936 1 275 1 356 3 041 1 737  +36,2% +6,4% +124,3% -42,9%
Ajustements des bénéfices nets -4 763 8 589 3 624 8 051 -  -280,3% -57,8% +122,2% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -10 841 -3 807 -7 021 2 086 -  -64,9% +84,4% -129,7% -
Flux opérationnel 12 760 -18 424 -6 514 36 938 13 820  -244,4% -64,6% -667,1% -62,6%
 
Dépenses d’investissement 1 095 1 293 1 188 1 419 1 438  +18,1% -8,1% +19,4% +1,3%
Investissements 112 10 411 19 789 -8 732 55 542  +9 195,5% +90,1% -144,1% -736,1%
Flux d’investissement -7 678 -1 326 16 674 -10 082 55 542  -82,7% -1 357,5% -160,5% -650,9%
 
Dividendes payés 666 696 716 257 280  +4,5% +2,9% -64,1% +8,9%
Emprunts nets -13 913 23 826 29 895 1 471 -  -271,2% +25,5% -95,1% -
Flux de financement -15 146 22 189 29 740 -47 -163 883  -246,5% +34,0% -100,2% +348 587,2%
 
Variation nette de la trésorerie -9 768 1 832 37 233 25 706 -96 340  -118,8% +1 932,4% -31,0% -474,8%
 
Free Cash Flow par action 4,6 -7,2 -2,9 13,5 5,0  -257,8% -60,0% -568,4% -62,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Credit Suisse Group AG (en MCHF)

  12/2021 03/2022 06/2022 09/2022 12/2022  12-03/22 03-06/22 06-09/22 09-12/22
Chiffre d’affaires 4 031 4 399 3 508 3 493 2 945  +9,1% -20,3% -0,4% -15,7%
Charges d'exploitation - - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -4 249 -2 730 -2 656 -2 186 -3 772  -35,7% -2,7% -17,7% +72,6%
Résultat opérationnel - 351 -310 1 266 981  - -188,3% -508,4% -22,5%
Autres revenus/frais nets - -779 -863 -1 608 -2 296  - +10,8% +86,3% +42,8%
Charge d'intérêt -935 -775 -1 279 -2 126 -2 730  -17,1% +65,0% +66,2% +28,4%
Résultat avant impôts -1 586 -428 -1 173 -342 -1 315  -73,0% +174,1% -70,8% +284,5%
Impôts sur les bénéfices -416 -151 -419 -3 698 -82  -136,3% -377,5% +782,6% -97,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 -2 007 -273 -1 593 -4 034 -1 393  -86,4% +483,5% +153,2% -65,5%
 
EBITDA 1 364 711 105 1 790 1 419  -47,9% -85,2% +1 604,8% -20,7%
RN d’exploitation (NOPAT) - 246 -217 886 687  - -188,3% -508,4% -22,5%
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 1,6 1,6 1,3 1,3 1,0  -0,9% -21,1% -0,3% -22,5%
EBITDA par action 0,5 0,3 - 0,6 0,5  -52,7% -85,4% +1 606,8% -27,2%
Bénéfices par action -0,8 -0,1 -0,6 -1,4 -0,5  -87,6% +477,2% +153,5% -68,3%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Credit Suisse Group AG (en MCHF)

  12/2021 03/2022 06/2022 09/2022 12/2022  12-03/22 03-06/22 06-09/22 09-12/22
Actifs courants 690 527 190 350 175 408 162 411 84 469  -72,4% -7,8% -7,4% -48,0%
   dont Trésorerie 166 141 168 948 160 323 149 872 68 933  +1,7% -5,1% -6,5% -54,0%
   dont Placements à CT 154 31 25 1 749 1 718  -79,9% -19,4% +6 896,0% -1,8%
   dont Créances clients 16 687 21 371 18 019 13 573 16 401  +28,1% -15,7% -24,7% +20,8%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 117 972 95 970 107 617 97 905 72 697  -18,7% +12,1% -9,0% -25,7%
Biens corporels 7 305 7 390 7 448 7 371 6 929  +1,2% +0,8% -1,0% -6,0%
Écart d'acquisitions 2 917 2 931 2 974 3 018 2 903  +0,5% +1,5% +1,5% -3,8%
Biens incorporels 276 307 340 424 458  +11,2% +10,7% +24,7% +8,0%
Actifs totaux 741 781 739 554 727 365 700 358 531 358  -0,3% -1,6% -3,7% -24,1%
 
Passifs courants 32 453 34 909 28 206 26 010 23 856  +7,6% -19,2% -7,8% -8,3%
   dont Créances fournisseurs 13 060 17 510 11 955 12 189 15 281  +34,1% -31,7% +2,0% +25,4%
   dont Dette à court terme 19 393 17 399 20 145 17 798 12 414  -10,3% +15,8% -11,7% -30,3%
Dette à long terme 166 896 160 320 158 010 162 605 157 235  -3,9% -1,4% +2,9% -3,3%
Passifs totaux 697 473 694 878 681 299 656 849 486 027  -0,4% -2,0% -3,6% -26,0%
 
Action ordinaire 106 106 106 106 160  0% 0% 0% +50,9%
Bénéfices non répartis 31 142 30 791 29 059 25 025 23 632  -1,1% -5,6% -13,9% -5,6%
Capitaux propres 44 032 44 442 45 842 43 267 45 129  +0,9% +3,2% -5,6% +4,3%
 
Dette portant intérets 186 289 177 719 178 155 180 403 169 649  -4,6% +0,2% +1,3% -6,0%
Dette nette 19 994 8 740 17 807 28 782 98 998  -56,3% +103,7% +61,6% +244,0%
Fonds de roulement 658 074 155 441 147 202 136 401 60 613  -76,4% -5,3% -7,3% -55,6%
Actions en circulation (en M) 2 511,3 2 765,7 2 795,9 2 792,7 3 039,0  +10,1% +1,1% -0,1% +8,8%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Credit Suisse Group AG (en MCHF)

  12/2021 03/2022 06/2022 09/2022 12/2022  12-03/22 03-06/22 06-09/22 09-12/22
Bénéfices nets -2 007 -277 -1 592 -4 040 -1 397  -86,2% +474,7% +153,8% -65,4%
 
Dépréciation 2 020 360 415 524 438  -82,2% +15,3% +26,3% -16,4%
Ajustements des bénéfices nets 2 461 -4 159 -5 562 2 510 -  -269,0% +33,7% -145,1% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 2 139 -4 974 -1 351 1 125 -  -332,5% -72,8% -183,3% -
Flux opérationnel 7 924 -4 645 1 408 8 594 8 463  -158,6% -130,3% +510,4% -1,5%
 
Dépenses d’investissement 457 351 360 384 343  -23,2% +2,6% +6,7% -10,7%
Investissements 14 397 14 495 -13 710 -2 405 50 874  +0,7% -194,6% -82,5% -2 215,3%
Flux d’investissement 17 218 14 495 -10 812 985 55 542  -15,8% -174,6% -109,1% +5 538,8%
 
Dividendes payés 257 279 279 280 280  +8,6% 0% +0,4% 0%
Emprunts nets -8 691 -6 398 1 139 -19 086 -  -26,4% -117,8% -1 775,7% -
Flux de financement -8 893 -6 559 765 -19 045 -139 044  -26,2% -111,7% -2 589,5% +630,1%
 
Variation nette de la trésorerie 13 067 3 132 -8 478 -10 281 -80 713  -76,0% -370,7% +21,3% +685,1%
 
Free Cash Flow par action 3,0 -1,8 0,4 2,9 2,7  -160,8% -120,8% +684,3% -9,1%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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