Portefeuille d'actions de Guedax29

Aaron,
Peut etre pour pouvoir adapter au mieux le dca ( en raison du prix moindre de la part) et une volatilité moindre?

Bonjour,
Comment expliquer vous les deux PEA ? Et avez-vous pu calculer un TRI depuis l’ouverture en 2017.

guedax29 a écrit :

Concernant le TRI je ne m’y suis jamais penché, la performance de mes premières années en tant que novice n’ayant que peu d’intérêt.

De vous à moi, elle n’a pas moins d’intérêt que la perf YTD que vous annoncez. Et je me demande même si elle n’en a pas plus. En effet, les 24% YTD découlent directement d’une exposition 100% actions monde développé en surpondérant US et au sein d’US la tech, et au sein de la tech les mega cap, dans les proportions que montre la synthèse de vos positions.

Une proportion non négligeable de votre lectorat sera composée de débutant.e.s pour qui le récit du cheminement qui vous a conduit à la tactique actuelle importera autant, sinon plus, que le résultat brut d’une tactique donnée sur 10 mois de hausse continue.

Pour qu’ils comprennent comment

guedax29
a écrit :

Le marché [vous] aura au moins appris l’humilité

et apprennent comme vous l’avez fait à ajuster les risques qu’ils prennent aux objectifs qu’ils poursuivent, sans mettre en péril la qualité de leur sommeil.

Je me permets d’insister :
si vous enregistrez vraiment 54k€ de PV avec 352k€ d’apports depuis 2017, il faut absolument nous raconter comment vous avez fait !

J’ai rendu sur le même parcours une carte à 116k€ de PV pour 203k€ d’apports… et c’est nettement moins bien que mon benchmark, un modeste 85% de MSCI World…

Dernière modification par Phaeton (15/10/2024 00h10)

Ce que je veux dire c’est juste que :

votre suivi de portefeuille sera AMHA d’autant plus intéressant qu’on y trouvera le récit de vos succès et échecs, ainsi que de la méthode choisie pour ajuster le risque au rendement attendu compte tenu de la durée de placement envisagée.

Féru de golf et d’aviation, vous avez probablement un faible pour les efforts qui durent et les victoires sur vous-même qu’ils permettent, malgré des périodes de stagnation inattendues et frustantes, ainsi que les tableaux de bord montrant des données utiles (relatives ou absolues).

Le TRI, ce n’est pas vous qui le calculez, c’est une machine qui vous le donne à partir des mouvements que vous notez. Ce n’est pas la réponse à toutes les questions, mais c’est un indicateur parmi d’autres, et qui a notamment le charme de permettre de relativiser.

J’ai un parcours analogue, les débuts en 17, les erreurs en me croyant plus malin ou en surestimant ma tolérance aux pertes, la sélection des "meilleurs fonds" (= l’achat de la performance passée et donc, retour à la moyenne aidant, de me pertes futures, augmentées à l’occasion de frais copieux), la simplification en ETF World + US avec levier et biais techno…

Au plaisir de lire la suite, comme je lis par exemple le suivi du PF de Bed43fr (CW8 et LQQ) qui pourrait vous intéresser aussi.

guedax29 a écrit :

Mon exposition au levier représente 35% de mon portefeuille, ce que je vois comme un simple boost pour augmenter mon exposition.

De quoi découle le choix de votre proportion de levier? juste votre sensibilité au "risque"? Des études risques/reward ?

A terme, je pense sur ma partie ETF fait 60%world/ 40% levier CL2 (horizon 20 ans)

Phaeton,
MGT est tout à fait mon coeur de cible mais n’est, à ma connaissance, pas équi-pondéré (première ligne de l’indice de référence: NVDA à 9% ne correspond pas vraiment à ce qu’annonce Lyxor "les valeurs sont sélectionnées selon […] un risque et une volatilité des cours relativement bas"…)
Je ne serais pas serein à l’idée d’etre fortement exposé sur un seul émetteur d’ETF, encore moins à réplication synthétique, étant déjà bien exposé à Amundi.
A choisir je partirai plutôt sur EXI2 qui a un encours 10 fois plus important et qui est à réplication physique quitte à lâcher un point de base.

MGT semble d’ailleurs moins performant que mon sacro-saint CSPX/VUAA (TER 0.07%).



L’idée serait de constituer un ETF TITANS maison, en choisissant le degré d’équi-pondération, afin de niveler les mastodontes du top3.



Ici par exemple une capture d’écran de mon tableur TITANS 50 où nous trouvons les 15 premières lignes.
Leur pondération (en rouge) s’ils étaient capi-pondérés et nous constatons que le top3 représente 30% du portefeuille total…
Leur pondération avec 50% de capi-pondération (en vert) fait plonger notre top3 à 18%.
Il "suffit" ensuite de déterminer la proportion de capi-pondération souhaitée.

Toto,
Mon positionnement à 1/3 de levier me permets simplement d’augmenter ma position sur le marché, à mes risques et périls!

Balance,
Nous avons le meme plan diabolique
Je ne pense pas m’embêter à revendre mes ETF s’ils sont déjà positionnés sur du S&P, mais la question va se poser sur mes futurs apports en capitaux c’est certain! Je remarque que mes 4 stocks correspondent aux 4 premières lignes du tableur TITAN mais ceci n’est que pure coïncidence
L’exit tax a été longtemps discutée sur le forum et le contribuable francais semble à l’abri de par notre convention fiscale, mais attention en cas d’expatriation envisagée.

Dernière modification par guedax29 (16/10/2024 12h27)

Reporting#2: Novembre 2024

Bonjour,

Un mois d’octobre qui suit la tendance, S&P500 à +3% mensuel sur un YTD à +2.3% de moyenne. Le rallye haussier ne s’arrête pas malgré le soubresaut des résultats des big caps cette semaine. Le marché veut nous faire peur pour fêter Halloween.

Objectif: Rente de 3 SMIC brut: 5.300 euros mensuels, par prélèvement de 5% en phase de consommation. Capital cible: 1.270.000 euros

Capital:  446.477e (+40K)

Cible:     35.2%

Performance:  +25.1% YTD   
                                                     Vs CW8:     +18.3%                                             
                                                     Vs CSPX:    +23.7%
                                                     Vs DJGTE:  +27.3%
Mouvements:
Je nettoie mon portefeuille, me positionnant en ETFs sur PEAs, et continue la mise en place du portefeuille Titans sur les CTO, avec pondération cible 80% capi / 20% équi-pondéré.

- Vente de VUAA pour débuter une position sur AMZN.
- Vente de IWDA et renfort sur AAPL.
- Vente de TTE qui ne représentait aucun intérêt pour une somme dérisoire.
- Injection de 28.5K de liquidités sur le PEA2, placés sur ESE.

Reporting: 1er Janvier 2025

Bonjour et très bonne année à tous les IH,
Un mois de décembre plutôt baissier sur les indices mais le PF reste en croissance à +1% grace à la performance d’Apple et de Google.
L’année 2024 fut exceptionnelle, le PF terminant à un YTD de +38.5% et un gain sur l’année de +137K.

Objectif: Rente de 3 SMIC brut: 5.400 euros mensuels, par prélèvement de 5% en phase de consommation.
Capital cible: 1.300.000 euros
Capital:  494.159e (+5K)
% Cible:  38%

Performance:  +38.5% YTD
                                            Vs DJGTE:  +39%
                                            Vs CSPX:    +33%
                                            Vs CW8:     +26.5%           
Mouvements:
Aucun, ayant injecté mes dernières reserves de trésorerie 2024 en octobre dernier.

Reporting: 1er Mars 2025

Mouvements:
Apport 11K
Vente 99 MSFT, 271 NVDA, 38 AMZN sur Saxo
Achat 59 LQQ + 1.569 CL2

Capital:  519.985e (-25K)

Performance:  -4.2% YTD   -23K YTD
                                            Vs CSPX:    -1.6%
                                            Vs CW8:     +0%

Reporting: 2 Mai 2025

Mouvements:
Aucun apport envisagé pour le reste de l’année, je surfe la vague.
Je passerai sur un rapport trimestriel ou semestriel si vraiment plus d’activité.
Utilisation d’une partie du cash disponible sur Saxo pour renforcer CL2 sur cette chute qui me semble excessive.

Capital:  430.999e (-29K)

Performance:  -20.9% YTD
                                            Vs CSPX:    -13.5%
                                            Vs CW8:     -9.9%