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#1 19/01/2025 12h02

Membre (2023)
Réputation :   0  

Bonjour à tous,
Je souhaite bâtir mon premier portefeuille. Je suis nouveau et peu expérimenté sur les marchés boursier.
Je vous soumet le portefeuille que j’aimerais créer et je souhaite si possible vos retours pour l’optimiser.

Dans un premier temps j’ai 15000 euros à placer pour de la gestion passive. J’ai créé un compte Etoro.
J’ai aussi un livret A rempli mais étant donné la conjoncture, je me laisse le choix de le vider pour le placer dans quelques chose de plus rentable. Je réfléchi pour l’achat d’une RP.

Je lis beaucoup de choses et je suis encore un peu circonspect sur un certain nombre d’entre elles. Mais le meilleur moyen de comprendre est de se lancer.
Ma première idée c’est de construire un portefeuille diversifié de ce type.

- 40% sur des ETF monde.
- 20% sur des obligations d’état
- 10% sur des ETF des marchés émergents pour profiter de leur potentiel de croissance
- 10% ETF immobilier
- 10% ETF obligations inflation
- 10 fonds monétaire.

Les incertitudes pour moi:
- Quels produits choisir en fonction de quels indicateurs?
- Quelle fiscalité?
- Quelle influence des données macro-économiques?

À côté de ce premier portefeuille, je compte utiliser régulièrement le compte virtuel d’Etoro pour explorer diverses stratégies d’investissement. À mon sens, le problème de la stratégie uniquement passive, c’est qu’on apprend moins de ce qu’on fait.
À partir de là: en avant Guingamp

Mots-clés : conseil, débutant, portefeuille

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#2 19/01/2025 12h21

Membre (2013)
Réputation :   104  

Bonjour,
A la vue de votre présentation: Propriétaire RP vendue, SCI immo, Epargne de précaution, 35 ans.
Tout mettre en actions n’est pas fou, un Etf monde et basta.
Sur un PEA bien entendu.

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#3 19/01/2025 14h35

Membre (2023)
Réputation :   0  

Ah propos de tout ça.
Comment vous voyez l’avenir du PEA?
Pour l’instant c’est partiellement défiscalisé à 5 ans (si j’ai bien lu), mais à l’avenir?

Je pose la question en temps que débutant, donc excusez-moi si la question paraît naïve. Le PEA est ma prochaine action financière.
Sauf si ça sent mauvais pour le chaland, instabilité gouvernementale oblige. À ce moment là je reste sur un compte de courtage.

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#4 19/01/2025 15h15

Membre (2023)
Réputation :   0  

Merci de votre réponse.

Je peux ouvrir un PEA, oui. C’est certainement ma prochaine manœuvre financière.
Pourquoi est-il plus judicieux de tout mettre sur un seul ETF et pas plusieurs? Je dis cela pour comprendre votre point de vue.

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#5 19/01/2025 15h48

Membre (2023)
Réputation :   0  

Bonjour à tous,
Je vais ouvrir un PEA dans ma banque préférée. J’ai 15000 euros à placer.
On m’a conseiller sur un autre discussion, de placer cette somme sur un ETF monde.

Un seul ETF? Est-ce judicieux? Si je place tout sur le MSCI world, j’en ai une bonne partie qui vient de la zone EU, si je ne fais pas d’erreurs.
Et partant de là: Comment choisir l’ETF ou les ETF? Sur quels critères?

D’autre part: les etf sont à la mode à ce qu’il semble. Mais pourquoi ne pas investir directement sur les indices répliqués? Concrètement, qu’est ce que ça change d’investir sur le SNP500 ou sur l’ETF qui le réplique?

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#6 19/01/2025 15h59

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ALPHABET C 1.37% Comm Srvcs
JPMORGAN CHASE & CO 0.98% Financials

Total 26.30%

--

74% USA
5,40% Japon
3,40% UK
Canada 3%
France 2,50%
Autre 12%

Très peu d’Europe donc…


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#7 19/01/2025 16h11

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Mon propos était tout en actions, et le plus diversifié éligible au Pea est un Etf World développé.
Bien sûr, on peut compléter avec un peu d’émergent et de small-cap pour se rapprocher de la capi mondiale (ACWI IMI). Mais avec 80% sur CW8 ou WPEA, on est représentatif du marché.

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#8 19/01/2025 16h46

Membre (2023)
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Merci d’avoir pris le temps.
Par EU je voulais État-Unis (je n’ai pas eu le réflexe de dire US).

Mais vous avez en partie répondu à la question. En investissant dans le MSCI world, j’investi à +74% dans les entreprises côtées zone US.

Donc la 2e partie de la question tiens toujours.

"""Et partant de là: Comment choisir l’ETF ou les ETF? Sur quels critères?

D’autre part: les etf sont à la mode à ce qu’il semble. Mais pourquoi ne pas investir directement sur les indices répliqués? Concrètement, qu’est ce que ça change d’investir sur le SNP500 ou sur l’ETF qui le réplique?"""

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#9 19/01/2025 17h16

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Tessalonique a écrit :

D’autre part: les etf sont à la mode à ce qu’il semble. Mais pourquoi ne pas investir directement sur les indices répliqués? Concrètement, qu’est ce que ça change d’investir sur le SNP500 ou sur l’ETF qui le réplique?"""

Un ETF réplique un  indice, donc vous investissez bien sur un indice.

Si vous voulez investir directement sur les entreprises qui composent le S&P500 ça fait juste 500 lignes différentes à acheter, contre une seule avec l’ETF.

Ne vous cassez pas la tête, prenez un ETF Monde comme le CW8 ou un ETF S&P 500, il y a plusieurs discussions qui traitent de ce sujet sur le forum.


Aide toi, le ciel t'aidera

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1    #10 19/01/2025 18h11

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Un ETF SP500 est de plus en plus ressemblant à un ETF monde, vu leur composition qui s’approche de plus en plus.
Un ETF sp500 sera un peu plus performant qu’un ETF monde (mais aussi plus volatile).

Performance ETF monde 10 ans : environ 200%
Volatilité max ETF monde sur 5 ans : 17% environ
Perte max ETF monde sur 5 ans : 33% environ
Délai de recouvrement (perte 5A) : 200 jours environ

Performance ETF sp500 10 ans : environ 300%
Volatilité max ETF sp500 sur 5 ans : 21% environ
Perte max ETF sp500 sur 5 ans : 33% environ
Délai de recouvrement (perte 5A) : 320 jours environ

Performance ETF Nasdaq 100 10 ans : environ 510%
Volatilité max ETF Nasdaq100 sur 5 ans : 26% environ
Perte max ETF Nasdaq100 sur 5 ans : 33% environ
Délai de recouvrement (perte 5A) : 661 jours environ (donnée surprenante)

Sur ces 5 dernières années, le risque entre ETF monde / SP500 / Nasdaq100 est presque identique (en terme de perte max).

ETF World Info Tech
Performance 10 ans : environ 585%
Volatilité max sur 5 ans : 26% environ
Perte max sur 5 ans : 33% environ
Délai de recouvrement (perte 5A) : 137 jours environ

Source : données JustETF

Ca vous donnera une idée !
PS : rien ne dit que le futur ressemblera au passé ;-)


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#11 22/01/2025 07h23

Membre (2023)
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Vous avez largement répondu à mes questionnements du moment. D’autres suivront.
J’en reparlerai après ouverture de mon pea.
À bientôt.

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