Portefeuille d'actions et ETF d'InvestisseurAmateur

Bonjour à tous,

J’aimerais partager régulièrement l’évolution de mon PTF avec vous. Cela me servira de reporting perso mais aussi pourquoi pas échanger ou avoir quelques conseils.

Mais avant cela, je vous partage ci-après mon PTF ainsi que son historique. Je me suis attelé ces dernières semaines à le reconstituer, je n’avais pas vraiment idée de son évolution finalement et c’est pour moi très intéressant ! L’historique débute en 2011, date de mon premier investissement en bourse.

Je présente dans un premier temps un graphique reprenant 3 éléments :
-    Capitaux injectés = capitaux injectés dans mon PTF « fictif » dédiés à l’investissement dans des produits cotés. Par simplification j’ai considéré ces capitaux injectés comme jamais retirés de ce PTF « fictif »
o    A noter que jusqu’en mai 2024, je considérais le monétaire comme des fonds non-injectés, ce qui explique en partie l’augmentation des capitaux injectés
o    A noter que jusqu’en août 2024, je considérais les fonds sur mon PER comme non injectés (pour la part en UC)

-    Capitaux investis : il s’agit des fonds effectivement investis sur un support coté. L’investissement peut être sous différents véhicules : CTO, PEA, AV, PEA, PER. A défaut ils sont considérés comme ne rapportant rien ou n’ayant rien rapporté (alors que j’ai pu les employer sur d’autres classes d’actifs).
o    A noter que jusqu’en mai 2024, je considérais le monétaire comme des fonds non-investis, ce qui explique en partie l’augmentation des capitaux investis
o    A noter que jusqu’en août 2024, je considérais les fonds sur mon PER comme non investis (pour la part en UC)

-    Valeur du PTF : c’est la somme des capitaux injectés + les PVMV enregistrées + dividendes perçus + PVMV latentes. La fiscalité n’est pas calculée



Le second graphique représente l’évolution de la valeur de la part de mon PTF. Les capitaux injectés étant considérés comme des augmentations de capital par création de parts nouvelles, sans incidence donc sur sa leur valeur. Les histogrammes représentent la performance annuelle de la valeur de la part. Quand la valeur n’est pas indiquée, ce sont mes années négatives (-3% maxi). Je n’arrivais pas à les afficher proprement sur Excel



Quelques éléments d’explication sur ma stratégie passée :

-    Finalement pas de stratégie !
-    100 % des investissements étaient sur des entreprises du CAC 40
-    J’investissais uniquement quand j’avais l’envie et le temps de suivre. D’où les effets YOYO de mes capitaux investis qui ont pu tomber à 0 ou presque parfois et sur de longues périodes
-    J’ai fait quelques très bons coups lors du covid
-    Je n’ai que peu profité de l’évolution des marchés post covid : l’année 21 qu’en partie mais pas du tout en 23 en étant d’une part peu investi et d’autre part sur des mauvais investissements !
-    Au global sur la période je sous-performe largement le CW8 (en même temps pas investi aux US) et je suis iso CAC 40, sur une construction de courbe d’évolution bien différente

Depuis août 2024 :

-    J’ai décidé d’arrêter les actions en direct. Sur la période j’ai écoulé petit à petit mes titres. Il m’en reste encore 4 à date : Cap Gemini à -20%, Air Liquide à -5% et Eiffage à +7% et Bouygues
-    J’ai investi sur des ETF US qui avaient gentiment montés jusqu’à ces derniers jours. J’ai « craqué » et ai désinvesti mes principales positions US. Au final j’ai fait des opérations blanches

La répartition à date de mon PTF en décortiquant le sous-jacent des ETF choisis (5K de cash sur le PEA non compris en sus) :



Mes réflexions en cours pour orienter et définir ma stratégie : les éléments restent à affiner

-    Ne plus « craquer » en période de baisse et revendre mes positions
-    Désinvestir le monétaire progressivement sous forme de DCA à définir
-    Reprendre ainsi position sur les US via ETF world notamment
-    Tirer mon épingle du jeu en étant contraint d’être fortement exposé aux indices France ou Européens : mon PEE et PER n’offrent un choix que très limité d’ETF et uniquement sur ces zones. Ce sont sur ces enveloppes que j’ai le plus de liquidités à investir

En espérant que mes propos étaient clairs, Merci pour votre lecture et vos remarques constructives ou conseils !

Mots-clés : actions, etf, portefeuille