Portefeuille diversifié (immobilier, ETF, crowdfunding…) d'Artosis

Bonjour à tous 😊,

Après plus de dix ans sur ce forum, je me décide enfin à ouvrir une file dédiée à mon portefeuille.

Pour ma défense, je partage déjà régulièrement mon allocation dans ma présentation. Mais si j’ai tant hésité, c’est parce que je craignais que cette file n’apporte pas grand-chose… ou pas assez au forum. Finalement, après réflexion, je pourrais bien me tromper (l’avenir nous le dira !). Après tout, il n’est pas si courant d’avoir un aperçu détaillé du patrimoine de jeunes rentiers.

Petit rappel pour ceux qui ne me connaissent pas : je suis marié (39 ans, Mme 35 ans) et nous avons deux enfants (5 et 2 ans). Aujourd’hui, nos side-business couvrent légèrement nos dépenses, mais…
1️⃣ Ça pourrait ne pas durer.
2️⃣ Nous prévoyons de dépenser 150k€ dans une extension de notre maison, qui sera financée en grande partie par nos liquidités et en petite partie à crédit.

🏢 Immobilier locatif : 720k bruts, 250k nets

6 appartements en Île-de-France :
- 5 meublés (dont 4 colocations) détenus à 50 / 50 avec mon frère.
- 1 location nue.

🏡 Résidence principale : 180k nets

Pas de crédit.

📊 Patrimoine financier : 215k

     90k en livret A, LDDS, fonds €, obligations et fonds monétaires
     90k en bourse (PEA + assurance vie)
     18k en crowdfunding (énergies renouvelables principalement)
     12k en pierre papier
     2k en cryptos

📈 Détail des actions
Approche majoritairement lazy ETF :
     75 % : ETF monde ou équivalent (recréation d’un ETF monde avec des ETF régionaux)
     17 % : TotalEnergies
     8 % : Small caps (via les 2 fonds IE éligibles au PEA)
Une petite partie des ETF est placée hors PEA pour bénéficier d’offres bonus en assurance vie.

Au plaisir de vous lire,
Guillaume

Mots-clés : action, allocation d'actif, assurance-vie, etf (exchange traded funds), immobilier, patrimoine, portefeuille