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#26 01/01/2025 17h05

Membre (2019)
Réputation :   26  

Bonjour à tous,

Une très belle année boursière mais une année très compliquée côté santé qui nous fait revoir nos priorités.

Rappel général : Nous avons 50 ans, je suis fonctionnaire, ma femme est dans le médical à son compte. Suite à des ennuis de santé, elle va arrêter son activité, sans doute définitivement. Je vais prendre ma retraite vers 55 ans avec 2200 euros nets par mois.

Notre Résidence principale : Évaluée à 450.000 € (500.000 € d’après la vente d’un appartement similaire dans notre résidence en 2021, mais je préfère être conservateur sur ce sujet). Il reste 30.000 € à rembourser, notre emprunt prenant fin en mai 2027.

Notre portefeuille : 654.000 € au 1er janvier 2025 dont 25.000 € de liquidité. Pour rappel, il était de 453.000 € le 1er janvier 2023 et de 530.000 € le 1er janvier 2024.

Mon objectif : Pouvoir retirer 24.000 € minimum par an dans 5 ans pour compléter notre retraite.

Options à envisager dans 5 ans :

    Vendre notre résidence et partir vivre à l’étranger (île Maurice, Argentine, Espagne ou autre).

    Conserver notre résidence principale ou un bien similaire et rester en France.

Répartition du portefeuille : Le portefeuille est en théorie composé de 70 % d’ETFs et de 30 % d’actions. J’ai ajouté depuis peu un peu d’or et de crypto. La poche crypto ne dépassera pas 3 % du portefeuille. Elle est composée de Bitcoin, d’un ETN et de 2 actions : Microstrategy et MARA.

Répartition actuelle :

    PEA : 371.310,20 € (57 %)

    CTO : 212.999,35 € (33 %)

    Assurance Vie : 41.355,18 € (6 %)

    Liquidités : 25.000 € (4 %)

Les dividendes sont de 700 € nets par mois.

N’ayant pas besoin des dividendes pour l’instant, ils vont être réinvestis de la manière suivante :

    200 euros par mois sur Vanguard LifeStrategy 60% sur Assurance vie

    200 euros par mois sur Bitcoin

    Les dividendes de Totalenergies seront réinvestis

    Les dividendes de CBO iront sur WPEA.

Je vais investir 10.000 € et ne garder que 15.000 € de liquidité. Les options envisagées sont :

    REALTY INCOME

    VICI

    Vanguard LifeStrategy 60%

Le portefeuille :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/01/2025

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (3,7%) :
   235 Altria Group (USD)_________________________1,9%
   327 British American Tobacco p.l.c. (USD)______1,8%

~Energie (4,8%) :
   570 TotalEnergies SE___________________________4,8%

~Services financiers (1,1%) :
   256 Investor AB (SEK)__________________________1,0%
    17 Marathon Digital Holdings Inc (USD)________0,0%

~Santé :
n/a

~Industrie (2,8%) :
    37 Lockheed Martin Corporation (USD)__________2,8%

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information (0,2%) :
     4 MicroStrategy Incorporated (USD)___________0,2%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (20,0%) :
   618 Realty Income Corporation (USD)____________5,1%
   121 Mid-America Apartment Communities Inc______2,9%
  5000 CBO Territoria S.A.________________________2,8%
   525 VICI Properties Inc (USD)__________________2,4%
   119 Camden Property Trust (USD)________________2,1%
    47 Essex Property Trust Inc (USD)_____________2,1%
   250 National Retail Properties Inc (USD)_______1,6%
   170 Nexpoint Residential Trust Inc (USD)_______1,1%

~Fonds/Trackers (67,4%) :
  4148 BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR C__18,8%
   186 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor__16,9%
 16053 iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF_____14,6%
  1216 Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS E___6,2%
  1216 Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS E___5,4%
   119 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Ac___2,5%
   330 21Shares Bitcoin Core ETP (USD)____________1,1%
    62 Amundi Physical Gold ETC C (USD)___________1,0%
    58 iShares Bitcoin Trust (USD)________________0,5%
    26 Amundi S&P 500 UCITS ETF - D-EUR___________0,2%
     2 Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist________0,1%
     0 Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily UCIT___0,0%

~Liquidité :
__________________________________________________3,8%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/01/2025 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (40,8%) :
    47 Essex Property Trust Inc (USD)____________10,3%
   121 Mid-America Apartment Communities Inc_____14,4%
   119 Camden Property Trust (USD)_______________10,6%
   170 Nexpoint Residential Trust Inc (USD)_______5,5%

~Diversifié (39,6%) :
   618 Realty Income Corporation (USD)___________25,4%
  5000 CBO Territoria S.A._______________________14,2%

~Commerce et centres régionaux (7,9%) :
   250 National Retail Properties Inc (USD)_______7,9%

~Spécialisé (11,8%) :
   525 VICI Properties Inc (USD)_________________11,8%

Fait avec XlsPortfolio

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#27 02/02/2025 09h20

Membre (2019)
Réputation :   26  

Bonjour,
Juste une petite mise à jour,
J’ai augmenté ma position en bitcoin.
Dans le reporting ma position bitcoin en direct est dans "iShares Bitcoin Trust"
J’ai également 1% en ETP et 0.5% en microstratégy.
J’ai mis en place un DCA pour le BTC en direct.
Plus je me forme et plus je suis convaincu par le projet BTC.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/02/2025

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (3,7%) :
   327 British American Tobacco p.l.c. (USD)______1,9%
   235 Altria Group (USD)_________________________1,8%

~Energie (5,0%) :
   580 TotalEnergies SE___________________________5,0%

~Services financiers :
n/a

~Santé :
n/a

~Industrie (3,6%) :
    37 Lockheed Martin Corporation (USD)__________2,5%
    65 Vinci S.A._________________________________1,0%

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information (3,1%) :
   174 iShares Bitcoin Trust (USD)________________1,5%
   330 21Shares Bitcoin Core ETP (USD)____________1,2%
     9 MicroStrategy Incorporated (USD)___________0,5%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (19,2%) :
   618 Realty Income Corporation (USD)____________5,0%
  5000 CBO Territoria S.A.________________________2,8%
   121 Mid-America Apartment Communities Inc______2,7%
   525 VICI Properties Inc (USD)__________________2,3%
   119 Camden Property Trust (USD)________________2,0%
    47 Essex Property Trust Inc (USD)_____________2,0%
   250 National Retail Properties Inc (USD)_______1,5%
   170 Nexpoint Residential Trust Inc (USD)_______1,0%

~Fonds/Trackers (65,4%) :
  3918 BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR C__17,6%
   186 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor__16,8%
 16053 iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF_____14,6%
  1216 Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS E___6,1%
  1216 Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS E___5,3%
   119 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Ac___2,5%
   256 Investor AB (SEK)__________________________1,1%
    62 Amundi Physical Gold ETC C (USD)___________1,0%
    26 Amundi S&P 500 UCITS ETF - D-EUR___________0,2%
     2 Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist________0,1%
     0 Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily UCIT___0,0%

~Liquidité :
__________________________________________________2,5%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/02/2025 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (40,0%) :
    47 Essex Property Trust Inc (USD)____________10,3%
   121 Mid-America Apartment Communities Inc_____14,2%
   119 Camden Property Trust (USD)_______________10,4%
   170 Nexpoint Residential Trust Inc (USD)_______5,2%

~Diversifié (40,5%) :
   618 Realty Income Corporation (USD)___________25,9%
  5000 CBO Territoria S.A._______________________14,6%

~Commerce et centres régionaux (7,6%) :
   250 National Retail Properties Inc (USD)_______7,6%

~Spécialisé (12,0%) :
   525 VICI Properties Inc (USD)_________________12,0%

Fait avec XlsPortfolio

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1    #28 14/03/2025 10h49

Membre (2019)
Réputation :   26  

Bonjour à tous
Je continue d’étudier le Bitcoin tout en augmentant ma position.
objectif 8% en BTC et 2% en Strategy.
Ensuite DCA pendant 5 ans.
J’ai vendu mes ETP bitcoin pour investir directement en BTC.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 14/03/2025

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (4,1%) :
   235 Altria Group (USD)_________________________2,1%
   327 British American Tobacco p.l.c. (USD)______2,0%

~Energie (5,5%) :
   580 TotalEnergies SE___________________________5,5%

~Services financiers :
n/a

~Santé :
n/a

~Industrie (2,6%) :
    37 Lockheed Martin Corporation (USD)__________2,6%

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information (8,5%) :
     1 Bitcoin____________________________________7,1%
    35 MicroStrategy Incorporated (USD)___________1,4%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (20,4%) :
   618 Realty Income Corporation (USD)____________5,2%
   121 Mid-America Apartment Communities Inc______3,0%
  5000 CBO Territoria S.A.________________________3,0%
   525 VICI Properties Inc (USD)__________________2,5%
   119 Camden Property Trust (USD)________________2,1%
    47 Essex Property Trust Inc (USD)_____________2,1%
   250 National Retail Properties Inc (USD)_______1,6%
   170 Nexpoint Residential Trust Inc (USD)_______1,0%

~Fonds/Trackers (59,0%) :
  3918 BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR C__16,4%
   186 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor__16,1%
 16053 iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF_____14,0%
   609 Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS E___5,3%
   609 Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS E___3,1%
    72 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Ac___1,5%
   256 Investor AB (SEK)__________________________1,2%
   320 Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily UCIT___1,0%
    26 Amundi S&P 500 UCITS ETF - D-EUR___________0,2%
     2 Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist________0,1%

~Liquidité :
__________________________________________________1,9%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 14/03/2025 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (39,8%) :
    47 Essex Property Trust Inc (USD)____________10,1%
   121 Mid-America Apartment Communities Inc_____14,5%
   119 Camden Property Trust (USD)_______________10,3%
   170 Nexpoint Residential Trust Inc (USD)_______4,9%

~Diversifié (40,1%) :
   618 Realty Income Corporation (USD)___________25,6%
  5000 CBO Territoria S.A._______________________14,5%

~Commerce et centres régionaux (7,8%) :
   250 National Retail Properties Inc (USD)_______7,8%

~Spécialisé (12,3%) :
   525 VICI Properties Inc (USD)_________________12,3%

Fait avec XlsPortfolio

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#29 07/04/2025 17h28

Membre (2019)
Réputation :   26  

Bonjour à tous,
Petit recap en cette période de consolidation.
Je continue d’étudier le Bitcoin, plus je creuse plus je suis convaincu.
Pour ceux que ça intéresse je poste l’adresse du meilleurs site que j’ai trouvé, toutes les formations les tutos sont gratuits :  plan b.
J’ai monté ma position en Btc à 10% et en microstrategy à 2%.
Je continu mon DCA pendant le 4/5 année avant la phase de consommation.
Pour ce faire j’ai vendu ma position en AV des ETF Vanguard 60/40, je ne veux plus que mon épargne soit placée en AV.

Etant pratiquement investi tout le temps à 100% je n’ai pas de liquidités pour renforcer dans les baisses, voilà donc la stratégie que j’adopte dans ces périodes.

Des que le SP500 perd 10% par rapport à son plus haut je vends des parts d’ETF SP500 pour acheter le montant équivalent en CL2. Le tout sur PEA pour éviter le frottement fiscal.

Je commence donc à 10% de baisse puis je fais ça tout les 5% de baisse supplémentaire, à chaque palier c’est l’équivalent de 1% de mon portefeuille qui est mis en CL2.

Dans le cas d’une baisse de 50% du SP500 je solderai ma position en CBO territoria pour investir en cl2.

Je pense qu’il est très important d’avoir un plan pré établie pour les période de baisse, ça permet de ne pas agir de manière impulsive et d’être beaucoup plus serein.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 07/04/2025

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (4,2%) :
   235 Altria Group (USD)_________________________2,1%
   327 British American Tobacco p.l.c. (USD)______2,1%

~Energie (5,3%) :
   588 TotalEnergies SE___________________________5,3%

~Services financiers :
n/a

~Santé :
n/a

~Industrie (2,6%) :
    37 Lockheed Martin Corporation (USD)__________2,6%

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information (11,3%) :
     1 Bitcoin____________________________________9,3%
    47 MicroStrategy Incorporated (USD)___________2,1%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (20,7%) :
   618 Realty Income Corporation (USD)____________5,4%
  5000 CBO Territoria S.A.________________________3,2%
   121 Mid-America Apartment Communities Inc______3,0%
   525 VICI Properties Inc (USD)__________________2,5%
   119 Camden Property Trust (USD)________________2,1%
    47 Essex Property Trust Inc (USD)_____________2,0%
   250 National Retail Properties Inc (USD)_______1,6%
   170 Nexpoint Residential Trust Inc (USD)_______0,9%

~Fonds/Trackers (55,9%) :
   186 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor__15,9%
  3175 BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR C__13,6%
 16053 iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF_____13,5%
   134 Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS E___5,4%
  1411 Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily UCIT___3,9%
    72 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Ac___1,5%
   256 Investor AB (SEK)__________________________1,1%
   134 Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS E___0,7%
    26 Amundi S&P 500 UCITS ETF - D-EUR___________0,2%
     2 Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist________0,1%

~Liquidité :
__________________________________________________1,7%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 07/04/2025 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (38,8%) :
    47 Essex Property Trust Inc (USD)_____________9,7%
   121 Mid-America Apartment Communities Inc_____14,4%
   119 Camden Property Trust (USD)_______________10,2%
   170 Nexpoint Residential Trust Inc (USD)_______4,5%

~Diversifié (41,2%) :
   618 Realty Income Corporation (USD)___________25,9%
  5000 CBO Territoria S.A._______________________15,3%

~Commerce et centres régionaux (7,7%) :
   250 National Retail Properties Inc (USD)_______7,7%

~Spécialisé (12,3%) :
   525 VICI Properties Inc (USD)_________________12,3%

Fait avec XlsPortfolio

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