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#201 01/09/2024 00h17

Membre (2014)
Réputation :   142  

Bonsoir Toto,

Je n’avais même plus en tête le passage au nominatif administré, il faut croire que je devais avoir d’autres priorités…

J’ai actuellement des ordres d’achat sur Air Liquide et L’Oréal. D’ailleurs, sur L’Oréal, celui-ci n’est pas passé loin d’avoir été exécuté début août.

Je pense que je m’occuperai de ça lorsque ces ordres auront été exécutés. J’aime beaucoup le suivi de votre portefeuille avec votre côté "paysan nivernais" ou "mayennais" selon les jours et je respecte le fait de considérer que chaque gain est important, si modeste soit-il, mais je n’ai pas forcément la même approche : j’ai l’impression que le nominatif administré peut devenir vraiment intéressant, en terme de gains assez significatifs, dès lors qu’on détient des lignes d’une taille assez conséquente. Il est bien-sûr possible que je me trompe.

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#202 01/09/2024 22h13

Membre (2018)
Top 20 SIIC/REIT
Réputation :   101  

Bonjour Froidevaux,

Tout d’abord félicitations pour avoir atteint le plafond de votre PEA ! C’est une réussite dont vous pouvez être fier.
Votre courtier propose peut-être un fonds monétaire y étant éligible ? Cela vous permettrait d’attendre sereinement avec ces liquidités.

Voici quelques propositions pour alimenter votre réflexion.

Froidevaux, le 31/08/2024 a écrit :

comment optimiser un PEA lorsque le plafond de versement est atteint et lorsqu’on a une stratégie "buy and hold" ? Si certains ont des réponses, elles m’intéressent.

Le mieux me semble de poursuivre votre stratégie buy and hold sans effectuer de retrait. Profitez du temps que vous avez devant vous pour laisser la boule de neige grossir le plus longtemps possible dans cette enveloppe avantageuse par l’effet des plus-values (fussent-elles latentes) et des dividendes.

Froidevaux, le 31/08/2024 a écrit :

L’autre question que je me pose concerne la suite de ma stratégie patrimoniale, sachant que je ne compte pas m’arrêter d’épargner

Naturellement puisque vous le souhaitez … continuez d’épargner smile Vous estimez être suffisamment exposé aux actions, les classes d’actifs qui me viennent en premier à l’esprit pour les compléter sont l’obligataire et l’immobilier.
Envisagez d’utiliser vos assurances-vie pour investir plus résolument dans des fonds euros et bénéficier de leur effet stabilisant.
Au sujet de l’immobilier je suis d’accord avec vous sur les foncières cotées à verser dans la catégorie actions. Suivant votre situation vous pouvez penser à acquérir des SCPI en direct ou bien au sein d’une assurance-vie, par exemple sur votre contrat Linxea Spirit doté d’un choix relativement large dans ce domaine et dont les frais sont de mémoire compétitifs.

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#203 02/09/2024 17h11

Membre (2014)
Réputation :   142  

Bonjour Tropico,

Tout d’abord, je vous remercie pour vos félicitations mais je ne trouve pas qu’il y a de fierté particulière à avoir atteint le plafond de versement sur son PEA. De sa performance, oui éventuellement si celle-ci est bonne, mais c’est autre chose…

S’agissant des autres supports d’investissement et de l’obligataire, je suis déjà investi sur les fonds euros et je ne souhaite pas l’être davantage, surtout lorsqu’il s’agit de dette souveraine. J’ai, au contraire, réduit mon exposition à ces fonds, ce qui me permet justement de mettre mon PEA au plafond.

Concernant les SCPI, je pensais plutôt les acquérir en direct, en profitant éventuellement de l’effet levier de l’emprunt, même si j’ai bien conscience que celui-ci est aujourd’hui beaucoup plus difficile à obtenir qu’il y a quelques années. J’ai également pensé à l’acquisition en nue-propriété. Encore une fois, il faut que je creuse davantage le sujet.

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#204 02/09/2024 18h54

Membre (2021)
Réputation :   52  

Bonjour Froidevaux,

Oui, chaque centime compte dans mon Pea ( dans la "vraie vie", c’est totalement different, j’aime le luxe(restaurants, hotels, bijoux pour mon épouse…).
Pour le nominatif administré, le passage est gratuit chez Boursorama, donc pourquoi s’en priver?
De meme pour le cash en pea, je ne laisse plus trop d’ordres d’achats " épuisette", cela mobilise trop de cash que je prefère faire travailler avec ma sicav monétaire .
En surveillant un peu, c’est mobilisable rapidement

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#205 02/09/2024 19h30

Membre (2014)
Réputation :   142  

Bonjour Toto,

Je ne suis pas chez Boursorama mais chez BforBank. Il faudra d’ailleurs que je regarde les tarifs pour le nominatif administré.

Pour ce qui est de placer le cash en attente d’être investi, il faudra que je regarde ça aussi.

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1    #206 01/10/2024 20h54

Membre (2014)
Réputation :   142  

95ème point mensuel - Septembre 2024 :
Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 150 000,00 € (+ 3 000,00 €)
Valorisation au 30/09/24 : 225 225,95 €
Valeur de la part de portefeuille : 195,38 €
Performance Septembre 2024 : + 0,11 %
Performance Année 2024 : + 6,00 %

Plus forte valeur hebdomadaire de la part de portefeuille : 197,54 € (le 27/09/24)
Plus faible valeur hebdomadaire de la part de portefeuille (5 dernières années) : 112,56 € (le 20/03/20)

Meilleures performances au cours de ce mois (supérieures ou égales à + 2 %) : Nexity (+ 21,82 %), ABC Arbitrage (+ 5,29 %), Danone (+ 4,04 %), Saint-Gobain (+ 3,34 %), Schneider Electric (+ 2,83 %) et Air Liquide (+ 2,69 %).

Plus mauvaises performances (inférieures ou égales à - 1 %) : Rubis (- 15,80 %), TotalEnergies (- 5,93 %), Rémy Cointreau (- 5,35 %), Kaufman & Broad (- 2,96 %), Vinci (- 2,96 %) et BNP Paribas (- 1,65 %).

Pas d’achat ni de vente ni de dividende perçu.

Mon portefeuille au 30/09/24 :



Le détail des mouvements :



La répartition par valeur et par secteur au 30/09/24 :



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#207 01/11/2024 12h50

Membre (2014)
Réputation :   142  

96ème point mensuel - Octobre 2024 :
Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 150 000,00 €
Valorisation au 31/10/24 : 220 243,30 €
Valeur de la part de portefeuille : 191,06 €
Performance Octobre 2024 : - 2,21 %
Performance Année 2024 : + 3,66 %

Plus forte valeur hebdomadaire de la part de portefeuille : 197,54 € (le 27/09/24)
Plus faible valeur hebdomadaire de la part de portefeuille (5 dernières années) : 112,56 € (le 20/03/20)

Performances positives au cours de ce mois : Nexity (+ 20,97 %), Kaufman & Broad (+ 8,99 %), ABC Arbitrage (+ 7,21 %), BNP Paribas (+ 1,95 %), Saint-Gobain (+ 1,54 %), Danone (+ 0,55 %) et Schneider Electric (+ 0,42 %).

Plus mauvaises performances (inférieures ou égales à - 4 %) : Rémy Cointreau (- 17,90 %), L’Oréal (- 14,38 %), Dassault Systèmes (- 11,70 %), Rubis (- 8,32 %), Sanofi (- 5,63 %), Air Liquide (- 4,96 %) et Ayvens (- 4,34 %).

Pas de vente.

Renforcement
de Rémy Cointreau avec l’achat de 3 actions le 01/10 au PRU de 67,16 € dans le cadre du versement de dividende optionnel.
Renforcement de L’Oréal avec l’achat de 11 actions le 16/10 au PRU de 348,15 €.

Dividendes perçus de Rémy Cointreau (140,00 €), TotalEnergies (167,48 €), ABC Arbitrage (52,70 €) et Vinci (178,50 €), soit un montant total de 538,68 €.

Mon portefeuille au 31/10/24 :



Le détail des mouvements :



La répartition par valeur et par secteur au 31/10/24 :



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#208 30/11/2024 14h01

Membre (2014)
Réputation :   142  

97ème point mensuel - Novembre 2024 :
Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 150 000,00 €
Valorisation au 29/11/24 : 216 253,40 €
Valeur de la part de portefeuille : 187,60 €
Performance Novembre 2024 : - 1,81 %
Performance Année 2024 : + 1,78 %

Plus forte valeur hebdomadaire de la part de portefeuille : 197,54 € (le 27/09/24)
Plus faible valeur hebdomadaire de la part de portefeuille (5 dernières années) : 112,56 € (le 20/03/20)

Performances positives au cours de ce mois : Saint-Gobain (+ 4,05 %), Dassault Systèmes (+ 3,78 %), Schneider Electric (+ 2,66 %), Ayvens (+ 2,56 %), Rémy Cointreau (+ 1,74 %) et Rubis (+ 1,07 %).

Plus mauvaises performances (inférieures ou égales à - 4 %) : Nexity (- 18,18 %), BNP Paribas (- 9,74 %), Kaufman & Broad (- 7,36 %), Sanofi (- 5,17 %), L’Oréal (- 4,53 %), Air Liquide (- 4,48 %), Axa (- 4,46 %) et TotalEnergies (- 4,23 %).

Pas de vente.

Achat
de 363 actions M6 Métropole Télévision le 06/11 au PRU de 11,08 €.
Renforcement de TotalEnergies avec l’achat de 62 actions le 12/11 au PRU de 56,24 €.

Dividende perçu de Rubis (150,75 €).

Mon portefeuille au 29/11/24 :



Le détail des mouvements :



La répartition par valeur et par secteur au 29/11/24 :



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